臨商銀行治理風(fēng)險(xiǎn)突出：月均罰款超120萬，多名支行行長“落馬”

日前，臨商銀行1416.29萬股股權(quán)遭司法凍結(jié)，持股股東被法院立案執(zhí)行。截至目前，該行已有三家股東淪為被執(zhí)行人；10家股東將該行6.95億股股份質(zhì)押。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，在最近五個月的時間里，監(jiān)管機(jī)關(guān)對臨商銀行總行和多家支行共開出27張罰單，罰款金額合計(jì)超過600萬元，月均罰單數(shù)量5張，月均罰款金額超120萬元。與此同時，該行16名相關(guān)責(zé)任人被罰，其中，5人受到禁止從事銀行業(yè)工作的嚴(yán)厲處罰。

值得注意的是，上述被罰禁業(yè)的兩名支行行長已“落馬”。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，截至目前，臨商銀行共有3名支行行長接受調(diào)查，還有3名支行行長因金融犯罪獲刑。該行曾被臨沂市委巡察組反饋存在“干部人才隊(duì)伍建設(shè)有短板”“廉政建設(shè)工作存在薄弱環(huán)節(jié)”、“金融風(fēng)險(xiǎn)防控能力有待提升”等問題。

三家股東成被執(zhí)行人

3月3日，國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)提供的信息顯示，臨商銀行1416.29萬股股權(quán)被臨沂市蘭山區(qū)人民法院司法凍結(jié)，凍結(jié)期限自2026年3月3日至2029年3月2日。本案被執(zhí)行人為山東程廣建筑工程有限公司（簡稱“程廣建工”）。

目前，程廣建工已被法院列入被執(zhí)行人名單。據(jù)中國執(zhí)行信息公開網(wǎng)顯示，程廣建工被臨沂市河?xùn)|區(qū)人民法院立案執(zhí)行，執(zhí)行標(biāo)的57.52萬元，立案時間為2026年3月3日。

據(jù)了解，臨商銀行還有兩家大股東成為被執(zhí)行人。2025年12月，華和信投資有限公司（簡稱“華和信投資”）被日照市東港區(qū)人民法院立案執(zhí)行，執(zhí)行標(biāo)的10.22萬元。該公司現(xiàn)存2條歷史被執(zhí)行人信息，被執(zhí)行總金額高達(dá)1.86億元。目前華和信投資位居臨商銀行第三大股東席位，持股數(shù)量5.07億股，持股比例11.43%。

中國執(zhí)行信息公開網(wǎng)顯示，日照鋼鐵控股集團(tuán)有限公司（簡稱“日照鋼鐵集團(tuán)”）現(xiàn)存5條被執(zhí)行人信息，被執(zhí)行總金額 50.52 萬元。該公司現(xiàn)存歷史被執(zhí)行人信息多達(dá)126條，被執(zhí)行總金額 4182.73 萬元。目前日照鋼鐵集團(tuán)為臨商銀行第七大股東，持股數(shù)量1.65億股，持股比例3.72%。

據(jù)臨商銀行2025年半年報(bào)披露，該行四家大股東已將該行4.89億股股權(quán)質(zhì)押，具體為該行第四大股東臨沂市財(cái)金投資集團(tuán)有限公司質(zhì)押該行股份數(shù)量為1億股；該行第五大股東翔宇實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司已將其持有的1.82億股股份質(zhì)押，在其全部持股中占比超過96%；該行第八大股東山東金升有色集團(tuán)有限公司已將其持有的1.47億股股份質(zhì)押，在其全部持股中占比已超過96%；該行第九大股東臨沂市卓潤經(jīng)貿(mào)有限公司質(zhì)押該行股份數(shù)量為6000萬股。

此外，臨商銀行還有6家小股東已將該行2.06億股股權(quán)質(zhì)押。據(jù)國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)顯示，程廣建工已將該公司持有的臨商銀行1416.29萬股股份質(zhì)押給日照銀行臨沂分行，臨沂財(cái)源鋼鐵有限公司也將該公司持有的臨商銀行1475.30萬股股份質(zhì)押給日照銀行臨沂分行，山東同祥集團(tuán)有限公司質(zhì)押臨商銀行的股份數(shù)量為3686.51萬股，山東泰宗集團(tuán)有限公司質(zhì)押臨商銀行的股份數(shù)量為4627.90萬股，山東興泰機(jī)械裝備工程有限責(zé)任公司質(zhì)押臨商銀行的股份數(shù)量為5689.76萬股，臨沂澳美紡織有限公司質(zhì)押臨商銀行的股份數(shù)量為1156.21萬股，山東正圓集團(tuán)有限公司質(zhì)押臨商銀行的股份數(shù)量為2577.39萬股。

5人被罰禁止從業(yè)

今年1月，國家金融監(jiān)督管理總局臨沂監(jiān)管分局公布的行政處罰信息顯示，該局對臨商銀行總行和2家支行同時開出11張罰單，罰款金額合計(jì)高達(dá)340萬元；并對8名相關(guān)責(zé)任人作出處罰，其中，5人受到禁止從事銀行業(yè)工作的嚴(yán)厲處罰。

臨商銀行總行被查獲“授權(quán)業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查不到位、員工異常行為管理不到位”的違法違規(guī)行為，該行被處以罰款100萬元處罰。該行時任副行長劉建軍被警告，該行監(jiān)察部、法律合規(guī)部員工王少波被警告。

臨商銀行羅莊支行則因“信貸管理不到位”被罰款40萬元，該行羅莊支行時任行長周廣云被罰款5萬元，該行冊山支行市場營銷部經(jīng)理黃冠被禁止從事銀行業(yè)工作12年。

與此同時，臨商銀行商城支行被處以罰款200萬元重罰，該行主要違法違規(guī)行為為貸款“三查”嚴(yán)重不盡職。臨商銀行商城支行時任行長、黨委書記汲生好被禁止從事銀行業(yè)工作14年，該行融達(dá)支行時任行長劉玉朋被禁止從事銀行業(yè)工作16年，該行興華支行時任行長尹高峰被禁止從事銀行業(yè)工作5年，該行融達(dá)支行時任客戶經(jīng)理、副行長石雷被禁止從事銀行業(yè)工作5年。

此前，2025年10月份，國家金融監(jiān)督管理總局臨沂監(jiān)管分局公布的行政處罰信息顯示，該局對臨商銀行總行和7家支行同時開出16張罰單，罰款金額合計(jì)270萬元，并對8名相關(guān)責(zé)任人作出處罰。

臨商銀行總行和祥河支行同時被查獲“資產(chǎn)質(zhì)量分類不實(shí)”的違法違規(guī)行為，分別被處以罰款40萬元、罰款30萬元處罰。該行時任日照分行行長閆正軍被警告，該行時任祥河支行副行長劉守峰被警告。

臨商銀行郯城支行、費(fèi)縣支行因“信貸管理不到位”分別被罰款40萬元、罰款30萬元，該行郯城支行時任行長王義光被警告，該行費(fèi)縣支行時任行長助理唐博被罰款5萬元。

臨商銀行蘭陵支行、沂水支行、金雀山支行三家分支機(jī)構(gòu)同時被查獲“虛增存貸款規(guī)模”的違法違規(guī)行為，分別被處以罰款30萬元處罰。該行蘭陵支行時任行長朱慶華被罰款5萬元，該行沂水支行時任行長田秀濤被警告，該行金雀山支行時任客戶經(jīng)理徐學(xué)文被罰款5萬元。

臨商銀行蘭山支行因“虛增存貸款業(yè)務(wù)規(guī)模、資產(chǎn)質(zhì)量分類不實(shí)”被罰款40萬元，該支行時任營業(yè)部總經(jīng)理莊林浩被罰款5萬元。

廉政建設(shè)短板突出

值得注意的是，上述被罰禁止從事銀行業(yè)工作14年的臨商銀行商城支行時任行長、黨委書記汲生好已被查，且汲生好是在調(diào)任臨商銀行總行法律合規(guī)部總經(jīng)理的任上“落馬”。2023年10月，臨沂市紀(jì)委監(jiān)委網(wǎng)站發(fā)布消息稱，臨商銀行法律合規(guī)部總經(jīng)理汲生好涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法，經(jīng)臨沂市紀(jì)委監(jiān)委指定，目前正接受蘭陵縣紀(jì)委監(jiān)委紀(jì)律審查和監(jiān)察調(diào)查。

此外，上述受到禁止從事銀行業(yè)工作16年處罰的臨商銀行融達(dá)支行時任行長劉玉朋已被移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。2024年1月，臨沂市紀(jì)委監(jiān)委網(wǎng)站發(fā)布消息稱，劉玉朋涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法，經(jīng)臨沂市紀(jì)委監(jiān)委指定，目前正接受蘭陵縣紀(jì)委監(jiān)委紀(jì)律審查和監(jiān)察調(diào)查。

2024年10月，劉玉朋涉嫌受賄、挪用公款、違法發(fā)放貸款案被臨沂市紀(jì)委監(jiān)委列入該市國有企業(yè)“靠企吃企”違紀(jì)違法典型案例進(jìn)行通報(bào)。

據(jù)了解，被臨沂市紀(jì)委監(jiān)委列入該市國有企業(yè)“靠企吃企”違紀(jì)違法典型案例的還有臨商銀行蘭陵支行原黨支部書記、行長趙雪峰。據(jù)通報(bào)，趙雪峰涉嫌貪污、受賄、國有公司人員濫用職權(quán)罪，受到開除黨籍、開除公職處分，涉嫌犯罪問題移送檢察機(jī)關(guān)依法審查起訴。

此前，2022年6月，臨商銀行保稅區(qū)支行原行長楊淑學(xué)因違法發(fā)放貸款300萬元被判處有期徒刑二年，緩刑二年，并處罰金6萬元。

2021年10月，臨商銀行東岳支行原行長徐若平因騙取客戶資金150萬元用于償還債務(wù)以及違法發(fā)放貸款合計(jì)1200萬元被判處有期徒刑十三年，并處罰金20萬元。

此外，郯城縣人民法院2020年8月公布的刑事判決書披露，臨商銀行開發(fā)區(qū)支行原行長李某因受賄罪已被判刑。在臨沂某制管公司向臨商銀行開發(fā)區(qū)支行貸款申請過程中，僅谷某一人就先后送給李某20萬元的臨商銀行卡一張、現(xiàn)金15萬元、超市購物卡2.2萬元、價值0.3萬元的三星商務(wù)手機(jī)一部，折合人民幣共計(jì)37.5萬元。

2024年9月，臨沂市委第四巡察組向臨商銀行黨委反饋巡察情況時指出，對該行巡察發(fā)現(xiàn)如下問題：貫徹落實(shí)黨中央決策部署和省、市委工作要求有差距，金融風(fēng)險(xiǎn)防控能力有待提升；落實(shí)全面從嚴(yán)治黨不力，廉政建設(shè)工作存在薄弱環(huán)節(jié)；貫徹新時代黨的組織路線不到位，干部人才隊(duì)伍建設(shè)有短板；巡察審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題整改不徹底。同時，巡察組還收到反映一些領(lǐng)導(dǎo)干部的問題線索，已按規(guī)定轉(zhuǎn)有關(guān)方面處理。