招商銀行卷入3.5億騙貸大案，票據(jù)逾期疊加多家分行被執(zhí)行

日前，招商銀行出現(xiàn)票據(jù)逾期。截至2026年2月28日，該行票據(jù)逾期金額為50.48萬元，累計逾期發(fā)生額為335.75萬元。

記者了解到，除票據(jù)逾期外，招商銀行多家分支機構(gòu)被法院列入被執(zhí)行人名單，對該行信譽造成負面影響。該行大連分行甚至發(fā)生一起執(zhí)行標的僅為50元的終本執(zhí)行案件，這意味著法院“已窮盡財產(chǎn)調(diào)查措施，未發(fā)現(xiàn)被執(zhí)行人有可供執(zhí)行的財產(chǎn)或者發(fā)現(xiàn)的財產(chǎn)不能處置”。

此外，招商銀行無錫分行因一起3.5億元的騙貸大案被訴上法庭。經(jīng)審查，涉案《委托定向投資協(xié)議》和《投資指令》上加蓋的公章為偽造，卻順利通過招商銀行無錫分行的審核流程。涉案相關(guān)方發(fā)布公告稱，“招商銀行無錫分行明確該投資系由該行決策，投資安全及任何風(fēng)險收益均由該行負責(zé)?！?/p>

多家機構(gòu)成被執(zhí)行人

據(jù)上海票據(jù)交易所網(wǎng)站3月1日披露的信息顯示，截至2026年2月28日，招商銀行的票據(jù)承兌余額為6113.63億元，累計承兌發(fā)生額為2099.50億元；票據(jù)逾期金額為50.48萬元，累計逾期發(fā)生額為335.75萬元。

記者了解到，除票據(jù)逾期外，招商銀行多家分支機構(gòu)被法院列入被執(zhí)行人名單，對該行信譽造成負面影響。所謂被執(zhí)行人就是敗訴后的被告，在法定的上訴期滿后或終審判決作出后，未履行法院判決或仲裁裁決，并進入執(zhí)行程序的當事人。

據(jù)中國執(zhí)行信息公開網(wǎng)提供的信息顯示，招商銀行大連分行被大連市中山區(qū)人民法院立案執(zhí)行，執(zhí)行標的僅50元，立案時間2025年3月25日。本案于2025年6月24日終本執(zhí)行，未履行金額50元，未履行比例100%。企查查顯示，本案案由為“抵押合同糾紛案件執(zhí)行”。

公開資料顯示，終本執(zhí)行是指法院的執(zhí)行案件由于被執(zhí)行人沒有可供執(zhí)行的財產(chǎn)，而裁定終結(jié)本次執(zhí)行程序。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，法院終結(jié)本次執(zhí)行程序的必要條件為“已窮盡財產(chǎn)調(diào)查措施，未發(fā)現(xiàn)被執(zhí)行人有可供執(zhí)行的財產(chǎn)或者發(fā)現(xiàn)的財產(chǎn)不能處置”。

2025年10月份，招商銀行上海分行被上海市浦東新區(qū)人民法院立案執(zhí)行，執(zhí)行標的0元。企查查顯示，該分行存在歷史被執(zhí)行人信息多達 24條， 被執(zhí)行總金額301.32 萬元，涉及司法案件的案由包括租賃合同糾紛案件、勞動合同糾紛案件、追索勞動報酬糾紛案件等多個類型。

此前，據(jù)本報報道，自2025年以來，招商銀行旗下多家機構(gòu)被法院立案執(zhí)行，其中包括該行信用卡中心和重慶分行、上海分行等分支機構(gòu)。

2025年9月13日，重慶市巴南區(qū)人民法院對招商銀行重慶分行立案執(zhí)行，案號為（2025）渝0113執(zhí)17030號。據(jù)了解，上述執(zhí)行案件的被執(zhí)行人有2名，分別為招商銀行重慶分行和重慶龍湖凱晟房地產(chǎn)開發(fā)有限公司，被執(zhí)行金額均為188.50萬元。

據(jù)企查查提供的信息顯示，因重慶龍湖凱晟房地產(chǎn)開發(fā)有限公司未按照約定時間交房，該公司和招商銀行重慶分行被2名購房者訴上法庭，要求解除購房合同、房貸合同并返還已支付的購房款、銀行貸款、利息及相應(yīng)的違約金等，案件金額合計732.52萬元。

2025年11月份，招商銀行信用卡中心被湖南省衡陽市蒸湘區(qū)人民法院立案執(zhí)行，被執(zhí)行標的為20.37萬元，案號為（2025）湘0408執(zhí)1395號。

偽造公章失察被起訴

1月20日，上市公司錦龍股份（證券代碼：000712）發(fā)布公告稱，該公司控股子公司中山證券近日收到《應(yīng)訴通知書》，光大銀行長春分行將招商銀行無錫分行、中山證券等多家機構(gòu)和個人訴上法院，要求賠償該行3.5億元及資金占用費損失合計 4.89億元。

“2014年5月，招商銀行無錫分行委托中山證券設(shè)立定向資產(chǎn)管理計劃，并向作為管理人的中山證券發(fā)出《投資指令》，投資資產(chǎn)為指定的委托貸款，投資金額為3.5億元，投資期限至2015年5月?！卞\龍股份公告稱，“招商銀行無錫分行明確該投資系由該行決策，投資安全及任何風(fēng)險收益均由該行負責(zé)。隨后，中山證券根據(jù)相關(guān)約定，代表資產(chǎn)管理計劃及其委托人通知平安銀行深圳分行將委托貸款資金3.5億元轉(zhuǎn)入借款人賬戶。投資期限屆滿后，該筆委托貸款未能按約收回。”

據(jù)江蘇省高級人民法院公布的刑事裁定書披露，2013年，柳河聚鑫源米業(yè)有限公司（簡稱“聚鑫源米業(yè)”）法定代表人劉某隱瞞該公司存在巨額債務(wù)的事實，企圖從光大銀行長春分行貸款3.5億元未果。光大銀行長春汽車廠支行原行長助理張磊與招商銀行無錫分行侯某商定，通過委托定向投資模式為聚鑫源米業(yè)融資，即先由光大銀行以同業(yè)存款方式將3.5億元資金存入招商銀行無錫分行，后者通過中山證券將3.5億元轉(zhuǎn)至平安銀行深圳分行向聚鑫源米業(yè)發(fā)放貸款。

在辦理上述業(yè)務(wù)過程中，張磊在《委托定向投資協(xié)議》和《投資指令》上加蓋偽造的光大銀行長春分行公章和法人章。2014年5月，侯某審查發(fā)現(xiàn)光大銀行長春分行在招商銀行無錫分行的開戶預(yù)留印鑒是該行的財務(wù)章和法人章，與其從張磊處拿到的《委托定向投資協(xié)議》和《投資指令》上加蓋的公章和法人章不一致，不能辦理此項業(yè)務(wù)。后兩人商定對原《委托定向投資協(xié)議》的“預(yù)留印鑒”相關(guān)條款進行修改，張磊出具“光大銀行長春分行財務(wù)章已磨損，由公章代替”的《情況說明》，并加蓋偽造的公章。

隨后，上述借道委托定向投資發(fā)放貸款業(yè)務(wù)順利開展，聚鑫源米業(yè)獲得3.5億元貸款資金。案發(fā)后，劉某因合同詐騙罪被判處無期徒刑，張磊因騙取貸款罪被判處有期徒刑六年。

對此，業(yè)內(nèi)人士指出，“作為專業(yè)金融機構(gòu)，招商銀行無錫分行對涉案3.5億元巨額資金的劃轉(zhuǎn)竟未履行最基本的審核義務(wù)，該行公章核驗缺位、流程審核形同虛設(shè)。偽造的‘蘿卜章’竟能順利通過招商銀行的審核流程，暴露出該行在風(fēng)險管控方面存在致命漏洞?！?/p>