4月3日,國家金融監(jiān)督管理總局北京監(jiān)管局開出 720 萬元大額罰單,處罰對象為華鑫國際信托有限公司,被視為行業(yè)的“優(yōu)等生”。
值得一提的是,該罰單 是 2023 年以來信托行業(yè)單筆金額最高的罰單。統(tǒng)計顯示,此次針對華鑫信托的違法違規(guī)行為多達十幾項,具體信息如下:
1.個別風險項目掩蓋表內(nèi)外風險資產(chǎn),
2.信托收益分配違反監(jiān)管規(guī)定,
3.融資類業(yè)務(wù)開展不審慎,
4.財產(chǎn)權(quán)信托業(yè)務(wù)違反監(jiān)管規(guī)定,
5.證券投資產(chǎn)品管理違反監(jiān)管規(guī)定,
6.協(xié)助保險資金變相投資單一資金信托,
7.重大關(guān)聯(lián)交易審批流程違反監(jiān)管要求,
8.少計融資類業(yè)務(wù)規(guī)模,
9.內(nèi)部人員違規(guī)匯集資金購買本公司信托產(chǎn)品,
10.互聯(lián)網(wǎng)貸款業(yè)務(wù)自主風控不到位,
11.未有效審核信托目的的合法合規(guī)性,
12.“三查”不盡職、信托資金被挪用,
13.將不同集合資金信托產(chǎn)品投資于同一項目、變相突破私募產(chǎn)品投資人數(shù)限制
在進行處罰的時候,監(jiān)管沿用了現(xiàn)在的“雙罰制”,即針對信托公司有著對具體個人:對華鑫國際信托有限公司罰款720萬元;對張南、周拯、朱鐳分別給予警告并處罰款10萬元,對陳立洲給予警告并處罰款5萬元,對王罡、趙吉祥分別給予警告。
針對這一信息,華鑫信托也在第一時間予以了回應(yīng):
公告稱,此次處罰涉及的事項主要發(fā)生在 2024 年之前,公司已高度重視并基本完成相關(guān)整改工作,后續(xù)將繼續(xù)嚴格落實各項監(jiān)管要求,持續(xù)提升合規(guī)管理水平,確保公司穩(wěn)健經(jīng)營和高質(zhì)量發(fā)展。
?合規(guī)可以說是金融機構(gòu)的生命線,即使如華鑫這般的股東背景/業(yè)績能力/兌付記錄,也不可避免出現(xiàn)這樣或者那樣的問題,可見行業(yè)合規(guī)建設(shè)依舊是任重道遠。
此次罰單之后,華鑫信托或?qū)⒗^續(xù)加大合規(guī)建設(shè)力度。
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