因13 項違規(guī)被罰720萬!“優(yōu)等生”華鑫信托的最新回應(yīng)來了

4月3日，國家金融監(jiān)督管理總局北京監(jiān)管局開出 720 萬元大額罰單，處罰對象為華鑫國際信托有限公司，被視為行業(yè)的“優(yōu)等生”。

值得一提的是，該罰單 是 2023 年以來信托行業(yè)單筆金額最高的罰單。統(tǒng)計顯示，此次針對華鑫信托的違法違規(guī)行為多達十幾項，具體信息如下：

1.個別風險項目掩蓋表內(nèi)外風險資產(chǎn)，

2.信托收益分配違反監(jiān)管規(guī)定，

3.融資類業(yè)務(wù)開展不審慎，

4.財產(chǎn)權(quán)信托業(yè)務(wù)違反監(jiān)管規(guī)定，

5.證券投資產(chǎn)品管理違反監(jiān)管規(guī)定，

6.協(xié)助保險資金變相投資單一資金信托，

7.重大關(guān)聯(lián)交易審批流程違反監(jiān)管要求，

8.少計融資類業(yè)務(wù)規(guī)模，

9.內(nèi)部人員違規(guī)匯集資金購買本公司信托產(chǎn)品，

10.互聯(lián)網(wǎng)貸款業(yè)務(wù)自主風控不到位，

11.未有效審核信托目的的合法合規(guī)性，

12.“三查”不盡職、信托資金被挪用，

13.將不同集合資金信托產(chǎn)品投資于同一項目、變相突破私募產(chǎn)品投資人數(shù)限制

在進行處罰的時候，監(jiān)管沿用了現(xiàn)在的“雙罰制”，即針對信托公司有著對具體個人：對華鑫國際信托有限公司罰款720萬元；對張南、周拯、朱鐳分別給予警告并處罰款10萬元，對陳立洲給予警告并處罰款5萬元，對王罡、趙吉祥分別給予警告。

針對這一信息，華鑫信托也在第一時間予以了回應(yīng)：

公告稱，此次處罰涉及的事項主要發(fā)生在 2024 年之前，公司已高度重視并基本完成相關(guān)整改工作，后續(xù)將繼續(xù)嚴格落實各項監(jiān)管要求，持續(xù)提升合規(guī)管理水平，確保公司穩(wěn)健經(jīng)營和高質(zhì)量發(fā)展。

?合規(guī)可以說是金融機構(gòu)的生命線，即使如華鑫這般的股東背景/業(yè)績能力/兌付記錄，也不可避免出現(xiàn)這樣或者那樣的問題，可見行業(yè)合規(guī)建設(shè)依舊是任重道遠。

此次罰單之后，華鑫信托或?qū)⒗^續(xù)加大合規(guī)建設(shè)力度。