貸款詐騙團(tuán)伙盯上隨州、廣水農(nóng)商行：內(nèi)外勾結(jié)騙取76萬元貸款

近日，湖北省廣水市人民法院公布的一份刑事判決書，揭露了一個(gè)專門針對(duì)隨州、廣水地區(qū)農(nóng)商銀行的貸款詐騙團(tuán)伙。該團(tuán)伙以刑滿釋放人員謝某宇為首，哄騙他人充當(dāng)貸款人，通過中介制作虛假車輛行駛證、房屋證明、營(yíng)業(yè)執(zhí)照等材料，并安排虛假下戶核查，先后四次詐騙隨州農(nóng)商行、廣水農(nóng)商行貸款資金共計(jì)76萬元。七名幫助人員均被以貸款詐騙罪判刑。

刑滿釋放人員起意詐騙銀行資金

法院審理查明，2023年3月，謝某宇（另案處理）刑滿釋放后不愿通過勞動(dòng)獲取正當(dāng)收入，遂起意詐騙銀行資金供自己揮霍。2023年3月至6月期間，謝某宇以做生意需要資金、給予好處費(fèi)為由，哄騙被告人龔某玉、梅某波充當(dāng)貸款人，通過被告人劉某勇、普某彬、劉某飛、黃某、柯某甲等人制作虛假證件、聯(lián)系銀行工作人員，先后四次詐騙銀行貸款資金共計(jì)76萬元。

使用虛假行駛證、房屋證明騙取貸款20萬元

2023年3月，謝某宇謊稱幫助龔某玉貸款做生意帶其賺錢。因龔某玉沒有財(cái)產(chǎn)，無法貸款20萬元，劉某勇、普某彬、劉某飛等人通過武漢的某某店制作了虛假車輛行駛證、房屋證明。2023年3月14日，劉某飛將相關(guān)資料及假行駛證提交至隨州農(nóng)商行高城支行工作人員段某處，以搞養(yǎng)殖做生意為名申請(qǐng)貸款。同日，20萬元貸款發(fā)放至龔某玉銀行卡。

貸款到賬后，謝某宇、龔某玉、劉某勇、普某彬等人在隨州城區(qū)北郊的“老兵聚賢居”聚集分贓。龔某玉轉(zhuǎn)賬10萬元到普某彬賬戶，轉(zhuǎn)賬5萬元給汪某模，剩余5萬元取現(xiàn)。普某彬從中扣除3萬元中介費(fèi)（劉某飛分得1.2萬元，普某彬分得1.1萬元，劉某勇分得7000元），其余交給謝某宇。

20萬元貸款，虛構(gòu)養(yǎng)牛場(chǎng)下戶核查

2023年3月14日同一天，謝某宇通過劉某勇、普某彬聯(lián)系劉某飛，再次以搞養(yǎng)殖為名為龔某玉辦理貸款。劉某飛將之前的假車輛行駛證等材料發(fā)給隨州某某銀行工作人員曹某，申請(qǐng)貸款。同日，20萬元貸款發(fā)放至龔某玉銀行卡。

3月19日，為通過銀行下戶核查，龔某玉聽從謝某宇等人安排，在祝某衛(wèi)找的廣水市十里辦事處一處養(yǎng)牛場(chǎng)等候，對(duì)曹某謊稱是自己的養(yǎng)牛場(chǎng)。貸款到賬次日，謝某宇等人再次聚集分贓，普某彬扣除2萬元中介費(fèi)（劉某飛分得1.2萬元，劉某勇、普某彬各分得4000元）后，按謝某宇指示將16萬元轉(zhuǎn)至其父親銀行賬戶取現(xiàn)。

廣水農(nóng)商行：虛構(gòu)養(yǎng)豬場(chǎng)騙取20萬元貸款

2023年4月上旬，謝某宇再次聯(lián)系劉某勇、普某彬、劉某飛為梅某波辦理貸款。劉某飛將梅某波信息材料發(fā)送給曹某，曹某確認(rèn)“有養(yǎng)殖場(chǎng)地”后，將梅某波推薦給廣水某某銀行工作人員劉某甲辦理貸款。

謝某宇讓祝某衛(wèi)帶梅某波到廣水辦事處光明加油站后殷某國(guó)的養(yǎng)豬場(chǎng)等候，對(duì)劉某甲謊稱是自己的養(yǎng)豬場(chǎng)，以通過下戶核查。20萬元貸款發(fā)放后，謝某宇讓梅某波將20萬元轉(zhuǎn)至普某彬賬戶。普某彬從中拿走8萬元（其中3萬元中介費(fèi)：劉某飛分得1.2萬元，普某彬分得1.1萬元，劉某勇分得7000元；5萬元為謝某宇還給劉某勇的欠款），隨后從家中拿來12萬元現(xiàn)金交給謝某宇。謝某宇給梅某波2萬元好處費(fèi)，給祝某衛(wèi)5000元好處費(fèi)，剩余揮霍。

虛假水產(chǎn)養(yǎng)殖執(zhí)照、假行駛證騙取16萬元貸款

2023年6月，謝某宇找到廣水辦事處恒匯寄售行老板黃某、志鑫商務(wù)老板柯某甲為梅某波辦理貸款。黃某為梅某波制作虛假車輛行駛證，并在廣水市鎮(zhèn)街池塘邊拍攝梅某波取地籠的照片。柯某甲制作好虛假經(jīng)營(yíng)場(chǎng)地證明后，將梅某波個(gè)人信息等材料轉(zhuǎn)發(fā)給楊寨市場(chǎng)監(jiān)督管理所工作人員李某生，為梅某波辦理了水產(chǎn)養(yǎng)殖營(yíng)業(yè)執(zhí)照。黃某、柯某丙聯(lián)系農(nóng)商銀行武勝關(guān)支行**工作人員申請(qǐng)貸款。

梅某波按謝某宇指示告知銀行工作人員貸款資金用于水產(chǎn)養(yǎng)殖。幾天后，16萬元貸款發(fā)放至梅某波賬戶。謝某宇分三筆轉(zhuǎn)賬9.7萬元至黃某妻子柴某悅銀行賬戶（其中1萬元轉(zhuǎn)至謝某宇女友賬戶，5.4萬余元轉(zhuǎn)至謝某宇微信賬戶，3.1萬元為謝某宇贖回抵押黃金項(xiàng)鏈），剩余6.3萬元被謝某宇取現(xiàn)。此次貸款黃某等人得中介費(fèi)1.6萬元，梅某波得1萬元好處費(fèi)。

法院經(jīng)審理認(rèn)為，七名被告人明知他人以非法占有為目的詐騙銀行貸款，仍為其提供幫助，均構(gòu)成貸款詐騙罪。七人均系從犯，依法從輕或減輕處罰；均主動(dòng)到案并如實(shí)供述，系自首；均退出違法所得，依法從寬處理。

最終判決：龔某玉（貸款人）有期徒刑一年六個(gè)月，罰金2萬元；梅某波（貸款人）有期徒刑一年六個(gè)月，罰金2萬元；劉某勇有期徒刑二年六個(gè)月，罰金5萬元（系累犯）；普某彬有期徒刑二年六個(gè)月，緩刑三年，罰金5萬元；劉某飛有期徒刑二年六個(gè)月，緩刑三年，罰金5萬元；黃某有期徒刑八個(gè)月，緩刑一年，罰金2萬元；柯某甲有期徒刑八個(gè)月，緩刑一年，罰金2萬元；七名被告人退繳的違法所得，依法返還各被害單位。