北京
3月24日，筆者從建行貴州省分行獲悉，該行貴陽花溪支行近日通過強化商戶交易監測，成功排查并處置一起涉嫌利用收單通道轉移詐騙資金的風險事件，及時攔截涉案資金并完成全額清退。
建行貴陽花溪支行工作人員在日常商戶風險重檢中，敏銳發現某保健服務商戶存在高頻小額、異地賬戶集中支付等異常交易行為，與正常消費特征明顯不符，可能存在涉詐風險。該行立即開展專項核查，逐個聯系付款人核實情況，有付款人明確自述遭遇電信詐騙，已向公安機關報案。結合交易特征與客戶陳述，該行判定該商戶涉嫌利用收單通道轉移涉詐資金。
為嚴防涉案資金轉移、最大限度挽回群眾損失，建行貴陽花溪支行立即啟動風險處置預案，快速聯動開戶網點對該賬戶實施管控，第一時間截留全部可疑交易資金。賬戶管控后，支行持續聯系近期該商戶的付款客戶，逐一核實交易真實性，對受騙的客戶進行安撫，并明確告知資金攔截進展。
確定商戶存在問題后，建行貴陽花溪支行主動聯系該商戶，強調非正常收單資金必須全額退回客戶。在嚴密風控與合規教育下，涉事商戶積極配合開展資金清退。該行已為此次涉詐的7名客戶全額清退涉詐資金共計1.83萬元，切實挽回群眾財產損失。其中一名受騙客戶專門撥打95533客戶服務熱線，對該行員工認真負責的工作態度、高效專業的處置能力予以高度贊揚。
據了解，建行貴陽花溪支行將持續從嚴壓實商戶全生命周期管理責任，提升反詐預警精準度與資金攔截效率；同時常態化開展反詐宣傳教育，面向商戶、客戶普及防詐知識，強化風險意識，以更嚴密的防控、更貼心的服務、更有力的舉措，筑牢金融安全屏障，全力保障廣大客戶資金安全與金融市場穩定。(建軒)
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