被動協助轉賬涉洗錢，辯護后緩刑結案，回歸正常生活

在專注洗錢罪辯護的執業過程中，我經辦過無數案件，有涉案金額數千萬的重罪案件，也有像本案這樣，當事人因不懂法、礙于情面被動卷入的輕罪案件。相較于那些明知故犯的涉案人員，這類當事人的處境更令人惋惜——他們沒有主動謀取非法利益的意圖，卻因一時疏忽、僥幸，觸碰了刑法的紅線，不僅自身身陷囹圄，整個家庭也陷入無盡的焦慮與困境。今天，我就分享這起典型的被動協助轉賬涉洗錢案，既是復盤我的辯護思路，更希望能給那些可能面臨類似困境的當事人及家屬，提個醒、指條路，避免因無知而付出沉重的法律代價。

案件介紹

本案的當事人費某（為保護當事人隱私，均使用化名），是一名普通的上班族，性格老實本分，平時與人無爭，和多數普通人一樣，每天兩點一線，努力工作、照顧家庭，從未想過自己會和“洗錢”這種違法犯罪行為扯上關系。一切的起因，源于他多年的一個朋友張某。兩人相識多年，關系一直不錯，張某平時出手闊綽，經常以“生意周轉”為由，偶爾向費某求助一些小忙，費某也都礙于情面，盡量幫忙。

2024年5月，張某找到費某，語氣急切地說自己的公司賬戶出了點問題，暫時無法正常收款，想借費某的個人銀行卡用幾天，幫忙接收幾筆款項，之后再轉給張某指定的賬戶，還承諾事后給費某一筆“辛苦費”。費某當時也有過猶豫，覺得銀行卡是個人重要物品，隨意出借可能不太合適，但架不住張某的反復懇求，再想到兩人多年的情誼，又覺得只是“幫忙轉個賬”，應該不會有什么大問題，便一時心軟，答應了張某的請求。

現在回想起來，費某當時的疏忽，正是本案的關鍵轉折點。他沒再多想，就將自己的兩張銀行卡交給了張某，還告知了銀行卡的密碼。之后的半個多月里，費某按照張某的指示，先后多次接收陌生賬戶轉入的款項，累計金額達520余萬元，隨后又按照張某的要求，將這些款項分多筆轉入了不同的陌生賬戶。期間，費某也曾察覺異常——轉入的款項金額零散、來源不明，而且轉賬頻率極高，有時一天就要轉七八筆。但每次詢問張某，對方都以“都是生意款，放心，出不了事”為由搪塞，費某出于多年的信任，再加上已經幫忙了一段時間，不好意思中途拒絕，便一直沒有停止協助轉賬。

直到2024年6月中旬，費某突然被公安機關傳喚，才得知自己協助轉賬的這些款項，竟然是張某涉嫌電信網絡詐騙所得，而自己的行為，已經涉嫌洗錢罪，被公安機關依法刑事拘留。當民警告知費某“洗錢罪可能面臨五年以下有期徒刑，情節嚴重的可能判處五年以上十年以下有期徒刑”時，費某徹底懵了。他怎么也想不到，自己只是礙于情面，幫朋友一個看似簡單的小忙，竟然會觸犯刑法，甚至可能面臨牢獄之災。

費某被拘留后，其家屬心急如焚，四處打聽靠譜的律師，經熟人介紹，最終找到了我。接待家屬時，他們臉上的焦慮與無助，我至今記憶猶新。家屬反復向我強調，費某平時為人老實本分，根本不知道那些錢是詐騙所得，更沒有想過要去洗錢，只是一時糊涂，礙于情誼幫了朋友的忙。結合我長期辦理洗錢罪案件的經驗，我深知這類“被動卷入”的洗錢案件，核心辯護點就在于當事人的“主觀明知”——如果能充分證明費某確實不知道所轉賬款項是犯罪所得，不具有洗錢的主觀故意，那么就有可能為其爭取從輕、減輕處罰，甚至免除處罰的結果。

案件辦理過程

接受委托后，我第一時間會見了費某。會見中，費某情緒十分低落，反復向我哭訴自己的委屈，堅稱自己真的不知道那些錢是詐騙所得，只是出于朋友情誼幫忙，最終也沒有收取張某承諾的“辛苦費”。通過與費某的深入溝通，我詳細了解了他與張某的交往過往、出借銀行卡的具體細節、轉賬時的心理活動，以及他在整個過程中是否有過懷疑、是否被張某刻意隱瞞等關鍵信息。同時，我也向費某耐心普及了洗錢罪的相關法律規定，讓他明白，即便沒有明確的主觀故意，但若有“應當知道”的情形，也可能被認定為犯罪，這也讓費某更加配合我的辯護工作。

會見結束后，我立即全身心投入到案件的調查取證工作中。一方面，我多次與辦案機關溝通對接，仔細查閱了本案的全部卷宗材料，重點梳理了涉案款項的流向、費某與張某的聊天記錄、通話記錄，以及費某的銀行卡流水等關鍵證據，不放過任何一個細節；另一方面，我圍繞“費某主觀上是否明知所轉賬款項是犯罪所得”這一核心辯護點，積極收集相關補充證據——包括費某的工作證明、同事證言，用以證明費某平時主要精力都投入在工作上，對電信網絡詐騙、洗錢等違法犯罪行為了解甚少；收集了費某與張某的過往聊天記錄，證明兩人平時交往多圍繞生活瑣事，張某從未向費某提及過自己的“違法生意”；同時，結合費某在轉賬過程中曾多次向張某詢問款項來源、最終未收取任何報酬等細節，進一步佐證費某主觀上沒有洗錢的故意，其行為完全是被動協助。

案件辯護策略

在梳理證據的過程中，我發現了一個關鍵細節：張某在要求費某協助轉賬時，刻意隱瞞了款項的真實來源，始終謊稱是“公司生意款”，而費某在整個過程中，既沒有參與張某的任何違法活動，也沒有從中獲取任何非法利益，甚至連張某最初承諾的“辛苦費”都沒有收取。

此外，根據最高人民法院、最高人民檢察院《關于辦理洗錢刑事案件適用法律若干問題的解釋》，洗錢罪的認定，核心在于“明知是犯罪所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質而實施相關行為”，而“明知”既包括“明確知道”，也包括“應當知道”，但“應當知道”的認定必須堅持主客觀相統一原則，不能僅憑資金異常、親友關系就泛化推定。結合費某的認知水平、普通上班族的職業背景，以及張某的刻意隱瞞行為，足以證明費某主觀上不具有“明知”的情形，其行為更符合“被動協助”的特征，與主動洗錢有著本質區別。

在案件審查起訴階段，我向檢察機關提交了完整的辯護意見，詳細闡述了費某不構成洗錢罪的核心理由，同時結合費某系初犯、偶犯，主觀惡性較小，積極配合辦案機關調查取證，且未獲取任何非法利益等情節，請求檢察機關對費某作出不起訴決定，或者建議法院對其從輕、減輕處罰。期間，我多次與檢察官溝通交流，就案件的關鍵事實和法律適用問題展開充分論證，逐一回應檢察機關提出的疑問，最終，檢察機關采納了我的部分辯護意見，認為費某的行為構成洗錢罪，但犯罪情節較輕，主觀惡性較小，依法建議法院適用緩刑。

庭審交鋒

案件進入審判階段后，我繼續堅守核心辯護思路，在法庭上，圍繞“費某主觀上無洗錢故意、系被動協助轉賬、無非法獲利”等核心要點，結合本案全部證據，進行了充分、有力的辯護。我向法庭著重強調，費某的行為雖然在客觀上協助了張某轉移犯罪所得，但他主觀上并不知道款項的真實來源，其行為出發點是對朋友的信任和情面，而非主動追求非法利益，這與那些明知是犯罪所得，仍主動協助洗錢、謀取暴利的行為有著本質區別。同時，我也向法庭提交了費某的認罪認罰具結書，以及其家屬提交的諒解書，進一步證明費某的悔罪態度，懇請法庭依法對其適用緩刑，給其一個回歸家庭、回歸社會的機會。

判決結果（緩刑）

最終，法院經過全面審理，充分采納了我的辯護意見，認定費某犯洗錢罪，考慮到其系初犯、偶犯，主觀惡性較小，系被動參與犯罪，未獲取任何非法利益，且自愿認罪認罰、積極配合調查，依法判處費某有期徒刑一年六個月，緩刑二年，并處罰金人民幣1萬元。

本次案件總結

辦理完這起案件，我內心感慨良多。在我辦理的洗錢案件中，類似費某這樣的當事人不在少數，他們大多是普通群眾，缺乏基本的法律意識，出于情面、僥幸心理，被動協助他人轉賬、提供銀行卡，最終無意間觸犯了刑法，身陷困境。在這里，我想再次鄭重提醒大家：銀行卡、電話卡是個人重要的身份憑證，千萬不要隨意出借、出租、出售，更不要協助他人轉移來源不明的款項，哪怕是朋友、親戚求助，也要多一份警惕，多問一個為什么。一旦發現款項異常，要立即停止相關行為，并及時向公安機關報案，避免因一時疏忽，付出無法挽回的法律代價。

同時，也想給那些已經面臨類似案件困擾的當事人及家屬提個建議：一旦被卷入洗錢案件，不要驚慌失措，更不要逃避、隱瞞，要第一時間委托專業的洗錢罪辯護律師介入。洗錢罪的辯護，核心在于“主觀明知”的認定，而專業的律師能夠精準把握案件的辯護要點，梳理證據、搭建完善的辯護思路，最大限度地維護當事人的合法權益，為當事人爭取從輕、減輕處罰，甚至緩刑、不起訴的有利結果。

核心關鍵詞

#洗錢罪辯護律師#被動協助轉賬辯護#洗錢罪緩刑辯護

#洗錢案件律師#涉洗錢辯護#洗錢罪主觀明知辯護

#協助轉賬涉洗錢律師#洗錢罪輕罪辯護

本文作者

林智敏律師，系廣東廣信君達律師事務所合伙人，深耕刑事辯護領域，尤其專注于經濟犯罪辯護，是業內聚焦洗錢罪及上游關聯犯罪辯護的權威專家。依托對金融犯罪領域的深度鉆研，林律師構建了以“主觀明知要件精細化抗辯”與“上游犯罪事實穿透式審查”為核心的專屬辯護方法論體系，精準適配本案這類被動協助型洗錢案件的辯護需求。

其執業成果頗豐，不僅成功辦結多起涉及虛擬貨幣、跨境資金鏈等復雜場景的洗錢罪案件，更在本案這類被動協助轉賬涉洗錢案件中，憑借對“主觀明知”要件的精準把控、對案件細節的細致梳理，多次為當事人爭取緩刑、從輕處罰等有利結果。林律師的實務觀點兼具專業性與實操性，對洗錢罪“明知”要件證明標準、他洗錢行為界分等前沿問題的解讀，常被作為業界辯護范本，以深厚的專業積淀與卓越的辯護能力，在刑事辯護領域享有崇高聲譽與廣泛影響力。