實探水貝：時隔兩年深圳再提黃金交易滿2萬元須實名

全文共2464字，閱讀全文約需5分鐘

近日，深圳市黃金珠寶首飾行業協會發布《關于規范深圳黃金行業經營行為的倡議書》，其中提及，落實大額交易實名登記，對當日交易總額2萬元以上的貴金屬買賣人員，應實名登記，確保銀行卡戶名與本人身份證一致。

本文首發于21金融圈未經授權 不得轉載

作者 | 黃子瀟

編輯 | 孫超逸 肖嘉

排版 | 鄭唐

近日，深圳市黃金珠寶首飾行業協會發布《關于規范深圳黃金行業經營行為的倡議書》，其中提及，落實大額交易實名登記，對當日交易總額2萬元以上的貴金屬買賣人員，應實名登記，確保銀行卡戶名與本人身份證一致。

21世紀經濟報道記者注意到，這是深圳時隔近兩年再次強調“黃金買賣2萬元實名”。2024年4月，深圳公安部門就曾提出過類似要求。

3月19日上午，21世紀經濟報道記者實地走訪水貝壹號、水貝特力、水貝萬山、水貝交易中心等多個賣場，隨機采訪了多名商戶了解到，在實際執行上落實“2萬元實名制”仍有不少挑戰。

近日，金價在地緣風險和降息預期共同作用下劇烈波動。3月19日午盤收盤，上海黃金期貨主力合約下跌4.64%，報價1062元每克；倫敦金現最低跌破4700美元/盎司關口；截至發稿，水貝首飾金報價1217元每克，金條報價1088元每克。

3月19日，21世紀經濟報道記者攝于水貝

時隔兩年再提“實名登記”

2024年4月，一則落款為深圳公安局羅湖分局下轄翠竹派出所的告知書指出，鑒于近期發生多起使用涉詐資金在黃金店鋪交易的行為，要求嚴格落實交易實名登記制度，當日總額在2萬元人民幣以上的黃金等貴金屬交易人員應實名登記。

當時，翠竹派出所向媒體回應稱，網傳通知截圖的內容屬實，該規定為倡導但并非具有強制性。

翠竹派出所管轄的翠竹街道，正是國內最大黃金珠寶交易集散地“深圳水貝”的所在地。

據水貝金座的阿周向記者回憶，兩年前當地派出所確實發過類似的告知書。“大概是年底的時候發的，當時我們跟著執行了，因為那時情況比較特殊。不過這次倡議的內容，商場目前還沒有正式通知，可能后續會有。”

然而，在水貝這樣的場外交易市場推行實名登記，或許需要更長的適應期。記者在走訪中了解到，許多水貝商戶仍未將實名登記當做一種習慣。

3月19日上午，21世紀經濟報道記者以顧客身份隨機走訪水貝各大賣場，5家金飾商戶均表示，目前暫無2萬元交易須實名的明確規定。

一位商戶表示，沒有這一規定，目前水貝主流交易方式是微信、支付寶線上支付，也沒有強制要求刷銀行卡；另一個賣場的商戶也表示，沒有這一規定，只要銀行卡不限額即可，除非使用微信進行大額轉賬可能需要上傳身份證。但這一要求來自微信支付而不是賣場。

3月18日，水貝貴金屬報價平臺“水貝會”負責人向21世紀經濟報道記者表示，前一日在一次行業內部會議上，協會提出這份倡議。目前只是倡議，并沒有強制要求執行，水貝會方面目前在研究中。資料顯示，水貝會和水貝金座、水貝國際等賣場同屬吉盟集團旗下業務板塊。

當日，21世紀經濟報道記者致電了深圳市黃金珠寶首飾行業協會秘書長張文揚。張文揚表示，該倡議書是希望從合規經營的角度，推動行業健康有序發展，也提醒消費者要保護好自身權益。兩年前推出的實名登記效果較好，使得誤收電詐資金、“凍卡”等現象有所減少。協會再次提醒大家提高警惕，2萬以上一定要實名，做到有臺賬。此外，協會已與公安部門做了溝通。

長遠來看，若深圳有關部門希望“大額實名登記”能得到有效執行，仍需推出更具體的工作思路和監管舉措。

21世紀經濟報道記者攝于水貝

再次點名黃金預定價

對于為何時隔兩年再提“大額購金實名”，3月18日，羅湖有關部門人士向21世紀經濟報道記者表示，本倡議書亦為公安部門要求，由于近期風險事件頻出，管理趨嚴。

該倡議書中明確提及，出現可疑情況時，應立即中止交易，并向公安機關（撥打110或轄區派出所電話）報告。

今年2月，深圳市地方金融管理局等10部門聯合發布了《關于進一步規范黃金市場經營行為的公開提示》，對黃金市場劃定“十條紅線”，重點打擊預定價交易活動。

據深圳市黃金珠寶首飾行業協會介紹，該倡議書旨在響應監管部門要求，維護深圳市黃金珠寶行業的聲譽和經營秩序，特向全行業機構和從業人員發出。

該倡議書除了再次強調大額交易實名登記外，共計給出了9條具體倡議。

其中，針對黃金珠寶企業的經營，要堅決做好3項工作，一是前述的落實大額交易實名登記；二是完善監控與記錄留存，經營場所須按規定安裝覆蓋收銀臺等關鍵區域的高清監控，清晰記錄交易過程及人員面部特征，視頻資料保存不少于30日；三是及時報告可疑交易，對交易中出現“行跡異常、遮擋面貌、盲目掃貨、不議價、支付賬戶與身份明顯不符、物品來源說法矛盾、價格明顯異常”等可疑情況時，應立即中止交易，核查了解情況，并向公安機關報告。

同時，各黃金珠寶企業須組織從業人員深入學習，堅決不從事6項活動，第一項是嚴禁無實物交割的非法黃金交易，包括黃金預定價、杠桿、延期等交易，以互聯網平臺開展保證金鎖價、價差結算、平倉離場等。同時還包括嚴禁以黃金業務為名非法集資、嚴禁誘導黃金委托投資、嚴禁違規互聯網宣傳與交易、嚴禁虛假宣傳與誤導消費5項。

此前，深圳某黃金預定價平臺兌付困難事件引發市場關注。對此，羅湖區工作專班多次發布情況通報，初步結果顯示，網傳金額明顯夸大。在該專班監督下，該平臺已開通線上簽約兌付渠道，并設立線下接洽辦理點。

這一事件也促使水貝市場迎來更為嚴格的監管，多家貴金屬報價平臺相繼被暫停運營。例如，目前水貝報價平臺“融通金”的小程序仍在處于暫停服務狀態中，該公司啟用了并用方案，并于3月6日上線融通金官方商城，并提供了網頁鏈接、掃碼進入、微信公眾號進入三種方式。

近年來，金融風險正在沖擊著水貝的實體制造業，部分實體商家的經營亦受到波及。作為全國最大的黃金珠寶集散地，“前店后廠”的水貝模式，其核心競爭力在于金飾加工和批發的實體產業，絕非一個非法金融交易的灰色地帶。因此，如何剝離金融風險，推動行業“脫虛向實”，對水貝的未來前景至關重要。