鄭州市資深刑事辯護(hù)律師要永輝：如何認(rèn)定詐騙罪被告人的主觀故意

基本案情：

被告人甲在投資股票、期貨嚴(yán)重虧損，明知自己無償還能力的情況下，仍隱瞞真相，虛構(gòu)入股公司分紅、投資理財(cái)、資金周轉(zhuǎn)等事實(shí)，允諾以高額利息為回報(bào)，先后向被害人趙某等三十人多次借款。借款被其用于投資股票、期貨及支付借款利息等。后因投資股票、期貨均虧損，被告人甲無力償還到期借款，攜帶部分資金潛逃，后被民警抓獲。在法院審理時(shí)，被告人甲認(rèn)為自己是投資失敗暫時(shí)無力償還，不具有非法占有的主觀故意。那么，在以高息借貸為名的詐騙犯罪中，如何根據(jù)在案證據(jù)認(rèn)定被告人非法占有的主觀故意呢？

鄭州市資深刑事辯護(hù)律師、從事刑辯業(yè)務(wù)十多年的要永輝律師分析認(rèn)為：首先，根據(jù)被告人甲的供述、證人施某甲、劉某乙等人的證言、賬戶交易情況等證據(jù)均能相互印證甲曾因投資股票等嚴(yán)重虧損，之后不斷借錢投資股票、期貨以及支付借款利息，在上述投資均嚴(yán)重虧損后攜款潛逃的事實(shí)下，足以證實(shí)其無償還借款的能力，對(duì)借款具有非法占有的主觀故意。

其次，在客觀方面，本案證據(jù)證實(shí)被告人甲允諾高息，以資金周轉(zhuǎn)、幫人刷信用卡、投資理財(cái)?shù)忍摷偈聦?shí)為由向本案被害人借款，隱瞞了其無能力歸還的財(cái)務(wù)狀況及其不歸還相關(guān)借款的心理事實(shí)，屬于虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相。

綜上，甲主觀上具有非法占有的主觀故意，客觀上也實(shí)施了虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相、騙取錢財(cái)、攜款潛逃的行為，其行為已經(jīng)構(gòu)成詐騙罪。

本案爭議的焦點(diǎn)在于對(duì)被告人甲非法占有他人財(cái)物的主觀故意的認(rèn)定。詐騙罪具有以下特征：

1.行為人主觀上出于故意，并且具有非法占有公私財(cái)物的目的。

1.行為人實(shí)施了詐騙行為。

2.詐騙公私財(cái)物數(shù)額較大。

其中，行為人是否具有非法占有公私財(cái)物的目的是區(qū)分詐騙罪與民事債務(wù)糾紛的重要界限。如果行為人只是由于客觀原因，一時(shí)無法償還，則可能只是屬于民事債務(wù)糾紛。而如果行為人是以非法占有為目的，不是因?yàn)榭陀^的原因不能歸還，而是根本不打算償還，那其行為可構(gòu)成詐騙罪。

在本案中，被告人甲在實(shí)施詐騙之前，投資股票、期貨已經(jīng)嚴(yán)重虧損，其明知自己無償還能力，仍隱瞞真相，虛構(gòu)入股公司分紅、投資理財(cái)、資金周轉(zhuǎn)等事實(shí)，允諾高額利息回報(bào)，先后向多名被害人借款。借款的資金用于投資股票、期貨及支付借款利息等。之后因投資股票、期貨均虧損，其無力償還到期借款，便攜帶部分資金潛逃。從行為人事前、事中、事后的客觀表現(xiàn)，可以推定其具有非法占有他人財(cái)物的主觀故意。鄭州市第三看守所家屬委托律師會(huì)見電話：15824811815。

值得注意的是，在通過行為人的客觀表現(xiàn)來認(rèn)定其主觀犯罪故意時(shí)需要十分謹(jǐn)慎，要達(dá)到證據(jù)方面排除一切合理性的懷疑。因?yàn)樾袨槿说闹饔^心態(tài)隱藏于其內(nèi)心，我們只能通過行為人外部的行為進(jìn)行推定，而推定又是司法人員的主觀判斷，不同的司法人員根據(jù)同一案件中的證據(jù)會(huì)構(gòu)建出不一樣的案件事實(shí)，得出不同的結(jié)論。

所以，在運(yùn)用推定時(shí)，必須嚴(yán)格遵守“無罪推定”的原則，對(duì)實(shí)施以高息借款為名的詐騙行為應(yīng)予以充分考量，充分考量行為人詐騙前有沒有償付能力，借款的用途與實(shí)際用途的區(qū)別、高息借款與實(shí)際收益的差額、是否轉(zhuǎn)移、揮霍款項(xiàng)、是否有銷毀賬本等因素。

只有所有的證據(jù)都能構(gòu)成完整的證據(jù)鎖鏈，才能以詐騙罪予以定罪量刑。反之，其中任何一個(gè)環(huán)節(jié)，可能有其他合理解釋，如行為人借款之前有償付能力，在借款后改變借款用途，導(dǎo)致借款不能歸還則屬于民事糾紛的范疇。【如您有法律問題需要咨詢，請(qǐng)致電要永輝律師：15824811815。要永輝律師執(zhí)業(yè)十五年以來專注于刑事辯護(hù)，具有豐富的執(zhí)業(yè)經(jīng)驗(yàn)，熟悉鄭州市第三看守所會(huì)見流程，熟知公檢法辦案程序，可以為羈押在鄭州市第三看守所的犯罪嫌疑人、被告人提供律師會(huì)見、取保候?qū)彙o罪辯護(hù)、緩刑辯護(hù)、罪輕辯護(hù)、申訴控告、上訴再審等各類刑事辯護(hù)專業(yè)法律服務(wù)】

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