孫怡然：從財務到基金，8年“破圈”成長丨復旦金融MBA

在充斥著“社會時鐘”與“職場內卷”的今天，我們常常疑惑：什么才是真正的職業成長？孫怡然8年的職業發展故事也許提供了一個參考樣本：

她從聯想財務分析起步，跨界富達基金，再到聯博基金主導自研系統——沒有天降的幸運，只有一次次基于內心聲音的自主選擇。這讓我們看到，一份堅實的職業履歷背后，或許更可貴的是那個在過程中不斷變得豐盈的自我。

讓我們走進FMBA PT+ 2024級學生大使孫怡然的故事。

人物介紹

孫怡然

FMBA PT+ 2024級

聯博基金管理有限公司 投資組合助理

行業：金融-基金

畢業院校：美國威斯康星大學

專業：工商管理

座右銘：Guard your heart with all diligence, for from it flow springs of life. 你要謹守你的心，勝過謹守一切， 因為生命的泉源由此而出

最喜歡的書：《社會心理學》，推薦理由：做投資也好，生活也好，都需要了解一些心理學

MBTI人格：ENFJ

早年成長：興趣與獨立作底色

五六歲開始學習小提琴，初中高中加入校交響樂隊擔任中提琴手——這段經歷對孫怡然的影響遠超想象。“中提琴聲部屬于伴奏聲部，一般不會拿主旋律”，她回憶道。正是這樣的角色讓她學會了團隊協作和尊重分工。

繪畫則培養了她的想象力和觀察力，讓她能夠表達語言無法描述的內心世界。她沒想到，這些童年愛好會在多年后的工作中發揮重要作用。

圖：陪伴孫怡然十幾年的小提琴“小板栗”

十七歲，她赴美國威斯康星州攻讀工商管理（主攻金融）。當地缺乏公共交通，冬季氣溫低至零下20-30攝氏度，她不但要在雪地中開車，還掌握了鏟雪、車輛維護技能，原本不能想象的事在這里變成日常生存的必備技能。

留學期間擔任課程輔導助教，她將輔導地點定在圖書館，有效利用課間時間備課或寫作業。她發現，輔導同學的過程不僅加深了自己對專業知識的理解，還成為了她社交的契機。

也許那時她和所有年輕人一樣，對外界壓力和內在能力的認識都還在形成中。只身國外，她的武器就是努力，讓自己在任何可能性出現時都能應對自如，這鍛造了她獨立解決問題的能力。畢業時她以前15% GPA獲CUM LAUDE榮譽，為這段留學經歷畫上了圓滿的句號。

職業轉身：從財務分析到資管新領域

回到大連后，孫怡然加入聯想做財務分析工作。兩年后，她發現相較封閉的企業內部財務工作，自己更加向往充滿可能性的金融投資領域。

“企業的財務工作往往劃分得很細，有些崗位與業務接觸較少。”孫怡然分析道，“而投資領域不斷演變，能激發人持續學習的熱情。”她清晰地知道工作的意義不在于職位的光環，而在于個體與工作的價值連接。

當富達國際在大連的機會出現：她果斷抓住，轉入資管行業，從事投研管理中臺工作。盡管這意味著從零開始學習新領域的知識，她完成了職業生涯“破圈”的第一步。

九個月后，又一個機遇降臨。中國政策放開外資控股限制，富達國際開始籌備在華公募業務。中國香港部門的領導邀請她到上海參與新公司的搭建。再次面對離家的選擇，孫怡然也猶豫過。“和家人分開心中肯定是不舍的，但這是千載難逢的參與新業務搭建的機會。”她選擇來到上海，奔赴更“有挑戰、能創造”的平臺。

圖：一筆一筆畫出家鄉大連

突破舒適區：在“從0到1”中蛻變

從成熟業務到新業務，工作性質的轉變帶來了巨大挑戰。在聯想和富達的國際業務部門，SOP完善，分工精細，工作穩定。而新公募業務的搭建則完全不同。

“一切都是從零開始，沒有現成的工作手冊參考。”孫怡然描述道，“需要自己創造流程，進行頭腦風暴，調研學習，甚至做出決策并承擔后果。”

例如：在新公司發行產品時，投資研究流程復雜卻缺乏合適的系統支持。面對這一挑戰，她需要在短時間內創造既滿足業務需求，又節省成本且可控的解決方案。她參與了從制度、流程到系統的全面搭建，以支撐涵蓋研究管理、投資組合管理在內的完整投資研究運作流程，并持續優化業務流程。為了做好這一切，她甚至自學VBA、SQL和Python做數據分析和自動化。

圖：喜歡跟同事們頭腦風暴

這種“開疆拓土”的過程雖然辛苦，但帶來的成就感也是巨大的。孫怡然表示，每達成一個里程碑，整個團隊都會感到由衷的喜悅。

在富達的三年多時間里，她參與了公司“從0到1”的搭建過程，熟悉了各個業務環節。在不斷翻涌的潮水中，只有擁有成長性思維的人才能成為舵手。當她感到自己需要更大成長空間時，聯博基金拋來了橄欖枝。

自我迭代：在新平臺持續進化

加入聯博基金，孫怡然迎來了新的職業階段。“在這里，我可以自己負責部門業務，有一定的決策權，直接向高管匯報。”她說。

與之前在團隊中擔任成員角色不同，現在她需要全面覆蓋業務，自己管理項目。這種轉變帶給她更多的成長空間和自由度。

孫怡然清晰地知道自己的工作為何而做：從財務分析的“管控角色”到投資中臺的“支持與創造角色”，她找到了能激發自己持續學習和熱情的領域，去追求個人與工作間更深的價值契合。

職業發展的需求促使孫怡然考慮攻讀MBA。2024年她考入復旦國金FMBA PT+，為成長為專業投研管理者蓄力。“隨著公司擴張，我未來需要帶領團隊，這要求我具備管理能力和更系統的金融知識。”在比較多個項目后，她選擇了復旦國金MBA PT+。

圖：第一次正式的學生大使分享

“我欣賞復旦對人文素養的重視和自由開放的學術氛圍”，課程設置全面覆蓋金融各個領域，尤其是她感興趣的投資組合理論、金融科技和戰略管理。

在這里，她接觸系統金融課程，還與諾獎得主Christopher Pissarides教授面對面交流、拓寬視野；主動擔任學生大使，這一角色與她的ENFJ“主人公型”人格高度契合，也在分享中錘煉能力。每一步，都在為未來開拓更廣闊的可能性。

Qustions&Answers

Q1從傳統行業的財務到基金的投資組合分析師，你覺得你實現的最重大的跨越是什么？

孫怡然：最重大的跨越是從按“既定規則”做事到主動“創造規則”、解決未知問題的能力升級。

在成熟企業做財務，有成熟的SOP和明確流程，比如處理數據、做報表，只要把Excel技能用熟、細心核對就行，不常需要自己琢磨“該怎么做”；但轉做投資組合分析師后，尤其是在新籌備的外資公募業務里，沒有現成的工作手冊，要自己思考怎么搭建制度、流程和系統。比如要支持投研全流程，得先搞懂投資組合現金管理、交易結算等這些環節的需求，還得自學VBA、SQL和Python做數據分析和自動化報表，甚至要協調不同部門對接。遇到沒見過的問題，自己查資料、頭腦風暴找辦法。

可以說，從按“既定規則”到“創造規則”并實施的能力，是我最大的跨越。

圖：人生路并不總是直來直去的

Q2你覺得自己的什么特點讓你能在8年內成功轉型？

孫怡然：我覺得這三種特質共同作用的結果：保持開放，敢于探索，并且能腳踏實地地學習。

首先，是“接納”與開放的心態。我用英文里的“open-minded”來形容自己，不會固守于已有的路徑或成見。比如，當我發現財務分析工作無法激發我最大的熱情時，我沒有勉強自己安于現狀，而是坦誠地接納內心“這不對勁”的感覺，并保持開放地去尋找新的可能性。正是這種心態，讓我抓住了獵頭提供的富達國際的機會，邁出了轉型的第一步。在面對全新的公募業務時，從頭學起，不是任由對不確定的恐懼壓垮。

其次，是內心深處對“探索”的渴望。我渴望接觸持續變化、能不斷學習新東西的領域。在聯想做成熟的業務時，流程穩定，時間長了，我會感到一種重復性帶來的停滯感。而金融投資領域永遠在變：新政策、新產品、新挑戰層出不窮。這種環境能激發我的熱情，而這是推動我離開舒適區的動力。

最后，是將挑戰“拆解”和“學習”的能力。這一點可能得益于我從小練習小提琴的經歷。拉好一首復雜的曲子，需要把困難段落分解開，一遍遍重復練習，這個過程很枯燥，但卻是必經之路。我把這種“練習”的心態帶到了工作中。無論是需要現學編程來開發系統，還是研究從未接觸過的創新產品規則，我不會因為一開始不懂就畏懼。我會把它看作一個需要攻克的新“曲目”，沉下心來，一邊學一邊做，相信通過耐心和練習，總能找到解決方案。

我覺得這一路不是始于完美的規劃，更多的是遵從自己的初心，不斷認識自己，調整適應和不斷完善的過程。

Q3什么讓你有了讀金融MBA的想法？

在選擇MBA項目中你是怎么考量的？

孫怡然：萌生攻讀金融MBA的想法，主要基于職業發展的需要：在聯博基金，根據領導的規劃，我未來將承擔團隊管理職責，且投研中臺崗位需更深入的金融知識，不能只靠過往經驗；其次也彌補我個人的遺憾。我本科在國外讀，想研究生階段感受一下國內大學氛圍。

選校時，我先對比金融專碩、傳統MBA，覺得金融MBA兼顧專業與管理，最貼合需求。再對比多個金融MBA項目，最終選復旦國金FMBA PT+：

第一，是因為復旦大學的人文氛圍特別好，“博學而篤志”的理念很對我胃口，也向往它的學術環境，高質量的教育資源，比如教授團隊、學習資源這些都很關鍵；

第二，是課程設置很貼合我的崗位，像投資組合理論、金融科技、戰略管理這些課，剛好能補足我投研中臺“懂業務、會技術、能協作”的需求，還有綜合實踐課能接觸實際案例；

此外，兩年學制能更早拿到復旦的碩士學位和碩士研究生畢業證書，含金量很高，還有終身學習的校友資源，對長期發展也有幫助，所以最后確定選這里。

圖：喜歡探索旅途中的不同風景

Q4FMBA學習過程中，讓你印象最深刻的是什么？有什么超出預期的意外收獲嗎？

孫怡然：在FMBA學習中，印象最深刻的是教授們不僅教專業知識，還會關注我們的職業困惑和價值觀培養。比如有的教授會結合AI發展趨勢，跟我們聊年輕人職業焦慮，給出很實在的建議；還有次有幸和諾獎得主 Christopher Pissarides 教授面對面交流，一起討論全球經濟、就業變革這些話題，那種視野上的沖擊特別強烈。

圖：FMBA新生晚會表演歌曲《飄向北方》

對我影響最大的是課程設置的實用性——像投資組合理論、金融科技這些課，剛好能對接我投研中臺的工作，學完就能用到實際業務里；還有管理學相關課程，幫我梳理了帶團隊的思路，為之后做部門負責人打下了基礎，不再是只靠經驗摸索。

超出預期的意外收獲，一是結識了很多同頻的朋友，不管是同學還是老師，交流時總能碰撞出新想法；二是做學生大使的經歷，原本只是想分享經驗，沒想到能幫到不少申請的朋友，還因此交到了志同道合的伙伴，這種 “用自己的經歷賦能他人” 的成就感，是之前沒預料到的。

Q5為什么選擇成為學生大使？

這個過程中有什么印象深刻的事情嗎？

孫怡然：我是ENFJ“主人公型”人格，喜歡分享經歷、傳遞價值觀，也希望把在復旦國金FMBA的收獲，比如貼合需求的課程、溫暖的師生氛圍傳遞出去，幫更多人了解項目。同時也借這個身份鍛煉自己。印象最深的是第一次圓桌分享，起初緊張怕講不好，但分享真實求學、職業經歷時，看到聽眾頻頻點頭，反而越說越順。結束后，不少人來和我聊職業規劃，后來還成了朋友，這種“用經歷幫到別人”的成就感，比預想中更強烈，也讓我更慶幸做了這個選擇。

圖：大使融合活動打卡人生第一次坐帆船

Q6想對申請FMBA的同學說些什么？

孫怡然：申請前先想清目標：是補金融知識、提管理能力，還是為轉型鋪路？別跟風，明確需求才好選對項目。

備考和學習過程固然辛苦，但只要方向正確，便不要畏懼艱難。

最后想說，讀FMBA是長期成長，專注積累、學以致用，慢慢會看到自己的變化。祝大家選對賽道，持續進步！