江蘇
01
上海，又一次引領(lǐng)了風(fēng)向，
走在了一線城市的前列。
2月25日，房產(chǎn)新政出臺，
主要包括，
1，社保滿1年，在外環(huán)內(nèi)買一套，在外環(huán)外，可以買N套。
2、社保滿3年，可以在外環(huán)內(nèi)多買一套。1+1=2套。
3，沒有社保不要緊，只要居住證滿5年，也可以在外環(huán)內(nèi)買一套。
4，公積金首套房貸額度提至240萬，多子女家庭最高324萬。
5，成年子女首套房免征房產(chǎn)稅。
可以說力度很大，同時兼顧了剛需、改善、豪宅，誠意不可謂不足。
上海丈母娘喊你來買房了！
你以為這個政策只是刺激嗎？NoNo，是助推。
02
我們天天談經(jīng)濟(jì)，談財富，談周期，
但財富最穩(wěn)健的錨定物是什么，是地產(chǎn)。
因為不管是你的衣食住行還是芯片火箭，都是需要附著在土地上的。
全球各大銀行最硬的抵押物，依然是地產(chǎn)，
那個最愛撈錢的那個金發(fā)老頭，正在全世界大建特朗普中心。
大家感觸最深，溫差最直接的，也是房地產(chǎn)。
俗話說，家財萬貫，帶毛的不算。
一方面，發(fā)展中國家大多數(shù)人的財富主要都是房子，東大就達(dá)60%以上，
另一方面，地產(chǎn)能帶動大量低門檻的產(chǎn)業(yè)鏈和消費(fèi)服務(wù)，各種小飯館、小設(shè)計師、小五金店之類的，百萬漕工衣食所系。
地產(chǎn)，才是周期之母。
那一個周期多長呢？大約20年左右。
興起、發(fā)展、高峰、衰退，然后再來一輪。
這一輪地產(chǎn)的輪回，
從2001年商品房可以“預(yù)售”開始，
到2025年，經(jīng)歷了一個完整的地產(chǎn)周期。
高點(diǎn)在2017年左右，銷售面積是16.9億平米，
冰點(diǎn)是2025年，銷售8.8億平米，大約一半。
量價見底之后呢?當(dāng)然是觸底反彈。
你感覺不到，是因為沒有在場。
-2025年3月，歷經(jīng)3個小時，274輪舉牌的鏖戰(zhàn)，北京海淀樹村拍出10.23萬/平米的新地王，
-2025年4月，杭州蔣村地塊溢價率115%成交，樓面價8.8萬/平方米，沖破杭州天花板，
-2025年11月，廣州保利玥璽灣開盤，106億日光，隨后的深圳灣澐璽開盤，18萬/㎡，當(dāng)天賣出130億。
-2025年全年，上海總價3000萬以上的新房成交金額，首次沖破1000億元大關(guān)。
復(fù)蘇，當(dāng)然是從頂級豪宅和金字塔的頂端開始，
然后傳遞到豪宅、終改、改善等等。
那問題又來了，地產(chǎn)還能上車嗎？
03
大王之前在多次推文中，
談過偶像的那篇《開局首季問大勢》，
2015年，正是東大這一輪新經(jīng)濟(jì)的起點(diǎn)。
大勢是什么，從地產(chǎn)和債務(wù)驅(qū)動，轉(zhuǎn)換為高質(zhì)量發(fā)展的科技創(chuàng)新驅(qū)動，要換擋，換錨，換動力。
而今呢？十年磨一劍，
以科技創(chuàng)新的力量深入人心，
以東大幾乎薅光了工業(yè)皇冠的明珠，發(fā)展到都讓美帝頭疼，
以春晚的機(jī)器人和各種人工智能大面積亮相，
這個驚險的一躍和轉(zhuǎn)型換擋可謂基本完成。
既然發(fā)展的模式已經(jīng)大勢已成，
那么之前的限制、約束等等當(dāng)然就可以放開，
讓他們成為和科技一起發(fā)力的“雙輪驅(qū)動”。
實(shí)際上，彈性更大的地產(chǎn)有色、化工、建材等，早已作為先鋒，
先于地產(chǎn)的上漲已經(jīng)漲了很久。
金銀就不用講了，銅價在2025年漲了34%，電子布大約50%，過去沒人愛搭理的硫黃、硫酸，年度漲幅都在110%以上。
當(dāng)然，這波周期產(chǎn)品的漲價和反彈，我們在圈子里談的很早，鋁、銅、鈷等吃個遍。
不同的周期帶來不同的歷史性契機(jī)，
上一輪房產(chǎn)的機(jī)會是普世性的，
2000年開始，任何一個地方上車，拿個5年10年都能大賺。
但這輪的地產(chǎn)嚴(yán)重分化，不是誰都有機(jī)會了。
那本輪普世性的機(jī)會是什么呢？
資本市場。通俗說就是股市。
過去你賺錢，主要靠個人奮斗，一頭扎進(jìn)實(shí)體搞制造，這叫產(chǎn)業(yè)大國，
以后賺錢，要靠科學(xué)家和創(chuàng)業(yè)者們努力，你去當(dāng)他背后的男人分享上漲紅利，這叫金融強(qiáng)國。
但普通人進(jìn)入市場最大的問題，
一是不熟產(chǎn)業(yè)，隔行如隔山，被各種概念忽悠的頭暈，二是不熟技術(shù)，被電風(fēng)扇耍的兩頭轉(zhuǎn)。
但這兩個正是我們?nèi)ψ拥膹?qiáng)項，扎扎實(shí)實(shí)的一線信息，簡單好使的均線模型。
管你風(fēng)吹浪打，反正就鉚住那些賣鏟子品種的和趨勢的方向，“結(jié)硬寨、打呆仗”，
任你幾路來，我就一路去。
那么現(xiàn)在，
-科技+周期是如何的雙輪驅(qū)動，
-主線里有什么新的品種，
-貴金屬和有色還能不能不漲，
-舊周期里有什么反轉(zhuǎn)在即，
-錯殺的物種什么時候修復(fù)，
-長線品種可以在哪里躺贏？
一年之計在于春，隨著大會即將來臨，春季躁動也將迎來加速階段和全年布局期，在這里，你能緊緊抓住房產(chǎn)投資的第一性原理，地段價值；緊緊抓住股市的第一性原理，產(chǎn)業(yè)投資。
全新的周期，對個人的視野水平、知識結(jié)構(gòu)、能力素養(yǎng)是全新的要求，
需要你對戰(zhàn)略、管理、營銷、心理、技術(shù)等方面一專多能，知曉產(chǎn)業(yè)，諳熟金融，熟悉江湖，懂得人性。
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04
10年前，如果要我選出4家做工最好的品牌，
那么是星河灣、綠城、龍湖、碧桂園。
現(xiàn)在呢？剩下濱江。
去年，戚老板接受采訪時講了段很有意思的話，
2024年，主動臥倒，匍匐前進(jìn)，
2025年，匍匐前進(jìn)，隨時做好站起來的準(zhǔn)備，
2026年，如圖。
千億大佬一定比我們更能看到新周期的跡象的，
那你說，上海的新政算是信號嗎？
萬億GDP和強(qiáng)省會城市，
房子已經(jīng)可以看起來了。
另外呢？科技，股票，黃金，藏品，
但凡你能保值增值，一個都不能少。
善哉，
南無既要又要還要也要佛。
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