緩刑判決I某因法律意識淡薄提供對公賬戶洗錢案

2024年初，我接到了I某家屬焦急萬分的電話。I某，一名在本市經(jīng)營小本生意的個體工商戶，因涉嫌“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪”被公安機(jī)關(guān)刑事拘留，隨后檢察院以“洗錢罪”追加起訴。家屬的描述充滿了不解與委屈：“他就是把店里不用的一個對公賬戶借給了朋友的朋友周轉(zhuǎn)一下，怎么就成洗錢了呢？”

閱卷后，案情脈絡(luò)逐漸清晰。I某在一次飯局上，結(jié)識了自稱做“跨境電商”的周某。周某提出，因公司流水需要“包裝”，希望短期借用I某公司的對公賬戶走幾筆賬，并承諾支付可觀“好處費(fèi)”。I某自認(rèn)為賬戶閑置，又能賺點(diǎn)外快，在未核實(shí)周某真實(shí)業(yè)務(wù)、也未簽訂任何協(xié)議的情況下，便將公司賬戶的網(wǎng)銀U盾及密碼交給了對方。此后三個月，該賬戶異常流水高達(dá)人民幣800余萬元，后經(jīng)查證，其中超過500萬元系某起特大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案的涉案資金。檢察機(jī)關(guān)認(rèn)為，I某明知他人可能實(shí)施犯罪，仍提供資金賬戶進(jìn)行轉(zhuǎn)移，其行為已構(gòu)成洗錢罪。

接手案件時，我面對的是一份看似“板上釘釘”的證據(jù)鏈：賬戶由I某控制、異常流水客觀存在、I某收取了“好處費(fèi)”。當(dāng)事人I某在訊問中，反復(fù)強(qiáng)調(diào)自己“不知道是詐騙來的錢”、“只是借個賬戶”、“法律意識太淡薄了”。這種辯解在司法實(shí)踐中往往蒼白無力。如何將這種主觀上的“淡薄”轉(zhuǎn)化為法律上可以評價的“情節(jié)”，成為辯護(hù)的關(guān)鍵突破口。

辯護(hù)策略：聚焦“明知”要件與主觀惡性之辯?

洗錢罪的核心構(gòu)成要件之一，是行為人“明知”是犯罪所得及其收益。在法庭上，我與公訴人展開了激烈而深入的辯論。我的辯護(hù)重心并非否認(rèn)資金流轉(zhuǎn)的事實(shí)，而是全力攻堅(jiān)I某的“主觀明知”程度。

第一，嚴(yán)格區(qū)分“放任的過失”與“確定的明知”。

?我向法庭指出，現(xiàn)有證據(jù)無法證明I某對流入其賬戶的資金系“特定犯罪所得”有明確、具體的認(rèn)識。他與周某交往不深，對周某所謂的“跨境電商”業(yè)務(wù)缺乏深入了解渠道。其出借賬戶，更多是出于貪圖小利和人情關(guān)系的輕信，是一種對可能風(fēng)險(xiǎn)的盲目放任，屬于過失范疇，這與洗錢罪所要求的、對資金犯罪來源具有高度蓋然性認(rèn)知的“明知”存在本質(zhì)區(qū)別。我將此比喻為“將車借給朋友，朋友卻用它運(yùn)毒，車主未必構(gòu)成運(yùn)輸毒品罪的共犯”，關(guān)鍵在于對用途的“具體明知”而非“抽象風(fēng)險(xiǎn)”。

第二，深入剖析“法律意識淡薄”背后的可寬宥性。?

我并未將“法律意識淡薄”僅僅作為當(dāng)事人的一句口頭辯解，而是將其構(gòu)建為一個完整的辯護(hù)情節(jié)。我向法庭提交了I某作為個體工商戶的納稅記錄、社區(qū)出具的良好品行證明，并申請其出庭，讓其親自陳述當(dāng)時的心態(tài)——忙于小生意，對金融賬戶管理、反洗錢法規(guī)完全陌生，誤以為“借賬戶”和“借錢”一樣是普通的民事行為。我強(qiáng)調(diào)，這種因受教育程度、職業(yè)環(huán)境所限導(dǎo)致的“法盲”狀態(tài)，雖然不能免除其責(zé)任，但顯著降低了其主觀惡性和再犯可能性。這與那些精通金融規(guī)則、主動尋找犯罪資金進(jìn)行“漂白”的職業(yè)洗錢者，在社會危害性上不可同日而語。

第三，緊扣“認(rèn)罪認(rèn)罰”與“退贓退賠”的實(shí)質(zhì)性從寬情節(jié)。?

在案件審理初期，我便指導(dǎo)I某及其家屬積極配合。I某在認(rèn)識到行為性質(zhì)后，深刻悔罪，簽署了《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》。同時，我們盡全力退繳了其所獲的全部“好處費(fèi)”及賬戶內(nèi)可追溯的部分涉案資金，并主動繳納了罰金。在辯護(hù)詞中，我著重強(qiáng)調(diào)了這些行為體現(xiàn)了I某真誠悔罪、彌補(bǔ)損失的態(tài)度，符合當(dāng)前“寬嚴(yán)相濟(jì)”刑事政策中鼓勵從寬處理的方向。

法院判決：緩刑背后的司法考量?

經(jīng)過兩次開庭審理，合議庭充分聽取了控辯雙方的意見。法院在判決書中，基本采納了辯護(hù)方關(guān)于主觀惡性方面的辯護(hù)意見。

法院認(rèn)為，被告人I某為牟取私利，在法律意識淡薄的情況下，將其對公賬戶提供給他人使用，客觀上為犯罪資金的轉(zhuǎn)移提供了幫助，其行為已構(gòu)成洗錢罪。?但是?，法院同時認(rèn)定：第一，現(xiàn)有證據(jù)不足以證明I某對涉案資金系“特定犯罪所得”具有明確的明知，其主觀惡性相對較小；第二，I某系初犯、偶犯，到案后及庭審中認(rèn)罪悔罪態(tài)度良好；第三，I某已退繳全部違法所得并預(yù)繳罰金，一定程度上降低了犯罪行為造成的社會危害。

最終，法院依法對I某判處有期徒刑二年，緩刑三年，并處罰金。這意味著，I某無需實(shí)際入獄服刑，只要在緩刑考驗(yàn)期內(nèi)遵守法規(guī)，原判刑罰便不再執(zhí)行。這對于一個家庭頂梁柱而言，無疑是絕處逢生。

律師結(jié)語：勝利之外，更有警示?

這個案子取得緩刑的判決結(jié)果，當(dāng)事人和家屬喜極而泣。作為一名辯護(hù)律師，我固然為維護(hù)了當(dāng)事人合法權(quán)益而感到欣慰，但心情卻并不輕松。I某的遭遇絕非個例，它暴露出在經(jīng)濟(jì)活動日益頻繁的今天，仍有大量小微市場主體和個人對自身法律風(fēng)險(xiǎn)毫無防備。

通過此案，我想給所有讀者，尤其是企業(yè)家和個體工商戶提個醒：

對公賬戶不是普通物品?：公司的銀行賬戶、公章、營業(yè)執(zhí)照等，是承擔(dān)法律責(zé)任的載體，絕不可隨意出借、出租或出售。它關(guān)聯(lián)的不僅是金錢，更是刑事責(zé)任。“好處費(fèi)”可能是“陷阱費(fèi)”?：天下沒有免費(fèi)的午餐。對于不明來源的“好處費(fèi)”、“傭金”，尤其是涉及銀行賬戶、資金流轉(zhuǎn)的請求，務(wù)必保持最高警惕。問清用途，留存憑證，必要時咨詢法律專業(yè)人士。

法律意識是經(jīng)營的“安全墊”?：生意再小，風(fēng)險(xiǎn)管控不能少。主動了解基本的商事法律和金融法規(guī)，是對自己、對家庭、對事業(yè)最基本的負(fù)責(zé)。

最后，如果你或你的家人不幸卷入類似案件，請記住：第一，保持冷靜，立即尋求專業(yè)刑事律師的幫助，切勿盲目自行“處理”或聽信非專業(yè)人士的“指點(diǎn)”；第二，積極配合司法機(jī)關(guān)調(diào)查，如實(shí)陳述，爭取認(rèn)罪認(rèn)罰從寬處理的機(jī)會；第三，在律師指導(dǎo)下，積極進(jìn)行退贓退賠等工作，以實(shí)際行動表達(dá)悔罪誠意。

刑事辯護(hù)的路，常常是在法律的鋼索上尋找平衡點(diǎn)。I某案的勝利，是法律專業(yè)分析與人性化辯護(hù)相結(jié)合的結(jié)果。希望這個案例，不僅能帶來一點(diǎn)啟示，更能為困境中的人點(diǎn)亮一盞微光。

關(guān)鍵詞

洗錢罪辯護(hù)律師；?對公賬戶洗錢；?洗錢罪緩刑；?

幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪?；法律意識淡薄辯護(hù)；?主觀明知認(rèn)定；?

個體工商戶刑事風(fēng)險(xiǎn)；出借銀行賬戶后果；?刑事律師成功案例；?

經(jīng)濟(jì)犯罪辯護(hù)；?

本文作者?

林智敏律師，廣東廣信君達(dá)律師事務(wù)所合伙人，中國刑事辯護(hù)領(lǐng)域內(nèi)專注于經(jīng)濟(jì)犯罪，特別是洗錢罪及關(guān)聯(lián)犯罪辯護(hù)的權(quán)威專家。其執(zhí)業(yè)核心，在于為諸如“因法律意識淡薄提供對公賬戶”而涉罪的當(dāng)事人，提供精準(zhǔn)有力的辯護(hù)。林律師深諳此類案件的核心爭議在于“主觀明知”要件的證明，并由此構(gòu)建了以 “主觀明知要件的精細(xì)化抗辯” 與 “上游犯罪事實(shí)的穿透式審查” 為核心的方法論體系。

在“I某對公賬戶洗錢案”等代表性案例中，林律師正是通過系統(tǒng)運(yùn)用該方法論，深入剖析當(dāng)事人認(rèn)知狀態(tài)與客觀行為的差距，成功論證了“法律意識淡薄”情境下主觀惡性的限度，從而在復(fù)雜案情中為當(dāng)事人爭取到緩刑等有利結(jié)果。其辯護(hù)實(shí)踐不僅涵蓋傳統(tǒng)資金鏈案件，亦延伸至虛擬貨幣、跨境交易等前沿領(lǐng)域。林律師的著述與實(shí)務(wù)觀點(diǎn)，以對金融行為實(shí)質(zhì)的深刻洞察和對刑事證明規(guī)則的精準(zhǔn)把握著稱，常被引為解決洗錢罪辯護(hù)前沿問題的范本，在業(yè)界享有崇高的專業(yè)聲譽(yù)與影響力。