陌生客戶付費咨詢流程

自從做資產配置的生意以來，我也持續在公眾號分享相關的知識和經驗，很多朋友都是通過我的文章看到我，認識我的。

不少人都加上了我的微信，過來咨詢資產配置相關的事情，包括香港保險、派息基金、美股、房產等多類資產。

如果是一些簡單的問題，我就順便回復了。

但很多問題比較復雜，就沒辦法能夠用很簡單的話語來回復。

而且每個人、每個家庭的情況、需求、資金量也不一樣，因此每個人的方案也都是個性化的，只能通過詳細溝通，來規劃出最適合的方案。這個過程就會花費比較多的時間。

時間是有機會成本的，我的精力也是有限的，沒辦法對每個潛在客戶都做免費的咨詢，所以我也要篩選客戶。做生意嘛，本來就是個雙贏的事，本來也應該互相選擇。

我能想到最好的方式，就是象征性收一筆咨詢費，成功配置后可以退，這樣可以避免浪費雙方時間。

1、具體怎么收費？

規劃咨詢費：299元/人

服務內容：產品咨詢(包括香港保險、基金等)+初步方案+答疑溝通+落地投保/配置

附贈服務：配置落地時，可提供協助港卡開戶+券商開戶+美股投策等服務，以及我能提供的其他配置類建議

備注：咨詢開始30天內，成功投保/配置基金等，可全額退咨詢費

2、為什么要找我做配置？

不太謙虛地說，我比市面上大部分港險代理人、經紀人要更加專業。

我早年在房地產行業工作過，后來轉做財經內容，從專業財經媒體平臺，到后來自己做賬號，在財經領域已有6年多時間。

我對香港保險、基金、美股、房產等多類投資產品都是比較熟悉的，也有投資經驗。

尤其是對香港保險的底層邏輯了解比較透徹，無論是分紅儲蓄險、投連險，還是指數型萬用壽險，我清楚他們的產品細節，也能看懂他們的底層策略。

同時我自己一直在做美股市場，投資標普500、納指100，以及英偉達等科技股都獲得了不錯的回報。尤其是在2025年4月份股市大跌，一片悲觀的時候，敢于加倉，敢于公開喊話，現在也都應驗了。（下面截圖來自我的知識星球）

2025年在美股市場的回報35%+（截至2025年12月30日），不算特別高，但跑贏大盤沒問題。我個人還是偏穩健的風格，踐行價值投資。

我做財經內容時，很長時間重點關注房產，對整個樓市有比較清晰的認知和判斷，一直有關注樓市的動向，這方面也可提供相應的建議。

對投資的理解更加深入，也就能給客戶帶來更加專業、全面、客觀的建議。

3、我能提供什么資源？

我的價值觀就是客觀、專業、靠譜。

我的身份不只是港險顧問，也不只是經紀人，而是第三方綜合財富顧問。

所以我不會給你推銷什么產品，而是站在你的立場，去幫你規劃合適的方案。

而且我能夠利用的資源，能夠幫你做的配置，本身就是足夠豐富的。

我背后的平臺是香港的大型家辦集團，在香港擁有多類金融牌照，包括保險經紀牌照、證券牌照等。

香港保險，全香港市場主流大保司都可以對接，包括安盛、永明、友邦、保誠、宏利、周大福、富衛、忠意、蘇黎世、國壽、太平、太保、恒安標準、信諾等等。只要你考慮港險，我基本都能幫你做配置。（下圖是部分保司名稱）

全球基金，可以對接全球1000多家投資管理公司，給客戶提供3000+基金產品，包括霸菱、安本、威靈頓、富蘭克林鄧普頓、野村、貝萊德、施羅德等歷史悠久、資產規模龐大的財富管理公司。其中有很多不錯的派息基金。

還有專業的券商平臺，可以直接投資美股、港股、債券，另外還可以提供FCN等專業投資者才能配置的結構化產品等。

另外涉及到身份規劃、教育規劃、CRS和稅務優化等相關配套服務，也有資源可以提供。

總之，如果你想在香港做配置，我這邊可以提供全方位的服務。

4、付費咨詢流程是什么樣的？

1）你認可我的專業性，覺得我是靠譜的，并且自己的確有在香港做配置的需求，就盡管轉賬過來，簡單溝通需求后，我們就可以約定咨詢時間。

咨詢方式，可線上，也可線下。如果是線上咨詢，一般會用騰訊會議來溝通，方便展示資料、做講解。

2）咨詢溝通環節，不會一上來就給你推薦產品，而是要先了解清楚你的真正需求，這個可能要結合家庭情況、過往投資經驗、持有資產情況、預算等方面的信息（絕對會保護隱私），然后才可以幫你規劃方案。

不了解客戶情況，就直接推產品的人，一定是不夠專業的。

3）經過首次詳細溝通，有了大致的方案方向，我這邊會細化出一個詳細的配置方案。里面會涉及到產品推薦，也可能會是一個涵蓋保險+基金+股票+房產等多類資產的綜合方案（如果需要的話）。

4）針對詳細的方案，進行第二次詳細溝通。并進行初步的投保流程、配置流程的講解。

5，再補充幾點

知識星球的會員，之前購買過我其他服務的朋友們，咨詢費可以適當減免。

已經在我這兒做過配置的老客戶，想做新配置，可以免費咨詢。

另外，如果是剛加微信的新朋友，有簡單的問題也可以問，方便回復的我也會回。

做配置這事，有些簡單的問題，問問AI就能有答案。但真想獲得及時的、靠譜的信息，以及適合自己的個性化方案，那還是需要找個靠譜的顧問聊聊。畢竟涉及到很多錢，買錯產品，找錯人，影響都挺大的。

信任是最重要的，有了信任，溝通起來就會更加高效。

文章看到這里，如果還沒有決定找我做咨詢，也沒關系，可以先加個微信聊聊，慢慢觀察一下，備注來意就好。

做生意需要篩選客戶，做配置也要找個好的顧問，這本來就是一件雙向選擇的事兒。

如果已經下定決心找振陽付費咨詢，就趕緊砸錢過來吧，哈哈，趁早把配置落地才是正事。

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