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最近,賀州警方一口氣抓了41個人。
全都是以為出借收款碼、幫忙轉賬、代收紅包就能輕松賺錢的人,也全都是洗錢的工具人。
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而其中大多數,直到被銬上手銬的那一刻,還覺得自己只是在做一個「來錢快的兼職」。
現在人人手機都有收款碼,這些收款碼,就成了很多犯罪團伙的工具。
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這次央視公布的第一種模式,是紅包洗錢。
操作極其簡單,有人把你拉進一個微信群,群里會有人發紅包,你搶了之后把錢轉到指定賬戶,每搶一次給你提成。
這套路很毒,因為用了「搶」的這個動作。
搶紅包太日常了。逢年過節搶,公司群里搶,家族群里搶。很多人的大腦已經把搶紅包和正常社交綁定在一起了,根本不會把它跟犯罪聯系起來。
但問題是,法律不看你用的是什么工具,法律看的是錢從哪來、到哪去。
你覺得自己在搶紅包,但實際上是在轉移贓款。
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騙子的操作鏈條是這樣的,先把從受害人那里騙來的錢,拆成小額紅包扔進群里,然后這些工具人搶完再轉到指定賬戶,錢就洗了一道,贓款就從受害人的賬戶,經過工具人的手機,流進了騙子在境外的口袋。
警方發現,很多工具人,都是被親戚好友拉進去的,不是被脅迫的,而這些親戚好友還真心覺得這是好事,才分享給家人。
這說明這個套路偽裝得太好了,好到一個身處其中的人,不但自己沒察覺,還有信心推薦給最親的人。
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第二種模式更隱蔽,叫收款碼洗錢。
最近還有個案子,有人專門去找開小店的商戶,跟他們說,把你的商戶收款碼借我用用,每轉1萬塊錢,給你三百四百的提成。
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一個小賣部老板,一天營業額可能就幾百塊。突然有人告訴你,什么都不用干,就把二維碼借出去,一天能多賺幾百甚至上千,你動不動心?
商戶收款碼為什么值錢?
因為它天然帶合法外衣。
一個商戶碼每天進進出出幾十上百筆流水,在銀行和支付平臺的風控系統看來,太正常了。但如果這些流水里混進了贓款呢?系統很難分辨哪筆是真的賣貨收入,哪筆是詐騙贓款。
說白了,你的收款碼就是你的第二張身份證。
你把它借給別人,就等于把身份證扔給一個陌生人說隨便用。區別在于,身份證丟了你會報警,收款碼借出去你還覺得自己在賺錢。
這批被抓的商戶里,有人前前后后幫著過賬了幾十萬。提成拿了幾千塊,換來的是一份起訴書。
幾千塊錢,買一個案底。
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雖然現在是互聯網時代,但還有些團伙走老派風格,線下取現。
有人在線上負責過水,就有人在線下負責把錢變成現金,這些人叫車手,騎著電動車滿城跑、挨個ATM機取錢。
上游把贓款打到指定銀行卡里,車手拿著卡去ATM取出來,再交給上線。
每取一筆,抽成。
這個活兒看起來最沒技術含量,但恰恰是風險最高的。為什么?因為ATM機有攝像頭,銀行有監控,你的銀行卡有實名認證,手機有GPS定位。你在哪臺機器、什么時間、取了多少錢,全部記錄在案,一條都跑不掉。
我跟你說個殘酷的事實,在整條洗錢鏈條里,境外的詐騙頭目很難抓,中間搭建技術平臺的藏得深,而跑腿取錢的車手,是整條鏈上信息最透明、鎖定成本最低的那個人。
犯罪團伙的上游把你當什么?當人肉ATM機。
錢從你身上過一道就干凈了,但ATM機壞了換一臺就行,不用坐牢,你會。
可能有人覺得,這些套路我一眼就能看穿,根本騙不到我。
那問題是,為什么年年抓,年年還有這么多普通人心甘情愿當工具人?
很簡單,人性,都是好逸惡勞的,都想要躺平就賺大錢。
犯罪分子很懂這個人心,所以他們把套路包裝成搶紅包、借收款碼,甚至安慰這些工具人,哪怕真被抓,說自己不知道,就行。
可惜,這次被抓的41個人面臨的是“掩飾、隱瞞犯罪所得罪”的指控。
這個罪,最高可以判七年。
所以為了什么轉手一下就賺4%,什么輕松日入200塊,什么收款碼給我用一下收個別人轉賬,很容易把自己送進去。
人人都知道,天上掉下來的餡餅,餡兒里包的是鐵窗。
但還是不斷有人上當受騙,或有意或無意的變成了洗錢的幫兇。
那只能記住一件事,你的收款碼、你的銀行卡、你的微信號,都是你的第二張身份證,借給誰,就等于替誰扛罪。
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