涉外刑事案例：國樽律所代理王某某投資香港虛擬貨幣案圓滿辦結

近日，北京國樽律師事務所代理的王某某香港虛擬貨幣投資相關銀行卡凍結一案順利辦結。國樽律所涉外刑事與金融法律服務團隊憑借對香港虛擬貨幣監(jiān)管規(guī)則、銀行卡凍結處置流程及香港警方溝通規(guī)范的精準把控，受委托人委托與香港警方開展多輪溝通談判，成功為委托人規(guī)避刑事風險，推動解凍其被凍結的香港中國銀行卡及40萬港幣資金，案件圓滿結案，切實維護了委托人的合法財產(chǎn)權益。

案件梳理

委托人王某某有虛擬貨幣投資習慣，為便捷開展投資活動，其在香港中國銀行開立銀行賬戶，專門用于虛擬貨幣投資相關資金劃轉(zhuǎn)。2023年，該銀行賬戶突然被凍結，賬戶內(nèi)40萬港幣無法正常支取、使用。香港中國銀行告知王某某，賬戶凍結系涉及香港警方相關調(diào)查事宜，同時通過郵件向其提供了對應警方聯(lián)系號碼，未進一步明確凍結的具體原因及解凍路徑。

賬戶凍結后，王某某無法正常開展虛擬貨幣投資相關操作，且因不清楚凍結背后的調(diào)查細節(jié)，擔心自身涉及刑事風險，多次嘗試自行與香港警方溝通，但均未取得實質(zhì)性進展，也未能明確解凍條件。為徹底解決賬戶及資金凍結問題、規(guī)避潛在刑事風險，王某某正式委托國樽律師事務所，全權負責與香港警方溝通談判、推進銀行卡及資金解凍事宜，明確核心訴求為：1. 與香港警方高效對接，厘清賬戶凍結原因；2. 全程規(guī)避刑事風險，證明自身投資行為合法合規(guī)；3. 推動香港中國銀行解凍被凍結銀行卡及40萬港幣資金。

結合香港虛擬貨幣監(jiān)管政策、銀行卡凍結處置流程及案件實際情況，案件關鍵時間節(jié)點及辦案流程如下：

1、2025年3月28日：王某某正式委托國樽律師事務所，提交相關委托材料，包括香港中國銀行賬戶信息、凍結通知郵件、警方聯(lián)系號碼及自身虛擬貨幣投資相關憑證，明確委托事項及核心訴求；

2、2025年3月29日-4月30日：國樽律所涉外專項團隊迅速組建辦案小組，依托香港本地服務資源，全面梳理案件細節(jié)，深入研究香港《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（第615章）、香港金管局相關監(jiān)管指引及虛擬貨幣監(jiān)管規(guī)則，明確香港銀行卡因虛擬貨幣相關事宜被警方凍結的常見原因及解凍流程；同時全面收集、整理委托人虛擬貨幣投資的合法憑證，包括交易記錄、資金來源證明等，核實投資行為的合規(guī)性，排查潛在刑事風險點；

3、2025年5月1日-8月31日：辦案律師主動與香港警方取得聯(lián)系，搭建高效溝通橋梁，嚴格按照香港警方辦案規(guī)范，提交委托人相關材料及情況說明，詳細闡述王某某虛擬貨幣投資的合法合規(guī)性，明確其賬戶資金均為合法投資所得，不存在洗錢、恐怖分子資金籌集等違法違規(guī)行為，逐一回應警方調(diào)查疑問；同時結合香港虛擬貨幣監(jiān)管“合規(guī)投資、嚴控風險”的原則，論證委托人無刑事違法嫌疑，爭取警方理解與支持；

4、2025年9月1日-11月20日：針對香港警方提出的補充材料要求，協(xié)助委托人完善資金來源明細、虛擬貨幣交易合規(guī)說明等相關文件，多次與警方溝通談判，進一步明確賬戶凍結系虛擬貨幣交易資金流向被關聯(lián)排查，委托人自身無任何違法違規(guī)行為；同時同步對接香港中國銀行，了解賬戶解凍的同步流程及所需材料，做好銜接準備；

5、2025年11月24日：香港警方經(jīng)全面核查，確認王某某無刑事違法嫌疑，其虛擬貨幣投資行為符合香港相關監(jiān)管要求，賬戶凍結情形消除，出具相關解凍說明；香港中國銀行依據(jù)警方解凍說明，完成被凍結銀行卡及40萬港幣資金的解凍手續(xù)，賬戶恢復正常使用，全流程法律服務履行完畢，案件順利結案。

辦案律師解讀

本案系典型的香港虛擬貨幣投資相關銀行卡凍結糾紛，核心難點與焦點集中在香港警方溝通、刑事風險規(guī)避、虛擬貨幣投資合規(guī)性論證及銀行卡解凍實操，結合香港虛擬貨幣監(jiān)管政策及司法實踐，具體解讀如下：

1、香港警方溝通的專業(yè)性與規(guī)范性難點：香港擁有獨立的司法管轄權，警方辦案流程、溝通規(guī)范與內(nèi)地存在顯著差異，且涉及虛擬貨幣相關調(diào)查的專業(yè)性較強，需由熟悉香港法律及警方辦案流程的律師介入，精準傳遞委托人訴求、提交合規(guī)材料，避免因溝通不當、材料缺失延誤案件推進，這也是本案順利推進的核心關鍵；

2、刑事風險的規(guī)避與合規(guī)性論證：虛擬貨幣投資存在跨境監(jiān)管差異，內(nèi)地嚴禁虛擬貨幣相關非法金融活動，而香港實行虛擬資產(chǎn)規(guī)范化監(jiān)管，需明確委托人的投資行為是否符合香港監(jiān)管要求，重點論證資金來源合法、無洗錢、恐怖分子資金籌集等違法情形，這是規(guī)避刑事風險、推動解凍的核心前提，也是本案的核心工作重點之一；

3、香港銀行卡凍結的實操處置難點：本案賬戶凍結系香港警方依法作出的法執(zhí)凍結，不同于銀行風控凍結，銀行無自主解凍權，需完全配合警方調(diào)查，解凍需等待警方出具明確解凍說明，且需同步對接銀行完成后續(xù)解凍手續(xù)，流程繁瑣、周期較長，需全程跟進、精準銜接；

4、虛擬貨幣監(jiān)管的跨境適配問題：需精準區(qū)分內(nèi)地與香港虛擬貨幣監(jiān)管差異，委托人的投資行為需符合香港《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》及香港證監(jiān)會相關監(jiān)管要求，同時需證明自身未違反內(nèi)地相關監(jiān)管規(guī)定，避免因跨境監(jiān)管差異引發(fā)額外法律風險；

5、證據(jù)固定與提交的專業(yè)性要求：需全面收集委托人虛擬貨幣投資的交易記錄、資金來源證明等相關憑證，按香港警方要求規(guī)范整理、提交，確保材料真實、完整、合規(guī)，為警方核查提供清晰依據(jù)，助力警方快速明確案件事實，縮短辦案周期。

法律依據(jù)

（一）中國相關法律規(guī)定

1、《中華人民共和國涉外民事關系法律適用法》第四十一條：當事人可以協(xié)議選擇合同適用的法律；沒有選擇的，適用履行義務最能體現(xiàn)該合同特征的一方當事人經(jīng)常居所地法律或者其他與該合同有最密切聯(lián)系的法律。本案涉及香港地區(qū)警方調(diào)查及銀行卡凍結，適用香港相關法律，同時兼顧中國內(nèi)地關于虛擬貨幣監(jiān)管的相關規(guī)定；

2、中國內(nèi)地《關于進一步防范和處置虛擬貨幣等相關風險的通知》相關規(guī)定：明確虛擬貨幣相關非法金融活動被禁止，但不禁止內(nèi)地居民通過香港合規(guī)渠道開展虛擬貨幣投資，為委托人投資行為的合規(guī)性提供基礎參考；

3、《中華人民共和國刑事訴訟法》相關規(guī)定：參考涉案財產(chǎn)凍結、解凍的通用原則，為本案與香港警方溝通、推動資金解凍提供法律邏輯支撐。

（二）香港相關法律及監(jiān)管規(guī)定

1、香港《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（第615章）：明確香港持牌金融機構需履行反洗錢及恐怖分子資金籌集審查義務，虛擬貨幣交易相關資金劃轉(zhuǎn)需符合該條例要求，也是銀行凍結賬戶、警方開展調(diào)查的核心法律依據(jù)；

2、香港《銀行業(yè)條例》（第155章）：規(guī)范香港持牌銀行的賬戶管理、凍結及解凍流程，明確銀行需配合警方調(diào)查，依據(jù)警方指令辦理賬戶凍結、解凍手續(xù)，為本案銀行卡解凍實操提供法律支撐；

3、香港證監(jiān)會虛擬資產(chǎn)監(jiān)管相關規(guī)則：明確香港實行虛擬資產(chǎn)規(guī)范化監(jiān)管，持牌機構可開展虛擬貨幣相關合規(guī)業(yè)務，個人通過合規(guī)渠道開展虛擬貨幣投資合法，為委托人投資行為的合規(guī)性論證提供核心依據(jù)；

4、香港金管局《監(jiān)督政策手冊：AML-1》：明確銀行反洗錢審查的相關要求，包括客戶盡職調(diào)查、交易監(jiān)測等，解釋了本案中銀行因資金流向可疑觸發(fā)凍結的監(jiān)管邏輯。

（三）國際相關規(guī)則

金融行動特別工作組（FATF）國際反洗錢標準：為香港虛擬貨幣交易相關的反洗錢審查、資金監(jiān)管提供國際參考，確保香港警方調(diào)查及銀行凍結、解凍流程符合國際通用規(guī)范。

封躍平

國樽律師事務所-全球管委會主席

福布斯出海全球化領軍人物TOP30

職業(yè)領域：跨國企業(yè)并購、涉外法律服務、公司治理、知識產(chǎn)權、影視娛樂、文化藝術等

國樽律師事務所是深耕涉外法律服務領域的專業(yè)律所，以 “立足中國，服務全球” 為宗旨，構建起覆蓋 106 個國家及地區(qū)的全球服務網(wǎng)絡，聯(lián)動 104 家海外聯(lián)盟律所，匯聚 2000 余名具備海外教育背景與實戰(zhàn)經(jīng)驗的精英律師團隊。

國樽律所涉外團隊由具備海外教育背景、精通多國語言的資深律師組成，多位律師入選北京市律師協(xié)會涉外律師人才庫，斬獲錢伯斯、ALB、LEGALBAND 等國際權威獎項認可。團隊深度理解不同國家法律文化與商業(yè)慣例，尤其在 “一帶一路” 沿線國家業(yè)務中，能制定兼顧國際慣例與本地合規(guī)的定制化方案，服務客戶涵蓋騰訊、海爾、波音、樂高等世界知名企業(yè)，以及希臘、巴西等多國駐華大使館。

作為 “一帶一路” 十周年企業(yè)家大會唯一簽約中方律所，國樽聚焦跨境投資并購、國際貿(mào)易合規(guī)、國際商事爭議解決、海商海事、知識產(chǎn)權跨境保護等核心涉外業(yè)務，深度適配不同法域監(jiān)管要求，憑借熟悉 ICC、SIAC 等主流仲裁規(guī)則的專業(yè)優(yōu)勢，為中國企業(yè) “走出去” 與外資企業(yè) “引進來” 提供全鏈條、定制化法律支持，成功助力多起重大跨境交易與糾紛案件高效落地，是企業(yè)跨境經(jīng)營的可靠法律伙伴。