用一張彩票騙20人！起底彩票“線上代投”黑產(chǎn)：小額截留、大額真打，套路深似海

圖片來源：攝圖網(wǎng)

本文為《方圓》雜志原創(chuàng)稿件

未經(jīng)授權(quán)，禁止轉(zhuǎn)載

“足不出戶買體彩

正規(guī)體彩實(shí)體店背書穩(wěn)賺不賠！”

當(dāng)微信好友“體彩店老板”

承諾可以線上代投、中獎(jiǎng)秒兌時(shí)

不少嫌線下購彩麻煩的彩民動(dòng)了心

可他們不知道的是

這項(xiàng)“便民服務(wù)”

實(shí)則是一場非法銷售彩票騙局

收網(wǎng)揪出犯罪團(tuán)伙

2024年4月的一個(gè)晚上，湖北省某市一棟寫字樓的燈光依舊亮著。寫字樓1213室內(nèi)，28歲的銷售專員小林正對著電腦屏幕快速回復(fù)微信消息，對話框里是清一色的“體彩店老板”頭像，消息內(nèi)容則是“今天的足籃串子（體育彩票，尤其是競彩足球和競彩籃球中的一種高風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的投注方式，也是非法賭球活動(dòng)中常見的術(shù)語）方案發(fā)我”“轉(zhuǎn)了2000元，趕緊打賽事投注彩票”……小林熟練地復(fù)制著群里統(tǒng)一的賽事彩票照片，發(fā)送給不同的客戶，并進(jìn)行語音回復(fù)：“放心，我是體彩店老板，有資質(zhì)兜底，賽事投注穩(wěn)賺不賠。”他還不知道，此刻樓下已經(jīng)集結(jié)了數(shù)十名便衣民警，一場針對“冒充體彩店老板”犯罪團(tuán)伙的收網(wǎng)行動(dòng)即將開始。

同一時(shí)間，遠(yuǎn)在安徽的彩民老陳正對著手機(jī)屏幕焦慮不已。他剛剛給“體彩店老板”轉(zhuǎn)去2萬元賽事倍投款，對方承諾10分鐘內(nèi)發(fā)打票照片，可半小時(shí)過去，聊天框里卻無人回復(fù)消息。此前，他已在所謂“體彩店老板”處參與足球、籃球賽事投注累計(jì)4萬多元。最開始，他花500元投中一場英超賽事，800元獎(jiǎng)金及時(shí)到賬，后續(xù)他又投中幾次NBA賽事，千元以內(nèi)的小獎(jiǎng)也都順利兌付。接連的“靠譜”體驗(yàn)，讓他對“體彩店老板”的身份深信不疑。可這次大額倍投后，對方?jīng)]發(fā)打票照片，甚至失聯(lián)了。

“之前中獎(jiǎng)都能兌，還有代銷證和實(shí)體店照片，怎么會(huì)出問題？”老陳反復(fù)翻看聊天記錄里的代銷證和中獎(jiǎng)兌付記錄，直到第二天接到警方電話，才明白自己掉進(jìn)了一個(gè)非法銷售彩票的陷阱。

2024年4月24日晚9點(diǎn)，民警突襲了該寫字樓。當(dāng)民警進(jìn)入室內(nèi)時(shí)，眼前的景象讓人大吃一驚：數(shù)十名員工圍著電腦忙碌，屏幕上全是微信聊天窗口，桌上堆滿了打印的投注話術(shù)手冊和足球500倍投計(jì)劃示例表。

此次收網(wǎng)，警方共抓獲犯罪嫌疑人52人，現(xiàn)場扣押電腦、手機(jī)等作案工具200余件。經(jīng)初步核查，這個(gè)以唐悅為首的犯罪團(tuán)伙，已詐騙全國千余名彩民，涉案金額超千萬元。

層層誘餌引彩民入局

“我是被‘實(shí)體店保障’騙進(jìn)來的。”在后續(xù)的詢問中，老陳向警方出示了他與“體彩店老板”的聊天記錄。記錄顯示，剛添加好友時(shí)，老陳曾多次質(zhì)疑對方的正規(guī)性，對方隨即發(fā)來一張清晰的中國體育彩票代銷證照片，上面的經(jīng)營者是“唐悅”，地址標(biāo)注為湖北省某市的正規(guī)門店；緊接著，“體彩店老板”又發(fā)來一段短視頻，視頻里一名男子在彩票店內(nèi)操作打票機(jī)，背景墻上掛著體彩走勢圖，男子還對著鏡頭說：“大家放心，我這兒是正規(guī)體彩店，線上投注線下打票，中獎(jiǎng)實(shí)時(shí)兌付。”

老陳不知道的是，他看到的實(shí)體店，只是唐悅團(tuán)伙設(shè)下的“第一層誘餌”。“唐悅的體彩實(shí)體店，就是我們公司的立足之本。”案發(fā)后，犯罪團(tuán)伙核心成員徐英在審訊中供述。據(jù)其交代，唐悅早有意圖利用其體彩實(shí)體店資質(zhì)開展非法經(jīng)營活動(dòng)——表面上維持彩票店正常經(jīng)營，實(shí)則將其作為線上招攬客戶的“信任背書”。為了讓騙局更逼真，唐悅還專門安排其表弟負(fù)責(zé)打印少量真實(shí)彩票用于拍照、拍視頻。

老陳的受騙經(jīng)歷，是千余名體彩彩民受害者的縮影。警方梳理涉案數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)，該團(tuán)伙的目標(biāo)客戶精準(zhǔn)鎖定三類體育彩民：一是有長期購彩習(xí)慣，熱衷足球、籃球賽事投注但嫌線下購票麻煩的彩民；二是之前投注失利、急于“翻本”的失意彩民；三是對足球、籃球賽事規(guī)則熟悉但對投注渠道不了解、輕信“內(nèi)部操盤方案”的新手彩民。為了精準(zhǔn)鎖定這些客戶，團(tuán)伙專門設(shè)立了“引流部”，由孫浩擔(dān)任經(jīng)理，下轄16名員工，專門在體育賽事相關(guān)社交平臺(tái)撒網(wǎng)。

引流部的運(yùn)作模式堪稱一場精心設(shè)計(jì)的“彩民精準(zhǔn)營銷”。員工們批量注冊微信號，統(tǒng)一標(biāo)注“體彩店老板”身份，根據(jù)不同彩民群體細(xì)化昵稱，比如針對足彩愛好者的“足彩賽事投注顧問”，針對籃彩愛好者的“籃球賽事投注指導(dǎo)”，針對失意彩民的“賽事翻盤計(jì)劃導(dǎo)師”。他們每天的工作就是在足球、籃球賽事交流群、體育論壇、短視頻平臺(tái)發(fā)布“投注中獎(jiǎng)喜報(bào)”——這些喜報(bào)要么是PS的足球、籃球賽事彩票照片，要么是截取的少量真實(shí)小額中獎(jiǎng)記錄。

一旦有彩民主動(dòng)咨詢，引流部員工就會(huì)立刻亮明“體彩店老板”的身份，按照統(tǒng)一的話術(shù)模板引導(dǎo)：先發(fā)送唐悅的實(shí)體店?duì)I業(yè)執(zhí)照和門店視頻，強(qiáng)調(diào)自己是“體彩店老板”，線上代投是便民服務(wù)，打消對方對投注渠道合法性的顧慮；再分享“往期投注成功案例”，比如“張先生跟著我們投英超+CBA串子，投了1萬元，10天賺了8000元”“李女士倍投3場NBA賽事，中了5萬元大獎(jiǎng)”等。當(dāng)客戶決定參與投注后，引流部員工會(huì)將其分配給銷售一部或銷售二部的專員，由銷售專員跟進(jìn)后續(xù)的投注誘導(dǎo)。

“我們有一套完整的客戶留存培訓(xùn)體系，核心就是需要穩(wěn)住‘體彩店老板’這個(gè)身份。”銷售一部經(jīng)理吳磊供述，新人入職后，會(huì)接受為期3天的封閉式培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括足球、籃球賽事投注話術(shù)，常見疑問應(yīng)對指南等。培訓(xùn)手冊中明確規(guī)定了不同階段的溝通策略：首次投注客戶，推薦100元至500元的小額足球、籃球賽事方案，大概率安排“中獎(jiǎng)”，建立信任；中期客戶，推薦1000元至5000元的多場賽事串子方案，適當(dāng)提高中獎(jiǎng)難度，讓客戶“小賺小虧”；長期客戶，則重點(diǎn)推廣“賽事倍投計(jì)劃”，鼓勵(lì)客戶加大投注投入。

低成本造假撐騙局

如果說引流和銷售是“前端收割”，那么團(tuán)伙的“后端造假”則是支撐騙局的核心。警方在偵查中發(fā)現(xiàn)，唐悅團(tuán)伙構(gòu)建了一套“低成本高仿真”的造假體系，而唐悅自己的實(shí)體彩票店，就是這套造假體系的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

“一圖多用+大額實(shí)票”是團(tuán)伙核心造假與穩(wěn)客的組合手段。每天16時(shí)到24時(shí)，是歐洲足球賽事、亞洲足球賽事及NBA賽事的投注高峰期，銷售一部和銷售二部的員工會(huì)在內(nèi)部工作群“報(bào)數(shù)”，明確標(biāo)注“小額投注”或“大額投注”，比如“英超009場負(fù)+NBA011場勝投注1000元（小額投注）”“意甲015場勝+CBA018場負(fù)投注5000元（大額投注）”。團(tuán)伙高層將所有報(bào)數(shù)信息匯總后，會(huì)對兩類投注分類處理：對于5000元以下的小額投注，讓銷售經(jīng)理聯(lián)系唐悅的表弟在體彩店打印少量真實(shí)賽事彩票——通常是每個(gè)投注組合只打印1張最低金額的彩票，拍成照片發(fā)送到內(nèi)部工作群，要求所有員工復(fù)制粘貼發(fā)給對應(yīng)客戶；對于5000元及以上的大額投注，則會(huì)安排店內(nèi)人員嚴(yán)格按照客戶投注的賽事號碼和金額真實(shí)打票，還要求拍攝打票全過程視頻，交由銷售專員單獨(dú)發(fā)給大額客戶，以此打消高端客戶的顧慮。

“20個(gè)客戶投同一個(gè)小額方案，每個(gè)投1000元，總額2萬元，我們只花1000元打1張賽事彩票，剩下的1.9萬元全被截留；大額客戶必須真實(shí)打票，不然他們警惕性高，很容易穿幫。”徐英供述。

更隱蔽的是團(tuán)伙的“資金池運(yùn)作”模式。警方通過溯源發(fā)現(xiàn)，該團(tuán)伙要求銷售專員將客戶投注款統(tǒng)一轉(zhuǎn)入指定的私人賬戶，由專人負(fù)責(zé)管理“資金池”。“資金池”的資金主要用于四個(gè)方面：一是支付客戶中獎(jiǎng)獎(jiǎng)金，這是維持騙局的關(guān)鍵；二是支付大額投注的真實(shí)打票成本，這部分成本從小額截留資金中列支；三是發(fā)放團(tuán)伙成員的工資和提成；四是被唐悅等核心成員揮霍。而核心盈利來源，正是海量小額投注的截留資金。

這個(gè)看似天衣無縫的賽事投注騙局，其實(shí)早已露出破綻。2024年2月，警方在網(wǎng)絡(luò)上進(jìn)行日常巡查時(shí)發(fā)現(xiàn)，多個(gè)標(biāo)注“體彩店老板”“賽事投注顧問”的微信號存在明顯異常。“這些微信號的運(yùn)作模式完全不符合正規(guī)體彩銷售規(guī)范，本質(zhì)上是非法賭球。”2024年4月，警方通過技術(shù)手段掌握了該團(tuán)伙的組織架構(gòu)、運(yùn)作模式、資金流向等全部核心證據(jù)，收網(wǎng)時(shí)機(jī)成熟。

厘清詐騙與非法經(jīng)營邊界

此案被立案偵查后，公安機(jī)關(guān)認(rèn)為唐悅等人以非法占有為目的，采取隱瞞真相的方式騙取客戶投注資金，其行為已涉嫌詐騙罪，遂將案件移送至檢察機(jī)關(guān)審查逮捕。

辦案檢察官圍繞案件定性開展了多維度的細(xì)致審查與精準(zhǔn)界定，核心聚焦“是否具有非法占有目的”“欺騙行為與客戶財(cái)產(chǎn)損失是否存在直接因果關(guān)系”兩大關(guān)鍵問題。

審查初期，檢察官首先梳理了公安機(jī)關(guān)移送的全部證據(jù)材料，從表面證據(jù)看，唐悅團(tuán)伙確實(shí)存在虛構(gòu)“全員真實(shí)打印賽事彩票”事實(shí)、截留小額投注資金等欺騙行為，且導(dǎo)致千余名客戶產(chǎn)生財(cái)產(chǎn)損失。這看似符合詐騙罪的構(gòu)成要件，但檢察官深入核查后發(fā)現(xiàn)，案件存在關(guān)鍵疑點(diǎn)：一是團(tuán)伙對中獎(jiǎng)客戶均會(huì)及時(shí)兌付獎(jiǎng)金，無論是小額還是大額中獎(jiǎng)，均未出現(xiàn)“騙取資金后拒不兌付”的情形；二是客戶的財(cái)產(chǎn)損失并非源于團(tuán)伙直接侵占投注款，而是源于賽事投注本身的僥幸屬性——客戶是基于“中獎(jiǎng)獲利”的僥幸心理主動(dòng)投注，未中獎(jiǎng)的損失是投注行為的正常風(fēng)險(xiǎn)，而非團(tuán)伙欺騙行為直接導(dǎo)致。

結(jié)合本案事實(shí)分析，辦案檢察官認(rèn)為，唐悅團(tuán)伙的核心行為并非“直接騙取客戶資金據(jù)為己有”，而是借助唐悅的實(shí)體彩票店背書，冒充體彩店老板，未經(jīng)國家體育彩票管理部門批準(zhǔn)，擅自開展線上賽事彩票銷售業(yè)務(wù)，其本質(zhì)是“借體彩之名行非法經(jīng)營之實(shí)”。唐悅等人的行為不構(gòu)成詐騙罪，應(yīng)以涉嫌非法經(jīng)營罪追究其刑事責(zé)任。

2025年5月23日，法院對此案作出一審判決，以非法經(jīng)營罪判處唐悅等人有期徒刑二年九個(gè)月至九個(gè)月不等，同時(shí)適用緩刑三年六個(gè)月至一年不等，并處罰金50萬元至4萬元不等。

（文中涉案人員均為化名。本文有刪減，更多內(nèi)容請關(guān)注《方圓》2月下期）

本文雜志原標(biāo)題：《隱藏在寫字樓里的“彩票投注站”》

編輯丨黃莎 肖玲燕設(shè)計(jì)丨劉巖

文丨樊勇 鄒燕

點(diǎn)擊圖片

購買《方圓》雜志

好看的人都點(diǎn)了在看