建行信用卡中心、尚誠(chéng)消費(fèi)金融涉多項(xiàng)違規(guī)領(lǐng)罰單

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3月23日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局公布多則行政處罰信息公開(kāi)表。

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作者 | 楊夢(mèng)雪

編輯 |楊希 肖嘉

排版 | 黃玥

3月23日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局公布多則行政處罰信息公開(kāi)表，中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司信用卡中心、上海尚誠(chéng)消費(fèi)金融股份有限公司因多項(xiàng)違規(guī)被罰，其中建行信用卡中心被罰沒(méi)合計(jì)575萬(wàn)元，尚誠(chéng)消費(fèi)金融被罰款160萬(wàn)元。

建行信用卡中心所涉及的主要違法違規(guī)行為包括，客戶資信水平調(diào)查嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、授信額度管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、信用卡分期資金管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、信用卡透支資金管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)持卡人未采取審慎監(jiān)管措施、向關(guān)系人發(fā)放信用貸款、未經(jīng)資格認(rèn)定從事信用卡發(fā)卡營(yíng)銷活動(dòng)、信用卡發(fā)放嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、預(yù)借現(xiàn)金分期業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、可疑交易賬戶管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、未按規(guī)定退還分期利息、發(fā)卡業(yè)務(wù)管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、信用卡催收外包管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、收單商戶準(zhǔn)入管理不到位。

建行信用卡中心被罰沒(méi)合計(jì)575萬(wàn)元，時(shí)任信用卡中心風(fēng)險(xiǎn)管理處的2位副處長(zhǎng)分別被警告并罰款5萬(wàn)元。

上海尚誠(chéng)消費(fèi)金融股份有限公司所涉及的主要違法違規(guī)行為包括，個(gè)人貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、未經(jīng)任職資格許可實(shí)際履行職責(zé)、審計(jì)管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、保證金管理嚴(yán)重不審慎、催收外包管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。

尚誠(chéng)消費(fèi)金融被罰款160萬(wàn)元，時(shí)任直營(yíng)業(yè)務(wù)部資深高級(jí)經(jīng)理、時(shí)任風(fēng)險(xiǎn)管理部資深高級(jí)經(jīng)理兩位員工，均因個(gè)人貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則被警告。