廣發證券：消費者因違規收取高額融資利息等投訴

近日，在黑貓投訴上有消費者投訴廣發證券哈爾濱學府路營業部違法違規，主要投訴內容包括：長期違規收取高額融資利息、隱瞞傭金優惠、風控失職、投訴處理敷衍等。目前，該投訴顯示廣發證券已通過其他渠道進行處理并回復。

截至2026年3月9日，黑貓投訴平臺上廣發證券的歷史累計投訴量總共66件，其中2026年共3件、2025年1件。

目前，廣發證券官方披露的消費者投訴渠道包括客服熱線、投訴受理郵箱、營業部現場、公司總部傳真及信訪接待、廣東中證投資者服務與糾紛調解中心、證監會服務熱線，廣發證券官網中無法查閱具體投資者投訴情況。

2025年以來收到多張違規罰單

分析發現，廣發證券自2025年以來收到過多張監管罰單。

2026年3月，江蘇證監局披露關于對廣發證券蘇州蘇州大道東證券營業部采取出具警示函行政監管措施的決定。經查,該營業部對從業人員職業行為規范監督不到位,營業部部分不具有期貨從業資格的人員從事期貨IB業務并領取獎勵,營業部負責人在晨會中公開發表不當言論,對基金銷售實施短期激勵等。

2025年11月，廣發證券上海虹口區四川北路證券營業部收到上海證監局出具的警示函。經查，該營業部（原廣發證券上海控江路證券營業部）個別員工在代銷金融產品過程中，存在向客戶傳遞非由廣發證券統一提供的宣傳推介材料的情形，反映出該營業部未能嚴格規范員工執業行為、合規管理不到位。

2025年9月，廣發證券個別證券分析師在微信群傳播不實信息的問題，反映出公司從業人員管理不到位，違反了《證券基金經營機構董事、監事、高級管理人員及從業人員監督管理辦法》（證監會令第195號）第三十五條的規定，廣東證監局對廣發證券采取責令改正措施。

2025年1月，中國證監會對廣發證券出具警示函，理由為保薦的北方長龍新材料技術股份有限公司（發行人）首發項目發行人證券發行上市當年即虧損。

三季度風控指標走弱

廣發證券2025年前三季度實現營業總收入261.64億元，同比增長41.04%；歸母凈利潤109.34億元，同比大增61.64%；扣非凈利潤107.11億元，同比增長65.14%。

財務指標上，公司現金流表現承壓，經營活動現金流凈額-18.02億元，同比大幅減少329.66億元。公司表示主要因融出資金業務和購置交易性金融工具的現金流出增加。

風控指標方面，截至三季度末，流動性覆蓋率141.88%，較上一年末下降41.29個百分點；風險覆蓋率226.88%，下滑49.34個百分點；資本杠桿率11.2%，下降2.09個百分點；凈穩定資金率147.64%，減少5.54個百分點。

（文章序列號：2031179823161937920/PLH）