在咸魚賣U賺差價，在“錢包”搬U套利，為什么會被凍卡？

最近，鄧律團隊接到了一位在校學生的咨詢。

小A（化名）在閑魚上看到有人“高價回收U”，匯率比交易所高出兩三毛。他覺得發現了商機，于是從交易所買了USDT，在閑魚上加了買家微信進行交易。

第一單，賺了50塊，很順利。第二單，賺了200塊，也很順利。第三單，他湊了5萬塊本金想干票大的，結果錢剛到賬，銀行卡就被凍結了。

去銀行一查，“公安凍結”，期限半年。更讓他崩潰的是，幾天后，他接到了戶籍地派出所的電話，要求他去說明情況，理由是“涉嫌幫助信息網絡犯罪活動”。

小A很委屈：“我就是賺個匯率差，怎么就成犯罪分子了？”

結合近期接到的USDT 搬磚被凍卡咨詢，鄧律師就帶大家起底這個隱秘的“數字黑市”

看看那些看似誘人的“搬磚”生意，是如何一步步將普通人推向刑事犯罪深淵。

凍卡原因：你以為是套利，其實是洗錢

在閑魚搜索“USDT”通常會顯示空白，但如果換成“出U”、“游戲代充”、“代付”，你會發現一個熱鬧的地下市場。這里充斥著大量的“高價回收”、“匯率差搬磚”的帖子。

一定要記住一個商業常識：USDT作為穩定幣，其價格在各大交易所都是公開透明的。如果有人愿意以高于市場價（比如交易所賣6.8，他出7.2）來收購你的USDT，或者讓你幫忙代付，原因只有一個：

他的錢不干凈。

電信詐騙、網絡賭博的犯罪分子，手里有大量的臟錢。他們不敢直接去交易所買幣（因為會被風控），于是就通過閑魚這種C2C平臺，把臟錢轉給你，換走你手中干凈的USDT。

在整個鏈條中，你充當了“人肉洗錢機”的角色。你賺的那幾百塊“差價”，其實是犯罪分子支付給你的“洗錢手續費”。

深度解析：三種高危交易背后的刑事定性

根據鄧律師團隊辦理的大量涉幣刑事案件，閑魚上的這些交易模式，極易觸犯《刑法》中的以下罪名。這絕不是危言聳聽，而是司法實務中正在發生的實例。

場景一：“代充/代付”——掩飾、隱瞞犯罪所得罪

1. 操作套路：買家聲稱沒有外幣卡，讓你幫忙用USDT或外幣購買Steam充值卡、禮品卡或代付海外商品，并承諾支付高額傭金。

2. 法律定性：這屬于典型的“物理隔離”洗錢。

• 客觀行為：你接收了上游的資金（實為贓款），通過購買商品、充值服務的方式，將資金“洗白”或轉移。

• 主觀認定：很多人辯解“我不知道是黑錢”。但在司法實務中，作為心智正常的成年人，在面對陌生人提供的明顯高于市場行情的傭金、以及不合常理的交易請求（如繞過正規支付渠道）時，法律會推定你“應當知道”資金來源可疑。

• 后果：構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，最高可判處三年以上七年以下有期徒刑。

場景二：“高價出U”——幫助信息網絡犯罪活動罪（幫信罪）

1. 操作套路：簡單粗暴，對方以高于交易所的價格回收你的USDT。

2. 法律定性：這是幫信罪的重災區。

• 關鍵證據：根據《關于辦理非法利用信息網絡、幫助信息網絡犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》，“交易價格明顯異常”是認定行為人具有“主觀明知”的核心標準之一。

• 邏輯鏈條：你提供了自己的銀行卡接收涉詐資金，并用USDT完成了資金的支付結算。這種行為直接幫助了上游犯罪分子轉移贓款，屬于法律意義上的“提供支付結算幫助”。

• 后果：達到立案標準，可處三年以下有期徒刑。

場景三：“倒買倒賣”——非法經營罪

1. 操作套路：如果你不僅是偶爾賣U，而是以此為業，低買高賣，從中賺取差價。

2. 法律定性：這種行為可能被認定為非法經營。

• 司法解釋：在我國，變相買賣外匯擾亂金融市場秩序，情節嚴重的，構成非法經營罪。雖然目前對于USDT是否等同于外匯尚有爭議，但在部分地區的司法實踐中，已經出現了將“倒賣USDT”定性為非法經營罪的判決，一旦定罪，量刑往往比幫信罪更重。

民事風險：國家級通知下的“裸奔”狀態

除了面臨牢獄之災，閑魚上的加密交易在民事權益上也處于叫天天不應，叫地地不靈的狀態。

2021年9.24通知至今，國家級公告明確界定：虛擬貨幣相關業務活動屬于非法金融活動。

這意味著什么？

• 合同無效，損失自擔。如果你在閑魚上賣U被騙了（例如：對方發了假轉賬截圖，或者收到幣后把你拉黑），你去法院起訴要求對方還錢，法院大概率會依據《民法典》中關于“違背公序良俗”或“違反法律、行政法規的強制性規定”的條款，認定你們之間的交易合同無效。通俗點說：法律不保護“黑市”交易。你的損失，只能自己咽下去。

• 不僅追不回錢，還可能被罰款。如果你的交易行為被行政機關（如工商、公安）認定為非法從事代幣發行融資或非法經營，你不僅拿不回被騙的錢，輕則行政處罰，重則面臨刑事指控。

給“副業黨”的三點保命建議

為了那點蠅頭小利，背上案底影響三代，這筆賬怎么算都不劃算。給各位“副業黨”三點建議：

1. 遠離所有“代付”、“代買”：不管對方理由多好聽（“留學額度不夠”、“沒有外卡”），只要涉及讓你用自己的賬戶幫別人走賬，一律拉黑。你是做副業，不是做慈善，更不是做“洗錢工具人”。

2. 警惕“溢價”交易：天下沒有免費的午餐。凡是高于交易所市場價的收幣行為，必然有貓膩。不要因為貪圖幾分錢的匯率差，讓自己陷入“斷卡行動”的打擊范圍。

3. 卡被凍了怎么辦？

• 不要信網上的“解凍黃牛”，那是二次詐騙。

• 不要恐慌，第一時間聯系銀行詢問凍結機關（通常是異地公安）。

• 保留證據：整理好你在閑魚的聊天記錄、交易流水。雖然你的行為可能違規，但在刑事辯護中，證明自己“沒有主觀故意”（只是貪小便宜，不知道是黑錢），是爭取不予立案或不起訴的關鍵。

結語

你以為閑魚上的“搬磚套利”，不過是充當龐大黑產鏈條中最底層的“炮灰”。很多年輕人誤以為區塊鏈的匿名性是犯罪的天然屏障，殊不知，鏈上數據的“不可篡改”，恰恰成為了司法機關定罪量刑最堅實的“鐵證”。

上游的操盤手隱匿在海外，享受著帶血的暴利；而下游的你，卻因為實名認證的銀行卡和支付寶，成為了警方打擊鏈條中最容易鎖定、也是成本最低的打擊目標。

不要等到身陷囹圄，才明白“合規”二字的重量。

*本文為上海曼昆律師事務所的原創文章，僅代表本文作者個人觀點，不構成對特定事項的法律咨詢和法律意見。歡迎更多Web3從業者投稿、爆料。如需轉載及法律咨詢，請添加客服：mankunlawyer。

本文作者

鄧小宇

上海曼昆（深圳）律師事務所

合伙人律師

上海曼昆（深圳）律師事務所合伙人、刑事業務負責人。鄧律師專攻刑事案件，參與辦理案件近三百起，具備扎實理論功底與豐富實務經驗。在Web3.0犯罪領域尤為擅長，曾為多家知名數字貨幣交易所提供刑事辯護，有效維護當事人權益。曾獲“深圳律協三十周年特別貢獻獎”，并受多家國內知名媒體采訪、數次受行業邀請授課。

李浩均

上海曼昆（深圳）律師事務所

執業律師

北京師范大學（珠海）法學學士。李浩均律師曾深度參與多起疑難復雜訴訟案件，具有扎實的專業基礎、較高的專注度，致力于為客戶提供復雜疑難問題解決方案，目標成為“既懂專業，也懂行業”的爭議解決律師，目前專注Web3、區塊鏈、加密貨幣等新經濟領域的刑事、民商事案件。

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