有人噴我不懂幣商？六叔告訴你交易所OTC發(fā)展史。。。

以犯罪的立場看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本質(zhì)

—————以一己之力為法咨公司正名—————

這些人做幣商都做出優(yōu)越感來了，我也不知道是誰給你的勇氣，現(xiàn)在這個節(jié)點你不應(yīng)該夾著尾巴做人嗎？

什么叫幣商，六叔沒介入之前，這個行業(yè)叫OTC U商，傳男不傳女的都是親戚帶老表，互聯(lián)網(wǎng)上沒有任何攻略，六叔把這個行業(yè)的神秘底盤扒掉的，我把他定義為幣商，一個字一個字敲了300多萬字的行業(yè)攻略在互聯(lián)網(wǎng)上，第一個做幣商孵化培訓的，所以才有那么多散戶小白進入這個行業(yè)充當流動性。

你覺得我不懂幣商交易嗎？

這是一篇全網(wǎng)都沒有的、曝光OTC幣商行業(yè)的文章，以及關(guān)于銀行卡解凍非訴訟法律賽道，從發(fā)展到現(xiàn)狀，除了六叔，沒有人能給你說清楚整個行業(yè)的始末。

其實來向六叔咨詢幣商的小白，真的非常多。無一例外，我都是勸退，因為什么呢？這根本不是一套完美的商業(yè)模式，成本高、利潤低、風險大，怎么看都不是一個好生意。

就連六叔這么專業(yè)的團隊都不做交易所幣商，也找不到商業(yè)模式，所以我今天真的要給大家科普一下幣商這個行業(yè)的發(fā)展歷程，以及每個時間段的操作方法。

你記住，你現(xiàn)在在互聯(lián)網(wǎng)上所能看見的安全出U知識，都是錯的，包括很多律師還在大談特談的那些方法，全部是2018年之前的東西，直接拉黑就行。

方法本身沒問題，只是時間太久了，每一個階段性的方法都是有時效性的。

2009年比特幣誕生后，早期的加密貨幣愛好者開始在論壇等小眾渠道進行點對點的交易，這可看作是OTC交易的雛形。

那時交易規(guī)模小，參與者多為技術(shù)極客和數(shù)字貨幣的早期信仰者，交易方式簡單直接，沒有專業(yè)的OTC幣商，大家只是單純地交換數(shù)字貨幣和法幣或其他物品。

后來元寶網(wǎng)、云幣等交易所出現(xiàn)，玩家買幣是直接打給交易所公司賬戶的，出金也是公司賬戶直接打款，這個階段沒有問題。

2017 年 “9.4 公告” 后，國內(nèi)禁止任何企業(yè)從事虛擬幣交易等業(yè)務(wù)，但未禁止私人交易。

這使得OTC場外交易模式成為國內(nèi)用戶購買虛擬貨幣的主要渠道之一，大量OTC幣商涌現(xiàn)。

他們?yōu)橛脩籼峁┝朔◣排c虛擬貨幣的兌換服務(wù)，在虛擬貨幣市場中扮演著中介角色，利用穩(wěn)定幣USDT的市場正常價差，作為中央對手方，提供穩(wěn)定幣與法幣的兌換服務(wù)，從中賺取差額利潤。

這里不得不提一個人——趙東，他是墨跡天氣聯(lián)合創(chuàng)始人，創(chuàng)業(yè)成功后出售了股份，之后創(chuàng)辦車庫咖啡，在這期間他結(jié)識了吳鋼、李林、李笑來等中國最早一批比特幣參與者。

2013年，趙東用從墨跡天氣獲得的1000萬資金投資比特幣，身價飆升至上億。

但后來在比特幣期貨交易中加杠桿爆倉，不僅輸光身家，還背負了6000萬元債務(wù)。

趙東為了還債，投身OTC場外交易領(lǐng)域，從微小利潤做起逐步積累資金，當時市場深度不足，他什么交易都接，量小時一筆交易就賺50元、60元，慢慢積累資金償還債務(wù)。

2017年，六叔早期團隊在火幣介入OTC交易，制定了全系列交易流程。

但此時六叔本人還沒有進入這個領(lǐng)域，實在遺憾，當時我還在深耕自媒體，團隊負責人 “勇哥” 本身擁有銀行資源，有一套完整的對賬體系和自研小程序，實現(xiàn)實時對賬、收付款、資金流向監(jiān)測。

團隊一共有 14 人，有專職財務(wù)、盤口操作員、轉(zhuǎn)賬員、核賬員、資金分配員，各司其職。

火幣有3個藍盾商家、7個普通商家，OK只有三個號，幣安那時沒有流量，在幣安搭建OTC功能的時候，我們團隊提交了一份詳細的操作報告，順利進入幣安前創(chuàng)始八大商家（只有8個名額）。大客戶經(jīng)理承諾八個號都是母賬戶，后期加入的所有商家只能掛在這八個賬號下面，此時一個原始商家名額炒到價值800萬人民幣（實際成交價格200萬）。

此時趙東開價800萬收購我們團隊，想獲得我們的操作體系（他自己由于快速擴張，賬目非常亂，資金流向錯綜復(fù)雜，經(jīng)常錯賬），但是要我們?nèi)バ录悠聨ьI(lǐng)團隊操作。最核心的是因為口罩原因，無法出去，所以變成了合伙模式。

趙東當時涉及換匯操作，5 - 6 人利潤一天在100萬人民幣。為了快速回籠資金，他找信任的商家先給U，需要資金的時候把資金打到他們指定賬戶。于是我們團隊就直接在他那里進貨，用自己的銀行卡操作，一天2000萬- 4000萬流水，一個U只有一分錢利潤，一年交易利潤有1000萬左右。

賺的錢被交易所大客戶經(jīng)理忽悠，說平臺幣有權(quán)重，買得越多支持越大，尤其是幣安。

結(jié)果大家都把利潤買了BNB和HT，成本10-13U，都漲了十倍左右出手，變成了一個小目標。

由于各種政策不明朗，2020年4月趙東因涉嫌非法經(jīng)營罪接受調(diào)查，6月被批準逮捕，我們OTC團隊解散，所有小伙伴被迫暴富后不玩了。

那段時間，天天能看見的就是會所嫩模，真的是玩膩了。

人不能閑著，然后大家去投資礦機，2021年5月，九部委發(fā)布禁止挖礦政策，有些小伙伴偷偷開機被人舉報，礦機在四川全部被沒收，一夜歸零。所以靠運氣賺的錢，基本都不會留住。

后來操作員等又回來，變成各自單兵作戰(zhàn)模式，自己做自己的。

此時，整個互聯(lián)網(wǎng)上沒有任何關(guān)于OTC知識的文案，全部是師傅帶徒弟、老表帶親戚等方式教學。

有人化名OTC瀟瀟，生存至今沒有出過任何風險事件，在X上繼續(xù)深耕，同年“福祿壽”花了8000元購買了六叔的一些資料教程后開始運營推特。

2020年之前，基本沒有什么黑錢和凍卡問題，收款方式各顯神通，自己銀行卡、支付寶、企業(yè)支付寶等各種收款方式輪番上陣。有的幣商手里幾百個支付寶賬號，全國辦理的上百張銀行卡，基本沒有風控。

那時，誕生了許多大佬團隊（老馬、光速、小黃鴨、小可愛、在野、大力、OTC瀟瀟），真的是白手起家，一萬塊錢本金累積到了幾千萬，甚至上億的利潤。

這是OTC商家最輝煌的時候，不過大多數(shù)人基本都在 “縫紉機學校” 幾進幾出。

說起幣商董光明你可能不認識，但是我說另外一個名字你絕對知道。

那就是懲惡揚善鐵頭，對的就是去那個靖國神社撒尿的鐵頭，打假維權(quán)的鐵頭。

他其實是一個非常大的OTC幣商，他請了十個財務(wù)在火幣操作，一天最大利潤能干到 60萬人民幣。

這也是為什么他當時打假的時候有那么大底氣！

2020年8月15日，六叔本人才進入OTC行業(yè)。因為各種信息的不透明，我決定用自媒體的方式，把這個行業(yè)的內(nèi)幕和操作手法全部免費公布到互聯(lián)網(wǎng)。

這時候最大的風控是銀行端的快進快出風控，也就是把你的賬戶非柜了。

此時六叔介入這個行業(yè)，直接踹翻了行業(yè)的鍋，把操作方法和底層邏輯全部免費公布了出來隨后進行學員的孵化培訓。

一年招募了幾十個學員，每人三萬，居然每個都賺錢了，并且重點培訓法律法規(guī)，沒有一個人出過問題。

此時，大家都用自己的銀行賬戶進行收款，2020年10月開始全面推行 “斷卡” 行動，大家又茍延殘喘了2年，大多數(shù)人在2022年退出行業(yè)。

這時候大量的自媒體開始模仿六叔的孵化培訓模式，進行割韭菜，你們所看見那個在歐易里面號稱招募了幾百個學員的小孩，律師丁鵬飛給他站臺那個，是在六叔這里白嫖學習的，他在付款的時候號稱自己卡限額了，學習后跑單了。

后來他自媒體2年沒更新，基本就是進去了。

我還是在做幣商自媒體，我把關(guān)于幣商的攻略免費發(fā)布在公眾號上，這個攻略很牛，當年的幣商行業(yè)從2017年-2020年這三年時間，成就了非常多的大佬。我一般進入一個行業(yè)就是先踹翻大家的鍋，把所有的行業(yè)秘密信息免費公布出去。

于是，整個互聯(lián)網(wǎng)上就有了關(guān)于OTC幣商的操作手冊和內(nèi)幕資料，以及如何賺錢、利潤有多少等內(nèi)容，于是我創(chuàng)辦了幣商孵化這個行業(yè)。

這時候，還沒有任何律師能搞懂幣商OTC這個領(lǐng)域，包括現(xiàn)在也是。現(xiàn)在給大家講 OTC知識的律師，有一個算一個，他們只懂皮毛不懂邏輯，看見就拉黑吧。

他們講的知識都是2018年之前的老知識了，早就被淘汰了，整個互聯(lián)網(wǎng)上的OTC幣商知識，全是六叔一個字一個字敲出來的百萬攻略。

2020年，我教了40個徒弟進入幣商OTC領(lǐng)域，全部賺到錢了，沒有一個人違反相關(guān)法律法規(guī)（現(xiàn)在都還有人在做），我們定義了幣商的審核機制和話術(shù)（現(xiàn)在的幣商還在使用這個審核機制）。

這就是你們看見的所謂的審核機制。

2021年初，六叔退出交易所OTC行業(yè)，因為自己的銀行卡被凍結(jié)了6張（全部去解決了并且沒有退賠一分錢），其中一張一級涉案。買我U的貴州老太婆參與資金盤幣被人騙走，一手資金進入我的賬戶，止付三天，進入兩卡懲戒名單。

委托劉姓網(wǎng)紅律師，被騙7000元，于是六叔開始研究銀行卡凍結(jié)這個非訴法律領(lǐng)域，一不小心做成了行業(yè)意見領(lǐng)袖。

早期的收付款方法就是直接用自己銀行賬戶操作，每個幣商手里都有幾十個U盾和上百張銀行卡，路過每一個地方都會去開一個銀行賬戶。

后期是企業(yè)支付寶，但是后面法律法規(guī)出來就不允許公司賬戶結(jié)算。

再后來的操作手法是對沖，比如你掛一個微信的賣單需要收款1000元給A，他們用第二個號掛一個買單需要付款1000元給B，那么就讓A打給B進行套利，甚至跨交易所套利。

再后來是開勞務(wù)公司的老板，招聘打螺絲的工人來進行支付寶、微信等收款。

后來發(fā)展成用淘寶收款，這里面有很多技術(shù)，這個技術(shù)在重慶的老板手里，現(xiàn)在基本沒用了。

有一段時間是幣商開個工作室，招募保險公司等業(yè)務(wù)員來做兼職，自己帶支付寶賬號來，一天收滿多少錢就走人，比如收滿20萬還包飯。

前兩年升級成在大學城附近開一家兼職門店，做得最好的就是大誼商行，旗下?lián)碛?13家大型典當門店，大學生包月500元，提供支付寶等賬戶收付款服務(wù)，大學生真是好啊，每年都換一波（這種是最正規(guī)的，不會坑人），現(xiàn)在內(nèi)卷成每天500元了。

沒有大學城的城市，他們招聘所謂的客服人員，但是要自帶支付寶，這種就比較坑人了。

所以，不是咨詢者咨詢的那樣，怎么解決風控的問題，而是用人頭來解決，要么你就用資源來解決。

每個成功的幣商后面，本身這個幣商老板在自己行業(yè)都是做到頭部的佼佼者。現(xiàn)在這個行業(yè)絕對不是一個新手小白就能介入的了。

走銀行賬戶的，都擁有銀行白名單資源，也就是說怎么收付款都不會被管控，也無法查詢流水。

走支付寶賬戶的，本身就是電商資金，老板自己本身生意資金都是上億流水，人家的支付寶就不會被風控。

所以，現(xiàn)在能在幣商行業(yè)生存的，一定是有一定行業(yè)資源的人，他們也慢慢轉(zhuǎn)型到了私域，這個幣商私域概念六叔在四年前就提出了，他們現(xiàn)在能做到最高百分之七的利潤，而交易所幣商最多只有千分之三，所以這兩年你才看見好多人通過自媒體在做幣商就是這個發(fā)展過來的。

只要出事一次，就血本無歸，幣商行業(yè)是這樣，小白散戶出金給幣商，更是兇險萬分。

沒有能力做交易所的幣商的，慢慢的開始接觸到一些所謂的資源，他本身在交易所一天只能賺幾百，然后進入了行業(yè)遇到了一些所謂的好大哥，長期合作的客戶，慢慢的開始往線下的方式轉(zhuǎn)移。

現(xiàn)金，他們自欺欺人的說這個無法溯源，然后開始接觸到一些車隊。

操作方式為：車隊車手收取電詐盤口的錢然后找卡農(nóng)去銀行取現(xiàn)，然后現(xiàn)金交給幣商，幣商去交易所或者盤口等渠道買U給車隊長，完成電詐洗錢的路徑，他們自欺欺人說自己什么都不知道。

一旦車隊長被按頭，幣商自然是共犯，這種是沒有上游渠道的玩法，最終結(jié)果就是踩縫紉機。

還有的幣商繞過了平臺，自己有了上游出貨渠道，自己也有下游收貨渠道，于是活得風生水起，平時都開著法拉利去收U，營造一種實力強勁的表現(xiàn)。

當然，大多數(shù)都會被社會深深的教育，比如專門給他設(shè)局。

最后生存下來的老鳥就變成了所謂的企業(yè)家，不過這種少之又少，這種人做的事情其實比賣白色粉末的利潤都還高。

他們的資產(chǎn)真的可能有很多很多太陽，但是這種人一旦出事就會上本地新聞那種，某某地區(qū)破獲一起特大XX案件。。。

最后告訴大家的是這種幣商今年還不收手，那么肯定就會眼看他起高樓，眼看他樓塌了。

而散戶能接觸到的真正靠譜且你熟悉信任的幣商，也是一種優(yōu)質(zhì)資源，遺憾的是大多數(shù)散戶看不懂、不明白，這可能要在你今年以后才能醒悟，六叔說的多么正確。

所以現(xiàn)在還在談安全出金的幣商和律師，真的弱爆了。

真正的幣商是給客戶定制安全出金和落袋為安的方案，并且要合規(guī)。

所以你看六叔打出的口號是只給賺過100萬的客戶提供價值服務(wù)，你本身對金錢沒有概念的，你只能去找那些低端靠流水賺錢的幣商承擔風險。

六叔把話放這里，今年后開始真正做得好的幣商絕對不是靠流水，而是靠定制服務(wù)。

你甚至可以一個月只做100萬的業(yè)務(wù)賺5萬，也絕對不能每天做1000萬的業(yè)務(wù)賺3萬。

大多數(shù)人還不明白里面的邏輯，這就是后面幣商的玩法，門檻越來越高了，不能設(shè)立自己門檻的，基本會在今后兩年利潤回吐，一夜回到解放前。

就好像前幾年建筑公司、房地產(chǎn)公司、房產(chǎn)從業(yè)者那樣，前面多風光這兩年多狼狽。

看完這些，你還覺得六叔不懂幣商嗎？

你又是哪一種幣商？