“我母親急需醫療費,要馬上取現。”看似十萬火急的求助,卻暗藏風險。近日,江蘇銀行宿遷分行在業務辦理過程中,敏銳識別異常交易,成功攔截一起以“醫療急救”為幌子的轉移涉詐資金案件,有效避免了客戶資金損失,守護了人民群眾的財產安全。
當天,一名客戶前往江蘇銀行宿豫支行辦理大額取現業務。辦理過程中,工作人員發現該賬戶觸發銀行風控模型預警,隨即提高了警惕。在進一步核實資金用途時,客戶稱取現用于支付其母親的“緊急醫療費”,但無法提供任何相關證明材料,對其母親所在地等關鍵信息表述前后不一,行為邏輯存在明顯異常。
面對重重疑點,該行立即啟動警銀聯動機制,第一時間向屬地反詐中心報送可疑線索。警方到場后,初步判斷該筆資金涉嫌詐騙。經后續核實,該賬戶內資金確定為電信網絡詐騙款,且外省受害人已報案。反詐中心對銀行工作人員的履職行為給予高度肯定。
當前,電信網絡詐騙手段層出不窮,作案話術不斷翻新。江蘇銀行宿遷分行將持續強化員工反詐技能培訓,深化警銀聯動,進一步筑牢金融安全防線,切實守好群眾“錢袋子”。(蘇銀宣)
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