江西
金融安全是民生安全的重要基石，而非法金融活動如暗藏的陷阱，時刻覬覦著群眾的“錢袋子”。作為金融服務的前沿陣地，銀行不僅是資金流轉的樞紐，更是防范非法金融活動的重要防線。近年來，建設銀行江西省新余市分行始終堅守合規底線，依托全流程風險防控機制，成功攔截多起非法金融活動，守護了萬千客戶的財產安全。
“小姑娘，幫我把這20萬轉到這個賬戶，人家說投了半年就能翻倍，還能免費住養老公寓！”1月27日上午，建行江西省新余市分行電廠支行柜員黃琪譯接待了年過七旬的張大爺，老人手持一張寫有私人賬戶的紙條，急切地要求辦理大額轉賬業務。
交談中，黃琪譯發現疑點：老人說不清投資項目的具體名稱、運營主體，只反復提及“朋友推薦”“保本高息”“養老福利”，且轉賬賬戶為個人賬戶，并非正規金融機構對公賬戶。憑借在建行新余市分行反詐培訓中積累的經驗，黃琪譯判斷這可能是針對老年群體的非法集資騙局，立即暫停轉賬業務，耐心向張大爺講解風險。
為打消老人疑慮，黃琪譯調取了近期類似詐騙案例的新聞報道和監管部門發布的風險提示，告知老人：正規養老服務機構不會以“投資返利”為噱頭吸納資金，所謂“半年翻倍”的承諾違背金融常識，實則是不法分子利用老年人追求養老保障的心理設下的陷阱。同時，網點負責人也趕來協助，聯系了張大爺的子女。最終，在銀行員工的反復勸說和子女的共同溝通下，張大爺幡然醒悟，放棄了轉賬，避免了20萬元養老錢的損失。
未來，建行新余市分行將繼續以“金融為民”為初心，以責任擔當守護群眾“錢袋子”，強化員工培訓，提升一線員工的專業素養和敏銳度；加強宣傳引導，在網點大廳設置防范非法金融活動宣傳專區，普及相關知識和案例；建立聯動處置機制，與金融監管部門、公安機關保持密切溝通，形成防范合力。（建行新余電廠支行 黃琪譯）
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