康達(dá)王科棟律師：幫人換匯賺外快構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪

幫人換匯賺外快構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。

王科棟律師，金融領(lǐng)域刑事律師。

幫人換匯賺點(diǎn)外快可能會(huì)構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。很多的留學(xué)的朋友會(huì)干這事，咱們國(guó)家有明確的規(guī)定，非法經(jīng)營(yíng)罪其中一個(gè)類(lèi)型就是非法買(mǎi)賣(mài)外匯，這里面包含了違反規(guī)定私自買(mǎi)賣(mài)外匯、倒買(mǎi)倒賣(mài)、變相買(mǎi)賣(mài)，還有居間介紹買(mǎi)賣(mài)外匯。

我在處理的非法經(jīng)營(yíng)的案件當(dāng)中就遇到了不少這樣的例子，一些人覺(jué)得幫別人換匯賺點(diǎn)小錢(qián)就參與到這種地下交易當(dāng)中，他們有的是通過(guò)地下錢(qián)莊合作，有的直接與境外人員或者單位對(duì)接，甚至是自己在境外開(kāi)賬戶(hù)，利用境外銀行賬戶(hù)協(xié)助他人跨境匯款，國(guó)內(nèi)收取人民幣。這種行為其實(shí)就是典型的外匯對(duì)敲行為，這嚴(yán)重影響的就是國(guó)家的金融秩序。

什么情況下是情節(jié)嚴(yán)重？19年的司法解釋有明確規(guī)定，如果非法金融數(shù)額500萬(wàn)以上或者違法所得10萬(wàn)以上就屬于情節(jié)嚴(yán)重，面臨著處五年以下有期徒刑。要是非法金額數(shù)額在2500萬(wàn)以上，違法所得數(shù)額在五十萬(wàn)元以上，那么就是情節(jié)特別嚴(yán)重，判處五年以上有期徒刑。

還有幾種特殊的情況大家要注意，如果下面這些情況非法經(jīng)營(yíng)的數(shù)額就在上面的基礎(chǔ)上可能會(huì)減半，就能構(gòu)成刑事犯罪。

·比如說(shuō)因非法買(mǎi)賣(mài)外匯的犯罪行為受到過(guò)刑事追究的。

·再有像兩年內(nèi)因?yàn)榉欠ㄙI(mǎi)賣(mài)外匯受過(guò)行政處罰的。

·又或者拒不交代涉案資金去向，拒不配合追繳工作，導(dǎo)致贓款無(wú)法追回，造成嚴(yán)重后果的。

這些都有可能會(huì)減半立案。

覺(jué)得講的是有用的，請(qǐng)點(diǎn)贊轉(zhuǎn)發(fā)。我是康達(dá)律所王科棟律師，專(zhuān)注于金融犯罪的辯護(hù)。