北京
在跟大家講講心里話之前，先開宗明義
本文是求各位讀者朋友能夠填一填下面的問卷
選擇題為主，不麻煩
用以幫助提高公眾號和跟投組合的體驗
至于要做問卷的緣由和我的一些感想就附在隨后
另外我還想給大家做個免費的福利，具體內容見文章最后
做公眾號也有不短的時間了
作為投研出身的自媒體博主
雖然很慚愧沒有輸出多少專業深度的內容
但卻反而意外收獲了很多日常工作中接觸不到的東西
其中最典型的，莫過于對投資和投資產品的差異的理解
作為投研人，其實大家心里想的都只有一件事
就是如何把投資做好
而這個“好”
對絕大多數投研人，尤其是做權益的人
基本等同于“高收益”
無論是短期高彈性還是長期高收益
有些基金經理會說，我不追求短期排名
每年都排前25%或者前50%
長期下來收益就很可觀了
這表面上看起來是不追求最好，但其實是追求長期最好
難度是更大的
在“追求高收益”的視角下
我的許多同事會覺得基本99%的大V甚至絕大多數銀行、信托等投研能力弱的機構的投顧業務就是“垃圾”
但這并不妨礙人家有大量的粉絲和大量的規模
然而事實上人家真的是“垃圾”嗎？
顯然不是
或許人家的業績一般，但他們自有存在的價值
這個價值就來自于理解客戶真正的需求
或許投研人大部分從小就是優等學生
都習慣了去爭取最好的
但其實理財并不一定是追求“最好”
絕大多數人是追求一個“穩”
你能每年給我跑贏理財產品，也許就非常滿意了
反而你給我波動這么劇烈
最后看收益確實比別人高那么一點
但這過程太過刺激，一般人接受不了
雖然在我看來，波動反而是提供高收益的機會
我甚至總說，接受波動才能賺錢，不想有波動就不可能高收益
但我太想當然把自己的需求當做別人的需求了
不能說我追求高收益可以忽略波動
那么人人就都應該這么做
即使別人有承受波動的客觀實力
但人家主觀上不愿意承受
我怎么能說人家錯了，你就應該去承受呢？
所以一個好的投資產品，是去照顧投資人的需求
而非炫技般秀自己的業績，卻不顧中間的過程的波折
更好的“投顧”，則是重在“顧”
幫助客戶在市場低點拿住，甚至逆市加倉
幫助客戶避免在狂熱的時候追高
告訴客戶每一次操作的理由
這樣才不會出現你產品業績好，客戶卻不賺到錢的情況
全天候積極組合自2019年初創建以來
2019年將近50%的收益
2020年約45%的收益
2021年約17%的收益
2022年交給且慢，至今約-10%多的收益
近4年下來年化也有近25%的收益
這不能不說是還算比較高了
至少超過市場上的公募FOF，也超過了絕大多數大V和投顧組合
但似乎遠遠不如一些投ETF、或者低倉位年化下來才5%的組合受認可
一方面我的確在宣傳和做自媒體這方面有些薄弱
既沒有怎么打過廣告，也做不到別的大V那樣天天發文更新
但另一方面
是不是正如我上面所說
組合太過激進，認可這種理念的人本身就是少數？
所以這次問卷，是想看看我做的哪些事情是符合大家需求的
哪些事情是做得不到位的
大家對于組合又是什么想法
當然，請大家放心
組合交予且慢時已經確定了投資策略
積極組合不會改變其投資風格和投資理念
除此之外，還有一件更重要的事
眾所周知，理財是一個需要通盤考慮的事
即千人千面，而不能用同一種產品或策略吃遍所有人
所以我想試水1v1的理財規劃
即在細致了解你的財務情況（包括家庭的收支等）后
針對你的需求和約束
提出定制化的理財解決方案
這個方案包括了你的現金流如何分配、房貸（如有）是否需要提前償還、適合什么類型的投資產品等
但目前暫時不會推薦具體的產品，以免觸犯監管規定
也不會解答具體哪只基金要不要繼續拿著這類問題
第一次做這件事，也談不上有什么經驗
整個中國目前也沒有類似的業務開展
所以第一批的規劃服務都是免費的
當然規劃方案也不能保證完美，我也需要不斷學習迭代
但既然免費，作為參考總是有價值的
歡迎大家報名嘗試
業務流程概要：
首先會需要您填寫一份詳細的問卷，有關在規劃中可能涉及到的各項信息，包括但不限于以下的至少一類或多類：如年齡、家庭狀況、職業情況、收支情況、財產情況、健康情況、未來生活方式的規劃等
注意：其中諸多信息可能涉及到個人隱私，我不會把這些信息交給任何第三方，并且溝通過程通過微信文字，不視頻不語音，我不會知曉您的姓名；有任何不愿意填寫的信息可略過，但信息的缺失會導致規劃的匹配度降低
我會根據問卷情況通過微信文字詢問更具體的信息，和您溝通您的需求，或者挖掘您自己沒有意識到或沒有表達出來的需求，最后根據您的情況制定適合您的理財規劃
完整的理財規劃服務需要定期跟蹤，本次雖是免費體驗，但也將按約定的頻率進行跟蹤回訪
名額及報名方法：
因精力有限，本批共10個名額
將以下三個截圖任何之一發至后臺，并配上“報名理財規劃”文字即可
填寫本文問卷完成頁面截圖
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篩選方法：
我將隨機挑選10位
如果您有特別需要的情況可隨報名一并附上
我會斟酌是否優先
當然這個隨機沒辦法公開告訴大家怎么隨機的，大家就只能信我真的是隨機了哈
報名截止：
本周五晚23點59分
特別聲明：以上內容(如有圖片或視頻亦包括在內)為自媒體平臺“網易號”用戶上傳并發布，本平臺僅提供信息存儲服務。
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