臺州女老板急用錢，辦理“低息貸款”，被轉走3.5萬！多人受騙，涉案金額2000余萬

來源：臺州晚報

“低利息、無抵押、放款快”，當你資金周轉困難時，面對如此誘人的貸款服務，你愿意嗎？小心別被“坑”，臺州已有多人掉進這個低息貸款的陷阱。

3月26日，記者從臺州市公安局椒江分局獲悉，隨著最后一名詐騙團伙的骨干成員楊某落網，椒江警方已成功摧毀3個盤踞我市的特大貸款中介詐騙犯罪團伙共90余人，涉案總金額高達2000余萬元。

低息貸款？

一個月后才發現遭遇詐騙

去年5月中旬，椒江市民王女士接到一個陌生來電。對方自稱是某金融公司工作人員，“我們與多家銀行有合作關系，可以幫您找到年利率最低的貸款產品，保證15個工作日內貸款到賬。”

當時，正為生意資金發愁的王女士，隨即添加了對方微信，并被熱情地邀請到椒江區一棟高檔商務樓內“面簽”辦理。王女士到現場后發現，辦公場所墻上懸掛著“官方合作伙伴”等各類資質及獎牌。接待她的是兩名身穿職業裝的男子，自稱是“貸款專員”。

犯罪團伙的虛假獎牌證書 徐穎驊/攝

在取得信任后，對方以“需要制造銀行流水”為由，索要了王女士的手機，并進行了一系列操作。其間，王女士被要求多次進行人臉識別認證，辦理完網貸手續后，3.5萬元資金被分批轉走。

“這些都是必要的認證流程，為了提高你的貸款資質，方便后續辦理30萬元的銀行貸款，等貸款發放后會全額返還這筆錢。”面對王女士的疑惑，對方解釋道。等王女士放下防備心理后，對方又指引她簽署了一份內容模糊的“貸款協議”，并口頭保證所有款項連同30萬元貸款會在15個工作日內一并到賬。

可約定期限一過，貸款杳無音信。時隔一個月，當王女士再次前往時，早已人去樓空，而這里已成了另一家公司的辦公場所。這時，她才意識到遭遇詐騙，第一時間向當地警方報警。

抓獲90余人

搗毀3個非法貸款中介犯罪窩點

王女士的遭遇并非個例。同年5月至7月，臺州市公安局椒江分局府前派出所陸續接到多起報警，受害人經歷如出一轍，單人被騙金額在2萬元至5萬元不等。

這一情況引起了椒江警方的高度重視。

經初步梳理多起類案，臺州市公安局椒江分局立即啟動專班偵查機制，由刑偵大隊牽頭抽調精干警力，聯合經偵大隊、網安大隊、法制大隊及派出所成立專案組，對系列案件并案深挖。隨著偵查推進，一個組織嚴密、分工明確的貸款中介詐騙團伙逐漸浮出水面。

去年8月，該專案組在臺州市公安局椒江分局統一指揮下，奔赴外省開展首次跨省集中收網行動，成功抓獲涉案嫌疑人18名。首輪收網后，專案組通過深挖審訊、擴線偵查發現，轄區內還盤踞著多個采用相同手法的詐騙團伙，雖獨立運作，但作案模式高度雷同，氣焰囂張。

警方成功繳獲團伙作案工具 受訪者供圖

“詐騙團伙以金融公司的名義，聲稱為受害者提供貸款服務，一般都是通過短信或電話引流至實體辦公點，貸款資金到賬后即被以各種名目轉走，隨后公司失聯。”臺州市公安局椒江分局刑事偵查大隊大隊長周宇介紹，每月接到十幾起類似警情，而因這類騙局“中招”的受害者目前已發現四五百人。

為徹底斬斷犯罪鏈條，警方持續發力，自去年8月至12月，先后調動警力120余人次，發起多輪集中收網行動，成功搗毀本地3個非法貸款中介犯罪窩點，90余名嫌疑人先后到案，涉案金額高達2000余萬元。

團伙層層布局換“馬甲”行騙

警惕低息貸款陷阱

經查，此類公司均存在虛構事實、以非法占有為目的，經過精密設計、有組織地騙取客戶錢財以謀取暴利的行為，詐騙套路具有公司化運作、流程標準化的特點。

“該犯罪團伙極其狡猾，通過頻繁改頭換面、換殼運營，并根據受害者心理，不斷變換詐騙手段，讓市民防不勝防。”周宇表示，犯罪團伙往往擅于包裝身份，租賃高檔寫字樓作為掩護，在辦公場所展示各類虛假的獎牌和獎狀，充分利用了受害人急于用錢的心理。

犯罪團伙內部層級清晰 受訪者供圖

據悉，這些犯罪團伙內部層級清晰，分工明確，設有“老板”“經理”“業務員”等崗位，作案流程環環相扣。他們利用行業話術因人施策，并把“服務費”包裝成“抵押金”和“監管費”的名義來套取貸款，一旦錢款到手立即分贓，按比例自行分成，并短期內將公司換殼重啟，致使廣大受害人錢款損失。

為此，椒江警方在此提醒廣大市民，正規金融機構在發放貸款前，會對借款人的信用記錄、還款能力等進行規范審核評估。凡是在放款前提出轉賬要求的，都是詐騙。正規貸款流程，不會要求借款人預先支付“刷流水費”“手續費”“驗證資金”“保證金”等。

此外，在任何情況下，都不要輕易將手機、身份證、銀行卡、賬戶密碼及短信驗證碼等關鍵個人信息交予他人，尤其要警惕“人臉識別”。一旦意識到被騙，應立即停止所有操作，第一時間保存好與對方的聊天記錄、轉賬憑證等相關證據，并迅速前往公安機關報案或撥打“110”電話報警。

記者：徐穎驊