親友資金往來涉贓，律師切割關聯，終獲不起訴決定

在我專注洗錢罪辯護的職業生涯中，處理過無數起復雜疑難案件，有涉案金額上億的跨境洗錢案，也有情節隱蔽的“自洗錢”案，但最讓我印象深刻，也最想和大家分享的，是一起因親友間正常資金往來不慎涉贓，最終在我的辯護下，當事人獲得不起訴決定的案例。之所以想詳細拆解這個案例，是因為這類案件在現實生活中太常見了——很多人只是出于人情，幫親友轉個賬、存點錢，壓根不知道背后隱藏著違法犯罪，等到被公安機關傳喚、賬戶被凍結，才恍然大悟，陷入無盡的恐慌和迷茫。希望這篇案例分享，能給正在經歷類似困境的當事人及家屬，帶來一絲希望和切實的指引，也讓更多人明白，親友間的資金往來，也需保持必要的審慎，一旦涉贓，專業的辯護才是破局的關鍵。

案件介紹

本案的當事人方某（化名），是一名普通的個體工商戶，性格爽朗，重情重義，和表弟張某（化名）從小一起長大，關系十分親近。方某經營著一家小五金店，生意不算紅火，但也能維持一家人的生計，平日里和親友間常有小額資金往來，要么是周轉借款，要么是節日禮金，從來沒多想過其中會有風險。2024年8月的一天，方某像往常一樣，接到表弟張某的電話，張某語氣有些急切，說自己最近做了點小生意，回款有些零散，不方便直接轉入自己的賬戶，想暫時先把幾筆錢轉到方某的銀行卡里，等湊整后再轉走，還特意叮囑方某，只是臨時周轉，不用多問。

出于對表弟的信任，方某沒有絲毫猶豫，就把自己的銀行卡號發給了張某。接下來的半個月里，張某先后分6筆，向方某的賬戶轉入共計28萬余元。方某按照張某的要求，有的錢直接轉給了張某指定的另外幾個人，有的則取現后交給了張某，期間張某還陸續給了方某2000元作為“辛苦費”，方某當時只當是表弟的心意，沒多想就收下了。

平靜的日子沒過多久，2024年9月中旬，方某突然被當地公安機關傳喚，此時他才得知，自己的表弟張某涉嫌詐騙罪，而轉入自己賬戶的28萬余元，正是張某詐騙所得的贓款。公安機關認為，方某明知張某的資金是犯罪所得，仍協助其轉移、取現，涉嫌洗錢罪，依法對其采取了取保候審措施，同時凍結了方某的個人銀行賬戶，這意味著方某的生意周轉、家庭開支都陷入了困境。

被取保候審后，方某和家屬徹底慌了神，他們從來沒接觸過刑事案件，更不知道“洗錢罪”意味著什么，只聽說一旦定罪，不僅要面臨罰金，還要坐牢，這對整個家庭來說，無疑是滅頂之災。方某的家人四處打聽，輾轉找到了我，希望我能為方某辯護，幫他擺脫困境。接待他們的時候，方某的情緒十分低落，反復跟我說：“林律師，我真的不知道那些錢是贓款，我就是幫表弟一個忙，怎么就成洗錢了？”看著他悔恨又無助的樣子，我深知，這個案件的關鍵，不在于方某是否有轉移資金的行為，而在于他是否“明知”涉案資金是犯罪所得——這也是洗錢罪辯護中最核心、最關鍵的要點，更是我辦理此類案件的勝訴突破口。

案件辦理過程

接手案件后，我沒有急于下結論，而是第一時間投入到案件的梳理和證據核查中。作為專注洗錢罪辯護的律師，我始終堅信，任何刑事案件，證據都是核心，尤其是洗錢罪，“主觀明知”的認定是定罪的門檻，也是辯護的重中之重。司法實踐中，很多當事人之所以被牽連，就是因為控方通過“推定明知”的規則，將當事人的客觀行為與主觀明知綁定，但這種推定并非不可反駁，這也是我們辯護的關鍵抓手。

首先，我多次會見方某，耐心傾聽他的陳述，細致核實每一個細節——從他和張某的日常相處模式、張某的職業狀況，到張某請求轉賬時的語氣、說辭，再到他轉賬、取現的具體過程，甚至包括張某給的2000元“辛苦費”的具體語境，我都逐一核實，不放過任何一個細微的線索。通過會見我了解到，方某文化水平不高，常年經營小生意，對金融知識、刑事法律一無所知，根本不知道“洗錢”是什么概念；張某平時對外一直宣稱自己在做建材生意，方某從未聽說過張某有詐騙的行為，也從未懷疑過張某的資金來源有問題；張某請求轉賬時，只說是“生意回款零散，不方便走自己賬戶”，沒有透露任何與詐騙相關的信息，方某轉賬、取現也都是按照張某的要求操作，沒有從中謀取不正當利益，2000元“辛苦費”，也是張某以“感謝幫忙”為由主動給予，方某當時并未意識到任何異常。

其次，我全面查閱了本案的全部卷宗材料，包括公安機關的訊問筆錄、銀行流水、張某的供述、相關證人證言等，重點核查控方指控方某“明知”的證據鏈是否完整。通過細致核查發現，控方認定方某“明知”的主要依據，僅僅是方某協助張某轉移了涉案資金，以及方某收取了2000元“辛苦費”，并無其他直接證據證明方某明知資金是犯罪所得。相反，卷宗中張某的供述明確提到，他從未告訴過方某資金是詐騙所得，之所以找方某幫忙轉賬，就是因為覺得方某老實、重情義，不會多問，想利用方某的信任掩蓋自己的犯罪行為；銀行流水顯示，方某收到資金后，均及時按照張某的要求轉移或取現，沒有任何拖延、隱匿資金的行為，也沒有將資金用于自己的生產經營或個人揮霍，資金流向清晰，不存在掩飾、隱瞞資金來源和性質的主觀意圖；此外，證人證言也能印證，方某平時為人老實，經營生意合法合規，與張某之間的資金往來多為小額借款、人情往來，此次大額轉賬確實是受張某請托，并非主動參與洗錢。

制定辯護策略

結合案件事實和證據，我制定了“重點否定主觀明知、切割涉案資金與方某的關聯性、爭取檢察機關不起訴”的辯護策略。在審查起訴階段，我多次與承辦檢察官溝通，提交了詳細的辯護意見，從多個角度論證方某不構成洗錢罪。

我明確提出，洗錢罪是故意犯罪，行為人必須明知或應知資金是犯罪所得，才能構成該罪，而本案中，方某既沒有明知資金是贓款的直接證據，也沒有足以推定其明知的間接證據。方某與張某系近親屬，平時有正常的資金往來，其協助轉賬的行為，是基于對親友的信任，而非明知資金是犯罪所得而故意協助轉移；方某收取的2000元“辛苦費”，數額微薄，符合親友間幫忙的常理，不能以此推定其具有洗錢的主觀故意；同時，方某在接到公安機關傳喚后，主動配合調查，如實陳述自己的全部行為，沒有任何隱瞞、逃避的行為，主觀惡性極小，且其本身也是被張某利用，屬于無辜被牽連。

除此之外，我還向檢察機關提交了方某的個體工商戶營業執照、日常經營流水、社區居委會出具的品行證明，以及方某與張某平時的聊天記錄、資金往來憑證等證據，進一步證明方某的合法經營狀況和良好品行，佐證其沒有洗錢的主觀動機和客觀需求。

同時，我還結合司法實踐中類似案例的裁判規則，向檢察官說明，對于親友間因正常人情往來、善意幫忙而不慎涉贓的案件，若沒有充分證據證明當事人主觀明知，應當堅持“疑罪從無”的原則，依法作出不起訴決定，這既符合刑法的立法本意，也能體現司法的溫度。

與檢方積極溝通

在溝通的過程中，承辦檢察官也認可了我的辯護觀點，認為本案現有證據確實無法充分證明方某明知涉案資金是犯罪所得，方某的行為不符合洗錢罪的構成要件。最終，經過多次溝通和補充論證，檢察機關依法作出了不起訴決定，解除了對方某的取保候審措施，凍結的銀行賬戶也全部解凍，方某終于洗清了嫌疑，重新回歸到正常的生活和經營中。

本次案件總結

結合本案，我想給大家提幾點警醒，也算是我辦理此類案件的一些心得。現實生活中，親友間的資金往來十分普遍，但大家一定要提高警惕，不要輕易出借自己的銀行卡、微信、支付寶等支付賬戶，不要隨意協助親友轉賬、取現，尤其是當親友提出“資金不方便走自己賬戶”“不用多問、幫忙轉一下”等要求時，一定要多留個心眼，主動核實資金來源，避免因一時情面，被卷入洗錢等違法犯罪活動中。一旦不慎被牽連，被公安機關傳喚或采取強制措施，一定要保持冷靜，第一時間委托專業的洗錢罪辯護律師介入，不要輕易認罪認罰，更不要隱瞞案件事實——律師的核心價值，就是在復雜的證據和法律規定中，找到辯護的突破口，切割當事人與涉案資金、犯罪行為的關聯，維護當事人的合法權益。

很多當事人和家屬在遇到此類案件時，往往會陷入兩個誤區：一是過度恐慌，覺得只要協助轉了贓款，就一定會被定罪；二是盲目相信“托關系、找熟人”，耽誤了最佳的辯護時機。在這里我要明確告訴大家，洗錢罪的認定有嚴格的法律標準，并非只要有轉移資金的行為就構成犯罪，“主觀明知”是核心要件，而專業的律師，就能通過細致的證據核查、精準的法律適用，打破控方的推定，為當事人爭取最有利的結果。

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本文作者

林智敏律師，系廣東廣信君達律師事務所合伙人，深耕刑事辯護領域，聚焦經濟犯罪核心賽道，尤其在洗錢罪及上游犯罪關聯性辯護領域深耕細作、極具權威。依托對金融交易實質的深刻洞察與刑事證明規則的精準把控，林律師構建了以“主觀明知要件精細化抗辯”“上游犯罪事實穿透式審查”為核心的專屬辯護方法論體系，精準破解洗錢罪辯護中的核心難點。

其執業成果兼具實務深度與行業影響力，不僅成功代理多起復雜疑難洗錢案件（含親友涉贓、跨境資金、虛擬貨幣相關案件），更在本案這類“無辜牽連型”洗錢案件辯護中積累了成熟經驗，助力當事人實現不起訴、洗清嫌疑。同時，林律師通過代理重大案件，深度參與洗錢罪“明知”要件證明標準、自洗錢與他洗錢界分的司法實踐探討，其實務觀點與辯護思路常被引為行業范本，在業界樹立了專業、權威的標桿形象。