江蘇
近日，民生銀行宿遷分行憑借敏銳的風險意識和嚴謹的合規操作，成功阻斷一起電信網絡詐騙資金轉移行為，4.2萬元涉案資金被全額攔截，切實履行金融機構反詐職責，守護群眾財產安全。
3月6日，一名客戶前往該行營業部辦理個人銀行賬戶開戶業務，稱因經營魚塘需辦卡申請貸款。柜面工作人員嚴格落實開戶實名制審核、反詐風險告知、賬戶用途核實等流程，依規完成開戶。當日22時02分，該賬戶突然入賬4.2萬元，呈現“新開賬戶、即開即收、大額快進”的典型涉詐可疑特征。該行智能風控系統立即觸發預警，立即對賬戶采取“只進不出”管控，從源頭阻斷資金外流通道。
3月9日上午，該客戶前往柜臺申請解除賬戶管控。廳堂服務經理唐瑞雪嚴格按照反詐風控規范開展盡職問詢，核實賬戶流水與資金信息后，發現客戶無法合理解釋資金來源、用途，其聊天記錄更顯示有他人指導應對銀行問詢、支取現金的可疑內容。唐瑞雪當即穩住客戶，并迅速上報營運主管。經雙人復核與綜合研判，銀行認定該賬戶無真實交易背景，符合涉詐資金過渡轉移特征，存在極高風險。為防范風險，銀行當場拒絕解鎖申請，并向客戶做好風險提示，同時將情況上報分行。
3月11日至12日，該賬戶陸續收到4筆刑偵部門直連凍結指令，被確認涉案。由于前期風控介入早、管控措施果斷，賬戶內4.2萬元涉案資金被成功攔截，未造成任何資金損失。
此次成功攔截，是民生銀行宿遷分行常態化反詐工作的縮影。近年來，該行持續強化新開賬戶全流程風控管理，提升廳堂一線員工反詐識別與應急處置能力，嚴守高風險賬戶管控底線，深化警銀協同聯動，面向公眾常態化開展反詐宣傳教育，取得了顯著成效。
下一步，民生銀行宿遷分行將持續壓實反詐主體責任，堅持“科技風控+人工值守”雙輪驅動，切實守護好群眾的“錢袋子”，為筑牢區域金融安全屏障貢獻力量。（民生宣）
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