防騙課堂 | 啥是“普洱幣”？防范虛擬貨幣非法集資騙局

要說近年來投資什么最火？幣圈肯定能占個(gè)前排。比特幣、以太幣、狗狗幣……數(shù)字貨幣的財(cái)富聚集效應(yīng)使得區(qū)塊鏈和虛擬貨幣熱度超高。然而，各種騙局也層出不窮，非法集資詐騙就是其中一種！

啥是“普洱幣”？

從世界數(shù)字資產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展?fàn)顩r來看，全球已有1500多種數(shù)字貨幣，甚至超過了美元流通量。但因?yàn)槟壳皵?shù)字貨幣仍存在法律地位不明確、監(jiān)管力度不夠等問題，致使有不法分子進(jìn)行投機(jī)炒作、非法集資等活動(dòng)。

不久前，深圳普銀區(qū)塊鏈集團(tuán)有限公司以“區(qū)塊鏈 藏茶”的模式發(fā)行虛擬貨幣，套取公眾存款，致使數(shù)千名投資者被騙資金3.07億元的案例，就值得警醒。

這些人究竟是如何被騙的？原來，該公司通過互聯(lián)網(wǎng)、社交軟件等平臺(tái)對(duì)外宣稱，其發(fā)布的“普洱幣”，是一種以海量藏茶為抵押的虛擬貨幣，投資人所持有的每一枚“普洱幣”都有對(duì)等實(shí)物藏茶作為抵押，投資人可將“普洱幣”放到虛擬交易平臺(tái)“聚幣網(wǎng)”買賣。然而，其買賣價(jià)格的變動(dòng)由該公司使用投資人的投資款進(jìn)行幕后操作，并一度將“普洱幣”的價(jià)格從0.5元拉升至10元，而該公司則通過某平臺(tái)非法吸收公眾資金。

為吸引更多投資人，該公司還在發(fā)布會(huì)上承諾將投資人持有的“普洱幣”通過兩次拆分，使投資人持有的“普洱幣”價(jià)值擴(kuò)大100倍，并宣稱將補(bǔ)充更多藏茶作為支撐。實(shí)際上，該公司只有少量的庫(kù)存藏茶，當(dāng)大量投資人進(jìn)場(chǎng)之后，該公司通過惡意操縱“普洱幣”價(jià)格走勢(shì)不斷套現(xiàn)，最終導(dǎo)致投資人血本無歸。

什么是非法集資？

根據(jù)《防范和處置非法集資條例》中寫明：非法集資是指未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的行為。

非法集資行為需同時(shí)具備三要件：一是“未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定”，即非法性；二是“許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)”，即利誘性；三是“向不特定對(duì)象吸收資金”，即社會(huì)性。

非法集資在《中華人民共和國(guó)刑法》中涉及的主要是第一百七十六條非法吸收公眾存款罪和第一百九十二條集資詐騙罪。

比如第一百七十六條規(guī)定：“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情形的，處十年以上有期徒刑，并處罰金。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。有前兩款行為，在提起公訴前積極退贓退賠，減少損害結(jié)果發(fā)生的，可以從輕或者減輕處罰。”

不需要多說，想必大家都能體會(huì)到非法集資的嚴(yán)重性！想少受損失，這幾種常見套路一定要記在腦海里。

非法集資有哪些常見套路？

（1）裝點(diǎn)公司門面，營(yíng)造實(shí)力假象。不法分子往往成立公司，辦理工商執(zhí)照、稅務(wù)登記等手續(xù)，貌似合法，實(shí)則沒有金融資質(zhì)。這些公司或辦公地點(diǎn)高檔豪華，或宣傳國(guó)資背景，或投入重金通過各類媒體甚至央視進(jìn)行包裝宣傳，或在高檔場(chǎng)所（如人民大會(huì)堂）舉行推介會(huì)、知識(shí)講座，邀請(qǐng)名人、學(xué)者和官員站臺(tái)造勢(shì)，展示與領(lǐng)導(dǎo)合影及各種獎(jiǎng)項(xiàng)，欺騙性更強(qiáng)。

（2）編造投資項(xiàng)目，打消群眾疑慮。從過去的農(nóng)林礦業(yè)開發(fā)、民間借貸、房地產(chǎn)銷售、原始股發(fā)行、加盟經(jīng)營(yíng)等形式逐漸升級(jí)包裝為投資理財(cái)、財(cái)富管理、金融互助理財(cái)、海外上市、私募股權(quán)等形形色色的理財(cái)項(xiàng)目，并且承諾有擔(dān)保、可回購(gòu)、低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)等。

（3）混淆投資概念，加大識(shí)別難度。不法分子把在地方股權(quán)交易中心掛牌吹成上市，把在美國(guó)OTCBB市場(chǎng)掛牌混淆是在納斯達(dá)克上市；有的利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯等新的名詞迷惑群眾，假稱新投資工具或金融產(chǎn)品；有的利用專賣、代理、加盟連鎖、消費(fèi)增值返利、電子商務(wù)等新的經(jīng)營(yíng)方式，欺騙群眾投資。

（4）承諾高額回報(bào)，編造“致富”神話。高利引誘，是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的不二法門。不法分子一開始按時(shí)足額兌現(xiàn)先期投入者的本息，然后是拆東墻補(bǔ)西墻，用后來人的錢兌現(xiàn)先前的本息，等達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金，攜款潛逃。

其實(shí)，誰不想多賺一些錢呢？但“收益豐厚、條件誘人、機(jī)會(huì)難得、名額有限”等廣告語都很可能是大忽悠！保持警惕，增強(qiáng)法律意識(shí)才是重中之重。