9C說法 | 債權(quán)可以轉(zhuǎn)讓，但4種情形受限

文 / 9C律師 李晶

債權(quán)轉(zhuǎn)讓，是一種常見的民事法律行為，在通常情況下，債權(quán)人將債權(quán)的全部或者部分轉(zhuǎn)讓給第三人，不受限制。但是，根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定，在某些特殊情形下，債權(quán)轉(zhuǎn)讓受到嚴(yán)格限制。

第一種情形，基于其特定的人身專屬性或者信賴關(guān)系形成的債權(quán)，法律規(guī)定或依其性質(zhì)不得轉(zhuǎn)讓。

那么，哪些債權(quán)具有這樣的屬性呢？

《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國民法典〉合同編通則若干問題的解釋》第三十四條規(guī)定，“下列權(quán)利，人民法院可以認(rèn)定為民法典第五百三十五條第一款規(guī)定的專屬于債務(wù)人自身的權(quán)利：（一）撫養(yǎng)費(fèi)、贍養(yǎng)費(fèi)或者扶養(yǎng)費(fèi)請求權(quán)；（二）人身損害賠償請求權(quán)；（三）勞動報酬請求權(quán)，但是超過債務(wù)人及其所扶養(yǎng)家屬的生活必需費(fèi)用的部分除外；（四）請求支付基本養(yǎng)老保險金、失業(yè)保險金、最低生活保障金等保障當(dāng)事人基本生活的權(quán)利；（五）其他專屬于債務(wù)人自身的權(quán)利。”

撫養(yǎng)費(fèi)請求權(quán)、贍養(yǎng)費(fèi)請求權(quán)、扶養(yǎng)費(fèi)請求權(quán)等這類債權(quán)，只能由基于特定的人身關(guān)系而形成的債權(quán)人獲得給付，不能轉(zhuǎn)讓給他人。

勞動者因勞動合同取得的工資、加班費(fèi)、經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償?shù)葎趧訄蟪暾埱髾?quán)，通常只能由勞動者本人主張，不能轉(zhuǎn)讓。

人身損害賠償請求權(quán)及基本養(yǎng)老保險金等保障當(dāng)事人基本生活的權(quán)利，具有人身專屬性，不得轉(zhuǎn)讓。

第二種情形，債權(quán)人與債務(wù)人可以在合同中明確約定債權(quán)不得轉(zhuǎn)讓。

根據(jù)《民法典》第五百四十五條第二款的規(guī)定，這種約定在非金錢債權(quán)和金錢債權(quán)方面的效力有所不同。

非金錢債權(quán)，當(dāng)事人約定不得轉(zhuǎn)讓的，不得對抗善意第三人。如果受讓人是善意的，不知道存在不得轉(zhuǎn)讓的約定，該轉(zhuǎn)讓對受讓人有效。如果受讓人知道或應(yīng)當(dāng)知道該約定，則該轉(zhuǎn)讓不能對抗債務(wù)人。

金錢債權(quán)，當(dāng)事人約定不得轉(zhuǎn)讓的，不得對抗第三人。就是說不論受讓人是否知道該約定，轉(zhuǎn)讓行為均有效。

第三種情形，某些特定的債權(quán)類型，法律、行政法規(guī)明確規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓，或者對轉(zhuǎn)讓作出限制性規(guī)定。

例如，特定情形下的債券。《證券法》第三十六條規(guī)定，依法發(fā)行的證券，《中華人民共和國公司法》和其他法律對其轉(zhuǎn)讓期限有限制性規(guī)定的，在限定的期限內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。《證券法》還在許多條款中，對特殊身份人員買賣證券作出了限制性的規(guī)定。

《企業(yè)破產(chǎn)法》第四十條，對債務(wù)人的債務(wù)人在破產(chǎn)申請受理后取得他人對債務(wù)人的債權(quán)等情形作出了不得抵銷的規(guī)定，這使得在破產(chǎn)程序中，破產(chǎn)債權(quán)在某些特定情形下的轉(zhuǎn)讓可能受到限制。

非法債權(quán)，例如賭博債務(wù)、敲詐勒索產(chǎn)生的債權(quán)等，因其本身的非法性質(zhì)，法律對其不予保護(hù)，亦不得轉(zhuǎn)讓。

第四種情形，涉及擔(dān)保物權(quán)時的特殊限制規(guī)定。

涉及保證擔(dān)保的債權(quán)，債權(quán)轉(zhuǎn)讓對保證人不發(fā)生效力的情形。《民法典》第六百九十六條規(guī)定，“債權(quán)人轉(zhuǎn)讓全部或者部分債權(quán)，未通知保證人的，該轉(zhuǎn)讓對保證人不發(fā)生效力。保證人與債權(quán)人約定禁止債權(quán)轉(zhuǎn)讓，債權(quán)人未經(jīng)保證人書面同意轉(zhuǎn)讓債權(quán)的，保證人對受讓人不再承擔(dān)保證責(zé)任。”

債權(quán)與抵押權(quán)應(yīng)當(dāng)一并轉(zhuǎn)讓。《民法典》第四百零七條規(guī)定，“抵押權(quán)不得與債權(quán)分離而單獨(dú)轉(zhuǎn)讓或者作為其他債權(quán)的擔(dān)保。債權(quán)轉(zhuǎn)讓的，擔(dān)保該債權(quán)的抵押權(quán)一并轉(zhuǎn)讓，但是法律另有規(guī)定或者當(dāng)事人另有約定的除外。”

關(guān)于最高額抵押權(quán)的轉(zhuǎn)讓限制規(guī)定。《民法典》四百二十一條規(guī)定，“最高額抵押擔(dān)保的債權(quán)確定前，部分債權(quán)轉(zhuǎn)讓的，最高額抵押權(quán)不得轉(zhuǎn)讓，但是當(dāng)事人另有約定的除外。”

另外，根據(jù)《民法典》第五百四十六條的規(guī)定，債權(quán)人轉(zhuǎn)讓債權(quán)，還需要通知債務(wù)人，使該債權(quán)轉(zhuǎn)讓行為對債務(wù)人發(fā)生效力。

關(guān)于作者：李晶，9C資本力合伙人，俱時律師事務(wù)所律師。