多年前身份證遺失被冒名開卡后，被公安凍結納入涉案管控怎么辦？

律本律師團隊，解決銀行卡凍結難題，為你保駕護航！

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中國人民銀行發布的《中國人民銀行關于加強開戶管理及可疑交易報告后續控制措施的通知（銀發〔2017〕117號）》第一條規定：加強開戶管理，有效防范非法開立、買賣銀行賬戶及支付賬戶行為。其中第一款明確提出，切實履行客戶身份識別義務，杜絕假名、冒名開戶。各銀行業金融機構和支付機構應遵循“了解你的客戶”的原則，認真落實賬戶管理及客戶身份識別相關制度規定，區別客戶風險程度，有選擇地采取聯網核查身份證件、人員問詢、客戶回訪、實地查訪、公用事業賬單(如電費、水費等繳費憑證)驗證、網絡信息查驗等查驗方式，識別、核對客戶及其代理人真實身份，杜絕不法分子使用假名或冒用他人身份開立賬戶。

案情簡介

丁某在2016年在當地步行街游玩時身份證遺失，丁某以為是人多不小心掉了，過了幾天就去了戶籍地補辦身份證，本以為沒事，但過了幾年后，丁某發現無法開辦中國銀行卡，經查詢后發現自己名下有一張開立于北京的中國銀行卡，該銀行卡被北京某地公安凍結，而丁某從未去過北京，也從未開過中國銀行卡。

為此，丁某前往其他銀行排查后，查詢到在其名下分別有中國銀行卡、廣發銀行卡和中國農業銀行卡開立于北京，但均非丁某本人開卡，該三張卡也全部被北京某地公安凍結，由此導致丁某涉案管控，無法在該三個銀行辦理任何業務。

丁某也前往該三個銀行開戶行及凍結地公安溝通，但丁某處理很長時間均未果，問題長期得不到解決，后經過咨詢后委托律本律師團隊處理。

承辦經過

律本律師團隊接受丁某委托后，詳細了解丁某被冒名開卡情況及處理經過，分析研判案件承辦方針，指導丁某補充準備配套證明材料，擬制配套申請法律文書。

律本律師團隊同步聯系三地被冒名開卡的開戶行及凍結單位，遞交申請文書、溝通法律意見、協調處理方案。一開始，凍結單位需要由銀行確認銀行卡系被丁某本人冒名開卡，開戶行認為系丁某本人開卡，不認可系被冒名開卡的情況，為此律本律師團隊提供丁某本人照片及字跡圖片給銀行，讓銀行通過系統核對開戶信息確認開卡人身份。

經過溝通往返協調，三地開戶行確認三張銀行卡均非丁某本人開具，確系被冒名開卡情況，由此律本律師團隊協調三地開戶行及凍結單位辦理解除凍結及解除涉案管控手續，在辦理過程中，讓丁某前往本地銀行做身份認證及辦理相關手續。

最終，三地開戶行均對丁某被冒名開卡的銀行卡辦理冒名開卡手續，也解除了對丁某涉案管控措施，丁某在該三個銀行也要正常開卡及網銀，律本律師團隊成功幫助丁某解決困惱多年的難題。

律本建議

大家務必保管好自己的身份證和銀行卡，如果不慎遺失也要立即掛失補辦，以免被犯罪分子有可乘之機，如果碰到涉案情況也要及時提供證明材料排除風險。