涉幣案件中，為什么“錢在鏈上”卻追不回來？——證據(jù)與溝通實(shí)務(wù)全解（附清單）

引言

隨著全球反洗錢標(biāo)準(zhǔn)趨嚴(yán)與我國(guó)新《反洗錢法》落地，加密貨幣犯罪已呈現(xiàn)出“高頻、高額、高隱蔽”的特征。從早期的虛假交易平臺(tái)，到如今利用智能合約實(shí)施的鏈上釣魚與碎片化洗錢，受害人不僅面臨資產(chǎn)損失，更陷入維權(quán)信息差和舉證困難的處境。

但在司法實(shí)踐中，被害人普遍面臨一個(gè)核心困境：明知資金“還在鏈上”，卻難以推動(dòng)公安機(jī)關(guān)完成查封、凍結(jié)與處置。而往往源于證據(jù)材料不全、報(bào)案表述不清、溝通配合不足，導(dǎo)致錯(cuò)過最佳追查時(shí)機(jī)。

本文結(jié)合最新司法實(shí)踐與技術(shù)手段，旨在為受害人提供一套清晰可行的應(yīng)對(duì)路徑，助力打破追償僵局。

鏈上資產(chǎn)追蹤的可能性

第一點(diǎn)：法律如何看待你的加密貨幣損失？

這取決于事情的性質(zhì)。

• 如果是普通投資或交易糾紛，并且你覺得項(xiàng)目方?jīng)]履約，法院很可能認(rèn)為這屬于風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)，較難支持追回。

• 但如果你是被騙、被盜或遭遇搶劫，那就完全不同了。現(xiàn)在司法實(shí)踐已經(jīng)明確，加密貨幣在法律上被視為有價(jià)值的“財(cái)產(chǎn)”。因此公安機(jī)關(guān)有責(zé)任立案?jìng)刹椋⒁婪ㄗ防U、沒收這些非法所得，返還給受害人。

第二點(diǎn)：技術(shù)能追蹤，為何警察不馬上凍結(jié)？

區(qū)塊鏈交易記錄是公開可查的，但這不等于警方能立即采取行動(dòng)。

警方凍結(jié)資產(chǎn)，需要清晰的證據(jù)來證明“這筆錢就是從受害人那里騙來的，并且流向了這個(gè)具體地址或賬戶”。加密貨幣的匿名性和犯罪分子的快速轉(zhuǎn)移（如使用跨鏈、混幣工具），使得報(bào)案后的最初幾小時(shí)至48小時(shí)至關(guān)重要。如果證據(jù)鏈不清晰、不完整，警方就無法有效開展工作。

第三點(diǎn)：成功的關(guān)鍵在于你提供的“第一手證據(jù)”

想要推動(dòng)立案并成功凍結(jié)資產(chǎn)，你提交的證據(jù)質(zhì)量至關(guān)重要。尤其在涉及境外平臺(tái)或復(fù)雜轉(zhuǎn)移路徑時(shí)，光有聊天截圖是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。

需要準(zhǔn)備一套能清晰說明以下問題的證據(jù)包：

• 身份證明：你是誰，對(duì)方是誰？

• 行為證明：對(duì)方如何騙你/偷你？完整經(jīng)過是什么？

• 資金證明：你的錢從哪來，具體轉(zhuǎn)到了哪個(gè)區(qū)塊鏈地址？

• 技術(shù)分析：（如有可能）展示資金的后續(xù)流向，證明它最終去了哪里。

簡(jiǎn)單說，你準(zhǔn)備得越專業(yè)、越清晰，警方行動(dòng)的速度和成功率就越高！

構(gòu)建體系化證據(jù)鏈：從身份錨定到資金流向

為了幫你有效報(bào)警并推動(dòng)警方行動(dòng)，你需要準(zhǔn)備一套清晰、有力的證據(jù)。這套證據(jù)可以從以下四個(gè)層面來組織和理解：

第一步：證明“你是誰”，以及“你的錢從哪來”

這是所有事情的起點(diǎn)。你需要向警方證明：

1.你的真實(shí)身份（身份證）。

2.你投入資金的合法來源。這包括：

你從銀行卡或支付寶/微信支付轉(zhuǎn)賬購(gòu)買加密貨幣的原始記錄。這證明了你的錢是干凈的。

你在中心化交易所的賬戶信息（如UID、實(shí)名認(rèn)證截圖、綁定手機(jī)號(hào)）。這證明了這些資產(chǎn)賬戶屬于你本人，也是未來返還資金的依據(jù)。

第二步：完整、精確地還原“錢是怎么被轉(zhuǎn)走的？”

這是最核心的技術(shù)證據(jù)，不能光靠截圖。你需要為每一筆被轉(zhuǎn)走的錢，整理出以下信息“三件套”：

1. 交易哈希（TxID）：這是這筆交易在區(qū)塊鏈上的唯一“身份證號(hào)”。

2. 錢包地址：轉(zhuǎn)出和接收的地址。

3. 精確時(shí)間和金額：

把這些信息整理成清晰的表格，并附上在區(qū)塊鏈瀏覽器中查詢到的鏈接。這能讓警方和追蹤專家一目了然地看清資金路徑。

第三步：證明對(duì)方“不是正常交易，而是在犯罪！”

這是為了讓警方準(zhǔn)確定性為詐騙或盜竊，而不是簡(jiǎn)單的投資虧損。你需要整理能證明平臺(tái)或個(gè)人存在欺詐行為的證據(jù)，例如：

• 虛假平臺(tái)的網(wǎng)站、宣傳資料。

• 對(duì)方承諾“保本高收益”的聊天記錄、社群喊單截圖。

• 如果你的賬戶被“非本人”操作（如莫名被盜），應(yīng)主動(dòng)聯(lián)系交易所，獲取異常的登錄記錄、IP地址或大額轉(zhuǎn)賬風(fēng)控報(bào)告。這能有力駁斥“你自己操作失誤”的說法。

第四步：提供專業(yè)的“資金流向圖”，指出關(guān)鍵出口

當(dāng)資金經(jīng)過例如多次轉(zhuǎn)賬、混幣復(fù)雜轉(zhuǎn)移后，一份由專業(yè)機(jī)構(gòu)出具的資金流向分析報(bào)告至關(guān)重要。這份報(bào)告能把雜亂的交易記錄變成一張清晰的“資金路徑圖”，并實(shí)現(xiàn)兩個(gè)關(guān)鍵目標(biāo)：

1. 追蹤終點(diǎn)：明確指出你的錢最終流向了哪個(gè)平臺(tái)或地址。

2. 找到抓手：如果最終流入了需要實(shí)名認(rèn)證的中心化交易所，警方就能依據(jù)此報(bào)告，迅速向該交易所發(fā)出法律文書，要求凍結(jié)相關(guān)賬戶。這是實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)追回的關(guān)鍵一步。

報(bào)告的核心在于：指出資產(chǎn)最終流向的“出口”。如果資金最終流向了要求KYC認(rèn)證的中心化交易所，或者屬于某個(gè)已知的“OTC跑分”黑灰產(chǎn)資金池，那么公安機(jī)關(guān)就可以據(jù)此向交易所發(fā)送協(xié)查函或采取緊急止付措施。

實(shí)務(wù)溝通技巧：如何與辦案機(jī)關(guān)有效對(duì)話

在報(bào)警時(shí)，如何清晰、專業(yè)地陳述案情，直接影響警方對(duì)案件的判斷和后續(xù)行動(dòng)。關(guān)鍵在于三點(diǎn)：

第一點(diǎn)：準(zhǔn)確陳述案件性質(zhì):

不要簡(jiǎn)單說“我被騙了”或“投資虧了”。警方需要明確判斷這是刑事犯罪而非普通經(jīng)濟(jì)糾紛。你可以這樣表達(dá)：

• “我遭遇了一起利用加密貨幣實(shí)施的詐騙（或盜竊/非法集資）。對(duì)方并非正常的交易對(duì)手，而是通過虛假平臺(tái)（或釣魚鏈接/非法操作我的賬戶）轉(zhuǎn)移了我的資產(chǎn)。”

這樣能直接引導(dǎo)警方按刑事案件程序處理。

第二點(diǎn)：清晰說明資金路徑:

用最簡(jiǎn)短的話，把關(guān)鍵信息說清楚。讓警方快速抓住重點(diǎn)，可以按照這個(gè)模板組織：

• “我的錢是從本人實(shí)名認(rèn)證的【XX銀行/支付寶】賬戶，轉(zhuǎn)入我在【XX交易所】（例如：火幣）的賬戶，兌換成【USDT】后，于【X月X日X時(shí)X分】被轉(zhuǎn)入嫌疑人提供的錢包地址。經(jīng)初步追蹤，目前這筆資產(chǎn)已流向【XX境外交易所/某知名洗錢地址池】，現(xiàn)在仍可查到。”

這樣說能讓警方立刻明白：資產(chǎn)流向明確、可能具備追查條件，并且情況緊急。

第三點(diǎn)：主動(dòng)提供行動(dòng)方案

警方可能不熟悉區(qū)塊鏈操作，你可以主動(dòng)提供明確指引，協(xié)助警方快速操作,方便快速推進(jìn)：

• 提交《資產(chǎn)凍結(jié)建議》：整理好建議凍結(jié)的具體幣種、錢包地址、當(dāng)前所在平臺(tái)（如有）及預(yù)估價(jià)值，以書面形式提交。這能大幅節(jié)省警方核實(shí)時(shí)間。

• 詢問技術(shù)支持渠道：許多地區(qū)的警方已與專業(yè)區(qū)塊鏈安全公司建立合作。可以禮貌詢問：“是否需要我們聯(lián)系專業(yè)的技術(shù)公司提供資金流向分析報(bào)告，或協(xié)助出具法律文書？”或“您這邊是否需要我們配合出具正式的技術(shù)鑒定協(xié)助函？”

資產(chǎn)處置與變現(xiàn)：2026年司法新趨勢(shì)

資產(chǎn)被凍結(jié)并不代表維權(quán)結(jié)束，受害人最關(guān)注的是“資產(chǎn)的處置與發(fā)還”才是關(guān)鍵。后續(xù)流程主要涉及以下三個(gè)核心環(huán)節(jié)：

第一：資產(chǎn)如何合法變現(xiàn)？

過去私下找渠道賣幣風(fēng)險(xiǎn)很高。現(xiàn)在有了更規(guī)范的路徑：比如北京等地已開始試點(diǎn)，由警方委托官方指定的合規(guī)機(jī)構(gòu)（如北京產(chǎn)權(quán)交易所）進(jìn)行公開拍賣處置。

• 您需要關(guān)注：確保變現(xiàn)過程公開、合規(guī)，最終回到您賬戶的是合法的本國(guó)貨幣（人民幣）。這能從根本上避免“錢回來后被二次凍結(jié)”的風(fēng)險(xiǎn)。

第二：返還時(shí)會(huì)被扣哪些費(fèi)用？

在處置過程中，可能會(huì)產(chǎn)生必要的技術(shù)分析、資產(chǎn)托管等第三方服務(wù)費(fèi)。

• 您需要注意：在律師幫助下，了解這些費(fèi)用項(xiàng)目是否合理、扣除比例是否透明。要確保您的返還金額清晰可查，避免資產(chǎn)在處置環(huán)節(jié)中不必要的損耗。

第三：如果錢流到國(guó)外了怎么辦？

對(duì)于已轉(zhuǎn)移至境外交易所或地址的資金，仍有國(guó)際協(xié)作機(jī)制可以嘗試：

• 核心策略：推動(dòng)辦案機(jī)關(guān)通過國(guó)際刑警組織（INTERPOL）發(fā)布協(xié)查通報(bào)，或聯(lián)系穩(wěn)定幣發(fā)行公司（如發(fā)行USDT的Tether公司），申請(qǐng)將相關(guān)錢包地址列入黑名單。

• 一旦成功，這些地址中的USDT將被全球凍結(jié)，無法轉(zhuǎn)移，從而為我們后續(xù)的法律追償爭(zhēng)取寶貴時(shí)間。

曼昆總結(jié)：拿回錢的過程，核心是“合法變現(xiàn)、透明返還、利用國(guó)際機(jī)制追堵”。了解這些路徑，能幫助您更有力地配合警方和律師，推動(dòng)資產(chǎn)安全、最大化地回到您手中。

結(jié)語

加密貨幣領(lǐng)域的維權(quán)是一場(chǎng)與時(shí)間賽跑、與技術(shù)博弈的持久戰(zhàn)。在當(dāng)前司法環(huán)境下，受害人不能再被動(dòng)等待，而應(yīng)作為“證據(jù)的先行者”和“技術(shù)的提供者”，通過構(gòu)建嚴(yán)密的證據(jù)鏈和專業(yè)的溝通機(jī)制，變被動(dòng)為主動(dòng)。

請(qǐng)記住：介入越早、證據(jù)越細(xì)、表達(dá)越專業(yè)，資產(chǎn)回流的可能性就越高。加密貨幣絕非無法觸及的法外之地，而是每一個(gè)細(xì)節(jié)都留有痕跡的“公開賬簿”。

指南清單

1.基礎(chǔ)身份與賬戶類證據(jù)

• 被害人身份證明

• 銀行賬戶信息（用于入金 / 出金）

• 交易所賬戶注冊(cè)信息（UID、綁定手機(jī)號(hào)、郵箱）

• 平臺(tái)實(shí)名認(rèn)證截圖

2.資金流轉(zhuǎn)與鏈上證據(jù)

每一筆涉案轉(zhuǎn)賬的：

• 交易哈希（TxID）

• 錢包地址（發(fā)送 / 接收）

• 轉(zhuǎn)賬時(shí)間戳

• 幣種與數(shù)量

• 區(qū)塊鏈瀏覽器完整頁面截圖（含網(wǎng)址）

• 轉(zhuǎn)賬失敗 / 被攔截的記錄（如有）

• 向第三方平臺(tái)申請(qǐng)時(shí)間戳/公證證明（如存證平臺(tái)等）

• 若錢包支持鏈上簽名，可導(dǎo)出簽名操作記錄，證明其控制權(quán)歸屬。

3.平臺(tái)與行為證據(jù)

• 投資平臺(tái)頁面截圖（收益承諾、規(guī)則說明）

• 客服聊天記錄

• 群聊、運(yùn)營(yíng)承諾截圖

• 異常操作記錄（交易平臺(tái)或錢包提供的登錄日志、IP地址記錄、未經(jīng)授權(quán)的轉(zhuǎn)賬記錄、異于往常的大額轉(zhuǎn)賬行為等）

4.資金分析與技術(shù)報(bào)告

• 鏈上追蹤路徑圖

• 多地址聚類分析說明

• 資金最終流向判斷（交易所 / 混幣器 / 跨鏈橋）

• 涉案金額及幣價(jià)計(jì)算說明（注明時(shí)間點(diǎn)）

5.凍結(jié)建議書

• 幣種

• 錢包地址

• 當(dāng)前估值

• 可能關(guān)聯(lián)的交易所

• 凍結(jié)緊急性說明

6.處置階段的監(jiān)督重點(diǎn)

在法院決定處置虛擬貨幣時(shí)，被害人及其律師應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注：

• 變現(xiàn)平臺(tái)是否合規(guī)持牌

• 是否符合外匯管理要求

• 處置費(fèi)用是否合理

• 回流路徑是否閉環(huán)

• 被害人返還比例是否透明

*本文為上海曼昆律師事務(wù)所的原創(chuàng)文章，僅代表本文作者個(gè)人觀點(diǎn)，不構(gòu)成對(duì)特定事項(xiàng)的法律咨詢和法律意見。歡迎更多Web3從業(yè)者投稿、爆料。如需轉(zhuǎn)載及法律咨詢，請(qǐng)?zhí)砑涌头簃ankunlawyer。

本文作者

黃文景

上海曼昆（深圳）律師事務(wù)所

合規(guī)顧問

黃文景顧問具有7年金融合規(guī)(反洗錢)與虛擬資產(chǎn)行業(yè)合規(guī)經(jīng)驗(yàn)，具備國(guó)際反洗錢及制裁合規(guī)認(rèn)證資質(zhì)，曾任職于多家世界500強(qiáng)企業(yè)的合規(guī)反洗錢崗位，能夠有效將監(jiān)管要求轉(zhuǎn)化為可落地的業(yè)務(wù)解決方案。

何唯一

上海曼昆（深圳）律師事務(wù)所

合規(guī)顧問

何唯一顧問持有墨爾本大學(xué)法律博士學(xué)位，從入行起專注于涉外業(yè)務(wù)，在企業(yè)出海、公司架構(gòu)設(shè)立、貿(mào)易合規(guī)、出口管制具有豐富經(jīng)驗(yàn)，熟悉國(guó)內(nèi)外web3領(lǐng)域合規(guī)政策解讀及應(yīng)對(duì)措施，服務(wù)客戶涵蓋大型科技公司、初創(chuàng)公司、央國(guó)企、個(gè)人投資者。

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