農(nóng)發(fā)行吉安市分行多措并舉防控結(jié)算賬戶涉詐風(fēng)險(xiǎn)

為堅(jiān)決遏制涉詐風(fēng)險(xiǎn)蔓延，維護(hù)客戶財(cái)產(chǎn)安全，農(nóng)發(fā)行吉安市分行切實(shí)履行強(qiáng)化賬戶管理、防范電信詐騙工作職責(zé)，采取一系列行之有效的措施織密反詐“防護(hù)網(wǎng)”，筑牢客戶資金安全“防火墻”。

規(guī)范賬戶管理，嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)源頭。該行嚴(yán)格落實(shí)賬戶管理要求，通過(guò)加強(qiáng)客戶身份識(shí)別和盡職調(diào)查等措施，嚴(yán)把開(kāi)戶關(guān)口，重點(diǎn)關(guān)注非銀行主動(dòng)營(yíng)銷的非貸客戶，以及開(kāi)戶后急于開(kāi)通網(wǎng)銀并申請(qǐng)較高網(wǎng)銀支付限額等異常行為，堅(jiān)決杜絕銀行賬戶被電詐人員利用。

排查存量賬戶，加強(qiáng)日常監(jiān)測(cè)。全面回溯排查存量賬戶，核查客戶經(jīng)營(yíng)地址、經(jīng)營(yíng)狀態(tài)、資金流向等信息，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果重新設(shè)定非柜面渠道轉(zhuǎn)賬限額，確保額度合理、風(fēng)險(xiǎn)可控。對(duì)監(jiān)測(cè)到存在資金過(guò)渡性質(zhì)明顯、交易時(shí)段異常等涉詐特征的賬戶，及時(shí)采取暫停非柜面業(yè)務(wù)等管控措施。

堅(jiān)持宣教并舉，提升防范意識(shí)。加強(qiáng)對(duì)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)法律法規(guī)的宣傳力度，通過(guò)宣傳欄、微信等多種渠道廣泛開(kāi)展反詐宣傳，對(duì)非法買賣、出租、出借賬戶等行為的危害性和應(yīng)負(fù)法律責(zé)任做出警示提醒，提高客戶對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的防范意識(shí)。

下一步，農(nóng)發(fā)行吉安市分行將繼續(xù)保持賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控高壓態(tài)勢(shì)，不斷優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)防控措施，提升金融服務(wù)質(zhì)效，為構(gòu)建和諧、安全的金融生態(tài)環(huán)境貢獻(xiàn)政策性金融力量。

中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行吉安市分行：付玉