查找執(zhí)行財產(chǎn)線索的 30 個具體辦法丨實務(wù)方圓

引 言

在司法執(zhí)行領(lǐng)域，終本程序常被申請執(zhí)行人視為債權(quán)實現(xiàn)的“終點站”，尤其是在被執(zhí)行人暫無財產(chǎn)可供執(zhí)行的情況下，許多債權(quán)人往往陷入維權(quán)無門的困境。實則不然，終本程序正逐漸成為維權(quán)策略調(diào)整的起點。我們需轉(zhuǎn)變“法院全包”的觀念，主動挖掘財產(chǎn)線索。本文就如何破解“執(zhí)行難”上為大家獻(xiàn)上良策，這是一份極為具體、可直接操作的查找執(zhí)行財產(chǎn)線索的 30 個具體辦法。

Part 01

基礎(chǔ)信息挖掘（始于足下）

01

工商檔案深度查詢

前往市場監(jiān)管局（或線上），調(diào)取被執(zhí)行人（公司或個體工商戶）的全部內(nèi)部檔案。重點查看：

①銀行賬戶清單：開戶行、賬號（可能已注銷，但是線索）。

②歷年財務(wù)報表：尤其是資產(chǎn)負(fù)債表，關(guān)注“應(yīng)收賬款”、“存貨”、“固定資產(chǎn)”等科目。

③驗資報告：查看股東實繳資本的銀行進(jìn)賬單。④股東會決議：可能涉及資產(chǎn)處置、對外擔(dān)保等。

02

關(guān)聯(lián)方圖譜繪制

使用“天眼查”、“企查查”等工具，繪制以被執(zhí)行人為中心的至少三層關(guān)聯(lián)方圖譜（包括股東、高管、分支機(jī)構(gòu)、對外投資、疑似關(guān)聯(lián)人），逐一排查這些關(guān)聯(lián)方的財產(chǎn)情況。

03

被執(zhí)行人手機(jī)號查資產(chǎn)

支付寶“網(wǎng)商貸”/微信“微粒貸”：申請調(diào)查令，查詢其支付寶和微信支付的實名賬戶信息、綁定銀行卡列表及流水。

“手機(jī)號+銀行”排查：將其手機(jī)號在各大銀行 APP 嘗試“手機(jī)號轉(zhuǎn)賬”，若顯示姓名的一部分（如“ X 剛”），則證明該手機(jī)號綁定了該銀行的銀行卡。

04

水電煤與寬帶繳費(fèi)地址排查

申請調(diào)查令，向自來水、電力、燃?xì)狻㈦娦殴静樵円员粓?zhí)行人及其配偶、子女姓名登記的服務(wù)地址和繳費(fèi)記錄，鎖定其實際居住或使用的房產(chǎn)。

05

社保與公積金查詢

申請調(diào)查令，查詢其社保和公積金繳納單位、基數(shù)、狀態(tài)，公積金賬戶余額可直接凍結(jié)劃扣。繳納單位是其收入來源的重要線索。

Part 02

不動產(chǎn)（房產(chǎn)、土地）

06

自然資源局（不動產(chǎn)

登記中心）全面查詢

持調(diào)查令，不僅查其本人名下，還必須查其配偶、未成年子女及疑似代持人名下的房產(chǎn)（包括已備案的商品房買賣合同、預(yù)告登記、抵押登記）。

07

稅務(wù)局反向查詢

持調(diào)查令，前往稅務(wù)局查詢其繳納契稅、房產(chǎn)稅的記錄，繳納記錄必然對應(yīng)一套房產(chǎn)。

08

物業(yè)公司實地走訪

對已知或疑似由其實際居住的房產(chǎn)，走訪物業(yè)公司，查詢物業(yè)費(fèi)、停車費(fèi)的繳納人、車牌號、聯(lián)系電話，固定其實際占有的證據(jù)。

09

住建局查詢工程備案

若被執(zhí)行人是建筑商或涉及工程項目，去住建局查詢其報建的項目、繳納的農(nóng)民工工資保證金，這些都可能成為執(zhí)行標(biāo)的。

10

土地使用權(quán)查詢

持調(diào)查令，在自然資源局查詢其名下及關(guān)聯(lián)公司名下的工業(yè)用地、商業(yè)用地、宅基地的使用權(quán)信息。

Part 03

動產(chǎn)（車輛、設(shè)備、存貨）

11

車管所全面查詢

持調(diào)查令，查詢其本人、配偶、子女及關(guān)聯(lián)公司名下的所有車輛信息（包括已注銷或過戶的記錄）。

12

停車場與小區(qū)蹲點

在其住所、公司附近記錄其日常使用的車輛車牌號，即使不在其名下，也可申請法院查封其使用權(quán)，迫使其現(xiàn)身。

13

設(shè)備抵押登記查詢

在市場監(jiān)督管理局的“動產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)”中，查詢其是否有生產(chǎn)設(shè)備、原材料、半成品、產(chǎn)品等設(shè)定了抵押，這反證了這些動產(chǎn)的存在。

14

倉庫與經(jīng)營地實地勘查

如其有經(jīng)營實體，申請法院一同進(jìn)行現(xiàn)場勘查，對倉庫內(nèi)的存貨、辦公室的電腦、設(shè)備等進(jìn)行清點、查封。

15

海關(guān)備案查詢

如涉及進(jìn)出口業(yè)務(wù)，可查詢其海關(guān)備案的進(jìn)出口設(shè)備、貨物情況。

Part 04

銀行存款與金融資產(chǎn)

16

銀行流水追蹤

（核心中的核心）

申請調(diào)查令，選取其最常用的 1-2 個銀行賬戶，調(diào)取訴訟前后半年至一年的全部流水。重點關(guān)注：

①大額轉(zhuǎn)出：流向其他個人或公司賬戶，可能是轉(zhuǎn)移財產(chǎn)。

②定期扣款：如保險費(fèi)、理財產(chǎn)品扣款、基金定投。

③支付對象：如支付至某汽車銷售公司、房地產(chǎn)公司，即為購車購房線索。

17

證券公司查詢

持調(diào)查令，到中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（中登公司）或各大證券公司（如中信、國泰君安等）查詢其股票、基金、期貨賬戶及持倉情況。

18

保險公司查詢

持調(diào)查令，前往各大保險公司（如平安、國壽、太平洋等）查詢其購買的具有現(xiàn)金價值的理財型保險（如分紅險、萬能險），并可申請法院強(qiáng)制執(zhí)行退保后的現(xiàn)金價值。

19

網(wǎng)絡(luò)資金查詢

申請調(diào)查令，查詢其支付寶、微信支付的余額、綁定銀行卡、理財通（微信）、余額寶（支付寶）等產(chǎn)品持倉。

20

POS 機(jī)收款碼查詢

如其經(jīng)營小店，查找其店內(nèi)張貼的收款碼，申請調(diào)查令查詢該收款碼對應(yīng)的收款賬戶（個人或?qū)┘傲魉?/p>

Part 05

應(yīng)收賬款與其他財產(chǎn)性權(quán)利

21

“債務(wù)人”的債務(wù)人查詢

通過分析其業(yè)務(wù)合同、發(fā)票、工商信息中的主要客戶，鎖定“應(yīng)收賬款”的支付方，向法院申請《履行到期債務(wù)通知書》，直接要求對方付款給您。

22

知識產(chǎn)權(quán)查詢

在國家知識產(chǎn)權(quán)局官網(wǎng)查詢其名下的專利權(quán)、商標(biāo)權(quán)；在中國版權(quán)保護(hù)中心查詢其著作權(quán)。并查詢這些權(quán)利是否已許可他人使用，可執(zhí)行許可費(fèi)。

23

拆遷補(bǔ)償款查詢

如其有老舊房產(chǎn)或戶籍在城鄉(xiāng)結(jié)合部，向當(dāng)?shù)夭疬w辦、街道辦事處查詢其名下房產(chǎn)或戶籍是否在拆遷范圍內(nèi)，可預(yù)查封拆遷補(bǔ)償款。

24

租賃權(quán)查詢

如其有房產(chǎn)出租，可執(zhí)行租金收入。

如其租賃他人場地經(jīng)營，查明租約價值（如低價長租），可執(zhí)行其租賃權(quán)帶來的財產(chǎn)利益。

25

法院未案款查詢

查詢被執(zhí)行人是否在其他法院有作為申請執(zhí)行人的案件，有即將到位的執(zhí)行回款，可申請法院協(xié)調(diào)截留。

Part 06

特殊手段與高階方法

26

申請審計

如有證據(jù)證明其賬冊不全、賬務(wù)混亂，書面申請法院委托審計機(jī)構(gòu)對其財務(wù)狀況進(jìn)行司法審計，利用專業(yè)手段挖出隱藏財產(chǎn)。

27

發(fā)布懸賞公告

向法院申請，通過媒體、法院官網(wǎng)等渠道發(fā)布執(zhí)行懸賞公告，鼓勵知情人提供財產(chǎn)線索，并按比例獎勵。

28

追究拒執(zhí)罪

收集其高消費(fèi)、轉(zhuǎn)移財產(chǎn)的證據(jù)，以“拒不執(zhí)行判決、裁定罪”向法院或公安機(jī)關(guān)提起刑事控告，用刑事責(zé)任倒逼其履行債務(wù)。

29

稅務(wù)舉報

如其有偷漏稅行為，可向稅務(wù)局舉報。稅務(wù)局查處后產(chǎn)生的稅收罰款債權(quán)，可以參與分配其財產(chǎn)，且稅務(wù)局的調(diào)查能力極強(qiáng)，可能發(fā)現(xiàn)隱藏財產(chǎn)。

30

行為調(diào)查與大數(shù)據(jù)碰撞

聘請專業(yè)調(diào)查機(jī)構(gòu)，對其進(jìn)行一段時間的行蹤調(diào)查（合法范圍內(nèi)），記錄其消費(fèi)場所、交通工具、社交圈子，利用這些碎片信息進(jìn)行大數(shù)據(jù)分析，碰撞出財產(chǎn)線索。

來源： iCourt法秀

編輯：芷清