銀警同心識破騙局，守護(hù)百姓“錢袋子”

銀警同心識破騙局，守護(hù)百姓“錢袋子”

——工行渭南高新協(xié)同創(chuàng)新區(qū)支行成功攔截50萬元涉詐款

2025年6月12日，工行渭南高新協(xié)同創(chuàng)新區(qū)支行內(nèi)，一場看似普通的50萬元現(xiàn)金匯款業(yè)務(wù)，悄然拉開了驚心動魄的反詐序幕。中年女性客戶黃某手持厚厚一沓現(xiàn)金，聲稱要償還弟弟墊付的"母親住院費(fèi)"。然而，客服經(jīng)理何亦悅的職業(yè)雷達(dá)敏銳地捕捉到異常信號——單據(jù)顯示住院者實為其父。當(dāng)運(yùn)營主管李靜加入雙人核查時，更多疑點(diǎn)浮出水面：巨額現(xiàn)金系當(dāng)日從他行緊急取出；客戶回避柜面轉(zhuǎn)賬建議，反復(fù)強(qiáng)調(diào)"母親重病急需"卻邏輯混亂；面對追問時手指微顫、眼神躲閃的緊張姿態(tài)，無不敲響警鐘。結(jié)合當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)態(tài)勢，網(wǎng)點(diǎn)立即啟動反詐應(yīng)急處置流程，在保持與客戶溝通的同時，公安反詐聯(lián)系人馮夢蕾立刻向轄區(qū)反詐中心及公安機(jī)關(guān)報案。5分鐘后，屬地民警迅速抵達(dá)現(xiàn)場，成功攔截該筆涉詐款。

一、多維度精準(zhǔn)狙擊，織密資金“防護(hù)網(wǎng)”。

1. 制度鐵壁：雙人核查機(jī)制絕非形式。客服經(jīng)理的基礎(chǔ)排查與運(yùn)營主管的深度追問形成交叉驗證，使"墊付醫(yī)療費(fèi)"的謊言在住院記錄、轉(zhuǎn)賬矛盾、情緒破綻前土崩瓦解。

2. 科技賦能：依托反詐數(shù)據(jù)模型，該筆“從他行取現(xiàn)轉(zhuǎn)匯”的異常路徑被瞬間鎖定。詐騙分子精心設(shè)計的“限額轉(zhuǎn)賬”話術(shù)，在銀行對公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)規(guī)則的透視下無所遁形。

3. 應(yīng)急處置：當(dāng)"電信詐騙高風(fēng)險"的判定生成，網(wǎng)點(diǎn)三分鐘內(nèi)同步完成客戶穩(wěn)控、反詐中心聯(lián)動、110報警的"黃金操作"，為攔截贏得生死時速。

二、警銀合璧亮劍，直擊詐騙“七寸處”。

面對民警的質(zhì)詢，黃某初期激烈抵觸，經(jīng)民警結(jié)合典型案例、資金流向數(shù)據(jù)等耐心釋法，逐步消除其疑慮。詐騙團(tuán)伙不僅策劃騙局，更通過話術(shù)手冊對黃某進(jìn)行反偵察培訓(xùn)，企圖利用“親情借款”劇本突破金融防線。

三、守護(hù)者啟示錄，50萬元資金成功攔截。

1. 專業(yè)主義是盾牌：從客服經(jīng)理對單據(jù)矛盾的敏銳捕捉，到主管對交易邏輯的拆解分析，印證了“風(fēng)險防控能力是銀行第一生產(chǎn)力”。

2. 機(jī)制協(xié)同是利刃：雙人核查、警銀聯(lián)動、應(yīng)急處置的環(huán)環(huán)相扣，彰顯“制度+科技+人力”三位一體防御體系的威力。

3. 人性溫度是底色：工作人員在質(zhì)疑交易時耐心的解釋，民警普法時遞上的溫水，體現(xiàn)對受蠱惑者的挽救式執(zhí)法，讓嚴(yán)苛風(fēng)控不失人文關(guān)懷。

工行渭南高新協(xié)同創(chuàng)新區(qū)支行以專業(yè)與擔(dān)當(dāng)，在秦東大地上奏響了“金融為民”的最強(qiáng)音，警銀協(xié)作升級為“秒級響應(yīng)”生命線，筑牢守護(hù)群眾財產(chǎn)的金融長城，每一分百姓錢財?shù)陌踩褪墙鹑诠ぷ髡咦畛绺叩膭渍隆?/p>