天上掉金子，趕緊先抓住

政策繼續落地，股票繼續大漲，每個人都漲的懵逼且歡樂。

我正在海上打魚，一會兒好多個小伙伴讓我分析一下是賣還是守。我說，別分析了，這行情我也是平生第一次見，我也不知道后面咋走，有錢賺就悶著頭先數錢先享受，后面的事后面再說。回了血，降負債也好，拿去消費掉也好，買房子也好，總之，不要錯過這一波瘋牛。也有不少童鞋昨晚就開始問我上廣深落地房地產政策怎么看，這個容易看（房地產是最容易看的），但我發現人在數錢的時候是不想碼字的哈哈哈。

市面上現在是有兩類觀點，一類是認為開始步入牛市的起點，從現在開始將進入牛市。但也有不少人是擔憂這個走勢的，感覺A股得了“瘋牛病”，這么個暴漲法，最后又要套一幫子韭菜。

這個我沒答案，我做不了這種預測。我覺得這么個漲法的確是“非理性”，這用腳趾頭都能想明白，大盤都能接近漲停，這種事說它理性鬼才信（上文說過了，超級大的大煙屁股行情）。但這種非理性又是“正常”的，跌得太狠了，憋得太久了。人們對“超預期政策刺激”的期待已經足足有2年多了，但是這兩年來得到的大部分回復是：一片大好、固本培元，直到這一次。所以，它是3年來所有情緒的總爆發，注定不會是一個理性的表達。今天的這個行情，就是天上掉金子的時候，巴菲特說過：天上掉金子的時候，你要記得去拿盆接，不要去拿大頭針接。至于說最后將如何收場，現在不知道，到那時候再說吧。

這是我要講的一點，第二點是，我看到有新聞說，很多小白開戶沖進來了，也有一些老股民重新又沖進來了。我的看法是你要為設定好嚴格的紀律——10%的錢進來。千萬不要以為天上掉金子，你拿盆接就能接到（也可能接到個大磚頭砸死了）。股市里的錢不好賺，A股里的錢更難賺。我講這個微觀的決策過程，大家就懂了。首先，這一波行情啟動之前，高手能不能判到？答案當然是非常難，但是！請注意，高手們也許不能判到股市的行情如此之高燃，但是他們是能夠判斷到刺激政策的出臺的。像我這樣的（自問是個普通水平），在這之前已經和許多許多童鞋講了，如果你們回看文章也能看得到，新一輪的刺激政策一定會出臺，而且有希望是大級別的。我只能做到這個判斷水平，但僅僅這一點，就夠我和朋友們去重新提前埋伏內房股了。我說這個的意思是，高手們是絕對不會在行情啟動之后再火急火燎的沖進來的，他們一定會耐心的提前蟄伏下去，等待行情啟動，他們就只忙著數錢了。

我給到小白的問題是，做到這一點需要你有什么能力？兩個，一個是能力圈，另一個是冒險精神。前者要求你至少得懂點什么，就是說你得在這個行業/市場里一直摸爬滾打，高光的時候你一起高興，低迷的時候你一起煎熬。久而久之，形成了自己的一些感覺和判斷力。而不是說，行情低迷的時候你銷戶跑了，再也不關心股市、房地產，而瘋牛來了之后你又羨慕嫉妒恨的殺回來了。這樣的人，你不要玩。

后者則是提醒我們，做什么都不可能不冒險，那些提前蹲下去的老司機，也是冒著繼續腰斬的風險。你們瞅瞅那些內房股，5.17那一波漲了好幾倍，后來又全都跌回了原價，現在又重新啟動。所以，對我這樣一個搞房地產的博主來說，這樣的行情，我其實習慣了，你們看看上面那些內房股的漲幅，我告訴你們，今年5月份、2022年10月份，都有過，世茂經常都是一天100%多的波動。你想一想，想成功在那個最底部進去，何其難也？！你一點風險不敢冒，還想快點發財，哪有這么好的事。

補充一點，這是一個“回血”的行情但不要說是“賺錢”的行情。股市大漲固然令人開心，但你要我說出“感謝政策”之類的話，我是不可能說一個字的。每個人的所見都有局限，我這個做市場分析的人因為工作緣故，這些年接觸到太多太多的悲歡苦樂。有很多人，他們可能什么都沒有做錯，僅僅是因此政策的緣故，一個家庭一生的奮斗就全部化為烏有了。尤其是，想想看，在這一波大漲啟動之前，如果你身邊有朋友恰恰爆倉了，曾經上億的身家不見了。我不贊同你輕描淡寫的一句話——炒股嘛，總有人賺錢有人虧錢——把歷史揭過去。一個正常的市場，是需要確保基本的運行規則是長期穩定可預期的。這也是為何A股漲得如此之猛，我和身邊的幾位朋友都“一點兒都不心動”的緣故，能H絕不A，賺錢真的并不是只有一個地方。

說回房地產。廣州、上海、深圳陸續落地政策，有些童鞋要我分析一下。這些比較容易看。

1）存量房貸利率下調，平均50個BP。重點是，一是10.31之前要完成，二是利率統一調整為“LPR-30BP”。現在LPR是3.95%，看央行先前表態10月20日將有空間下調20個BP，那到時候存量房貸利率也許有希望是3.75-0.3=3.45%。這只是猜的，各大銀行已經發了公告，就能確定。希望他們在20號以后調，如果搞到20號之前調……我準備不同意。

2）房地產政策落地。廣州、深圳、上海快速落地“限購優化”政策，比預想的9.30早了一天。其間，廣州步子最大，全面取消限購；深圳其次，首付15%二套20%，依然是分區松綁限購，但取消了限售、限價，還推出了增值稅“5改2”。這里面，分區域松綁限購屬于我意料之內，但低于市場預期（市場希望是超預期的全面松綁）；取消限價在意料之內，把定價權還給企業；取消限售是意外，指向交易自由化的政策方向是對的，但的確可能會增加供應壓力，考慮到許多在限售期內的房主現在也很難熬，這個政策我認為不好說什么，是公平的政策；增值稅“5改2”其實沒有什么意義，一刀切取消最好。和上海比較，深圳比上海寬松一些。目前北京還沒落地，預計是最晚也是最保守的。總之一句話，落地的速度很快，政策的力度一般，整體低于預期。

3）后續的政策。這部分單講深圳，我還是原來的看法，所有的過往的房地產干預政策，都有必要立刻馬上全面解除。沒有任何理由在一個已經跌到腰斬的市場，繼續執行任何限制性政策。這只是第一步，做完這些還不夠，你還需要加大刺激力度——比如一刀切的暫停配售型保障房建設。但我們今天解除房地產限制的政策思路，依然是“計劃JJ”式的，像繡花一樣一點一滴的搞，完全不利于市場的迅速出清與恢復均衡。我們常說，SH主義的鐵拳很厲害，但是亞當斯密的鐵拳更厲害，繼續嘗吧。SO，政策還是沒出完。

4）市場影響。前文說了，這一波的特征和先前不同，是以股市作為突破口，大招又在還沒發出的財政政策，房地產在其中是一個排頭兵，但并不起眼了。所以，表現在股市上，這一次的上漲行情更加的擴散，行情的廣度大，不再是以前那樣房地產一枝獨秀。那么，眼下，我們要繼續等待財政政策的祭出，看看財政政策會否超預期（這是股市行情后續能否繼續上攻的最終驅動力量）。房地產市場將會同樣受益，只不過這個盤子太大，勢大力沉，利好傳導到房地產價格上面需要一些時間沉淀。目前來看，最直接發生的事情我認為一是業主的返價，這個緣由先前也講過了，預期的邊際改善很明顯。二是市場交易量的快速提升。至于說成都多家開發商統一提價2%，我倒是覺得現在不用擔心，提價還不是深圳開發商的選項。

總體說，股市這一波大漲，有能力的童鞋一定一定要抓住，管它以后怎么樣，趁著一波賺點錢回點血，降低負債讓自己過得好一點。從宏觀面說，整個股市的財富效應起來了，也能夠慢慢惠及到房地產，進而讓整個資產市場企穩回升。講真，中國老百姓太好了，太容易“騙”了，你把他們打半死之后然后給倆棗，他們又會歡天喜地的感謝了。對他們好點，不是壞事。

具體到個人操作，我就不談了，大家有需要就后臺私聊。我先去呼朋喚友喝酒慶祝去了，也為今天股市大回血的小伙伴們開心，祝你們國慶愉快。

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