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本信息轉自:湖北日報客戶端
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警惕AI偽造證明材料!遠安農商銀行成功攔截一起異常開戶申請
湖北日報客戶端訊(通訊員 黃迪)近日,遠安農商行嫘祖支行在協助花林寺支行辦理企業開戶業務時,憑借嚴謹的盡職調查流程和較強的反詐防風險意識,成功識破企業利用AI技術篡改開戶資料的行為,攔截一起異常開戶申請,有效防范金融賬戶風險,維護了區域金融安全秩序。
跨支行協作辦理開戶資料異常引發警惕
2026年3月16日上午,遠安農商行花林寺支行受理了一家企業的開戶申請。因該企業注冊地在遠安縣嫘祖鎮,為方便客戶后續辦理轉賬業務,花林寺支行聯動嫘祖支行共同協助辦理開戶手續。
嫘祖支行工作人員在審核開戶資料時發現,企業提交的經營場所證明資料中所提到“嫘祖鎮”的“嫘”字被誤寫為“螺”,這一細節立刻引起工作人員的警惕。為排查潛在風險,嫘祖支行立即開展盡職調查,通過電話向企業相關人員詳細詢問開戶目的、經營場所證明的出具單位、開具背景及實際用途。
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深入核查確認AI造假依規拒絕開戶申請
面對工作人員的細致問詢,客戶最終承認,這份經營場所證明原本是鎮里相關單位以企業的舊名稱開具(企業已完成名稱變更),此次為圖方便,擅自使用AI技術對證明內容進行了篡改,企圖蒙混辦理開戶。
隨后,嫘祖支行立即聯系該證明的出具單位進行核實,確認此份場所證明系造假,支行隨即按照賬戶管理相關規定,明確拒絕了該企業的開戶申請,并向客戶告知了銀行賬戶管理的相關要求以及變造證明、提供虛假資料將承擔的法律后果。
嚴守風控管理原則筑牢賬戶安全防線
此次成功攔截異常開戶,是遠安農商行落實“了解你的客戶(KYC)”原則、強化賬戶全生命周期管理的典型案例。銀行通過“資料審核+盡職調查+外部核實”的多環節聯動機制,精準識別出虛假資料與違規操作,既維護了銀行賬戶管理制度的嚴肅性,也向各類市場主體傳遞了“合規開戶、誠信經營”的明確要求。
下一步,遠安農商行將持續完善賬戶風險防控機制,強化員工反詐識險能力提升培訓,同時加大相關金融知識宣傳力度,引導企業和個人依法依規開立、使用銀行賬戶,從源頭筑牢金融風險“防火墻”。
排版/審核:遠安坤哥
本文完
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