警惕AI偽造證明材料！遠安農商銀行成功攔截一起異常開戶申請

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本信息轉自：湖北日報客戶端

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警惕AI偽造證明材料！遠安農商銀行成功攔截一起異常開戶申請

湖北日報客戶端訊（通訊員 黃迪）近日，遠安農商行嫘祖支行在協助花林寺支行辦理企業開戶業務時，憑借嚴謹的盡職調查流程和較強的反詐防風險意識，成功識破企業利用AI技術篡改開戶資料的行為，攔截一起異常開戶申請，有效防范金融賬戶風險，維護了區域金融安全秩序。

跨支行協作辦理開戶資料異常引發警惕

2026年3月16日上午，遠安農商行花林寺支行受理了一家企業的開戶申請。因該企業注冊地在遠安縣嫘祖鎮，為方便客戶后續辦理轉賬業務，花林寺支行聯動嫘祖支行共同協助辦理開戶手續。

嫘祖支行工作人員在審核開戶資料時發現，企業提交的經營場所證明資料中所提到“嫘祖鎮”的“嫘”字被誤寫為“螺”，這一細節立刻引起工作人員的警惕。為排查潛在風險，嫘祖支行立即開展盡職調查，通過電話向企業相關人員詳細詢問開戶目的、經營場所證明的出具單位、開具背景及實際用途。

深入核查確認AI造假依規拒絕開戶申請

面對工作人員的細致問詢，客戶最終承認，這份經營場所證明原本是鎮里相關單位以企業的舊名稱開具（企業已完成名稱變更），此次為圖方便，擅自使用AI技術對證明內容進行了篡改，企圖蒙混辦理開戶。

隨后，嫘祖支行立即聯系該證明的出具單位進行核實，確認此份場所證明系造假，支行隨即按照賬戶管理相關規定，明確拒絕了該企業的開戶申請，并向客戶告知了銀行賬戶管理的相關要求以及變造證明、提供虛假資料將承擔的法律后果。

嚴守風控管理原則筑牢賬戶安全防線

此次成功攔截異常開戶，是遠安農商行落實“了解你的客戶（KYC）”原則、強化賬戶全生命周期管理的典型案例。銀行通過“資料審核+盡職調查+外部核實”的多環節聯動機制，精準識別出虛假資料與違規操作，既維護了銀行賬戶管理制度的嚴肅性，也向各類市場主體傳遞了“合規開戶、誠信經營”的明確要求。

下一步，遠安農商行將持續完善賬戶風險防控機制，強化員工反詐識險能力提升培訓，同時加大相關金融知識宣傳力度，引導企業和個人依法依規開立、使用銀行賬戶，從源頭筑牢金融風險“防火墻”。

排版/審核：遠安坤哥

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