熊貓金控旗下小貸公司控告原股東，索賠2073.53萬元

3月13日晚間，熊貓金控股份有限公司(以下簡稱“熊貓金控”)披露一則關(guān)于子公司涉訴的公告。

公告顯示，熊貓金控旗下廣州熊貓互聯(lián)網(wǎng)小額貸款有限公司(以下簡稱“廣州熊貓小貸”)因損害公司債權(quán)人利益責(zé)任糾紛，將廣州一德管理咨詢合伙企業(yè)(有限合伙)(以下簡稱“一德合伙”)告上法庭，涉訴金額暫計2073.53萬元。

根據(jù)公告內(nèi)容，這場糾紛的核心圍繞著一筆2000萬元的股東出資展開。

進(jìn)一步梳理時間線，2023年5月，一德合伙向廣州熊貓小貸增資2000萬元，獲得約9.1%的股權(quán)。此時正值熊貓金控試圖收縮小貸業(yè)務(wù)規(guī)模之際，這筆增資本來就顯得頗為微妙。

增資次日，雙方簽訂補(bǔ)充協(xié)議，約定由一德合伙負(fù)責(zé)“廣州熊貓小貸的實際經(jīng)營”，且其新增貸款業(yè)務(wù)“盈虧自負(fù)”。這種經(jīng)營責(zé)任劃分，已為后來的糾紛埋下伏筆。

轉(zhuǎn)折點出現(xiàn)在2025年1月27日。當(dāng)天，廣州熊貓小貸收到主管部門同意注銷其小額貸款試點資格的批復(fù)。同日，股東會決議同意一德合伙撤回“入股資金2000萬元相對應(yīng)的現(xiàn)金、債權(quán)及對應(yīng)收益”。

然而，就在股東會決議召開當(dāng)日，廣州熊貓小貸與一德合伙簽訂了三份《債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同》，涉及債權(quán)原值共計1767萬元。

2025年3月7日，廣州熊貓小貸賬戶向一德合伙轉(zhuǎn)賬243.77萬元。

這兩筆交易合計2000余萬元，恰好對應(yīng)一德合伙的出資額。熊貓金控認(rèn)為，這構(gòu)成了實質(zhì)上的抽逃出資。

本次訴訟的法律爭議焦點，集中在《增資擴(kuò)股協(xié)議補(bǔ)充協(xié)議》和《股東會決議》這兩份文件的有效性上。熊貓金控在公告中明確指出，這兩份文件違反了《中華人民共和國公司法》第三條及第五十三條之規(guī)定，違反了法人財產(chǎn)獨立原則、公司資本維持原則。

根據(jù)公司法，公司資本維持原則要求公司在存續(xù)期間保持與其資本額相當(dāng)?shù)呢敭a(chǎn)。股東抽逃出資直接違反這一原則，損害公司債權(quán)人利益。

值得注意的是，指控一德合伙撤資時，廣州熊貓小貸尚未履行法定的減資程序。根據(jù)公司法第二百二十四條，公司減少注冊資本應(yīng)當(dāng)編制資產(chǎn)負(fù)債表及財產(chǎn)清單、通知債權(quán)人、進(jìn)行公告。跳過這些程序直接轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，在法律上構(gòu)成了明顯的程序瑕疵。

對此，廣州熊貓小貸的訴求是確認(rèn)增資擴(kuò)股協(xié)議的補(bǔ)充協(xié)議，以及2025年1月27日的股東會決議無效；并判令一德合伙返還抽逃的出資款本金2000萬元和公司資金10.77萬元，以及相關(guān)占用利息，暫計2073.53萬元。

廣州熊貓小貸成立于2015年10月，股東僅熊貓金控和一德合伙兩家。廣州熊貓小貸的試點資格注銷和股東的抽逃出資，是熊貓金控小貸業(yè)務(wù)整體潰敗的一個縮影。

從早期的大舉布局，到P2P暴雷，小貸業(yè)務(wù)成為拖累業(yè)績的包袱和主要風(fēng)險源。2023年2月，熊貓金控決定有序退出小貸業(yè)務(wù)，逐步壓縮小貸規(guī)模。在此情形下，作為股東的一德合伙試圖撤資的舉動也不難理解。

值得一提的是，2025年11月，熊貓金控收到一則監(jiān)管機(jī)構(gòu)下發(fā)的監(jiān)管工作函。該監(jiān)管工作函便是針對廣州熊貓小貸的關(guān)聯(lián)交易事項作出監(jiān)管提示。收到監(jiān)管工作函后，熊貓金控才發(fā)布廣州熊貓小貸與一德合伙的關(guān)聯(lián)交易情況公告。

目前，案件尚在立案受理階段，熊貓金控能否追回這兩千萬尚不確定。若法院支持熊貓金控訴求，相關(guān)資金追回后可改善該公司的現(xiàn)金流與資產(chǎn)狀況。