過渡期倒計時！信托金租汽金密集“落實”首席合規官 內部提拔成主流

　　中國網財經3月18日訊 2024年12月《金融機構合規管理辦法》發布，2025年3月正式施行，一年過渡期已結束。今年2月以來，信托公司、金融租賃公司、汽車金融公司等非銀機構迎來首席合規官核準高峰。據記者不完全統計，截至目前已有超過20家非銀機構首席合規官任職資格獲監管核準。多位受訪專家表示，首席合規官全面落地標志著非銀機構合規管理從“后臺支持”轉向“決策核心”，行業治理邏輯發生根本性轉變。

　　信托公司：9位首席合規官就位 內部晉升占主導

　　信托行業積極落實首席合規官制度。據記者統計，目前已有9家信托公司首席合規官獲監管核準，除華潤信托王央2023年提前布局外，其余8位均在2025年新規施行后獲批。

　　2025年7月18日，愛建信托林恩煥首席合規官任職資格獲上海監管局核準，成為新規后信托行業首位獲批首席合規官。林恩煥擁有25年經濟工作經驗、20年金融從業經歷，其中從事法律合規工作7年，任職首席合規官同時兼任運營托管部總經理。

　　2025年10月進入密集獲批期。云南信托李崢、華鑫信托羿錦峰、山西信托寧宇相繼獲批，李崢現任副總裁兼首席合規官，寧宇同時獲批兼任總經理助理。2025年12月，陸家嘴信托黃令斌、天府信托關煒獲批；2026年2月，平安信托劉芳斌獲深圳監管局核準任風險總監兼首席合規官。

　　已獲批信托公司首席合規官呈現三大特征：內部晉升為主、強調風控復合背景、與股東資源協同。云南信托李崢、平安信托劉芳斌均系內部成長；愛建信托林恩煥具備“法律+金融”復合背景；建元信托聘任高俊來自股東方上海電氣。

　　金融分析師廖鶴凱指出，首席合規官設置正加速向專職化轉變，內部兼任僅為過渡性安排，未來專職化是必然。機構更青睞具備金融機構業務經驗、金融監管經驗與法律風控復合背景的專業人才，內部提拔依然會是主流。

　　金融租賃公司：行業5家公司獲批 高管兼任成常態

　　金融租賃行業首席合規官核準同步提速。2024年12月末，昆侖金租馬馳獲重慶監管局核準，成為金租行業首位首席合規官。

　　2026年2月以來，金租公司密集“落子”。2月14日，青島青銀金融租賃張令凱副總裁兼首席合規官任職資格獲青島監管局核準。2月24日，貴銀金租李祖鈞首席合規官、董事會秘書任職資格獲貴州監管局核準。3月3日，江蘇金租發布公告，江勇總經理任職資格獲江蘇監管局核準，同時兼任公司首席合規官。3月10日，興業金融租賃發布公告，司斌任公司總裁，同時經董事會審議通過兼任首席合規官。

　　從獲批情況看，金租公司首席合規官多由總裁、副總裁等高管兼任，呈現“高配”特征。2025年末發布《金融租賃公司融資租賃業務管理辦法》已于2026年1月1日施行，對租賃物合規性提出更高要求，合規管理重要性進一步凸顯。

　　汽車金融公司：奔馳、大眾、一汽汽金相繼獲批

　　汽車金融公司同樣加快合規官配置。2025年12月17日，王維大眾汽車金融(中國)有限公司首席合規官任職資格獲北京監管局核準。2026年2月6日，黃姝彥梅賽德斯-奔馳汽車金融有限公司董事、首席財務官任職資格獲北京監管局核準。2026年3月3日，高天寧一汽汽車金融有限公司首席合規官任職資格獲吉林監管局核準。

　　從“部門職能”邁向“治理核心”

　　對于首席合規官制度帶來的變革，上海金融與發展實驗室首席專家、主任曾剛表示：“此次變革的根本之處，在于重塑了合規管理在公司治理中的地位與權力結構，而非僅僅增設一個高管職位。”過去非銀機構設置的合規總監、風險總監大多處于中層管理層級，缺乏進入核心決策圈的渠道，合規意見在業務壓力面前往往被邊緣化。《金融機構合規管理辦法》將首席合規官明確定性為高級管理人員，須經監管機構任職資格核準，直接向董事會負責，從制度層面確立了合規職能在公司治理中的核心地位。

　　在權責配置上，新規賦予首席合規官三項實質性權力：一是合規考核一票否決權；二是直報監管通道，若發現重大違法違規行為而管理層怠于上報，可直接向金融監管部門報告；三是薪酬懲戒建議權。

　　中國企業資本聯盟副理事長柏文喜認為，首席合規官制度的確立標志著合規管理從“部門職能”邁向“治理核心”。舊模式下合規總監多屬中層或高管副手，缺乏獨立話語權。新規明確首席合規官為高級管理人員，直接向董事會負責，被賦予合規考核一票否決權和重大風險直報監管權，使合規從“軟約束”變為嵌入決策鏈條的“硬權力”。

　　首席合規官走向專職化

　　對于當前內部提拔、高管兼任為主的選聘格局，曾剛分析指出：“現階段的選聘格局，是監管新規過渡期內多重客觀因素共同作用的結果。”從任職資質看，《辦法》要求首席合規官同時具備相當年限的金融從業經驗與法律合規工作經驗，兼顧“懂業務”與“懂合規”的雙重要求。這一復合門檻大幅壓縮了外部符合條件的人才來源，熟悉機構內部運作的存量高管自然成為優先選擇。

　　柏文喜補充，當前格局是多方博弈的現實選擇：監管過渡期緊迫，內部提拔能最快滿足核準時效要求；人才供給緊缺，外部市場化人才緊缺；權威確立需要，由高管兼任能迅速提升合規條線內部層級。

　　對于專職化趨勢，曾剛認為監管要求將是核心驅動力：“《辦法》已明確，對合規治理存在缺陷的機構，監管機構可強制要求設立專職首席合規官。隨著監管檢查常態化，兼任模式的隱性職責沖突將日益凸顯，機構自身也有內在動力推動專職化轉型。”

　　柏文喜判斷，專職化將分層推進：頭部機構及問題機構將率先落實專職化；中小機構可能在相當長一段時間內維持“高管兼任+專職團隊”模式。

　　助推行業發展

　　對于首席合規官制度長期影響，曾剛認為將從三個維度重塑非銀機構發展路徑：業務展業層面，合規前置審查將成為新產品、新業務上線必經程序；風險防控層面，直報監管機制打通風險信號傳遞“最后一公里”；行業轉型層面，首席合規官對業務合規性實質審查，將對游走于監管邊界的通道業務形成有效制衡。

　　柏文喜指出，合規審查前置將倒逼業務模式重塑，信托公司通道類、類信貸業務將進一步受限，加速向資產服務信托轉型；金租公司則回歸“融資融物”本質。

　　實操難點方面，曾剛提示機構將面臨多重挑戰：審查邊界模糊，重大事項缺乏統一量化標準；合規與業務發生沖突時如何平衡；獨立性實質維護面臨隱性壓力。柏文喜強調，兼任模式存在角色沖突隱患，在業績壓力下如何公正行使否決權是最大考驗。

　　隨著過渡期即將結束，更多非銀機構首席合規官尚在途中。廖鶴凱表示，首席合規官作為核心樞紐，主導存量風險識別與處置，直接提升化解效率。以合規為前提的專業化服務競爭將逐步替代傳統展業模式，促使行業從規模導向轉向質量導向。

　　國家金融監督管理總局官網顯示，僅2026年2-3月，已有廈門國際信托張文偉、貴銀金租李祖鈞、一汽汽金高天寧等多位首席合規官任職資格集中獲批。按照《辦法》要求，至2026年3月過渡期結束，所有金融機構須完成首席合規官崗位配置。對于后續非銀機構合規治理進展，中國網財經將持續關注。