2026春節(jié)，巨頭為何豪擲45億瘋狂補(bǔ)貼AI支付？

文 | Sleepy.txt

2026 年的春節(jié)，歷史的既視感撲面而來(lái)。

巨頭們又一次在春節(jié)撒錢，總金額超過(guò) 45 億。這個(gè)數(shù)字，是 2014 年打車大戰(zhàn)最瘋狂時(shí)滴滴與快的補(bǔ)貼總和的兩倍多，是 2015 年微信紅包偷襲珍珠港時(shí) 5 億投入的 9 倍，也超過(guò)了 2019 年百度在春晚豪擲 10 億的巔峰。

這一次，所有玩家都在做同一件事：讓你說(shuō)一句話就能付錢。

這很不尋常。支付這件事，明明已經(jīng)被二維碼解決得很好了。掏出手機(jī)，解鎖，打開(kāi) APP，對(duì)準(zhǔn)掃碼，叮。想要支付得更快點(diǎn)，還可以刷卡或者 NFC 碰一碰。為什么 AI 公司非要用一種更復(fù)雜的技術(shù)，去替代一個(gè)已經(jīng)足夠簡(jiǎn)單的動(dòng)作？

他們到底在搶什么？

要回答這個(gè)問(wèn)題，我們要先從 2025 年冬天發(fā)生的一場(chǎng)意外說(shuō)起。

被扼殺的豆包手機(jī)

2025 年 12 月 1 日，豆包手機(jī)上線。它由字節(jié)跳動(dòng)與中興聯(lián)合打造，野心勃勃，試圖成為一個(gè)超級(jí) AI 管家。

在它的設(shè)想中，用戶不再需要打開(kāi)任何 APP，只需要對(duì)手機(jī)說(shuō)話，AI 就能代替你操作一切，比如點(diǎn)外賣、打車、轉(zhuǎn)賬、訂機(jī)票。它成為那個(gè)統(tǒng)一所有服務(wù)的中樞神經(jīng)系統(tǒng)。

然而，一場(chǎng)風(fēng)暴很快席卷而來(lái)。

上線不久后，大量用戶反映，用豆包手機(jī)登錄微信時(shí)，會(huì)收到阻止登錄的彈窗，部分賬號(hào)甚至被短暫封禁。

隨后，阿里系應(yīng)用開(kāi)始集體「拒絕服務(wù)」。淘寶、閑魚、大麥都對(duì)豆包手機(jī)關(guān)上了大門。

戰(zhàn)火蔓延至金融領(lǐng)域。建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行等多家銀行的 APP，在檢測(cè)到豆包手機(jī)的 AI 助手運(yùn)行時(shí)，會(huì)彈出安全警告并強(qiáng)制退出。

短短數(shù)日，一款被寄予厚望的 AI 手機(jī)，被整個(gè)互聯(lián)網(wǎng)驅(qū)逐了。

豆包手機(jī)到底做錯(cuò)了什么？它只是想讓用戶更方便一點(diǎn)，為什么會(huì)遭遇如此嚴(yán)厲的封鎖？

因?yàn)樗鼊?dòng)了一個(gè)十年來(lái)的鐵律：流量必須在我的生態(tài)內(nèi)閉環(huán)。

從 2013 年微信支付上線，到 2023 年，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)歷了超級(jí) APP 時(shí)代的黃金十年。在這十年里，微信、支付寶、淘寶、美團(tuán)們，通過(guò)一場(chǎng)場(chǎng)慘烈的圈地運(yùn)動(dòng)，構(gòu)建起一座座看似密不透風(fēng)的數(shù)字帝國(guó)。

它們是生活廣場(chǎng)，也是信息監(jiān)獄。你可以在城堡里享受一切便利，但想把一家的東西搬到另一家，對(duì)不起，不行。

淘寶的商品鏈接至今無(wú)法在微信里直接打開(kāi)，抖音的視頻也無(wú)法分享到朋友圈，這都是這座數(shù)字城墻最直觀的體現(xiàn)。

與豆包手機(jī)的遭遇形成鮮明對(duì)比的，是阿里的千問(wèn)能在春節(jié) 6 天里，氣定神閑地完成 1.2 億筆訂單，因?yàn)樗旧砭蜕L(zhǎng)在一個(gè)封閉的龐大生態(tài)內(nèi)。

千問(wèn)的特權(quán)與阿里的內(nèi)部革命

春節(jié)期間，你在千問(wèn)里下的每一單，背后調(diào)用的都是阿里自家的部隊(duì)，點(diǎn)外賣調(diào)用的是餓了么或淘寶閃購(gòu)，支付走的是支付寶，訂酒店接的是飛豬，打車連的是高德。

所有環(huán)節(jié)都在阿里龐大的商業(yè)體系內(nèi)絲滑流轉(zhuǎn)，形成一個(gè)完美的閉環(huán)。

阿里用 AI 這根針，把自己過(guò)去二十年積累的所有業(yè)務(wù)線，如電商、支付、物流、本地生活、地圖、文娛等等，像串珍珠一樣串了起來(lái)，變成了一個(gè)統(tǒng)一的、無(wú)縫的超級(jí) Agent，用戶不再需要在淘寶、飛豬、高德之間來(lái)回跳轉(zhuǎn)，只需要和千問(wèn)這一個(gè)入口對(duì)話。

千問(wèn) C 端事業(yè)群總裁吳嘉在一次采訪中坦言，千問(wèn)的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)就在于「Qwen 最強(qiáng)模型」與「阿里最豐富生態(tài)」的結(jié)合。

他同時(shí)透露，千問(wèn)計(jì)劃在半年內(nèi)打通整個(gè)阿里生態(tài)，未來(lái)會(huì)持續(xù)規(guī)劃引入第三方伙伴。

請(qǐng)注意這個(gè)措辭，持續(xù)規(guī)劃。

這意味著，在可預(yù)見(jiàn)的未來(lái)，千問(wèn)依然會(huì)優(yōu)先在自己的一畝三分地里精耕細(xì)作。所謂的開(kāi)放，更像是一句寫在遙遠(yuǎn)未來(lái)的客套話。

對(duì)比豆包與千問(wèn)，豆包想做的是橫向打通，讓一個(gè) AI 調(diào)用所有巨頭的服務(wù)。而千問(wèn)做的是縱向整合，讓一個(gè) AI 調(diào)用自己生態(tài)內(nèi)的所有服務(wù)。

前者是挑戰(zhàn)者，試圖建立新秩序；后者是守成者，在舊秩序里優(yōu)化效率。

這讓人想起 1990 年代的 PC 互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代。當(dāng)網(wǎng)景瀏覽器試圖挑戰(zhàn)微軟 Windows 的操作系統(tǒng)霸權(quán)時(shí)，微軟通過(guò)將 IE 瀏覽器與 Windows 捆綁，最終扼殺了這個(gè)曾經(jīng)的王者。

在絕對(duì)的生態(tài)優(yōu)勢(shì)面前，任何試圖一統(tǒng)江湖的努力，都可能被視為必須扼殺在搖籃里的野心。

那么問(wèn)題來(lái)了，如果每個(gè)巨頭都在自己的城墻內(nèi)搞 AI Agent，那十年前的超級(jí) APP 時(shí)代和現(xiàn)在，到底有什么不同？難道只是把一堆 APP，換成了一個(gè) AI 入口嗎？

從圈地到養(yǎng)魚

不同之處在于，競(jìng)爭(zhēng)的顆粒度變了。

超級(jí) APP 時(shí)代，從 2013 年到 2023 年，競(jìng)爭(zhēng)的核心是圈地，搶占用戶手機(jī)桌面，讓用戶在我的 APP 里生活。

微信占據(jù)社交，淘寶占據(jù)電商，美團(tuán)占據(jù)外賣。

每個(gè) APP 都是一個(gè)數(shù)字領(lǐng)地，用戶在不同領(lǐng)地之間遷徙。巨頭們爭(zhēng)奪的是你的時(shí)間，是讓你盡可能久地停留在它的領(lǐng)地內(nèi)。

而 AI 時(shí)代，競(jìng)爭(zhēng)的核心是養(yǎng)魚，也就是接管用戶的「意圖」，讓用戶在我的 AI 里思考。

用戶不再需要打開(kāi) APP，只需要表達(dá)意圖，AI 代為執(zhí)行。競(jìng)爭(zhēng)從爭(zhēng)奪使用時(shí)長(zhǎng)，升級(jí)成更加血腥的決策權(quán)的爭(zhēng)奪。

讓我們回到那個(gè)最常見(jiàn)的場(chǎng)景：點(diǎn)一杯咖啡。

在過(guò)去，你想要喝一杯咖啡，需要經(jīng)歷一個(gè)雖然熟練但依然繁瑣的流程：解鎖手機(jī)，找到外賣 APP，打開(kāi)它，在搜索框輸入「咖啡」，瀏覽琳瑯滿目的店鋪列表，點(diǎn)進(jìn)一家，選擇口味、杯型，加入購(gòu)物車，再跳轉(zhuǎn)到購(gòu)物車頁(yè)面，確認(rèn)商品，填寫地址，選擇支付方式，最后點(diǎn)擊確認(rèn)下單，整個(gè)過(guò)程需要十幾次點(diǎn)擊。

而現(xiàn)在，你只需要對(duì)千問(wèn)說(shuō)一句：「幫我點(diǎn)一杯常喝的美式。」

接下來(lái)的幾十秒里，AI 會(huì)自動(dòng)定位你的位置，根據(jù)你的歷史訂單推薦你常喝的品牌，匹配最大力度的優(yōu)惠券，生成訂單并完成支付。

你什么都不用做，只需要等待咖啡送上門。區(qū)別從表面看是步驟和時(shí)間，但本質(zhì)是決策權(quán)的轉(zhuǎn)移。

商業(yè)巨頭們從引誘你做決策，變成了替你做決策。

1937 年，諾貝爾獎(jiǎng)得主羅納德·科斯在他的論文《企業(yè)的性質(zhì)》中提出了一個(gè)根本問(wèn)題：如果市場(chǎng)是最高效的，為什么還需要「企業(yè)」這種看起來(lái)笨重的組織？

他的答案是：因?yàn)槭袌?chǎng)交易有成本，包括尋找交易對(duì)手的成本、談判和簽訂契約的成本、執(zhí)行和監(jiān)督的成本。

一部商業(yè)史，就是一部與交易成本不斷搏斗的歷史。從百貨商店到連鎖超市，從電商平臺(tái)到移動(dòng)支付，每一次商業(yè)模式的巨大飛躍，都是因?yàn)樗蠓档土四骋粋€(gè)環(huán)節(jié)的交易成本。

而 AI Agent 的出現(xiàn)，是歷史上第一次，試圖將所有環(huán)節(jié)的交易成本壓縮到無(wú)限接近于零，特別是那個(gè)最頑固的、藏在大腦里的「決策成本」。

意圖的定價(jià)

當(dāng)決策權(quán)本身都可以被 AI 代理時(shí)，商業(yè)的終局，就變成了為用戶的「意圖」定價(jià)。

過(guò)去，我們?yōu)樯唐犯顿M(fèi)——一杯咖啡 30 元。

后來(lái)，我們?yōu)榉?wù)付費(fèi)——外賣配送費(fèi) 5 元。

未來(lái)，我們將為「一個(gè)被完美滿足的意圖」付費(fèi)——下午三點(diǎn)，在我犯困的時(shí)候，喝到一杯我最喜歡口味的、性價(jià)比最高的咖啡。

AI 賣給你的，不再是一杯咖啡，而是一個(gè)被完美滿足的下午。

這個(gè)看似遙遠(yuǎn)的未來(lái)，在 2026 年的春節(jié)，已經(jīng)露出了清晰的輪廓。短短 6 天里，用戶對(duì)千問(wèn)說(shuō)了 41 億次「千問(wèn)幫我」，最終完成了 1.2 億筆訂單。

平均每 34 次意圖表達(dá)，才產(chǎn)生 1 筆交易。那剩下的 33 次失敗的對(duì)話，去了哪里？它們沒(méi)有消失，而是被 AI 作為養(yǎng)料吸收了。

AI 在學(xué)習(xí)、理解、記憶這些未能被滿足的意圖，以便在下一次，能更精準(zhǔn)地捕捉你的欲望。

更值得關(guān)注的，是那 156 萬(wàn)通過(guò)千問(wèn)第一次體驗(yàn)外賣服務(wù)的老年人。這個(gè)數(shù)字背后，是一個(gè)被移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代遺忘的龐大群體。他們不會(huì)用復(fù)雜的 APP，搞不懂繁瑣的優(yōu)惠券，但在「對(duì)話」這個(gè)人類最古老的交互方式面前，技術(shù)門檻被瞬間夷平。

技術(shù)第一次主動(dòng)彎下腰，去找回那些被時(shí)代遺忘的人。

回望商業(yè)發(fā)展史，我們能發(fā)現(xiàn)這本身也是一部「意圖捕捉」的發(fā)展史。從 1990 年代的搜索引擎（Google），到 2000 年代的電商平臺(tái)（淘寶），到 2010 年代的超級(jí) APP（微信），再到今天的 AI Agent，每一次革命，都是對(duì)人類意圖理解的又一次深化。

那么，在這場(chǎng)注定將重塑未來(lái)商業(yè)形態(tài)的意圖爭(zhēng)奪戰(zhàn)中，全球的玩家們，會(huì)走向何方？

兩條路線的戰(zhàn)略分野

全球的 AI Agent 發(fā)展，正沿著兩條截然不同的路徑演進(jìn)。這沒(méi)有優(yōu)劣之分，而是由各自的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)和歷史路徑?jīng)Q定的戰(zhàn)略選擇。

第一條路是縱向一體化的生態(tài)圍城。

以阿里、騰訊等擁有完整「模型+場(chǎng)景+交易」閉環(huán)的巨頭為代表，其核心邏輯是利用 AI 將自身龐大的商業(yè)生態(tài)（電商、支付、社交、出行、娛樂(lè)）深度整合，打造一個(gè)體驗(yàn)無(wú)縫、數(shù)據(jù)閉環(huán)的超級(jí) Agent。

用戶在一個(gè) AI 入口內(nèi)，可以調(diào)動(dòng)整個(gè)集團(tuán)軍的力量。這種模式的戰(zhàn)略優(yōu)勢(shì)在于用戶體驗(yàn)極致流暢，數(shù)據(jù)飛輪效應(yīng)最強(qiáng)，商業(yè)閉環(huán)完整。在成熟的、競(jìng)爭(zhēng)激烈的存量市場(chǎng)中，這是利用自身優(yōu)勢(shì)加固護(hù)城河的必然選擇。

第二條路是橫向標(biāo)準(zhǔn)化的開(kāi)放聯(lián)邦。

以 OpenAI、Google 等擁有強(qiáng)大模型能力，但缺乏完整商業(yè)閉環(huán)的巨頭為代表，其核心邏輯是試圖建立一套通用的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)或協(xié)議（如 Agent Payments Protocol），讓 AI 可以跨平臺(tái)、跨生態(tài)地調(diào)用第三方服務(wù)，形成一個(gè)松散的聯(lián)邦。

這種模式的戰(zhàn)略優(yōu)勢(shì)在于理論上可以打破生態(tài)壁壘，為用戶提供更廣泛的選擇，潛力巨大。

然而，它面臨強(qiáng)大的現(xiàn)實(shí)阻力。生態(tài)巨頭出于保護(hù)自身商業(yè)利益和數(shù)據(jù)安全的考慮，天然抵制這種外部調(diào)用，豆包手機(jī)的遭遇便是最直接的證明。

縱向一體化追求的是極致的效率和控制，如同蘋果的 iOS 生態(tài)，體驗(yàn)順滑但體系封閉。橫向標(biāo)準(zhǔn)化追求的是廣泛的兼容和選擇，如同早期的安卓生態(tài)，體驗(yàn)參差但充滿可能性。

從 1990 年代的瀏覽器大戰(zhàn)，到 2000 年代的即時(shí)通訊大戰(zhàn)，再到 2010 年代的移動(dòng)支付大戰(zhàn)，每一次，擁有更完整商業(yè)閉環(huán)和更強(qiáng)控制力的一方，往往能在競(jìng)爭(zhēng)中占據(jù)優(yōu)勢(shì)。

互聯(lián)網(wǎng)不是在變得更開(kāi)放，而是在變得更封閉。只是封閉的單位，從 APP 升級(jí)成了 AI。

尾聲

現(xiàn)在，我們可以回到開(kāi)篇的那個(gè)問(wèn)題了：當(dāng)支付動(dòng)作本身變得多余，巨頭們到底在搶什么？

答案是他們?cè)趽屢鈭D的優(yōu)先處理權(quán)。

2026 年春節(jié)，這 45 億補(bǔ)貼不是在買「支付」，而是在買「意圖」。每一次你對(duì) AI 說(shuō)話，每一次你表達(dá)需求，都是一次意圖的暴露。誰(shuí)能捕捉更多意圖，誰(shuí)能更高效地滿足這些意圖，誰(shuí)就能在未來(lái)的商業(yè)戰(zhàn)爭(zhēng)中占據(jù)絕對(duì)的主動(dòng)。

這是一場(chǎng)關(guān)于未來(lái)十年商業(yè)入口的戰(zhàn)爭(zhēng)。

就像 2014 年的春節(jié)紅包大戰(zhàn)，微信用區(qū)區(qū) 5 億紅包就撬動(dòng)了移動(dòng)支付的龐大入口；2026 年的春節(jié) AI 大戰(zhàn)，巨頭們用 45 億補(bǔ)貼撬動(dòng)的，是那個(gè)更深、更底層的意圖入口。

2026 年的春節(jié)，只是這場(chǎng)戰(zhàn)爭(zhēng)的開(kāi)端。未來(lái)五年，我們將看到更多的 AI 孤島拔地而起，也將看到更多的豆包手機(jī)在城墻外徘徊?；ヂ?lián)網(wǎng)的城墻不會(huì)倒塌，它們又被修高了十米。