盈科資訊丨“駿馬奔騰·智啟傳承——2026養(yǎng)老金融與傳承服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展論壇”隆重舉行

為精準(zhǔn)把握銀發(fā)經(jīng)濟(jì)蓬勃發(fā)展的時(shí)代機(jī)遇，驅(qū)動(dòng)養(yǎng)老金融與財(cái)富傳承服務(wù)邁向更高水平，由盈科全球家族傳承中心成都中心與天府家族傳承學(xué)院共同發(fā)起，民革錦江區(qū)總支部聯(lián)合主辦的“駿馬奔騰·智啟傳承——2026養(yǎng)老金融與傳承服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展論壇”于1月22日在北京盈科（成都）律師事務(wù)所（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“盈科成都”）隆重舉辦。本次盛會(huì)旨在凝聚行業(yè)頂尖智慧，共商養(yǎng)老財(cái)富管理新生態(tài)構(gòu)建，擘畫(huà)服務(wù)升級(jí)新藍(lán)圖，為應(yīng)對(duì)深度老齡化挑戰(zhàn)、提升國(guó)民財(cái)富傳承品質(zhì)貢獻(xiàn)專(zhuān)業(yè)方案與前沿洞見(jiàn)。

本次論壇由華寶信托有限公司協(xié)辦，并特邀四川財(cái)經(jīng)職業(yè)學(xué)院銀發(fā)經(jīng)濟(jì)與養(yǎng)老金融研究中心、成都市養(yǎng)老服務(wù)業(yè)協(xié)會(huì)、四川省養(yǎng)老服務(wù)發(fā)展協(xié)會(huì)金融服務(wù)專(zhuān)業(yè)委員會(huì)、成都金融服務(wù)業(yè)商會(huì)、四川省婦女兒童發(fā)展促進(jìn)會(huì)心理健康專(zhuān)業(yè)委員會(huì)等多家養(yǎng)老金融領(lǐng)域相關(guān)機(jī)構(gòu)共同支持并參與專(zhuān)題發(fā)言。

活動(dòng)伊始，民革錦江總支副主委、成都市政協(xié)委員周磊先生為論壇致辭。他強(qiáng)調(diào)，養(yǎng)老金融是承載著千家萬(wàn)戶(hù)福祉的系統(tǒng)性社會(huì)工程。養(yǎng)老金融的發(fā)展關(guān)乎金融業(yè)的價(jià)值重塑與未來(lái)格局，呼吁各界不負(fù)時(shí)代使命，以創(chuàng)新協(xié)作助推社會(huì)發(fā)展。

01

權(quán)威解讀：法律賦能下的服務(wù)新范式

由盈科全球家族傳承中心成都中心主任彭娟律師帶來(lái)了《遺囑信托與意定監(jiān)護(hù)的機(jī)構(gòu)服務(wù)新范式》專(zhuān)題分享。彭娟律師結(jié)合《民法典》及真實(shí)案例，深度剖析了遺囑信托與意定監(jiān)護(hù)的戰(zhàn)略?xún)r(jià)值。她提到，在老齡化社會(huì)與財(cái)富傳承需求交織的背景下，金融機(jī)構(gòu)與養(yǎng)老機(jī)構(gòu)若能合規(guī)、系統(tǒng)地嵌入這兩大工具，將打造差異化核心競(jìng)爭(zhēng)力，為客戶(hù)提供跨越生命周期的一站式解決方案。

彭娟律師通過(guò)典型案例強(qiáng)調(diào)了法律工具的實(shí)踐意義，充分闡釋了遺囑信托的四大優(yōu)勢(shì)：確定性（分期給付避免一次性風(fēng)險(xiǎn)）、安全性（資產(chǎn)隔離與管理）、靈活性（動(dòng)態(tài)調(diào)整）及持續(xù)性（全生命周期服務(wù)），為行業(yè)提供了清晰的行為規(guī)范與業(yè)務(wù)創(chuàng)新思路。

02

跨界融合：共話行業(yè)痛點(diǎn)與協(xié)同路徑

在專(zhuān)題分享環(huán)節(jié)，成都市養(yǎng)老服務(wù)業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)知障礙專(zhuān)委會(huì)主任蘇有城先生則從專(zhuān)業(yè)照護(hù)角度出發(fā)，以《阿爾茨海默病防護(hù)：從認(rèn)知理解到系統(tǒng)干預(yù)》為題，為金融機(jī)構(gòu)與法律人士提供了理解老齡人群深層需求的重要維度；華寶信托西部中心馬文婷女士分享了《特殊需要信托的展業(yè)模式與客戶(hù)價(jià)值創(chuàng)造》，通過(guò)“睦林守望”社區(qū)信托案例，闡釋了如何通過(guò)信托架構(gòu)整合多方資源，為特殊人群提供經(jīng)濟(jì)保障、生活照料與權(quán)益保護(hù)，踐行“金融向善”的商業(yè)模式。

針對(duì)“養(yǎng)老金融業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的突破路徑與生態(tài)構(gòu)建”這一議題，天府家族傳承學(xué)院院長(zhǎng)、四川省養(yǎng)老服務(wù)發(fā)展協(xié)會(huì)金融服務(wù)專(zhuān)業(yè)委員會(huì)財(cái)富管理研究部部長(zhǎng)白云先生系統(tǒng)性地闡釋了養(yǎng)老金融領(lǐng)域的政策紅利與生態(tài)構(gòu)建戰(zhàn)略。白云先生指出，養(yǎng)老金融的本質(zhì)在于運(yùn)用金融工具守護(hù)生命尊嚴(yán)的系統(tǒng)工程；當(dāng)前行業(yè)面臨的核心挑戰(zhàn)在于產(chǎn)品同質(zhì)化與服務(wù)供給斷層；未來(lái)突破路徑應(yīng)致力于構(gòu)建“金融+服務(wù)+生態(tài)”協(xié)同價(jià)值網(wǎng)絡(luò)。他進(jìn)一步分析了銀行、保險(xiǎn)、信托等機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型過(guò)程中的關(guān)鍵發(fā)展方向，強(qiáng)調(diào)應(yīng)以養(yǎng)老服務(wù)信托作為核心樞紐，通過(guò)嵌入意定監(jiān)護(hù)條款與監(jiān)察人機(jī)制，實(shí)現(xiàn)資金規(guī)劃、法律支持與實(shí)體服務(wù)的高效整合。

03

生態(tài)協(xié)作：遺囑信托服務(wù)合作計(jì)劃啟動(dòng)

為深入推進(jìn)養(yǎng)老金融生態(tài)共建，本次論壇正式啟動(dòng)了法律與金融跨界協(xié)作機(jī)制的重要實(shí)踐——即“遺囑信托服務(wù)生態(tài)合作計(jì)劃”。華寶信托有限責(zé)任公司西部業(yè)務(wù)中心總經(jīng)理吳俊翔與盈科律師事務(wù)所代表彭娟律師共同簽署合作協(xié)議，標(biāo)志著法律與金融兩大領(lǐng)域在細(xì)分服務(wù)板塊實(shí)現(xiàn)深度協(xié)同，成為行業(yè)從單一業(yè)務(wù)創(chuàng)新邁向生態(tài)系統(tǒng)共建的重要里程碑。

04

圓桌對(duì)話：老齡客戶(hù)代表發(fā)聲，共筑養(yǎng)老金融新生態(tài)

在圓桌對(duì)話環(huán)節(jié)，由天府家族傳承學(xué)院主持開(kāi)展，盈科全球家族傳承中心成都中心、華寶信托有限責(zé)任公司、青羊區(qū)僑聯(lián)、四川省婦女兒童發(fā)展促進(jìn)會(huì)心理健康專(zhuān)業(yè)委員會(huì)、中大公證處等機(jī)構(gòu)的專(zhuān)家代表圍繞“共建養(yǎng)老金融新生態(tài)”這一主題進(jìn)行了深入探討。原成飛集團(tuán)技術(shù)中心黨委書(shū)記、青羊區(qū)僑聯(lián)名譽(yù)主席孫為卓女士作為資深客戶(hù)代表，代表成飛集團(tuán)近3000名已退休老員工的心聲，闡述了高齡群體對(duì)財(cái)富傳承通道的深切期待與迫切需求。她表示，隨著老齡化進(jìn)程不斷加快，僑聯(lián)有許多老人遭遇養(yǎng)老金融詐騙，面臨傳承規(guī)劃缺失引發(fā)財(cái)產(chǎn)糾紛，以及面臨子女在海外，老人缺乏照護(hù)難題日益凸顯，亟須通過(guò)法律、金融與養(yǎng)老服務(wù)的協(xié)同配合，提供更為安全且可持續(xù)的解決方案。孫為卓主席倡議行業(yè)應(yīng)更加關(guān)注“最后一公里”的服務(wù)銜接，借助遺囑信托、意定監(jiān)護(hù)、生前預(yù)囑等工具，實(shí)現(xiàn)財(cái)富傳承與生命尊嚴(yán)的雙重保障，使晚年生活真正“有依托、有溫度、有光”。

本次論壇不僅是觀點(diǎn)的交流，更是資源鏈接與生態(tài)合作的起點(diǎn)。它成功搭建了跨行業(yè)、高層次的對(duì)話平臺(tái)，為西南地區(qū)養(yǎng)老金融與家族傳承服務(wù)的專(zhuān)業(yè)化、系統(tǒng)化、生態(tài)化發(fā)展注入了新動(dòng)能。未來(lái)，盈科全球家族傳承中心成都中心將繼續(xù)秉持專(zhuān)業(yè)精神，攜手各方伙伴，探索服務(wù)新模式，智啟傳承新未來(lái)，為行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展與社會(huì)價(jià)值提升貢獻(xiàn)持續(xù)力量。