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在“超級財報周”開啟的首日，全球資本市場呈現出一種極其復雜的交織態勢：美股三大指數在業績預期下穩步走高，而地緣政治風險與美國政府停擺危機則將金銀價格推上了歷史之巔。
一、 盤面綜述：指數緩漲，金屬狂歡
值得注意的是，白銀收盤一度回落至漲幅不足1%！波動幅度相當大。
二、 宏觀“三座大山”：伊朗、停擺與美聯儲
地緣熱戰邊緣：美國“亞伯拉罕·林肯”號航母打擊群進入印度洋責任區，伊朗隨后發出強硬警告，稱反擊將“不限于軍事基地”。避險情緒成為白銀單日暴漲 14% 的核心燃料。
政府關門倒計時：因聯邦執法人員槍擊事件引發的政治僵局，多位參議員表態投票反對撥款法案。1月31日美國政府部分停擺的可能性已迫在眉睫。
聯儲靜默期：市場等待周三的利率決議。雖然本次預計按兵不動，但掉期市場已開始押注年內兩次降息的可能。
三、 巨頭博弈：AI 的“去英偉達化”與阿里的反擊
微軟的“降本”一擊：微軟發布了由臺積電代工的第二代 AI 芯片Maia 200。這是微軟在核心算力上減少對英偉達依賴、提升自研比例的里程碑事件。
英偉達的“盟友圈”：英偉達不甘示弱，斥資20 億美元增持云算力新貴 CoreWeave 股份，進一步鎖定下游算力工廠的建設權（目標 5GW 以上）。
阿里的“全球最強”時刻：阿里巴巴發布萬億參數推理模型Qwen3-Max-Thinking，官方測評數據稱其性能已超越GPT-5.2和Claude 4.5。中概股在此利好下表現出較強韌性，盡管金龍指數受大環境拖累微跌 0.63%。
蘋果的“接班人利好”：蘋果收漲近 3%，市場對其 2026 下半年將 Siri 升級為旗艦 AI 機器人的計劃給予了高度認可。
四、 重點警示：醫療保險板塊遭“空襲”
盤后，美國醫保概念股集體跳水，聯合健康（UNH）大跌 9%，哈門那（HUM）跌超 13%。白宮擬定的 2027 年醫保費率零增長方案遠低于市場預期，這意味著醫保巨頭未來的利潤空間將面臨長期結構性擠壓。
五、今日策略
1、美股表現相對不錯，但適當減倉仍為優先選項；
2、港股仍具很好的性價比，繼續定投；
3、A股當前風格變化，權重有所企穩，中小票被壓制，繼續關注風格的延續性，對主線回撤仍以機會對待
4、黃金白銀大幅波動后，仍以定投跟進！
以上觀點供參考！
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