當(dāng)年那些交易所的OTC幣商最后都怎么了？

以犯罪的立場(chǎng)看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本質(zhì)

—————以一己之力為法咨公司正名—————

每天都有人來(lái)問(wèn)我交易所的幣商還能不能做，甚至有人給我發(fā)來(lái)了這張截圖，有人專門(mén)教人做幣商，收費(fèi)10萬(wàn)元，兄弟這都2026年了，幣商是2017年底的產(chǎn)物，一個(gè)行業(yè)做了9年了，你覺(jué)得你還能吃到肉嗎？

現(xiàn)在做正經(jīng)的幣商真的不賺錢(qián)了，有技術(shù)有人帶的圖個(gè)溫飽，沒(méi)有人帶的虧錢(qián)還是好的，進(jìn)去踩縫紉機(jī)的多的是，真正賺錢(qián)的是在2017年底-2020年這黃金三年。

今天就給大家聊聊當(dāng)年交易所OTC幣商輝煌的時(shí)刻，沒(méi)有人會(huì)告訴你這個(gè)信息，只是師傅帶徒弟，自己帶親戚的模式，所以信息差是一直存在的。

大家都知道的一個(gè)大神，曾經(jīng)是幾百萬(wàn)粉絲的打假博主，也就是去那個(gè)神社撒尿的——鐵頭，以前是怎么玩的？直接招聘財(cái)務(wù)來(lái)進(jìn)行操作，幾十個(gè)號(hào)，每天能賺60萬(wàn)，非常恐怖，所以人家能上岸做抖音的打假博主，不過(guò)法律知識(shí)沒(méi)學(xué)扎實(shí)，被人設(shè)局送進(jìn)去了。

說(shuō)個(gè)其他的幣商吧，當(dāng)年六叔剛開(kāi)始做孵化的時(shí)候，這個(gè)幣商是我的老朋友，也是我告訴他這個(gè)行業(yè)的，結(jié)果這個(gè)人居然跑去其他地方學(xué)習(xí)幣商，花了2萬(wàn)塊錢(qián)學(xué)費(fèi)，我告訴他信息他不在我這學(xué)。

人家直接開(kāi)干，根本不考慮什么技術(shù)、風(fēng)控，一開(kāi)始也是賺了大錢(qián)，風(fēng)生水起。

賺到錢(qián)的那一段時(shí)間，夜夜笙歌，隨時(shí)挎一個(gè)肩包，剛好可以放下手機(jī)和4萬(wàn)塊錢(qián)現(xiàn)金。

后來(lái)的日子就是大家想象的樣子，每天早早收工，去夜店每晚都是萬(wàn)打底，嗨了從肩包里面拿出來(lái)一打就發(fā)，臺(tái)上的妹子，路過(guò)的妹子，營(yíng)銷(xiāo)的妹子，反正是女的過(guò)來(lái)就給，隨手拿到幾張給幾張，一晚上跳舞的妹子就沒(méi)從桌子上下來(lái)過(guò)，撒個(gè)尿三個(gè)保安開(kāi)道，當(dāng)然也是一人300。

然后就是天南海北的飛，變著花樣的造，住各種豪華酒店，租豪車(chē)，教別人沒(méi)有任何風(fēng)控的做幣商，每天都賺幾萬(wàn)塊，反過(guò)來(lái)告訴我，說(shuō)六叔你太小心了，要什么風(fēng)控，要什么審核，反正收到所謂的黑錢(qián)幾秒鐘就打出去了，凍散戶的卡關(guān)我毛事。

三個(gè)月左右慢慢所有的卡都凍完了，只能躲被窩偷偷哭，可能實(shí)在太傷心，有時(shí)候一個(gè)人哭不過(guò)來(lái)，叫幾個(gè)妹子晚上一起哭，加速到動(dòng)情處六叔我在隔壁都能聽(tīng)到。

這樣瀟灑了幾天就又飛去全國(guó)各地走場(chǎng)外交易，我要繼續(xù)做孵化寫(xiě)自媒體未能同行，后來(lái)他分享說(shuō)各地風(fēng)土人情確實(shí)不一樣，江南水鄉(xiāng)的小姐姐真的哭的婉約一點(diǎn)，東北的小姐姐哭的時(shí)候也帶口音，可惜這次我已經(jīng)不在隔壁，無(wú)法驗(yàn)明真假。

看他哭的這么傷心應(yīng)該是后悔被凍卡了吧。

可故事的最后并沒(méi)有那么圓滿，凍卡后你是要還的，從上面的這些故事也能看得出來(lái)，他完全符合一個(gè)窮人乍富的形象，壓根也駕馭不了這些財(cái)富，或者說(shuō)就沒(méi)想這個(gè)行業(yè)未來(lái)會(huì)怎么樣。

銀行卡凍完了，做場(chǎng)外，感覺(jué)要賺一個(gè)億，結(jié)果被判了三年。

為什么會(huì)被抓呢？那些場(chǎng)外幣商，先槍斃后判刑沒(méi)有一個(gè)冤枉的。

首先要知道幣商的定義，而不是所謂的U商，幣商指的是從事虛擬貨幣交易的個(gè)人，幣商通過(guò)購(gòu)買(mǎi)和出售虛擬貨幣來(lái)賺取差價(jià)或提供相關(guān)的交易服務(wù)。

中國(guó)人民銀行等十部委明確規(guī)定：虛擬貨幣不具有與法定貨幣同等的法律地位；虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)，一律嚴(yán)格禁止，堅(jiān)決依法取締；任何法人、非法人組織和自然人投資虛擬貨幣及相關(guān)衍生品，違背公序良俗的，相關(guān)民事法律行為無(wú)效，由此引發(fā)的損失由其自行承擔(dān)；涉嫌破壞金融秩序、危害金融安全的，由相關(guān)部門(mén)依法查處。

你得先知道法律法規(guī)，才知道怎么一回事，而散戶買(mǎi)賣(mài)、儲(chǔ)存、擁有數(shù)字貨幣是不涉嫌違法犯罪的，也就是說(shuō)散戶是自由的，只要你在交易過(guò)程中沒(méi)有涉及到違法犯罪（收到黑錢(qián)），你就可以風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。

而幣商這個(gè)行業(yè)，呈現(xiàn)形式基本就是OTC行為，分為下面幾個(gè)情況：

交易所OTC幣商：這種一般是直接靠交易所流量來(lái)分配訂單，利潤(rùn)在千分之三左右，平臺(tái)給單子，自己審核用戶資料判斷是否成交，不管風(fēng)控多好，下場(chǎng)就是凍卡、虧錢(qián)、上兩卡名單懲戒名單離場(chǎng)。

不管他平時(shí)賬面賺了多少錢(qián)，最后算下來(lái)一定是虧損的，虧損的點(diǎn)在于：炒幣交易、凍卡解卡、銀行非柜、判定非法經(jīng)營(yíng)、律師費(fèi)、取保候?qū)徺M(fèi)、兩卡懲戒產(chǎn)生的費(fèi)用和法律責(zé)任。

這種只要你不是頭鐵之人，一般不會(huì)判實(shí)刑，緩刑離場(chǎng)，寫(xiě)文章過(guò)程中接到的咨詢，幣商真的是太難了。

在刀尖上跳舞的就是場(chǎng)外幣商，所謂的同城（全國(guó)）現(xiàn)金收U這種人，大多數(shù)一開(kāi)始都是一窮二白，接觸到這個(gè)行業(yè)就能快速的膨脹起來(lái)，覺(jué)得自己要干一個(gè)億。

這種人其實(shí)比交易所幣商要風(fēng)光，首先是調(diào)動(dòng)資金的能力強(qiáng)大，很多真的是可以調(diào)動(dòng)一個(gè)太陽(yáng)的現(xiàn)金，這也是一種能力。第二是年輕，都開(kāi)著豪車(chē)，基本法拉利起步。

但是這種高調(diào)的基本都是馬仔，而馬仔都有這個(gè)實(shí)力，你想想背后的老板是什么情況。所以，這個(gè)行業(yè)是暴利，風(fēng)險(xiǎn)低于賣(mài)白色粉末，利潤(rùn)卻比它高。

而參與這個(gè)行業(yè)的人，人均有期徒刑三年起真的不過(guò)分，你要想著是什么樣的環(huán)境，他們每天幾百萬(wàn)幾千萬(wàn)的現(xiàn)金是哪里來(lái)的？這個(gè)資金是什么性質(zhì)的資金？

場(chǎng)外幣商的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)資金來(lái)源無(wú)非是外匯、網(wǎng)賭，傳銷(xiāo)，電詐等類型的資金，對(duì)的你沒(méi)有看錯(cuò)，現(xiàn)金都是非法的，這個(gè)交易行為不犯法，但是很輕松的就認(rèn)定你為明知，誰(shuí)家好人現(xiàn)在用大額現(xiàn)金？

看清楚了，所有的線下交易的現(xiàn)金都是詐騙、傳銷(xiāo)、網(wǎng)賭資金，但是散戶交易卻是最安全的交易方式。

你是不是看懵逼了？為什么是違法行為卻是散戶安全的交易方式呢？

散戶，你不需要知道什么資金來(lái)源，你的行為就是賣(mài)出你的數(shù)字資產(chǎn)，收取現(xiàn)金而已，如果出事叔叔問(wèn)你為什么不走轉(zhuǎn)賬，你可以擁有很多理由：我銀行卡限額足夠了。

千萬(wàn)不能說(shuō)什么怕凍卡，你怕凍卡就應(yīng)當(dāng)知道有黑錢(qián)，有黑錢(qián)就應(yīng)當(dāng)知道你收取現(xiàn)金是逃避行為。

而現(xiàn)金是匿名的，只要你自己不去幫幣商取錢(qián)，散戶沒(méi)有任何法律責(zé)任，出事到幣商這里就結(jié)束了，幣商承擔(dān)所有責(zé)任。

所以說(shuō)散戶收取現(xiàn)金是最安全的交易方式，唯一擔(dān)心的就是被騙被盜被搶等人身安全。

但是只要幣商被按頭，你也是會(huì)被追查的。

而幣商，等待他的就是掩飾掩瞞等罪名，因?yàn)樗拥腻X(qián)是外匯、網(wǎng)賭，傳銷(xiāo)，電信詐騙等類型資金，不管他是什么樣的交易方式，幣商在散戶那里收了U，是要去找渠道賣(mài)的，但是他不能賣(mài)給散戶，只能賣(mài)給渠道（上游），但是這個(gè)上游資金不管承諾怎么安全，他就是上面這幾種資金，沒(méi)有其他了。

比如去年的重慶黃金案，重慶有個(gè)幣商沒(méi)有做過(guò)交易所的OTC，有兩個(gè)合伙人帶她入行，結(jié)果自己跑外面做私單。后面沒(méi)兩個(gè)月就把帶他入行的資源全部翹了，覺(jué)得自己無(wú)所不能了號(hào)稱三年零事故，其實(shí)才做了3個(gè)月。

行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)是一概不知，六叔預(yù)警也沒(méi)辦法，結(jié)果去年的時(shí)候被按頭了，六叔通過(guò)渠道了解到他的操作模式：

散戶那里收U，然后去黃金渠道那里換黃金（U換黃金），然后在通過(guò)合作的金店渠道換成轉(zhuǎn)賬到自己卡里，而把這個(gè)轉(zhuǎn)賬打款到散戶那里去收U。

模式環(huán)節(jié)沒(méi)有問(wèn)題，這個(gè)資金也算是白資，但是他不知道的點(diǎn)在哪？

黃金是什么？

黃金有作為天然實(shí)物貨幣的戰(zhàn)略地位價(jià)值。

風(fēng)平浪靜之時(shí)，黃金或許主要擔(dān)當(dāng)著貨幣儲(chǔ)藏職能；驚濤駭浪之時(shí)，黃金在應(yīng)對(duì)危機(jī)時(shí)擁有更大的主動(dòng)性，擺脫其他國(guó)家權(quán)力的不利干預(yù)，有力地保障本國(guó)的信用貨幣地位及本國(guó)的金融經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定。

而他的上游渠道的黃金哪里來(lái)的？每天都有那么多量？還是逃不過(guò)電信詐騙資金洗白的環(huán)節(jié)，所以，叔叔只要查這個(gè)電詐資金流向，只要上游被抓，幣商你給他供貨，你按你按誰(shuí)？當(dāng)然，我也聯(lián)系了金店的負(fù)責(zé)人，不出意外，電話無(wú)法接通，全部進(jìn)去了。

而交易量最大的那個(gè)散戶，不出意外，卡全部?jī)鼋Y(jié)了。

這幾天大量散戶來(lái)咨詢六叔最新的政策，其實(shí)放心吧，只要你量不是特別巨大，偶爾一次的交易行為，你U的來(lái)源能說(shuō)清楚，也不會(huì)被凍卡和承擔(dān)責(zé)任。

只要你不是經(jīng)營(yíng)行為，拿得出證據(jù)流程，不要?jiǎng)h聊天記錄，放心，場(chǎng)外幣商，明知或不明知幫人洗錢(qián)的，這就是定義。

中國(guó)人民銀行聯(lián)合外交部、公安部等八部門(mén)聯(lián)合發(fā)布的的《反洗錢(qián)特別預(yù)防措施管理辦法》即將正式在2026年2月16日落地。

這一次不是出金“變難了”，而是“徹底要涼了”。

現(xiàn)在幣圈的那些主流出入金方式，從2月16日起，全是高危雷區(qū)。

比如你找地下幣商法幣兌U，幣商的資金大概率沾著電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博的贓款，一旦幣商上榜，你的賬戶立刻被連坐；

比如赴港找OTC門(mén)店換幣，近期深圳就有大學(xué)生被這種兼職坑，幫人赴港換U賺跑腿費(fèi)，結(jié)果上游是洗錢(qián)團(tuán)伙，不僅銀行卡被凍，還被定了幫信罪；

甚至是所謂的現(xiàn)金交易，現(xiàn)在銀行對(duì)大額現(xiàn)金的核查已經(jīng)到了極致，5天內(nèi)頻繁存取、無(wú)固定收入?yún)s有大額進(jìn)賬，直接被標(biāo)記為高風(fēng)險(xiǎn)

而且監(jiān)管也早就摸透了虛擬貨幣洗錢(qián)的套路，從“卡接回U”到“虛擬幣跑分”，從碎片化轉(zhuǎn)賬到跨境資金騰挪，這些小伎倆全被納入了銀行的大數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，短時(shí)間內(nèi)多筆小額轉(zhuǎn)賬、與陌生賬戶頻繁交易、資金流向涉境外加密資產(chǎn)的商戶，這些行為一旦出現(xiàn)，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)預(yù)警，金融機(jī)構(gòu)直接采取管控措施，連解釋的機(jī)會(huì)都不會(huì)給你。

能落袋為安的安全出U，以后才是散戶所追求的渠道。