富衛(wèi)上市這一年｜如何與眾不同？線下分享會(huì)3000字獨(dú)家紀(jì)要

圖：FWD富衛(wèi)財(cái)富智享會(huì)

富衛(wèi)今年7月上市以來，市場聲量愈發(fā)高漲，尤其是股票代碼1828.HK，為港險(xiǎn)人所津津樂道。

FWD富衛(wèi)保險(xiǎn)作為香港保險(xiǎn)市場的新銳上市公司，不僅被香港保監(jiān)局納入三大保險(xiǎn)集團(tuán)監(jiān)管框架之一，更是在激烈的市場競爭中展現(xiàn)出強(qiáng)勁的增長勢頭！今年上半年，總保費(fèi)收入（非銀保司）穩(wěn)居市場第二，緊隨友邦之后，領(lǐng)先于宏利；經(jīng)紀(jì)渠道總保費(fèi)收入更是位列全港No.1，接連爆單。（詳情：）

最近，富衛(wèi)舉辦了「財(cái)富智享會(huì)」線下活動(dòng)，多位高管親臨分享，從獨(dú)特的市場定位、差異化競爭策略、前瞻性監(jiān)管政策解讀、產(chǎn)品矩陣、王牌產(chǎn)品「盈聚天下2」核心亮點(diǎn)，再到投資策略的底層邏輯，干貨滿滿，信息量巨大，我們把現(xiàn)場核心內(nèi)容整理成紀(jì)要，分享給大家！

富衛(wèi)的差異化競爭策略

富衛(wèi)如何在激烈的市場競爭中快速增長？活動(dòng)現(xiàn)場，富衛(wèi)高管從以下幾個(gè)維度，剖析了FWD的市場地位與品牌實(shí)力：

圖：FWD富衛(wèi)財(cái)富智享會(huì)現(xiàn)場

1、差異化競爭：創(chuàng)造保險(xiǎn)新體驗(yàn)

品牌口號“創(chuàng)造保險(xiǎn)新體驗(yàn)”，遠(yuǎn)不止是一句宣傳語，也精準(zhǔn)定義了富衛(wèi)的差異化競爭策略：

“秉持以客為先的方針及科技賦能的模式，致力于為客戶帶來創(chuàng)新定位、簡單易明的保險(xiǎn)體驗(yàn)”。

正是基于這一清晰的差異化路徑，富衛(wèi)的泛亞戰(zhàn)略版圖迅速展開，已成長為泛亞領(lǐng)先的保險(xiǎn)公司，業(yè)務(wù)遍及亞洲十個(gè)市場，服務(wù)約3,400萬名客戶，包括印尼人民銀行人壽保險(xiǎn)（BRI Life）。過去兩年，F(xiàn)WD完成了兩大重要里程碑：2023年成立FWD Private(百慕達(dá))、2025年在香港上市成功。

富衛(wèi)高管現(xiàn)場分享了兩個(gè)數(shù)據(jù)：“FWD發(fā)展非?？?，雖然不像百年老店那樣發(fā)展了那么長時(shí)間，但總保費(fèi)收入已達(dá)到友邦的1/4，總資產(chǎn)已達(dá)友邦的1/6”。

2、股東鼎力支持：雄厚的財(cái)務(wù)實(shí)力

富衛(wèi)的豪華股東團(tuán)，一直為市場所熟知，包括亞洲領(lǐng)先的私人投資集團(tuán)盈科拓展集團(tuán)，政府主權(quán)投資機(jī)構(gòu)加拿大CPP、新加坡GIC、阿聯(lián)酋Mubadala，行業(yè)巨擘瑞士再保險(xiǎn)，國際金融與資產(chǎn)管理包括APOLLO、HOPU等，頂級慈善基金會(huì)李嘉誠基金會(huì)也在列。

3、國際認(rèn)可：風(fēng)險(xiǎn)管理達(dá)致國際頂尖水平

①香港保監(jiān)局認(rèn)可：富衛(wèi)是香港三家獲香港保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管局認(rèn)可為符合國際最佳實(shí)踐的保險(xiǎn)集團(tuán)之一；

②國際保險(xiǎn)監(jiān)管協(xié)會(huì)IAIS認(rèn)可：納入為61家國際活躍保險(xiǎn)集團(tuán)之一，成為跨司法轄區(qū)客戶安全可靠的合作伙伴。

4、市場排名及實(shí)力：穆迪A2評級

富衛(wèi)植根香港48年，業(yè)務(wù)增長迅速，并獲市場高度認(rèn)可，業(yè)務(wù)規(guī)模穩(wěn)居全港五大泛亞洲保險(xiǎn)公司之列。在信用評級方面，富衛(wèi)香港獲得穆迪A2和惠譽(yù)A雙重認(rèn)證，這一評級水平，在香港保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)位居前列。

值得關(guān)注的是，富衛(wèi)高管也在會(huì)上透露，富衛(wèi)全新香港總部「富衛(wèi)中心」將于明年1月正式啟用，屆時(shí)將有1000余名員工及5000余名業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，共享富衛(wèi)中心3萬多平方米的新空間，標(biāo)志著富衛(wèi)在香港市場邁入全新階段。（詳情：）

引領(lǐng)產(chǎn)品創(chuàng)新

盈聚天下2 持續(xù)領(lǐng)先

1、富衛(wèi)前瞻性產(chǎn)品布局，敏捷行動(dòng)派

富衛(wèi)高管視角，從2025年香港保監(jiān)局三項(xiàng)政策中解讀市場機(jī)遇：

· 引入演示利率上限6.5%：應(yīng)用于分紅保單，今年7月1日起生效，更有效管理客戶合理期望；

· 首年傭金占總傭上限70%：應(yīng)用于分紅保單，明年起生效，避免前期過高支付，鼓勵(lì)長期持續(xù)服務(wù)；

· IUL指數(shù)型萬用壽險(xiǎn)：厘清現(xiàn)行保險(xiǎn)監(jiān)管框架如何應(yīng)用于向?qū)I(yè)投資者銷售IUL，鼓勵(lì)產(chǎn)品多樣性及創(chuàng)新，明年3月13日起生效。

借著行業(yè)重塑的契機(jī)，富衛(wèi)很早就布局IUL新產(chǎn)品，在香港保監(jiān)局發(fā)出IUL產(chǎn)品聯(lián)合通函的3個(gè)月內(nèi)，率先推出全港首只保障型IUL非凡致富，也是香港唯一同時(shí)擁有保障型和儲(chǔ)蓄型IUL產(chǎn)品的保險(xiǎn)公司，在產(chǎn)品創(chuàng)新和前瞻布局上占據(jù)領(lǐng)先地位。

2、富衛(wèi)「盈聚天下2」升級，“快、傳、全”三大亮點(diǎn)保持領(lǐng)先

在港險(xiǎn)競爭最激烈的核心賽道——儲(chǔ)蓄分紅險(xiǎn)業(yè)務(wù)上，富衛(wèi)旗艦「盈聚天下」引領(lǐng)市場，今年上半年，富衛(wèi)的分紅業(yè)務(wù)新單保費(fèi)FYP，位列非銀保分紅業(yè)務(wù)第一。(產(chǎn)品詳情：)

「盈聚天下」今年10月全新升級為「盈聚天下2」，新產(chǎn)品以三大核心優(yōu)勢快、傳、全，持續(xù)領(lǐng)先市場。

快（極速）：預(yù)期總內(nèi)部回報(bào)率達(dá)到6.5%年份，市場最快之一

2年交計(jì)劃，第18年總內(nèi)部回報(bào)率IRR6%，第28年IRR達(dá)6.5%，回本周期更短，財(cái)富增長更快。5年交計(jì)劃，回本僅需5年，15/20/25年IRR5%/6%/6.5%，是市場最快登頂6.5%的產(chǎn)品之一。

「盈聚天下2」穩(wěn)坐“短繳提領(lǐng)之王”，提領(lǐng)持續(xù)領(lǐng)先市場。無論是2年繳的236提，還是5年繳的567提領(lǐng)，「盈聚天下2」的提領(lǐng)表現(xiàn)，全面碾壓市場同類產(chǎn)品。（詳情：）

傳（傳承）：新增「保單暫托服務(wù)」，配合富傳家選項(xiàng)，提供靈活自主傳承方案

可預(yù)先指定一位保單暫托人，于保單持有人身故后暫時(shí)管理保單，直到子女成年，保單再交由子女持有和管理，確保財(cái)富高效精準(zhǔn)傳承。

全（周全）：即將推出「電子錢包」，配合其他優(yōu)化及功能，更全面的服務(wù)支持

3、全港最齊全最有競爭力的保險(xiǎn)貨架，全面覆蓋多元財(cái)富需求

高管分享富衛(wèi)投資策略

在談及富衛(wèi)的投資策略時(shí)，富衛(wèi)高管分享了兩大核心投資理念：創(chuàng)造長遠(yuǎn)的穩(wěn)定的可靠的回報(bào)和充分的風(fēng)險(xiǎn)分散。

那么，如果把這個(gè)理念付諸實(shí)踐，富衛(wèi)用一句話高度總結(jié)了富衛(wèi)投資的獨(dú)特之處：“富衛(wèi)不依賴單一獨(dú)大的投資團(tuán)隊(duì)，而是選擇與全球大型資產(chǎn)管理人構(gòu)建深度合作，專業(yè)的事情交給最專業(yè)的人”。

富衛(wèi)攜手全球頂級投資伙伴，與柏瑞投資、阿波羅全球管理公司Apollo等深度戰(zhàn)略合作，致力于創(chuàng)造更高的超額收益，開辟超越市場的獨(dú)特多元機(jī)遇。

富衛(wèi)投資組合概覽，多元化配置實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健收益

富衛(wèi)的投資資產(chǎn)遍布全球，以北美（35%）和亞太（27%）為核心引擎，同時(shí)戰(zhàn)略性配置于西歐及其他潛力市場，這種跨地域的配置，有效對沖單一市場的波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，捕捉全球范圍內(nèi)的增長機(jī)遇。

富衛(wèi)投資多元化的資產(chǎn)類別，絕大部份資產(chǎn)配置于固定收益證券（77%），作為穩(wěn)固的基石，約20%資產(chǎn)投向股權(quán)投資和另類投資，創(chuàng)造更具想象力的回報(bào)空間。

富衛(wèi)的固收資產(chǎn)投資：99%是BBB以上資產(chǎn)

固收類資產(chǎn)是富衛(wèi)投資組合的“長期穩(wěn)健的基石”，是投資組合的“穩(wěn)定器”。富衛(wèi)投資的固定收益資產(chǎn)，99%是BBB級以上，提供最堅(jiān)實(shí)、最可靠的保障。

富衛(wèi)分紅實(shí)現(xiàn)率表現(xiàn)優(yōu)秀

富衛(wèi)保險(xiǎn)憑借穩(wěn)健的投資管理能力，交出了一份亮眼的分紅成績單。數(shù)據(jù)顯示，富衛(wèi)旗艦產(chǎn)品連續(xù)多年保單分紅實(shí)現(xiàn)率平均值持續(xù)達(dá)100%或以上，2024年分紅實(shí)現(xiàn)率尤為亮眼，充分兌現(xiàn)對客戶的長期承諾。

富衛(wèi)的旗艦產(chǎn)品「盈聚未來·優(yōu)越版」在2020-2024年連續(xù)5年分紅實(shí)現(xiàn)率達(dá)100%或以上，展現(xiàn)出強(qiáng)勁兌現(xiàn)實(shí)力與產(chǎn)品穩(wěn)定性。

富衛(wèi)2024年主力儲(chǔ)蓄產(chǎn)品的分紅實(shí)現(xiàn)率平均值高于同業(yè)同類型產(chǎn)品，競爭優(yōu)勢凸顯，穩(wěn)居市場前列。

從清晰的泛亞戰(zhàn)略定位，到前瞻性的產(chǎn)品布局；從追求極致的創(chuàng)新產(chǎn)品設(shè)計(jì)，到鏈接全球頂級資管的強(qiáng)大投資實(shí)力。FWD富衛(wèi)保險(xiǎn)已經(jīng)構(gòu)建起一個(gè)多維度、系統(tǒng)性的核心競爭壁壘，不僅在激烈的市場競爭中脫穎而出、穩(wěn)居前列，更有實(shí)力與底氣去定義和引領(lǐng)行業(yè)的未來變革方向！

FWD富衛(wèi)保險(xiǎn)資訊合集：

富衛(wèi)上市后首份成績單：

富衛(wèi)上市里程碑：

富衛(wèi)旗艦儲(chǔ)蓄險(xiǎn)「盈聚天下」：

富衛(wèi)最新分紅實(shí)現(xiàn)率：

富衛(wèi)集團(tuán)投資實(shí)力：

FWD富衛(wèi)保險(xiǎn)6大關(guān)鍵詞：

盈聚系列創(chuàng)新的十年：