公募一哥出手了！易方達(dá)落子財富管理子公司，聚焦買方投顧服務(wù)

近日，證監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于核準(zhǔn)易方達(dá)基金管理有限公司設(shè)立子公司的批復(fù)》，核準(zhǔn)易方達(dá)基金設(shè)立全資子公司——易方達(dá)財富管理基金銷售（廣州）有限公司（以下簡稱易方達(dá)財富管理公司），注冊地為廣東省廣州市，注冊資本為1億元人民幣，業(yè)務(wù)范圍為證券投資基金銷售。

據(jù)了解，該子公司業(yè)務(wù)范圍將聚焦買方投資顧問服務(wù)。這也是自2019年10月我國基金投顧業(yè)務(wù)試點正式落地后，國內(nèi)頭部公募基金公司在推進(jìn)財富管理轉(zhuǎn)型之路的又一大動作，有望進(jìn)一步推動我國財富管理市場的發(fā)展。

值得一提的是，自2020年9月投顧服務(wù)上線以來，易方達(dá)投顧秉承人民性、功能性發(fā)展理念，以買方代理定位為根基，圍繞服務(wù)國家戰(zhàn)略、優(yōu)化投資者回報等方向開展了諸多有益的嘗試和探索。截至2024年末，易方達(dá)投顧已累計服務(wù)超12萬個人客戶及百余家機(jī)構(gòu)客戶，自投顧服務(wù)上線以來盈利客戶占比約70%，2024年投顧服務(wù)規(guī)模增長率達(dá)85%。

順應(yīng)財富管理趨勢，聚焦買方投顧服務(wù)

近年來，隨著我國居民財富和證券市場的快速發(fā)展，投資理財服務(wù)需求不斷深化，越來越多投資者希望獲得專業(yè)的證券投資顧問服務(wù)。

2019年10月，證監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)試點工作的通知》，基金投顧業(yè)務(wù)正式落地。截至2023年3月，已有60家機(jī)構(gòu)取得公募基金投顧試點資格，包括公募基金、券商、商業(yè)銀行和第三方獨立銷售機(jī)構(gòu)等。

易方達(dá)基金作為首批試點機(jī)構(gòu)，積極探索、穩(wěn)妥推進(jìn)，秉承人民性、功能性發(fā)展理念，嚴(yán)格堅守客戶導(dǎo)向的業(yè)務(wù)立場，以打造顧問隊伍、構(gòu)建顧問服務(wù)體系作為重要切入點，通過幫助客戶更好地制定適合、貼切的投資目標(biāo)以及提供持續(xù)不斷的全周期、全流程服務(wù)，改善客戶投資體驗，提升客戶獲得感。

2022年發(fā)布的《關(guān)于加快推進(jìn)公募基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的意見》提出，支持基金管理公司在做優(yōu)做強(qiáng)公募基金主業(yè)的基礎(chǔ)上實現(xiàn)差異化發(fā)展，支持公募主業(yè)突出、合規(guī)運營穩(wěn)健、專業(yè)能力適配的基金管理公司設(shè)立從事投資顧問、金融產(chǎn)品銷售的子公司，提升綜合財富管理能力。為了響應(yīng)和落實以上政策，實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展目標(biāo)，易方達(dá)基金經(jīng)過充分論證和準(zhǔn)備，于2023年5月提交了設(shè)立財富管理子公司的申請。

兩年來，易方達(dá)基金積極根據(jù)監(jiān)管部門的反饋完善相關(guān)準(zhǔn)備工作，同時穩(wěn)妥推進(jìn)投顧業(yè)務(wù)，組建了涵蓋投研、顧問、系統(tǒng)開發(fā)、金融科技、解決方案、合規(guī)風(fēng)控等100余人的團(tuán)隊，構(gòu)建并不斷完善多層次的服務(wù)體系和多元化的業(yè)務(wù)模式，依托多層次顧問隊伍，為客戶提供持續(xù)、及時的顧問服務(wù)。

2025年6月5日，易方達(dá)基金財富管理子公司獲證監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立，后續(xù)子公司將推進(jìn)基金銷售業(yè)務(wù)資格和基金投資顧問資格的申請，依托自有平臺聚焦開展買方投資顧問服務(wù)。

基金投顧業(yè)務(wù)以客戶為中心、以基金為工具，為客戶提供貫穿全生命周期的個性化投資服務(wù)解決方案。在財富管理轉(zhuǎn)型趨勢下，基金投顧越來越受到投資者關(guān)注。

持續(xù)深入探索實踐，投顧業(yè)務(wù)成效初顯

回顧自基金投顧業(yè)務(wù)試點五年多以來，易方達(dá)投顧進(jìn)行了多項業(yè)務(wù)的探索和實踐，成效初顯。

投研體系建設(shè)方面，易方達(dá)投顧已組建平均十年投研經(jīng)驗的資深投研團(tuán)隊，并從資產(chǎn)研究、基金研究、投資者需求三方面搭建了系統(tǒng)化、專業(yè)化的投研體系，以期幫助更多普通投資者實現(xiàn)長期財務(wù)目標(biāo)。

具體來看，資產(chǎn)研究基于長期視角，從宏觀周期研究出發(fā)，拆解大類資產(chǎn)的收益來源，建立各類資產(chǎn)的收益預(yù)測框架。為此，易方達(dá)投顧配備了強(qiáng)大的數(shù)據(jù)系統(tǒng)，配置專職的宏觀和資產(chǎn)配置研究員，搭建內(nèi)部數(shù)據(jù)庫并形成包括各類領(lǐng)先指標(biāo)、同步指標(biāo)在內(nèi)的數(shù)據(jù)分析框架，與量化分析模型一起，納入內(nèi)部的戰(zhàn)略和戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置體系，形成完善的資產(chǎn)配置實施框架。

基金研究根據(jù)事前和事后分類方法，團(tuán)隊將全市場公募基金細(xì)分為60多個類別，實現(xiàn)同類別下基金互相之間科學(xué)可比，確保基金研究建立在科學(xué)性和公平性的基礎(chǔ)之上。團(tuán)隊不僅注重定量分析，還通過定性訪談深入挖掘基金管理人的投資理念、風(fēng)險控制能力及平臺支持情況等。通過定量和定性方法的結(jié)合，篩選出真正具備長期投資價值的基金品種，為投資組合構(gòu)建提供好的工具。

投資者需求則結(jié)合自上而下的資產(chǎn)研究與自下而上的基金研究，形成科學(xué)、完善的策略頻譜，為服務(wù)投資者的個性化需求提供有力支持。

投顧隊伍建設(shè)方面，易方達(dá)投顧搭建了一支高水平、大規(guī)模、多層次的投資顧問人員隊伍，并注重顧問人員的持續(xù)培訓(xùn)和綜合能力提升，致力于為客戶提供貼切、全面、全流程的顧問服務(wù)。在服務(wù)過程中發(fā)揮專業(yè)性并提供個性化的解決方案，即對客戶投資行為的優(yōu)化，并幫助客戶應(yīng)對市場波動，進(jìn)行專業(yè)陪伴與財富規(guī)劃。

金融科技賦能方面，易方達(dá)投顧在投資研究、投資運作、顧問服務(wù)、合規(guī)風(fēng)控等關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，持續(xù)建設(shè)智能化功能服務(wù)，搭建了投顧一體化平臺，顯著提升工作效率。自展業(yè)起，易方達(dá)投顧始終高度重視系統(tǒng)建設(shè)和科技賦能，在投資研究、投資運作、顧問服務(wù)、合規(guī)風(fēng)控等關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，融合深度學(xué)習(xí)、機(jī)器學(xué)習(xí)、自然語言處理等AI技術(shù)，以及運籌優(yōu)化、蒙特卡洛模擬等算法技術(shù)，持續(xù)建設(shè)智能化的功能服務(wù)，實現(xiàn)了擴(kuò)大服務(wù)覆蓋面、降低服務(wù)成本、優(yōu)化客戶體驗的目標(biāo)。

在合作機(jī)構(gòu)對接中，團(tuán)隊推動標(biāo)準(zhǔn)化接口建立，使對接周期從半年縮短至幾周，顯著提升效率。同時，通過個性化服務(wù)（如費率優(yōu)化、調(diào)倉路徑優(yōu)化）滿足不同客戶需求，幫助客戶降低交易成本。從合作機(jī)構(gòu)來看，目前已上線20個渠道，實現(xiàn)了機(jī)構(gòu)客戶和各類個人客戶的全客戶類型覆蓋，提供標(biāo)準(zhǔn)組合策略和個性化定制策略服務(wù)。截至2024年末，易方達(dá)投顧已累計服務(wù)超12萬個人客戶及百余家機(jī)構(gòu)客戶。

當(dāng)前，我國買方投顧模式尚處于初步發(fā)展階段，未來財富管理市場發(fā)展空間廣闊。易方達(dá)投顧表示，未來將依托財富管理子公司，探索構(gòu)建買方生態(tài)的顧問服務(wù)模式，搭建系統(tǒng)化、多層次、數(shù)智化的投顧服務(wù)體系，為客戶提供全面、深入的財富管理解決方案。

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