北京
出品｜清流工作室
作者｜王曉悅 主編｜趙妍
42億規(guī)模的浙江中涌理財(cái)暴雷已1年，4000名投資人仍在等待最終的調(diào)查結(jié)果。面對討不回的理財(cái)款，投資人處于迷霧中——這究竟是一個(gè)有預(yù)謀的騙局，還是暴雷后各方急于推脫的債務(wù)黑洞？
浙江中涌的前身是藍(lán)拾資產(chǎn)，其以中宏涌晟控股集團(tuán)有限公司（下稱“中宏涌晟”）為頂層公司，又引入國企及建筑公司合資成立中涌卓盛控股有限公司（下稱“中涌卓盛”），并以此設(shè)立大量殼公司發(fā)行供應(yīng)鏈金融及政信類理財(cái)產(chǎn)品。
在2024年6月產(chǎn)品逾期后，投資人原本寄望于清算底層資產(chǎn)、良性清退，但隨著調(diào)查深入，各方均表示“不知情”、“合同系偽造”，一個(gè)延續(xù)多年的騙局浮出水面。
應(yīng)收賬款融資產(chǎn)品及政信工程項(xiàng)目中，本應(yīng)支付賬款的國、央企均否認(rèn)與中涌存在合作關(guān)系，為產(chǎn)品提供擔(dān)保的大股東，也否認(rèn)曾簽訂擔(dān)保合同。而原本以股東身份為中涌提供背書的國、央企，則表示僅“收取掛靠費(fèi)”，對中涌經(jīng)營內(nèi)容“不知情”。
清流工作室調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這可能是一個(gè)騙局改頭換面后的另一個(gè)騙局。以馬金龍和舒洪鄂為首的浙江中涌高管層，是此前經(jīng)營P2P平臺(tái)“牛伯伯理財(cái)”及中晟金融的原班人馬，并在藍(lán)拾資產(chǎn)涉嫌非法集資后，又再次更名為浙江中涌。
一個(gè)值得關(guān)注的問題是，這群人通過不斷更換“馬甲”斂財(cái)后卷錢跑路，多個(gè)平臺(tái)累計(jì)資金規(guī)模顯然不是當(dāng)前投資者認(rèn)為的42億元。整體規(guī)模究竟有多少？這些巨額資金，究竟去了哪里？
更重要的問題是，這個(gè)集團(tuán)的核心人馬，為何能持續(xù)多年騙了又騙，卻始終逍遙法外？
一場有預(yù)謀的詐騙？
2024年6月，浙江中涌正式暴雷，寧波市公安局鄞州分局于2024年10月29日以非法吸收公眾存款立案。據(jù)投資人透露的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，逾期理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模總計(jì)達(dá)42億元，大約4000名投資人受害。
據(jù)投資人提供的資料，浙江中涌的產(chǎn)品分為兩類，一類是煤炭供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品，一類是政信工程應(yīng)收賬款融資項(xiàng)目。這些產(chǎn)品大多通過浙江中涌旗下的浙江騰潤鑫捷供應(yīng)鏈有限公司（下稱“鑫捷供應(yīng)鏈”）等公司作為募資方，向投資人發(fā)售金融產(chǎn)品。
在一份煤炭供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品中，浙江中晟基業(yè)供應(yīng)鏈管理有限公司（下稱“中晟基業(yè)”）與國家能源投資集團(tuán)有限公司因《煤炭買賣合同》形成了應(yīng)收賬款3.33億元，中晟基業(yè)將其轉(zhuǎn)讓給陜西鼎鑫天潤商業(yè)保理有限公司（下稱“鼎鑫天潤”）。鼎鑫天潤又將此應(yīng)收賬款質(zhì)押，并向鑫捷供應(yīng)鏈借款。鑫捷供應(yīng)鏈則以此為底層資產(chǎn)，向投資人發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品“中涌乾豐5號供應(yīng)鏈資產(chǎn)專項(xiàng)支持計(jì)劃”，募資共計(jì)6千萬元。
在該產(chǎn)品結(jié)構(gòu)中，除了央企國家能源外，剩余所有角色都是浙江中涌的關(guān)聯(lián)公司。
在一份政信工程金融產(chǎn)品中，廣東省建筑工程集團(tuán)中標(biāo)了廣州白云國際機(jī)場三期擴(kuò)建工程工作區(qū)房建及配套設(shè)施工程施工總承包，并將該項(xiàng)目分包給杭州鯤和建設(shè)發(fā)展有限公司（下稱“鯤和建設(shè)”）。
在該合同下，鯤和建設(shè)應(yīng)收廣東省建筑工程集團(tuán)5.23億元，并將其中3.6億應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給鼎鑫天潤保理公司，鼎鑫天潤又將此應(yīng)收賬款質(zhì)押，并向鑫捷供應(yīng)鏈借款。鑫捷供應(yīng)鏈同樣以此為底層資產(chǎn)，向投資人發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品“廣白擴(kuò)建工程供應(yīng)鏈資產(chǎn)專項(xiàng)支持計(jì)劃”，募資6千萬元。
同樣地，在這份產(chǎn)品中，除了國企廣東省建筑工程集團(tuán)，其余所有參與其中的公司都是浙江中涌的關(guān)聯(lián)公司。其中分包商鯤和建設(shè)做得較為隱蔽，該司沒有直接與中涌有股權(quán)關(guān)系，但其企業(yè)聯(lián)系方式與浙江中涌關(guān)聯(lián)公司中涌卓盛相同。
在這些產(chǎn)品包中，中標(biāo)通知書、分包協(xié)議書、應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書、資產(chǎn)計(jì)劃回購函、借款合同、商業(yè)保理合同和擔(dān)保函等一應(yīng)俱全，參與其中的央、國企也在協(xié)議書中蓋了公章，浙江中涌甚至能提供國企付款的電子回單。相關(guān)應(yīng)收賬款質(zhì)押，還在中登網(wǎng)進(jìn)行動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保登記證明。而在部分宣傳單中，浙江中涌還展示公司高管前往國企辦公點(diǎn)開會(huì)、考察的照片。
然而，在理財(cái)暴雷后，大量在浙江中涌理財(cái)產(chǎn)品中出現(xiàn)的國、央企均否認(rèn)與其存在合作關(guān)系。
在投資人提供的警方情況通報(bào)顯示，經(jīng)調(diào)查廣州白云機(jī)場、如通蘇湖城際鐵路工程、岷東工程項(xiàng)目、都江堰水務(wù)項(xiàng)目方，上述單位均已明確回復(fù)與中宏涌晟公司不存在關(guān)聯(lián)，所有項(xiàng)目往來系中宏涌晟編造。經(jīng)向嶺南水務(wù)集團(tuán)、國家能源集團(tuán)煤炭分公司、中鐵建工集團(tuán)、中鐵四局集團(tuán)、東莞路橋投資建設(shè)公司、中交機(jī)電工程局有限公司等央、國企調(diào)查核實(shí)，上述企業(yè)均出具正式回函，明確聲明與中宏涌晟公司及其關(guān)聯(lián)子公司從未有過類似業(yè)務(wù)合作關(guān)系。中宏涌晟在融資過程中提供的所謂項(xiàng)目合同、應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書等文件，經(jīng)涉事企業(yè)確認(rèn)均系偽造。
詐騙集團(tuán)“狡兔三窟”
據(jù)投資人回憶，浙江中涌脫胎于藍(lán)拾資產(chǎn)管理（浙江）有限公司，后者主營的也是供應(yīng)鏈金融和政信金融產(chǎn)品。
藍(lán)拾資產(chǎn)的履歷，處處透露著“假國企”的套路。藍(lán)拾資產(chǎn)成立于2017年，據(jù)早期的宣傳，其自稱隸屬于人民日報(bào)社旗下的中國金天經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)中心（下稱“中國金天”），屬于“國有獨(dú)資企業(yè)”。中國金天被指以參股形式為大量P2P平臺(tái)背書，后中國金天發(fā)文辟謠，稱從未投資成立任何公司或分支機(jī)構(gòu)，并提醒公眾謹(jǐn)防受騙。
被中國金天撇清關(guān)系后，藍(lán)拾資產(chǎn)的股東在2019年又轉(zhuǎn)為“浙江中物國控政信工程技術(shù)開發(fā)中心”，盡管名字看起來像個(gè)國企，但該公司隸屬于一個(gè)社會(huì)組織貴州省港澳臺(tái)僑投資企業(yè)商會(huì)。
到了2021年底，藍(lán)拾資產(chǎn)宣稱品牌升級，自此以新公司中晟宏途的名義兜售理財(cái)產(chǎn)品。
藍(lán)拾資產(chǎn)更名的原因，可能是其涉嫌非法集資。據(jù)新余市公安的一份通告，藍(lán)拾資產(chǎn)旗下的藍(lán)拾經(jīng)濟(jì)信息咨詢（浙江）有限公司新余分公司涉嫌非法集資被整治，并被責(zé)令在2021年6月30日前清退所吸資金，同時(shí)立刻停止所有非吸業(yè)務(wù)。
2020年底，藍(lán)拾資產(chǎn)注冊成立浙江涌軍捷港商業(yè)管理有限公司，后將股權(quán)轉(zhuǎn)讓給煙臺(tái)涌軍捷港投資合伙企業(yè)（有限合伙），后者正是中涌卓盛的控股股東。經(jīng)過一段時(shí)間的過渡，藍(lán)拾資產(chǎn)及其大批分支機(jī)構(gòu)在2022年注銷，消失在投資人的視野里，中涌卓盛的理財(cái)平臺(tái)中晟宏途成為新的產(chǎn)品發(fā)售方。
這個(gè)一直在換招牌的集團(tuán)，從業(yè)記錄可能還要再往前推。
中涌卓盛的董事長馬金龍，曾在2015年設(shè)立中晟貿(mào)易發(fā)展中心，并以中晟貿(mào)易與舒洪鄂合資設(shè)立了深圳三牛互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司，后者經(jīng)營一個(gè)P2P平臺(tái)“牛伯伯理財(cái)”，其經(jīng)營的內(nèi)容與藍(lán)拾、中涌相同，也是政信資產(chǎn)與核心金融產(chǎn)業(yè)投融資服務(wù)。而與馬金龍共同經(jīng)營牛伯伯理財(cái)?shù)暮献鞣绞婧槎酰舱侵嘘珊晖镜目偛谩?/p>
大量的舒家人，如舒立長、舒立國、舒騰騰等后續(xù)均在中涌系內(nèi)擔(dān)任要職。也是在2015年，中晟貿(mào)易和舒洪鄂還曾投資一家合資公司，改名為中晟匯筠（上海）資產(chǎn)管理有限公司，并設(shè)立18個(gè)分支機(jī)構(gòu)，經(jīng)營中晟金融平臺(tái)。
在宣傳中，牛伯伯理財(cái)和中晟金融均自稱“央企旗下中晟貿(mào)易發(fā)展中心的絕對控股平臺(tái)”。當(dāng)時(shí)，中晟貿(mào)易注冊在上海和平影視藝術(shù)中心名下，后者是國務(wù)院發(fā)展研究中心市場經(jīng)濟(jì)研究所下屬企業(yè)，同樣是一個(gè)被大量P2P平臺(tái)掛靠的企業(yè)，這些P2P被統(tǒng)稱為“和平系”，后大量理財(cái)平臺(tái)陸續(xù)暴雷。2016年底，和平影視發(fā)文稱，中晟貿(mào)易發(fā)展中心在內(nèi)的多家下屬企業(yè)均未經(jīng)允許成立、參股互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)，假冒以“和平影視”為背景進(jìn)行虛假宣傳。
這意味著，浙江中涌和藍(lán)拾資產(chǎn)可能就是由早期經(jīng)營P2P平臺(tái)的原班人馬創(chuàng)立，其不同時(shí)期用于發(fā)行理財(cái)?shù)拿靠赡芾淄Ｔ缙谠谥嘘山鹑诘闹苣陸c中，一個(gè)被稱為“廣東水電忻總”就曾參會(huì)，2019年藍(lán)拾資產(chǎn)宣稱與粵水電合作發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品，但被粵水電官方否認(rèn)。
背后大股東集體“甩鍋”
分析浙江中涌早期的多個(gè)平臺(tái)不難發(fā)現(xiàn)，馬金龍等人往往將公司注冊在國企或大公司名下，以獲得信任背書。浙江中涌的架構(gòu)中，也引入了兩家工程集團(tuán)及一家國企的背書，但在事發(fā)后，這幾家公司紛紛“甩鍋”。
中涌卓盛控股有限公司的控股股東背后，有兩家與工程建設(shè)相關(guān)的公司——寧波欣晟航運(yùn)有限公司（下稱“寧波欣晟”）持股26.3%，中港建設(shè)集團(tuán)第四工程局有限公司（下稱“中港建設(shè)”）持股20%。這兩家公司背后的大股東，為中涌大量的理財(cái)產(chǎn)品提供了擔(dān)保，卻在事發(fā)后否認(rèn)擔(dān)保合同的真實(shí)性，并宣稱公章疑似被偽造。
寧波欣晟是由中宏涌晟旗下公司與浙江欣捷建設(shè)有限公司（下稱“欣捷建設(shè)”）合資創(chuàng)立，并從各自公司名選取一個(gè)字組合成為“寧波欣晟”。
欣捷建設(shè)是一家注冊資本達(dá)3.76億元的建筑公司。在中涌發(fā)售的部分政信類產(chǎn)品中，欣捷建設(shè)以中標(biāo)方身份將工程分包給中涌旗下的工程公司，工程公司再將對欣捷建設(shè)的應(yīng)收賬款打包成理財(cái)產(chǎn)品發(fā)售。
投資人信任欣捷建設(shè)，重要的原因是其背后的股東方包括了寧波國資公司及寧波當(dāng)?shù)卮笮徒ㄖ瘓F(tuán)。
工商信息顯示，持有欣捷建設(shè)19.95%股權(quán)的是國有獨(dú)資企業(yè)“寧波北坤投資控股集團(tuán)有限公司”，穿透后由寧波市江北區(qū)國有資產(chǎn)管理服務(wù)中心全資持有。
欣捷建設(shè)的控股股東，則是欣捷投資控股集團(tuán)有限公司（下稱“欣捷集團(tuán)”），持股比例為53%。欣捷集團(tuán)是寧波市建筑業(yè)的龍頭企業(yè)，擁有建筑工程施工總承包特級、建筑行業(yè)(建筑工程、人防工程)設(shè)計(jì)甲級、市政公用工程施工總承包壹級資質(zhì)等多項(xiàng)資質(zhì)，這無疑增強(qiáng)了投資人對產(chǎn)品中各類分包合同的信任度。
在大量的理財(cái)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)中，欣捷集團(tuán)還以“綜合百強(qiáng)企業(yè)第37位，競爭力百強(qiáng)企業(yè)第20位，寧波市行業(yè)‘納稅20強(qiáng)’”的實(shí)力為理財(cái)產(chǎn)品提供擔(dān)保。2017年及2020年，欣捷集團(tuán)曾在上交所發(fā)債募資，中涌的宣傳單張中還會(huì)附上欣捷集團(tuán)AA級評級信用通知書。
中涌卓盛控股股東的另一位幕后投資方，是中港建設(shè)第四工程局（下稱“中港建設(shè)”），其持有中涌卓盛控股股東20%股權(quán)。
中港建設(shè)隸屬于中港建設(shè)集團(tuán)有限公司（下稱“中港集團(tuán)”），后者同樣是一家規(guī)模不小的工程公司。在該集團(tuán)官網(wǎng)，其明確表示集團(tuán)是以“‘工程金融’創(chuàng)新型經(jīng)營模式……創(chuàng)新投融資體制，以城市建設(shè)運(yùn)營服務(wù)商的身姿強(qiáng)勢介入城市整體開發(fā)建設(shè)”。
中涌的多份理財(cái)產(chǎn)品，正是由這家“江蘇省建筑業(yè)百強(qiáng)企業(yè)”中港集團(tuán)提供擔(dān)保。
也就是說，中港集團(tuán)和欣捷集團(tuán)一直以股東及工程承包方身份，對中涌發(fā)售的部分產(chǎn)品提供擔(dān)保。但在事發(fā)后，兩家集團(tuán)都對擔(dān)保一事矢口否認(rèn)，更向?qū)俚毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案，反映公章疑似被偽造。一份投資人提供的鄞州區(qū)公安分局情況通報(bào)顯示，寧波市公安局司法鑒定中心對相關(guān)《擔(dān)保函》進(jìn)行鑒定，鑒定意見顯示：《擔(dān)保函》上所蓋“中港集團(tuán)”和“欣捷集團(tuán)”印章與兩家公司提供的真實(shí)公章樣本不是同一枚印章蓋印的。
對于兩個(gè)股東的“甩鍋”行為，投資人十分憤怒。中涌曾多次組織客戶員工參觀欣捷集團(tuán)，中涌高管還曾在欣捷集團(tuán)參加會(huì)議，種種現(xiàn)象顯示雙方的業(yè)務(wù)合作十分緊密。但投資人提供的鄞州區(qū)公安分局情況通報(bào)顯示，暫時(shí)無法查證兩家涉案公司與中宏涌晟之間的真實(shí)關(guān)聯(lián)關(guān)系，目前已依法對欣捷公司和中港公司的部分涉案賬戶采取凍結(jié)措施。
國、央企抽身事外
在中涌的整個(gè)產(chǎn)品架構(gòu)中，多家國央企隱現(xiàn)身后，為中涌的產(chǎn)品背書。這些看似權(quán)威的國企背景是不少人掏錢投資的定心丸，但事發(fā)后，國企承認(rèn)收了“掛靠費(fèi)”，卻對中涌的詐騙行為表示“不知情”。白紙黑字的工商注冊帶來的國企背書，一夜之間化為虛無。
首先，中涌在股東層面就安排了國企背書。
中涌卓盛控股有限公司的控股股東為煙臺(tái)涌軍捷港投資合伙企業(yè)。該合伙企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)為：金元通代主犯舒立長持股26.9%，河南省軍工智慧科技（民企）26.8%，另有兩家股東是前述建筑公司寧波欣晟航運(yùn)和中港建設(shè)第四工程局。
其中第二大股東河南省軍工智慧科技由河南省軍工科技裝備有限公司持股51%，自然人王世文持股49%。根據(jù)投資人提供的公安局情況通報(bào)，王世文是以年繳納利潤15%為條件和國企河南軍工裝備達(dá)成協(xié)議，成立河南省軍工智慧科技有限公司。而河南軍工裝備上級主管單位為河南工業(yè)技術(shù)研究院。
然而，對于河南軍工智慧成為中涌卓盛間接股東一事，河南工業(yè)技術(shù)研究院明確向警方表示河南軍工裝備及研究院均不知情，并表示王世文未向他們報(bào)備。
中涌的募資平臺(tái)為中晟宏途，目前大量投資人手中的產(chǎn)品受托管理方、承銷方均為中晟宏途。在暴雷之前，中晟宏途背后的股東是國有全資公司——國中長城（北京）控股有限公司（下稱“國中長城”），穿透后的頂層股東是事業(yè)單位“中國關(guān)心下一代工作委員會(huì)健康體育發(fā)展中心”和央企“中國機(jī)械工業(yè)集團(tuán)有限公司”。
2024年6月，中涌正式暴雷，這家國資公司國中長城迅速抽身離去，從中晟宏途撤資退股。在面對警方詢問時(shí)，國中長城同樣以“掛靠”、“不知情”推脫責(zé)任。
在投資人提供的公安局情況通報(bào)中，國中長城董事長劉濤陳述，中晟宏途以550萬元掛靠費(fèi)名義納入國中長城旗下。掛靠后雙方未開展實(shí)質(zhì)業(yè)務(wù)，國中長城亦不清楚中晟宏途具體經(jīng)營內(nèi)容。背后的央企中國機(jī)械公司反饋：參股國中長城旨在拓展工程市場，但對其成為中晟宏途股東一事并不知情。而截至2025年5月1日，中國關(guān)心下一代工作委員會(huì)健康體育發(fā)展中心關(guān)聯(lián)問題調(diào)查工作尚未反饋。
另外，中涌還宣稱其理財(cái)產(chǎn)品都在齊魯票據(jù)中心進(jìn)行備案，以顯示其金融合規(guī)性。在宣傳手冊中，中涌稱齊魯票據(jù)中心是“國有獨(dú)資金融資產(chǎn)類交易場所”，并獲得青島市金融監(jiān)督管理局的蓋章認(rèn)可。工商信息亦顯示，齊魯票據(jù)中心的母公司是廣州振華置業(yè)公司，其背后由三九企業(yè)集團(tuán)全資持股。
但早在2022年6月，華潤集團(tuán)就曾發(fā)布公告，聲明振華置業(yè)為假冒國企。在投資者提供的警察局情況通報(bào)中，三九企業(yè)集團(tuán)表示，2009 年以后，廣州振華置業(yè)公司實(shí)質(zhì)上已不屬于國企。
值得注意的是，這并非三九集團(tuán)第一次卷入類似的案件中。在清流工作室此前的文章《一家“500強(qiáng)”企業(yè)的欺騙與敗落：碰瓷正威集團(tuán)，振燁國際和全民通利用虛假金融業(yè)務(wù)集資或超百億｜清流》提到，振燁供應(yīng)鏈的備案機(jī)構(gòu)是貴州貴金信用資產(chǎn)交易中心（下稱“貴金交易中心”），該中心向上穿透的股東依次有中潤澤坤科技有限公司、三九企業(yè)集團(tuán)（深圳南方制藥廠），而中潤澤坤科技有限公司已被中央企業(yè)列入假冒國企名單，并于2022年7月注銷。
事實(shí)上，齊魯票據(jù)中心已經(jīng)手兩個(gè)犯罪團(tuán)伙。根據(jù)警方通報(bào)，早期齊魯票據(jù)中心在初鉦竣名下，根據(jù)其工商記錄，此人曾從事典當(dāng)行、貨幣兌換等行當(dāng)，后因犯非法吸收公眾存款罪被判刑。2018年，初鉦竣通過中介機(jī)構(gòu)以5萬元將票據(jù)中心受讓給中宏涌晟，中宏涌晟則以以540萬元費(fèi)用將齊魯票據(jù)中心掛靠至廣州振華公司名下。一頓操作之下，齊魯票據(jù)中心搖身變?yōu)椤皣歇?dú)資企業(yè)”。
在中涌案發(fā)后，齊魯票據(jù)中心在2024年4月11日又更名為青島藍(lán)大貿(mào)供應(yīng)鏈管理服務(wù)有限公司，從事供應(yīng)鏈管理服務(wù)。這家改頭換面的公司，又計(jì)劃兜售怎樣的服務(wù)？
本文來源：清流
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