丁彥皓：準(zhǔn)備迎接史上最大的資產(chǎn)泡沫與通貨膨脹，抓緊高杠桿購房

美國、以色列與伊朗的戰(zhàn)爭已經(jīng)戰(zhàn)略完敗，準(zhǔn)備迎接全球史上最大的資產(chǎn)泡沫與通貨膨脹，抓緊高杠桿購房

文\丁彥皓-可信財商

一、伊朗在與美國與以色列的戰(zhàn)爭中已經(jīng)由曾經(jīng)的被動轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃樱艺诔尸F(xiàn)進(jìn)攻態(tài)勢

美國、以色列與伊朗的戰(zhàn)爭主要分為三個階段，即

1、 美國、以色列空軍圍殲伊朗高層及其元首，如果伊朗群龍無首、內(nèi)部大亂，則美國、以色列聯(lián)合伊朗內(nèi)部的反政府群體內(nèi)外夾擊，顛覆伊朗現(xiàn)政權(quán)，扶持親美勢力上臺

這就意味著美國與以色列在這場對伊朗的戰(zhàn)爭中取得全勝，美國全面主導(dǎo)中東的原油、霍爾木茲海峽以及夯實(shí)美元與原油綁定的根基，美國憑借基于對中東與全球原油的控制，收割全世界，緩解其內(nèi)部矛盾的惡化與延緩中國的崛起

2、 伊朗不但未亂，而且及時實(shí)施了有效的反擊，打亂了美國、以色列的企圖，且對美國與以色列形成對對等破壞，迫使美國勢力遠(yuǎn)離中東，伊朗全面掌控霍爾木茲海峽與擴(kuò)大在中東的影響力

3、 一旦伊朗站穩(wěn)，掌握主動權(quán)，神秘的外部勢力會及時介入，通過提供各類高精尖武器與情報支持，有效地遏制美國與以色列對伊朗的狂轟濫炸，讓伊朗掌握戰(zhàn)爭的主動權(quán)，由被動轉(zhuǎn)為主動

而第三階段得以實(shí)現(xiàn)的關(guān)鍵是伊朗必須獨(dú)自頂住第一波打擊，且組織有效的反擊，確保全面掌控戰(zhàn)爭的主動權(quán)

現(xiàn)在這場戰(zhàn)爭已經(jīng)進(jìn)入第三階段，伊朗的防控體系與對空打擊能力突然呈指數(shù)級暴漲，在開戰(zhàn)之初根本無法預(yù)警美國的F35戰(zhàn)機(jī)，以致于其飛至元首官邸，近距離群殲伊朗高層

但是不到20日，伊朗從根本無法感知F35隱形戰(zhàn)機(jī)到了直接給打下來，伊朗對外宣稱是其年輕的科學(xué)家所為，絕對不符合常理，最合理的解釋就是在沙漠里撿到了上帝遺忘的神秘武器和頂級雷達(dá)，附帶中文說明書，一擊致命

縱觀全球，也就東方大國，全球軍工頂級的印度具有這一實(shí)力，至于這一神秘武器來自何方神圣根本不重要，重要的是終結(jié)了美國、以色列對伊朗制空權(quán)的優(yōu)勢，使其無法再肆意妄為的對伊朗實(shí)施大規(guī)模的轟炸

另外，伊朗也對距其3800公里的印度洋美國重要軍事基地迪戈加西亞發(fā)射射程4000公里的洲際導(dǎo)彈，雖被攔截，但也意味著美國通過迪戈加西亞轟炸伊朗的行為不可持續(xù)

二、一旦美國失去對伊朗的大規(guī)模轟炸，就意味著美國在戰(zhàn)術(shù)上已經(jīng)對伊朗毫無實(shí)質(zhì)性的壓制?

現(xiàn)在擺在美國面前的尷尬是如果想繼續(xù)有效的轟炸伊朗，不但基地會被毀滅性轟炸，而且戰(zhàn)機(jī)與飛行員有去無回，而一旦美國失去對伊朗的大規(guī)模轟炸，就意味著美國在戰(zhàn)術(shù)上已經(jīng)對伊朗毫無實(shí)質(zhì)性的壓制

而伊朗憑借其地理與導(dǎo)彈、無人機(jī)優(yōu)勢全面掌控霍爾木茲海峽以及下一步的曼德海峽，最終卡住了全球的能源咽喉，推高全球的能源價格與遏制全球的工業(yè)運(yùn)行

理論上，美國除了中途放棄之外，再無任何套路可實(shí)施，在這場美國、以色列與伊朗的戰(zhàn)爭中，中國不但對美國形成了絕對的牽制，而且用其獨(dú)有的戰(zhàn)略布局左右著這場中東格局重構(gòu)的局勢演變

事實(shí)如果扣除中國因素，美國對全球的掌控力比二戰(zhàn)剛結(jié)束時還要強(qiáng)勢，如果沒有中國的存在，美國完全可以通過金融與貿(mào)易的形式將其內(nèi)部困境轉(zhuǎn)移至全球分?jǐn)偅胰嬷鲗?dǎo)全球的能源，使其內(nèi)部困境得以全面出清，再出發(fā)，根本沒必要訴求戰(zhàn)爭

要是沒有中國的存在，即使美國在與伊朗的戰(zhàn)爭中暫時處于頹勢，美國完全可以通過其他方式拖垮伊朗，實(shí)現(xiàn)在中東的利益算計

但是就是因?yàn)橹袊拇嬖趯?dǎo)致美國系列放之四海而皆準(zhǔn)的收割策略都已經(jīng)徹底失效，最終不得已推出戰(zhàn)爭手段，但是通過戰(zhàn)爭搶奪全球?qū)γ绹臎_擊遠(yuǎn)大于收益，猶如飲鴆止渴

一旦美國在這場與伊朗的戰(zhàn)爭處于頹勢，伊朗可以借助中國力量實(shí)現(xiàn)對其戰(zhàn)略短板的彌補(bǔ)，向中國出口原油，引進(jìn)中國的基建、產(chǎn)品以及產(chǎn)業(yè)，實(shí)現(xiàn)自身的戰(zhàn)略利益最大化，最終直接沖擊美國的核心利益

尤其伊朗會與中國形成默契的戰(zhàn)略協(xié)同，游離在中東各派勢力間，持續(xù)擠壓美國美國在中東的利益，瓦解其對全球原油掌控的意圖，沖擊美元與原油綁定的根基以及爭取中東其他勢力派系脫離對美國的依賴等

三、特朗普的全球打劫，尋求增量，以延緩其內(nèi)部矛盾惡化的算計落空后，必然會加速美國內(nèi)部矛盾的惡化與霸權(quán)衰落

現(xiàn)在美國試圖通過控制能源牽制中國的戰(zhàn)略落空，俄羅斯、中亞以及中東將會成為這一輪中國崛起的能源保障，能夠確保中國維持當(dāng)前的發(fā)展態(tài)勢與確保既定戰(zhàn)略，全力發(fā)展，持續(xù)縮小與美國的差距

但是反觀美國，實(shí)體產(chǎn)業(yè)中空、內(nèi)部矛盾激化、債務(wù)高企，外部又面臨來自中國的全面體系化戰(zhàn)略擠壓，尤其這一輪俄烏沖突以及與伊朗的戰(zhàn)爭都極大地沖擊了美元的國際購買力，加速美國霸權(quán)的衰落

俄羅斯徹底的放棄原油出口的美元結(jié)算，也證明離開SWIFT完全能夠生存，伊朗徹底的動搖了原油與美元綁定的根基，正在以戰(zhàn)爭的形式將美國勢力擠出波斯灣，最終會嚴(yán)重的沖擊美元與原油綁定的根基，削弱其國際購買力

目前美債的規(guī)模已經(jīng)導(dǎo)致其陷入持續(xù)自我透支的困境，要想維系美債的存續(xù)必須持續(xù)印貨幣，最終引發(fā)惡性通脹，沖擊美元的國際購買力

而特朗普的全球打劫，尋求增量，以延緩其內(nèi)部矛盾惡化的算計落空后，必然會加速美國內(nèi)部矛盾的惡化與霸權(quán)衰落

一旦美國在中東呈現(xiàn)頹勢，東歐與東亞必然形成連鎖反應(yīng)，俄羅斯會順勢擴(kuò)大在東歐的影響力，而中國也會逐步掌控東亞，最終將美國趕回北美，使其淪為一個區(qū)域大國

而美國在北美與拉丁美洲的掠奪更多是形式上的成就，對現(xiàn)實(shí)毫無意義，事實(shí)美國想從北美與拉丁美洲拿到的都能夠毫無代價的獲得，再去搶奪只會給美國的全球信用減分，毫無現(xiàn)實(shí)意義，諸如馬杜羅一直在向美國釋放善意，但是特朗普為了彰顯自身的厲害，依然將其強(qiáng)擄至美國，最終給美國的國際信譽(yù)減分了

四、在美元依然具備一定國際購買力之前，美國所面臨的一切問題都可以通過印美元來獲得延續(xù)，只是代價是全球通貨膨脹

一旦美國在這場與伊朗的戰(zhàn)爭中完敗，則會出現(xiàn)七大連鎖反應(yīng)，即

1、 美國在中東的話語權(quán)驟降，自然對全球原油的掌控僅能局限于北美與拉丁美洲，最終全球原油格局會成為俄羅斯、中東、中亞以及北美、拉丁美洲的四方制衡機(jī)制

2、 美元與原油綁定的根基必然嚴(yán)重受損，中東國家在向全球最大的能源消費(fèi)國中國出口原油時更傾向于接受人民幣結(jié)算

3、 中國在中東的話語權(quán)驟增，成為各派實(shí)力爭取的座上賓，不但中國的產(chǎn)品、資本以及基建大規(guī)模進(jìn)入中東，而且中國工業(yè)發(fā)展所需的能源得到了多元化的保障

4、 俄羅斯必然會順勢在歐洲擴(kuò)張影響力，沖擊美國對歐洲的主導(dǎo)權(quán)

5、 中國會持續(xù)擠壓美國在東亞的勢力范疇，逐步掌控東亞

6、 美國很難再從外部搶劫增量財富以緩解其內(nèi)部矛盾的惡化，最終只能靠印貨幣償還到期的債務(wù)本息，以延續(xù)其本已崩潰的債務(wù)危機(jī)

7、 部分中東石油美元會撤離美國，流向中國，最終會刺破美國的AI泡沫

但是，這場美國、以色列與伊朗的戰(zhàn)爭只是一個趨勢的開啟，最終結(jié)局出現(xiàn)還需一個演化的過程

尤其在美元依然具備一定國際購買力之前，美國所面臨的一切問題都可以通過印美元來獲得延續(xù)，只是代價是全球通貨膨脹

五、一旦美國在這一輪與伊朗的戰(zhàn)爭中戰(zhàn)略完敗后，美國的貨幣投放會遠(yuǎn)超以往，最終形成外匯占款派生的M2增量式貨幣擴(kuò)張，推動中國的資產(chǎn)價格上漲與通貨膨脹

在這場戰(zhàn)爭過后，受能源供給不穩(wěn)定的沖擊，部分歐洲的資本會進(jìn)入中國，尋求產(chǎn)業(yè)利益最大化，中東的部分石油美元無論是為了獲得投資獲益，還是與中國的利益交易，甚至是產(chǎn)業(yè)布局，也會進(jìn)入中國，最終形成外匯占款派生的M2增量擴(kuò)張，推動資產(chǎn)價格上漲與通貨膨脹

2025 年中國經(jīng)常賬戶盈余（順差）為7349億美元，其中貨物貿(mào)易順差約為1.1萬億美元，但是中國的資本和金融賬戶逆差7602億美元，體現(xiàn)“經(jīng)常順差、資本流出”的格局

來華直接投資仍為凈流入，但境內(nèi)主體對外投資更快增長，疊加其他跨境資金流動，整體呈現(xiàn)資本凈流出

基于此，中國在持續(xù)巨量投放M2與持續(xù)降息的背景下，國內(nèi)經(jīng)濟(jì)還處于通縮的態(tài)勢

但是，一旦美國在這一輪與伊朗的戰(zhàn)爭中戰(zhàn)略完敗后，美國為了暫時維系美元的國際購買力，必須通過持續(xù)的印貨幣來償還到期的債務(wù)本息與安撫國內(nèi)的各類矛盾

這就意味著美國的貨幣投放會遠(yuǎn)超以往，且成本極低，最終會流向全球，而中國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展向好與貨幣推動的資產(chǎn)價格上漲的趨勢最終會吸引全球的資本持續(xù)流入中國，最終形成外匯占款派生的M2增量式貨幣擴(kuò)張，推動中國的資產(chǎn)價格上漲與通貨膨脹

六、無論是中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的現(xiàn)實(shí)，還是美國經(jīng)濟(jì)的不得已，最終必然會出現(xiàn)M2的增量投放，形成資產(chǎn)泡沫與通貨膨脹，最佳的應(yīng)對之策就是盡快高杠桿購買基本面穩(wěn)步提升地區(qū)的住房

房地產(chǎn)作為最佳的貨幣流入載體，全球凡是政治穩(wěn)定與貨幣獨(dú)立國家核心城市的房價都受增量貨幣推動的上漲

尤其中國房地產(chǎn)的基本面持續(xù)提升，產(chǎn)業(yè)升級轉(zhuǎn)型超預(yù)期發(fā)展后的社會可支配收入上升等系列條件決定中國部分基本面持續(xù)提升城市的房地產(chǎn)必然會進(jìn)入基本面與估值“戴維斯雙擊”的獲利時機(jī)，即最終基本面穩(wěn)步提升地區(qū)的房地產(chǎn)會形成資產(chǎn)泡沫

增量貨幣推動的通貨膨脹會成為未來全球經(jīng)濟(jì)的共同特征，而應(yīng)對通貨膨脹最好的方式就是貸款，期限越長，利率越低效果越佳

在通貨膨脹的背景下，住房按揭貸款本就是國家通過銀行將存款人的利益轉(zhuǎn)移給借款人的方式，借款人的收益=按揭貸款總額*（通脹率-貸款利率），即只要通脹率高于貸款利率則就意味著通過住房按揭貸款與通貨膨脹收割存款人利益的行為有益

而通貨膨脹就是貨幣現(xiàn)象，即只要央行持續(xù)超額投放貨幣，通貨膨脹就是必然，現(xiàn)在可以確定的是無論是中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的現(xiàn)實(shí)，還是美國經(jīng)濟(jì)的不得已，最終必然會出現(xiàn)M2的增量投放，形成資產(chǎn)泡沫與通貨膨脹，最佳的應(yīng)對之策就是盡快高杠桿購買基本面穩(wěn)步提升地區(qū)的住房

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作者簡介：

丁彥皓 房地產(chǎn)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士、應(yīng)用經(jīng)濟(jì)學(xué)（投資學(xué)）博士后，專注資本市場，聚焦權(quán)益投資、資本運(yùn)作、大宗期貨、期權(quán)以及宏觀經(jīng)濟(jì)等領(lǐng)域的研究與投資，關(guān)注國際關(guān)系、歷史、哲學(xué)與宗教