南安：周某原非法集資集團涉案金額特別巨大、眾多受害者血本無歸

　福建南安市美林莊頂的周某原等人經營的“金融王國”在2015年初徹底暴雷后，造成非常惡劣的社會影響，其牽涉的范圍之廣令人咋舌，其中不乏有公職人員、企業老板、退休老人，周某原的鄰居、以及周邊鄉村的老百姓，還有眾多不明真相的有幾百人，涉案金額達10億元以上，據了解，目前還有近3億元本金未還!

　　為了達到不還款的目的，周某原等人不僅欺騙領導幫他們說話，使得他們順利的轉移財產，還連坑帶騙的對眾多受害者開出各種空頭支票，實在騙不下去的，周某原等人就對眾多受害者說，你們可以到法院控告，告了也沒有錢還給你們。

　　周某原等人所涉借款并非簡單的民間借貸，而是詐騙、非法吸收公眾存款的犯罪行為，依法應當追究刑事責任。

　　周某原等人非法集資時間長，又是職業放貸人

　　據了解，從2005年起，周某原等人就以明顯高于銀行貸款利率為誘餌，采用半公開，熟人推廣的方式吸引不特定的人將資金借給他們，他們轉而將這些大量的資金以較高的利息借給他人，從中賺取高額利差。隨著吸儲生意的做大，為擴大吸儲影響力，方便吸儲，周某原等人又分別注冊或參股或控制了數家公司。

　　通過天眼查就查詢到周某原等人有如下七家公司：福建泉州某騰建設發展有限公司、南安閩某醫藥有限公司、福建省南安市某發砂業有限公司(注銷)、南安市宏某建筑材料有限公司、泉州某騰苗木有限公司(注銷)、南安市溪美街道某騰建材經營部(注銷)、福建省南安市某發金剛石鋸片廠(注銷)，并以這些公司經營項目或建筑公司經營資金需要等名義以融資或者套路貸的方式對外大肆吸儲。

　　一位姓陳的受害者說，為了方便吸儲集資，周某原非法集資集團還設有專門的辦公場所、印制空白的借據和聘請專業的財務人員，而吸收來的資金，周某原等人再加上一定利率后轉借給他人(如某商會會長、某企業主、建筑包工頭或資金掮客再轉貸等需資金的第三方)賺取利差，以此謀利。

　　陳先生說，在高峰期，提著現金找周某原等人存儲的人流如織。據此，周某原等人以此立足，深耕當地，與名流政要往來密切，形成錯綜復雜的關系網。

　　不斷的制造假象不擇手段以融資或者套路貸方式對外吸儲

　　南安溪美的一位受害者黃老板介紹，為了方便吸儲，周某原等人不斷的制造假象，他們對外宣稱，他們控股經營某騰公司等多家企業，經營規模宏大，彰顯其資產規模，讓不明真相的人放心的把錢借給他們。黃老板說，他就是被周某原等人營造的假象所蒙蔽，才借給周某原等人巨額資金，如今血本無歸，欲哭無淚。

　　黃老板介紹，借款初期，周某原等人為顯示其信譽及還款能力，他們每次僅向我們借款幾十萬元并準時償還本息。在博取我們的充分信任后，周某原等人開始逐漸提高借款金額，從最初的借款幾十萬元，上升至幾百萬元直至上千萬元，黃老板說，他就是被周某原等人虛構的資產實力及還款能力所蒙蔽，不斷地向其出借資金的。

　　2015年初，黃老板從第三方獲悉周某原等人的資金鏈實已斷裂，無力償還借款，在黃老板的追問下，周某原等人還刻意隱瞞資金鏈已斷裂的實情，但此后借款本息再未支付給他們。

　　另外一個受害者張先生介紹，周某原是他一個熟人的朋友，當周某原得知他手上有一定資金后，便鼓動張先生將資金借給他們，并許以一定的借款利息。在周某原等人的多次慫恿(信誓旦旦保證資金安全并且隨要隨還)及有計劃的誘騙下，張先生也將他的積蓄匯入周某原指定帳戶內。張先生說，他被周某原等人借走的資金幾百萬元，2015年初，他接到一知情人來電告知周某原等人的資金鏈已斷裂，他借出幾百萬元本金將無法兌付本息，為此，他踏上了漫長的要賬之路。

　　據了解，周某原等人吸儲范圍除了當地和周邊市縣，遍及泉州市和省內各地市(南平的受害人)，最遠達及遼寧省沈陽市，受害人眾多，范圍廣，涉案金額10億元以上，如今還有近3億元的本金未還。

　　編造各種理由推脫不予結算還款

　　在這近幾年，常有債權人到周某原的莊園別墅或者酒店大廈討要欠款，受害者黃先生說，他被周某原等人借走1000多萬元，面對巨額欠款，他們總是編造各種理由進行推脫，不予結算和還款。對于受害者的催款，前幾年，周某原等人常以諸如某商會會長的借款將到期，他們的某工程公司建設欠款、某物流公司的老總借款將到期償還，某抵債別墅將出售兌現等各種理由進行搪塞拖延。

　　而最近幾年，周某原等人則一直對眾多受害者聲稱，他們就以等待某廈門借用人的巨額資金即將歸還為由(據周某原等人陳述，該筆資金由借用人投資漳州一農產品物流城公司，現處于破產重整中)，很快就有資金到位來回應受害者的催款，了解周某原的受害者稱，這些都是周某原等人精心設計，讓這些受害者還可以看到討要欠款的希望，這些都是周某原等人營造的謊言，是在演戲給這些受害者看而已。

　　對于那些本地的受害者，這些受害者常會到周某原的莊園或者到他們的酒店大廈討要還款事宜，結果不是吵架就是發生肢體沖突，不了了之。張女士與眾多受害者說，周某原等人實際上并非想要真心還款，而是在拖延時間，消耗受害者的精力和意志，從而達到無限期拖延還款甚至最終免于還款的目的。

　　金蟬脫殼，惡意轉移財產逃避法律責任

　　一個知情人指出，周某原等人為逃脫法律責任，在吸儲期間，他們有預謀的采用實際收款賬戶與出具借據分開的形式，意圖“金蟬脫殼”，以規避法律責任。

　　經裁判文書網查詢，債權人起訴周某原等人的數十件民事訴訟案件中，法院最終僅判決周某原償還款項，而實際收款人則逃過民事制裁，實際上周某原因背負眾多債務，造成民事判決根本無法執行，債權的實現成為一紙空文。

　　受害者陳先生通過調查發現，周某原等人而為逃避法律責任，惡意轉移資產，他們將包括但不限于南安市某騰商務酒店所在房產、埃爾法汽車、某騰建筑公司股權等有價值的房產、汽車、公司股權都轉讓給他人，以造成周某原等人名下無實際資產以償還債權的事實。

　　為了達到拖延付款的目的，周某原等人將債務人的無賴手法玩得登峰造極：用蒙、緩、拖、捏造、欺騙等手段，致使眾多受害者從2015年催討至今，一分錢也沒有討回來。更有甚者，多位債權人在長期催討的過程中，身心備受打擊又無錢治療而不幸離世，周某原等人在私底下高興起來說，又一個債權人“走”了，又少了一個討債人。

　　轉移資產不擇手段

　　周某原欠南安某在職人員60萬元，經一審、二審判決后，債權人申請強制執行并資產保全周某原名下的南安市某騰酒店大樓房屋產權，周某原欲將這座酒店產權過戶給其關系人女婿名下，但需要債權人簽字，為了能達到順利簽字，據知情人透露，周某原等人就向債權人的領導忽悠稱，他們一定會還款給債權人，叫領導打電話給債權人簽字確認，鑒于領導的發話，債權人便簽字給周某原，使得周某原順利的將南安市某騰酒店產權順利的過戶到其關系人女婿名下(這場看似合法的房產過戶流程，實則是左手倒右手的把戲)，如今，債權人再也沒有從周某原手上拿到欠款。

　　公然違法建設豪華莊園

　　一位楊姓的受害者稱，周某原從2003年起，就擅自占用美林街道莊頂村十幾畝耕地建筑住宅及圍墻，2011年，主體7層建筑結構完成，2014年附屬樓完工，總建筑面積5000余平方米，二棟建筑于2016年才完成內外裝修。

　　知情人透露，周某原未經有權機關批準，違法占用耕地建設住宅樓和附屬樓，2011年、2012年，2019年，南安市自然資源局就三次對周某原發出《行政處罰決定書》，責令周某原退還非法占地，自行拆除地上的非法建筑，并對周某原處以罰款。

　　然而，周某原的非法建筑至今依然沒有被拆除，據知情人透露，在有關部門對違建處理過程中，周某原采用虛假證明欺騙有關部門稱，他將把他建好的5000多平方米莊園別墅其中的二棟附屬樓提供給村里的老人會使用，使得這一處非法建筑能夠多次躲過泉州市和南安市的“兩違”排查，而實際上周某原是在別墅擺上麻將桌提供給社會人員賭博，他從中抽取油水。

　　大肆揮霍受害者的融資款

　　據了解，早在2013年年底之前，周某原等人就已出現拆東墻補西墻、資金周轉難以為繼的情況下，但他們卻繼續向不明真相的人融資，至2015年年初已實際斷裂，周某原等人再也無法隱瞞暴雷真相。

　　受害者陳女士稱，2014年，周某原等人明知已無法償還借款的同時，仍隱瞞真相、虛構事實，向她融資幾百萬元，以及向眾多不明真相的人融資借款，以供二人用于個人大肆揮霍，其中有：

　　1、購豪車，2014年7月購寶馬轎車一輛、同年10月又購入埃爾法商務車一輛;

　　2、巨資裝修別墅、辦豪華婚禮，特別是在對眾多受害者宣稱無力還款后，周某原仍在2015年至2016年期間花費上千萬元用于其自建莊園別墅的高檔裝修占地十幾畝，建筑面積5000多平方米，期間騰訊、搜狐、網易、鳳凰網等多家媒體以“南安驚現占地十幾畝的莊園”做標題做過詳細報道。

　　3、為顯示其莊園的豪華程度，周某原還騁請專業團隊錄制視頻高調宣傳，隨后花費數百萬元為其子舉辦豪華婚禮，周某原他們肆意揮霍融資而來的資金，據說高達驚人的近7000余萬元，致使眾多受害者合計近3億元的巨額資金在客觀上至今無法得到歸還。

　　多次與受害者發生肢體沖突，手段特別惡劣

　　由于周某原等人長時間給的都是空頭支票，又在大肆揮霍眾多受害者的融資款，使得這些受害者不再相信周某原等人說的鬼話，常常在討款的過程中發生激烈爭論，甚至發生傷人事件，如：某小學退休校長，在討款的過程中就與周某原等人出現肢體沖突。

　　又如一個受害者到周某原的豪華莊園討要欠款，期間這位受害者對周某原說，你們拿著這些受害者的錢到特區養小老婆，卻對我們這些受害者的欠款不理不睬，真是太過分了，碰巧這些話被周某原關系人的兒子聽到，他便從周某原的家里拿出一把菜刀，要砍死這名受害者，多虧旁邊有人勸架，才沒有導致惡性案件的發生。

　　2011年8月31日晚上，南安市區成功街發生了一男子開車撞人致一人死亡的惡性事件(見泉州晚報《債務引發糾紛 南安男子開豪車撞向人群撞死一人》。新浪福建、臺海網等媒體跟進報道)，據知情人透露，被撞身亡人員系眾多債務催收團伙成員之一，事發前該團伙正在采取暴力催收方式向涉案男子催收債務，該男子酒后見這么多人圍堵他，他心生恐懼導致情緒失控開車沖撞，致一名催收人員死亡，據消息人士稱，該暴力催收事件與周某原等人有關，事后周某原等人給予死者家屬巨額補償。該暴力催收行為同樣涉嫌尋釁滋事的違法犯罪，但幕后老板周某原等人竟然能脫身事外，著實令人不解。

　　律師：周某原等人涉嫌非法吸收公眾存款犯罪

　　北京的一位資深律師在縱觀這起案件時表示，周某原等人除涉嫌詐騙罪外，還涉嫌非法吸收公眾存款罪，其依據如下：

　　1、周某原等人采用公開或半公開吸儲時間長(2005年起)、吸收金額特別巨大，涉案金額達10億元以上，已遠遠超過非法吸收公眾存款罪的入罪標準。

　　2、受害人眾多，范圍廣。吸儲范圍除了當地和周邊市縣，遍及泉州市和省內各地市(南平的受害人)，最遠達及遼寧省沈陽市，符合向不特定多數人吸收資金的法律要件。

　　3、社會危害性極大，后果特別嚴重，嚴重擾亂金融秩序。周某原等人長年吸儲，所吸收的資金驚人，且造成受害人資金損失數額也特別巨大，后果特別嚴重。

　　4、為了達到非法占有的目的，周某原等人采用蒙、緩、拖、捏造、欺騙等手段，導致很多受害者一分錢也沒有討回來，很多受害人不是被拖死，就是被耗死，在最高人民法院被執行人網可查詢到的被執行案件就有十余件，案值數千萬元之巨。

　　律師認為，周某原等人以高利息為誘餌，承諾在一定期限內返本付息的方式向社會不特定多數人吸收巨額資金，數額特別巨大，至今尚未歸還，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條，達到非法吸收公眾存款罪的立案標準。同時，周某原等人以非法占有為目的，通過虛構事實的方式騙取受害人借款后拒不償還，亦構成詐騙罪，依法應當追究刑事責任。

　　要懂得拿起法律武器維護他們這些受害人的合法權益

　　周某原等人精心布局10多年，是專門為這些善良受害者量身定制的“殺豬盤”，用前幾年的“誠信兌付”，換取投資者的安全感，而后大肆融資，當周某原等人暴雷后，為了達到不還錢的目的，周某原等人用了近5年時間惡意轉移資產及公司股權，大肆揮霍眾多受害者的融資款，并與眾多受害者發生肢體沖突。

　　為了讓更多還蒙在鼓里的受害者不要再聽信周某原非法集資集團的忽悠，知情人呼吁并強烈忠告，希望這些眾多受害者團結起來，不要再心存幻想，不要再相信周某原等人的說辭。拿起法律武器，聘請律師，把受害經過，被騙金額寫成控告書向有關部門提起控告，同時通過媒體公開曝光，并呼吁早期采用民事訴訟的受害者，加入到維權行列，爭取挽回經濟損失，維護他們這些受害者的合法權益。

　　原來源：法制聚焦