香帥年度財富展望2023（演講全文）

今年，幾乎每個人都能感受到，過去中國式的創富敘事已經接近尾聲，城市化、工業化、全球化、互聯網信息化的四股浪潮或衰竭，或轉向，或進入峽谷地帶，沖擊到兩岸的峭壁之上，碎成萬千片碎浪。

只有告別舊敘事，才能翻篇展開新敘事。

2023年7月29日，第二屆“共潮生·香帥年度財富展望2023”如約而至，為您帶來“一場關于中國社會財富創造的全新敘事”。

以下為演講全文，與你分享。

2023

告別，轉身

01

預期

從哪里開始呢？從“預期”這個詞開始吧。

這是我博士生導師，加拿大多倫多大學商學院院長，蘇珊·克里斯多夫森。

2006年我剛到她門下，抱怨學金融太苦，會折壽。我老板安慰我，“金融學通了，豁達，容易婚姻幸福，還活得久。”

為啥？Because you know how to deal with expectation（因為你知道怎么處理預期）。

當時太年輕，當笑話聽。今年突然意識到，我導師不是在給我上金融課，是給我上人生的課程呢。

怎么處理預期，大概是最重要的人生問題。想明白了這一點，發現很多人生的答案都在金融學模型里。

比如說這個著名的CAPM資本資產定價模型：

用大白話說就是，任何一個資產的回報率可以分解成兩個部分——

一部分來自市場大盤，叫Beta，剩下的叫做超額回報，叫做Alpha。

你想想，對于我們個人這種“長期資產”來說，什么是最大的大盤？是時代。沒錯，時代紅利或者時代沖擊，就是我們人生最大的Beta。

順著這個線索，我把自己身邊所有人都仔細想了一遍，發現過去四十年，我們人生的起落，都來自幾股巨大的浪潮——

工業化，城市化，全球化，互聯網信息化。

所以，我們今天感受到的撕裂和痛苦，也幾乎都跟這幾股力量的變化密切相關。

工業化在2012年左右已接近尾聲，后面主要靠技術進步和產業升級。最近麥肯錫有個報告說，制造業將是被人工智能影響最大的行業，64%的制造業活動將被替代。屋漏偏遭連夜雨，大概就是這種感覺。

城市化是和我們大部分家庭財富聯系最緊密的。2022年中國人口第一次出現負增長，那種以大規模人口驅動的簡單城市化的紅利沒有了，剩下的都是難啃的骨頭。

還有互聯網信息化，暴風驟雨式增長這么多年，2021年，也就是平臺治理開始的那一年，中國上網人數和人均上網時長的增速第一次同時出現下降，我們熟悉的那種互聯網造富模式也走到盡頭。

你會感覺到，一切都在變化。

02

時代變了

說到變化，我想起一個人。

這個人叫周群飛，蘋果手機屏全球最大供應商，藍思科技的創始人。

她的成長史濃縮了過去四十年幾乎所有核心要素：

一個湖南偏遠農村姑娘，中學沒畢業就南下深圳打工，草根創業開工廠，做手機屏，然后成了蘋果最早的供應商，從此人生開掛，2015年藍思科技成功上市后，市值一路狂飆至最高2000億。

但是，時代變了。

這是過去兩年藍思科技的市值變化，縮水65%。其實藍思科技還算好的，中國A股25家果鏈公司的市值平均縮水了70%。

所以啊，還是那句話，時代紅利或者時代沖擊，就是人生最大的Beta。誰不是命運繩上的螞蚱呢？

其實，這就是我們當下面對的最大的時代Beta——

從這里開始，全球化碎裂成島鏈化。

島鏈化這個詞是我在去年的共潮生中提出來的，記得當時說，全球化意味著一個平坦的大市場，各種要素自由流動。

島鏈化則意味著這個市場被政治、意識形態等各種因素分隔，但又在經濟、產業、貿易、金融上有千絲萬縷的聯系，牽一發而動全身。

我記得當時說，島鏈化時代注定是個疼痛的大時代。

去年這個時候，“島鏈化”還是一個抽象的概念，一年后的今天，很多人都對這個詞有了微觀的感受。

那天，一群經濟學家開會討論應該采取什么逆周期政策防止經濟過冷，自然聊到美國的通脹會不會下來，突然有人說，哎呀，世界兩大經濟體的周期好久沒有這么不同步了。

何止是經濟周期呢？

前一陣子有人要從上海飛波士頓，一查經濟艙，往返機票2萬元，耗時40個小時。同樣的機票4年前，4000人民幣，20個小時。

2022年，美國進口商品里面，中國占比超過40%的品類是9個，5年前這個數字是19個。

變化無處不在。

這就是2023年我看到的景象——

工業化，城市化，全球化，互聯網信息化，這些托舉了我們人生的巨大浪潮，一個接一個，或消失減弱，或變成激蕩的狂流。

沒有人能逃脫。

再仔細想，所有我們經歷的各種動蕩，房價、投資、就業、出口、股市、匯率……也都是這些浪潮變動的反應而已。而且你會發現，如果我們曾被這些浪潮托舉得越高，當下我們感受到的痛苦就越深。

比如說房地產行業。今年6月我看到一個高盛的報告，說中國房地產市場是“L型復蘇（L-shaped recovery）”。所謂L，就是說預期很高，然后狠狠地從這個預期上摔了下來。

人類的預期都是歷史的產物。就像在金融模型里，預期收益率都是根據基于歷史數據估算岀來的，一旦市場發生結構性的變化，模型就會失敗。

說到這里，我還真想起了一個著名的金融學故事。

這三個人叫約翰·梅利韋瑟，梅隆·肖爾斯和羅伯特·默頓。

一個是華爾街大佬，兩個是諾獎得主，搞了一家長期資本管理公司。

有人說，這家公司擁有全球最高的智商密度，1994-1997年這家公司每年的收益率達到了40%以上。《經濟學人》評論說，長期資本管理公司終于將風險控制從拍腦袋變成了科學。

結果1998年市場發生了一件大事——

俄羅斯總理突然宣布：盧布貶值，暫停國債交易。也就是說，一個大國公開違約。

現代金融市場上沒有這種先例，發生這種事情概率大概是“六到七個西格瑪之外的事件”——相當于說這種事想要發生，整個宇宙的壽命都不夠用。

在長期資本管理公司的模型里，這種概率就是0，所以他們當時持有大量盧布和俄羅斯國債，還加了杠桿。

但是這事兒，它還真的發生了。

然后長期資本管理公司大概4周內就走到了破產邊緣。也就是說，一個“結構性變化”，讓一群天才的預期成了笑話。

所以，當我想起我老板講的那個“笑話”——“金融學通了，會豁達，活得久，因為你會知道怎么處理預期”。

忽然明白過來，老板是在跟我說，金融學通了，就會明白，預期是用來調整的。

預期穩定的前提是“市場處于穩態結構”，一旦市場發生結構性改變，預期會失敗。

所以，這是我們看到的當下——

當時代發生結構性變化的時候，基于歷史的預期就成為了包袱。

03

這才是當下

今年初夏，我和兩個朋友夜游西湖，聊到未來經濟增速的判斷。

我問，經濟下行還會持續嗎？

朋友笑了，說，你問這個問題時已經預設了一個基準，不管你心里的基準是1992年還是2001年，都是將過去年份作為基準。

“可是”，他指著正在岸邊涌動的湖水——

“這才是當下。”

未來，應該以2023年為新的基準線。

當時，腦子里像有一道閃電，刺破了這一年看到、聽到的很多小現象：

• 大房地產老板說，現在幾百萬的單也親自出馬；

• 基金研究員看企業的時候，把抗風險放第一，短期盈利更重要；

• 居民提高儲蓄率，年輕人提前還房貸……

這些細細碎碎的小事忽然在我腦子里串成了一條完整的線索——

身體總是比意識更誠實，其實我們已經模模糊糊在行動中改變預期，只是還沒有形成更為普遍的共識。

那就是，過去四十年的歷史Beta，都已經發生了結構性變化，我們需要一個新的模型來做新的預期。

所以，我當時決定，今年共潮生的主題就是，告別和轉身。

告別那些歷史的Beta，轉身去尋找新的時代Beta。

說到告別和轉身，2018年我和媽媽有過一次談話。那時候要離開北大，很多人勸我，包括學術圈里很著名的老經濟學家們。

這可是北大啊，何況我還是個女生，何況我還剛生了個孩子——要不要再想想？

我跟我媽說：“媽媽，他們都說未名湖是個海洋呢。”

我媽抬頭，看看我，回答：“那你怎么知道自己不是一只鳥呢？”

是啊，從一尾魚逐漸長成一只鳥，我花了5年時間。然后今天，我站在了這里。

此刻，我媽媽就在臺下。媽媽，你是對的，離開海平面，我可以進化成一只鳥，找到自己的天際線。

情感博主告訴我們，告別一段舊戀情的最好辦法就是開始一段新戀情。其實，人類社會何嘗不是如此呢？

2023年，是時候告別海平面了。

所以，今晚，讓我們一起轉身去看看，如果以天空作為新的基準，我們將會擁有什么樣的新敘事呢？

再次歡迎來到，共潮生2023年香帥年度財富展望。

Chapter 1

AI的創造和毀滅

01

人工智能

說到2023年的新敘事，最沒有爭議的應該就是AI人工智能。

第一次有頭皮發麻的感覺，是看到Midjourney的員工人數。

這是現在全球最火的AI繪畫工具，1年多時間，全球1600萬用戶，營收1個多億美金。

你猜猜這樣一家公司有多少人？11人。對比全球最大的傳統商業圖片庫，Getty Images，9.26億美金營收，員工1700人。

簡單說，兩者的人均產出比是17:1。

這個對比讓我應該隱約感到，AI帶來的恐怕不是“效率提高”，而是“生產力提高”。所以我跟團隊說，一定得開始學AI工具。

然后就在這場演講的前兩周，發生了一件事。

這組圖片來自現場觀眾手里的禮盒，里面包括共潮生徽章、書簽和價值365元的金銀島門票。

這是怎么來的呢？

兩周前閉關備稿的時候，大家隨口聊到，要把我們團隊今年新做的幾個產品給到用戶，比如“共潮生”，比如金銀島。

然后我又加了一句，喜歡馬王堆出土的漢帛，審美特別高級。說完也沒放心上，這種天馬行空的想法之前天天在腦子里冒出來，不可能都落地。

首先你得會畫畫吧，得會設計吧，最少也得會點基本工具吧，PS、AI、3DMax、手繪板。可是我小學三好學生差點當不上就是因為圖畫不及格，更不要說這些還牽涉到材質和工藝。

所以，從沒想過這樣的“想法”可以變成現實。

然而，團隊小伙伴告訴我，AI可以幫我。

團隊行政總助，王佳雯，新聞學背景的文科女。用戶馬騁，土木工程專業，ChatGPT的深度使用者。

就這么一對小白CP合作，用幾天的零碎業余時間，訓練ChatGPT和Midjourney，定稿的所有工作，然后聯系了工廠做成了這個不太完美的禮盒，送到了現場。

你們發現沒，這兩個人的“專業”都是2023年所謂的天坑專業：土木工程和新聞。

他們證明了一件事：專業也沒有那么重要，對嗎？

很多人可能會覺得這是個小事，但它確實讓我反思到一件事：專業正在被AI重新定義。

為什么？因為人工智能可以快速賦予人類很多特定的“專業能力”。

好，現在我們不妨想想，“專業”到底怎么來的？

工業革命之后，社會分工不斷細化，對勞動者的技能要求也日趨細化，現代分科教育體系就是這種要求下的產物，而分科教育對應的就是“專業設置”。

這個好處很明顯，你可以幾年之內通過訓練成為某個領域的“專業勞動者”，比如一個好的技工，好的工程師，好的會計等等。

德國當時工業經濟發達，就是受益于分科教育，所以大家都爭相模仿。

經濟發展到一定水平后，“專業社會”成為工業時代的主流。

你看，我們這些“專業人士”其實就是工業社會的產物，只不過隨著分工的細化，“專業”上出現各種金字塔，大學教育也出現金字塔。

隨著社會專業化分工越來越細，專業設置也越來越細。

這個事施展老師有個非常形象的比喻，專業像挖井，越往下學，就是把這個井挖的更深。

井挖得深，當然讓整個社會的知識技能有巨大的積累和提高。

但也產生了一個問題，井口的人，看不見井下面到底是啥東西。這就是所謂的“專業門檻”。

各個井里還產生了自己的語言，行業黑話。

行業黑話的目的是提高行業內溝通效率，但另一方面其實也設置了行業理解的障礙。

在一個穩態的社會結構，這也沒什么問題。

但過去一二十年，隨著技術變遷的，很多新井打出來，老井荒蕪了。那種專業人士在各自的深井里待著的情況，越來越不能滿足當下的需要。

所以，我也是今年才意識到，為啥羅胖和脫不花當年跟我磨課的時候，反復說，不準用你們黑話，你是講給高級外行聽——

其實是想把這一口口的深井里的水舀出來，端給所有人看看，相當于給專業祛魅。

我也是最近意識到，給專業祛魅，本質上，就是對那個傳統專業社會的反思和進化。

而且，你們意識到沒有？這樣一件事，改變了很多井里面和井外面人的命運。

包括今晚，我們相聚在這里，也是這只貓頭鷹鋪成的路。

02

技能永生

如果說得到是通往AI時代的一塊小路基，那么今年以ChatGPT為代表的通用AI工具將時代往前推進了一大步，不僅僅是給專業祛魅，而是對專業進行解構，并將越來越多的“專業能力”做成標準化配置包。

但是，創造的另一面永遠是摧毀，這個事另一面則是——

我們曾經引以為傲的專業壁壘正在被不斷踏平，越來越多的井即將荒蕪。坦白說，我們熟悉的“專業社會”都將面臨巨大的改變。

說到這里，我想起今年6月的一個熱搜，張雪峰老師說，“打死不能報新聞專業”。

張老師看對了現象，沒說對邏輯。

看對的是，新聞專業這20年確實變化大。

某種意義上，新聞專業現在的門檻已經是平的了。不再是20年前，只有新聞科班畢業的學生才能夠進到中央電視臺、各大報社。幾乎所有人都可以在社交媒體上發聲、寫公眾號、拍短視頻。

看錯的是，學新聞專業一定沒前途嗎？

我們現場坐著的嘉賓就得跳起來跟你急：羅老師（中央電視臺），饅頭大師（解放日報），現場還有很多企業的PR、市場、品牌負責人，大批從傳媒行業出來。

其實，這些年自媒體做得好的，或者說抓住了互聯網風尖浪口的，其實新聞專業背景特別多，例如一條二更的創始人、吳曉波老師、六神磊磊、饅頭的太太、神秘的石榴婆……

為什么？因為AI時代，專業漸枯，技能永生。

去年我們發布了一個《中國職業技能發展數據庫》，里面列出了400多個工作崗位被AI取代的風險系數，然后總結出三個難以被AI替代的技能：創意，社交智慧，手藝。

這幾個技能都有一個共同點，很難標準化，也就是我們說的“不可編碼”。

但是今年，通用人工智能讓“不可編碼”的范疇被大大的拓展了。之前很多被認為是不可編碼的技能，比如畫畫、設計、編曲……你會發現，中間很多步驟都變得“可編碼”。

這件事意味著什么？此刻現在我們認為的“好專業”，其實很快就可能不是什么好專業。

尤其你會發現，2023年之后，這種小甜甜到牛夫人的事情會越來越多，變化速度越來越快。

原因就是“好專業，壞專業”的結論都是建立在“工業社會—分科教育—專業設置”這個大邏輯下，而這個“專業社會”都在被AI解構和重塑。

03

絕不雞娃

說真的，“專業社會被解構”這個思考讓我重新審視了自己內心。

作為一個5歲多孩子的媽媽，你懂的，海淀媽媽。但今年想明白AI時代來臨之后，心里好受多了。

而且那天正好看到馬斯克的一個視頻，醍醐灌頂，“跟時代和解”了。

馬斯克認為，美國的傳統教育專注于專業知識，但沒有教孩子“如何解決問題”，這是根本性錯誤。所以他索性自己建了一個新學校，Ad Astra，目標是教育界的特斯拉和SpaceX。方法就是進行通識教育，打破年級，自己選擇課程，重視數學、科學、人文和倫理學。

非常“第一性原理”。

我不是馬斯克，當然沒法這樣天馬行空地豪橫。但是這個思考讓我確定了，絕不雞娃。

其實我一直琢磨，為啥我們中國人在應試教育上特別強？

教育有兩種屬性：

• 價值屬性，告訴我們怎樣成為一個更好的人——對應的是理想主義。

• 工具屬性，教我們掌握一門可以謀生的技能——對應的是實用主義。

而實用主義和我們中國人的傳統精神家園是高度吻合的，做起來得心應手。哪個專業能更好謀生，我們立馬把這賽道都給占了。

冬奧會冠軍，谷愛凌還記得吧，滑雪這種高難度高成本賽道，一旦被我們發現能被用來作為爬藤的工具，嗖，馬上被灣區家長使得虎虎生風——

最近灣區“雞娃”正在朝貴族體育運動項目進軍，估計很快會被攻克下來。

所以，我，一個海淀媽媽，焦慮啥？

即使從實用主義出發，我們也會發現，在通用AI的沖擊下，所有工具的生命周期越來越短。

關于未來，我所確切知道的，就是我并不確切知道。

所以，我下定決心不“雞娃”，也不“教導”他。

因為他將面臨的未來，是一個全新的世界，有新的游戲規則和秩序。今天我的焦慮，很可能都是笑話。

所以，對我兒子的教育，我和他父親達成了兩個共識：

1. 徹底打消對他所有的成績預期。

2. 鼓勵他的邏輯思考，學習興趣，和表達欲望。

我覺得這是我今年最大的收獲，未來教育在“專業選擇”上可以少一點實用主義，多一點理想主義。

為什么？因為AI的出現，會讓今天的實用，在未來變得不實用。同樣，AI工具的發展也會讓那些“追求本性，遵從內心”的理想有了落地的可能。

下一個時代來了。這個時代，和我們這幾代人生存的這個工業時代相比，可能會是哲學意義上的不同，既有的經驗不知道會在什么節點被廢棄。

所以，我唯一的期望，就是他能成為AI時代的原住民，一個具有生存能力的原住民。因為未來他要面臨的競爭，將是殘酷的。

04

成為你自己

這幾年引起“專業界”震動的事情不少。

2020年，麻省理工學院宣布用AI發現了一種新的抗生素。過去100年，人類也不過發現了100多種抗生素，每種平均耗費10年，耗資10億美金。

這個抗生素耗時多久呢？在模型確定后，耗時大概幾天。根本不是一個效率。

前兩周還看到一個新聞，哈佛大學計算機系用AI當導師。哈佛大學的老師，算是“專業社會”的金字塔吧，但這個堡壘，也被攻破了。

還有很多，亞馬遜的暢銷小說是AI寫的，AI還解出了數學難題……而且可以預見的是，以后這種聳人聽聞的消息會越來越多。

在新技術沖擊下，已經沒有絕對意義上的“安全堡壘”。

所以，不妨問一下，為什么AI顯得如此強大？因為人工智能和我們人類相比，學習模式完全不同。

• 人類是清零式的，所以知識的深度、廣度累積很慢。

• AI是復利式的，每一代AI都完全是上一代的迭代。

接下來，令人戰栗的“知識復利時代”將被開啟。但問題來了，這是AI的知識復利。

給定我們人類的物理硬件，在吸收和記憶現有信息這個維度，我們一定無法和AI競爭。

那我們拿什么跟AI競爭？這也是我替自己，替我兒子一直考慮的問題——

創意，創造力，都對，好像有點抽象，我一直沒找到合適的表達方式。一直到前兩個月，看到一位印度裔美國企業家納瓦爾的一句話，大受震動。

他說，“在成為你自己這件事上，沒有人比得過你”。

這句話說的就是，只有做你自己，才可能具有真正的創造力。

看到這句話的時候，你們猜我想到了誰？

香港名媛，章小蕙，今年她是小紅書最大的亮點之一。充滿藝術感的帶貨，一夜賣貨6個億。作為名媛，她就是愛逛街，善于逛街買東西。

你哪里想到，會逛街，愛買買買，也是巨大的資產。

這個例子一下子讓我明白了，成為自己，就是找到那些自己做起來得心應手，容易形成正反饋的事情。然后用媒體和代碼放大這個效應。

我們每個人，多少都有特別擅長的地方對吧？比如，念書，考試，協調溝通，整合資源……

但很多人干這些不行，就愛下棋打牌，跳舞烹飪，跟人聊天，或者八卦追星，算塔羅星盤……在這些事情上就是特別來神。

說這些的時候，你腦子里是不是已經出現很多人的影子？講故事的凱叔，講星座的陶白白，還有各路娛樂八卦博主……

我有時候確實會覺得，人哪，得相信造物的神奇。

我們總會發現一些事情，自己做起來沒有那種趕鴨子上架的感覺，容易堅持，容易興奮，容易產生多巴胺，而也只有在這種狀態下，我們的“創造力”才會被激發，你能做得比別人更好，能做得和現有的不一樣。

這就是創造力。

創造力，就是算法算不出的部分，因為他們尚未存在。

我想到這里特別激動，因為在創造力這個維度上，幾乎所有人都處于同一起跑線上。

但是有人跟我說，還有一種可能，AI摧毀的速度會不會比創造的速度更快，宮殿沒造起來，廢墟倒是一大片？

我還真想過這個問題，今天我們討論的人工智能，不是天上掉下來，而是從大數據和云計算演化過來的。

那真正的大數據是從哪里開始的呢？2007年蘋果手機面世，2008年安卓系統推出，讓智能手機成為了最大的“數據采集站”，人類的數據突然爆炸式增長。

然后在這個基礎上，云計算開始突飛猛進，再接著才有了AI的一次次突破。

所以，這張圖告訴我們什么？

人工智能不是天外來客，它的發展是一個循序漸進的過程。而這個過程中，每個環節的進步突破都會對消費/生產產生巨大影響。

想想，從2007年開始，我們的生活、商業模式、組織結構發生了多大的變化？

我們今天這個活動，不也是這個時代的微小產物？其實，也就15年而已。

也不知道為什么，談到AI這個話題，我腦子就會自動響起這個BGM——

“推開世界的門，

你是站在門外怕遲到的人。

捧著一顆不懂計較的認真，

吻過你的眼睛就無畏的青春。”

你們不覺得特別吻合這個時代，我們這些未來“移民”的心境嗎？

那么，推開那扇世界的門之后，未來還有多遠呢？

不多，也不少，15年，5000天。這是著名的未來學家，凱文凱利的一個判斷。

他說，從1991年互聯網出現到2006年普及，經過了大概5000天，15年。然后2007年社交媒體出現到2022年，又過去了大概5000天，15年。

所以，接下來的5000天，AI會有不斷迭代和普及，又一次改變世界的方方面面。

如果我們以Chatgpt4.0的面世作為新未來的起點——來，算一下，我們還剩下多少天？

5000 – 136 = 4864。

走吧，推開世界的門去吧。

Chapter 2

中國CIO

01

中國智造

門的那邊是人工智能，門的這邊還有龐大制造業——

“中國制造”怎么跨過這道門成為“中國智造”，是當下的靈魂拷問。

不過，這兩年我總是有種感覺，這個問題上大詞太多，比如全流通數據貫通，全價值鏈業務協同，數字孿生，工業互聯網。但怎么學，怎么向上，怎么成為，搞不太清楚。

今年3月，企業微信的小伙伴推薦我去佛山一家企業，說數字化做得很好。

這家企業名字叫日豐。

做什么的？做管子的，就是我們家里廚房，洗手間下水道，暖氣，燃氣，那些管子。

特小的東西是吧？人家年產值80多億，規模很是不小。

第一次去，見到是日豐的CIO（首席信息官），尹浪，人稱浪哥。

我問，你們如何做數字化轉型？他第一句就擊中了我——

“（我沒做數字化轉型），數字化轉型是事后總結出來的詞。”

為什么？因為企業要活下來，就要不斷解決問題，所以——

“從企業角度，（數字化轉型）就是在不同階段用不同工具解決發展中的問題。”

他給我舉例：前幾年，為了解決市場上的盜版問題，給每個管子打個二維碼，相當于產品完成了“在線”。

然后有趣的事情就發生了——

山東一個水暖工上門檢修漏水的管子，發現可能是某個批次的產品有問題，就在群里@工程師，工程師當即過去，確認后馬上報總部，當天就決定召回全球所有這個批次的產品。

之前我們只聽說過，召回汽車，第一次聽說“召回”一根水管。

還有，管子大小尺寸形狀不一樣，要怎么裝車更節省空間，這事之前主要靠老師傅憑經驗，現在數據都是即時在線的，直接用算法得到最佳裝車方案，算下來差不多節約15%的裝貨空間——疫情期間的運輸物流價格大漲，這一下就節約了不少成本。

他講完，我腦子里立馬出現了很多文件報告里的一個詞，“產品的數字化全生命周期管理”，有點撥開云霧見天日的感覺。

“中國制造業數字化”這個虛詞，第一次在腦子里有了具體的場景。

浪哥告訴我，他們不是特例，佛山很多制造業企業都有大同小異的感受。我跟他說，希望見見他們，仔細聊聊，現實中的制造業數字化究竟是什么樣子的？

然后浪哥給我安排了一群CIO，傳統的小家電、家居衛浴、鋁型材，到新行業的光伏、芯片。企業大小不一，上市的，沒上市的，小的有30億營收的，也有大到800億的。

很多人對30億沒太多感覺，中國一共300多萬家制造業企業，30億大概處于中國制造業企業前0.1%以內的水平，也就是說，除開幾家制造業巨頭外，這個樣本已經是中國制造業的絕對頭部。

可以這么說，他們的數字化現狀是中國制造業最光明的一面。他們曾經和正在經歷的痛苦，會是中國制造業數字化的“常規課”。

講兩個我印象很深的故事。

一家建材企業的CIO，說自己加入這家企業，是因為老板覺得他跟自己“八字特別合”——這原因夠奇葩，但也很中國，對吧？

然后他六七年前過去的時候，企業已經規模不小，但只有一個記賬系統，IT團隊20來人，主要就是維護生產設備或者稀稀拉拉的電腦。

最令他頭疼的你們猜是什么？要絞盡腦汁的跟老板和高管們解釋，為啥要買電腦，上軟件。

聽著好笑？一點也不，那幾年房地產好，建材那么好賣，賣就是了，什么數據不數據的，純屬浪費錢。

這個聽上去挺黑色幽默的故事，幾乎每天中國都會有不同地方的制造業出現。困難永遠比想象中要更具體，也更出乎意料。

還有，你們覺得這東西叫什么？螺絲？螺釘？鍍鋅螺絲？

恭喜你，都答對了。一個燃氣熱水器上有多少個這樣的東西？大約幾十個，而且名字五花八門。

所以CIO碰到的第一個問題是，在內部信息系統里把物料的名稱給統一了。

為什么要統一？因為物料名字不同，可能導致編碼不同，部門之間溝通就統一搞錯，采購時候訂單分散，沒議價能力，而且庫存管理也亂。

他告訴我，這叫“物料標準化”，這個是基礎和源頭，沒有這個，后面什么數字化都是空話。

是不是遠比你想象中的要雞毛蒜皮？沒錯，就是這么雞毛蒜皮。

然后我問，這不都是最基礎的信息化工作嗎？

CIO們都笑了，對啊——

早期就是搞設備自動化；然后不同部門自己搞信息化，上不同系統，OA，ERP，OMS；再接著呢，開始整合各個系統，讓系統之間的數據互通起來；后來，再通過通訊接口，把設備數據采集出來；最后讓數據在企業各個環節流通起來，然后反哺到生產、銷售、管理的各個環節。這個過程，再加上更高端點的技術能力，就是現在大家理解的企業數字化啊。

每一步，都是很瑣碎的日常。但企業，就是這些日復一日的枯燥日常。

沒有雞零狗碎，哪來豐碑林立。

所以，漸進，是佛山企業們數字化給我的第一個印象。

第二個印象是“倒逼”。什么叫倒逼呢？

消費電器行業大多是多層級的經銷商制度。代理商下面有分銷商，分銷商下面是門店，之前企業一般就管理核心代理商，因為管不過來。所以，訂單都是從門店匯總到分銷商，再匯總到代理商，然后下到企業，企業安排生產。

可以想象，訂單數量會比較大，時間周期會相對長——企業的生產排期、采購、物流，都會按照這種“低頻大單”的節奏來。

現在有了數字化工具，從代理商到經銷商到門店都線上直通，門店直接下單到工廠，這就是所謂的“營銷數字化”，然后倒逼就開始了——

有家熱水器CIO告訴我，之前是200家代理商，每月下一次單，每次幾千臺；現在6000多家門店，從月訂單變成周訂單，一個單可能就是10臺、8臺。

怎么辦？首先精簡品類，銷量小和過時的砍掉。

然后優化算法，比如把相同的型號，大致交貨周期相近的排在一起，減少換模、換線時間，同時一點點推進生產排期、采購、物流的快速反應能力，讓“小單快跑”可以實現。

一旦小單快跑開始了，又倒逼企業對自己上下游的供應鏈做數字化整合，因為如果上下游跟不上，整個鏈路就斷了。如果哪個上下游企業跟不上這個節奏，那就只能分手另外找對象了。

有家鋁型材企業CIO就說他們也是被“逼”著做數字化改造的，為什么？因為他們給一些新能源車做零部件，新能源車企的數字化水平相對較高，一些客戶提出來要和他們的系統進行對接，實現供應鏈條上的部分信息共享——

做還是不做？不做，可能會失去他了。如果幾個大客戶都流失了，企業肯定江河日下。

那做吧，就得去做相應的改善。

所以，“數字化”也是倒逼的結果，因為不進則退。逆水行舟或是退出激流，企業必須做出選擇。

“倒逼”在佛山形成了一種數字化的漣漪狀外溢。

我意識到這點是因為一個疑問。我發現佛山大小企業的CIO中，美的出身的特別多。當時參加一個會，現場300多人，美的出身的CIO有上百人，占了全場人數的30%以上。

我問為什么？他們說，80年代美的從鄉鎮企業起步，到90年代已經頗具規模。企業大了，必須搞信息化管理，上系統，否則跟不上。然后下重金，花大力氣搞。隨著美的不斷做大，內部也開始整合信息系統，做升級。

什么叫升級？用市面上有的先進技術和工具做迭代，就這樣慢慢培養出了企業自己的數字化能力，包括技術、系統、人員。

效果就出來了。就像剛剛說的，你想做美的的生意？只能跟著數字化，否則就OUT了。

跟著做數字化得有人力資源啊，從哪里來？美的。

然后，被“倒逼”著做數字化的企業長大了，又開始外溢自己的上下游，就像一顆石子下去，漣漪四處擴散開。

有一家智能平板企業，曾經是美的客戶，美的（美云智數）幫它做了財務和供應鏈的數字化改造。這家企業逐漸長成行業龍頭，覺得自己的供應商效率太低，而自己的質量管理要求又高，干脆自掏腰包，給30多家供應商建了一套生產數據采集和質量管理系統。

02

復雜網絡

3月我第一次從日豐工廠出來開始，連著往佛山跑了好多趟，仿佛內心被某種力量牽引，好像和數字化有關，和制造業有關，但又不全然是。

我說不清那是什么，似乎是某種更深層次的情緒和思考，模模糊糊抓不住。我跟很多朋友聊，希望找到答案，一直到徐遠教授說出了“復雜網絡”四個字。

大部分人想到佛山，第一反應是，黃飛鴻，舞獅隊。但實際上，佛山是中國制造業企業最密集的地區之一。

一個順德區北滘鎮，就有兩家千億巨頭，美的和碧桂園。除此之外，還有10萬來家大大小小的制造業企業，電器、陶瓷、裝備制造、食品飲料，新產業老產業，你能想到的“中國制造”門類，這里基本都有。

看著這張圖，再想起幾次佛山之行，我明白了一件事：

工業本質上就是一個復雜網絡系統，上下游，供應鏈，甚至競爭對手，都是這個網絡的一個部分。他們相互作用，相互協作，也相互競爭。

就像熱帶雨林一樣，越復雜，生命力越強。

我們什么時候見過一棵孤零零的大樹呢？樹底下面的雜草、青苔、蟻穴，樹干上的蟲子，枝葉間的鳥巢，甚至毒蛇，才構成了一棵充滿生命力的樹。

什么是最大的復雜網絡？市場經濟就是最大的復雜網絡。因為各種不同的業態之間，都是復雜網絡關系。

比如說，平臺和制造業之間千絲萬縷；房地產上下游和銀行，更是盤根錯節，牽一發而動全身。

所以，在市場經濟中，不要輕易使用“一鯨落而萬物生”這樣的詞語，因為市場體系中誰也不能獨善其身。

那市場經濟這個網絡最大的特征是什么呢？自主性。漸進，“倒逼”和漣漪狀擴散，就是自主性。

佛山大大小小企業，不是在苗圃里被選定的某顆種子，被除去雜草，被澆肥施水，被修剪枝葉。他們是大地的孩子，會順著季節去調整生存策略，跟著環境去演進出真實的生態。

中國有很多這樣的生態，佛山CIO，制造業和美的，通訊設備行業和華為，電商服務和阿里……都是。

自主性意味著更脆弱，也更堅韌。

來佛山之前，我對制造業數字化這個事情有點云山霧海的感覺。來了之后，總結出五個字，“很難，不頹廢”。

在佛山這樣的地方，企業要活下去，數字化轉型就是條不得不走的路，要在現有制造業的基礎上，利用新技術不停地升級和迭代。

確實沒人躺平，因為躺平的都OUT了。

所以，中國制造業遠比我們想象中地更接近數字化時代。

我看到了他們如何在現實的泥地里，一點點匍匐著接近這個時代，更看到了“市場”這兩個字，是怎么堅韌而持續地支撐著中國制造業和中國經濟。

這就是過去四十年中國市場經濟的歷史給我的牽引，就像余秀華那首詩寫的——

“那些美好的事物仿佛把我往春天的路上帶，

所以我一次次按住內心的雪，

它們過于潔白過于接近春天。”

當我們說“歷史”的時候，往往覺得有些抽象，幾十年、幾百年被濃縮成幾個王侯將相，朝代更替。

最近史學界很流行微觀史，就像《清明上河圖》，從日常生活，從一個個活生生的人眼中透視出時代，這叫以碎立通。

就像著名的漢學泰斗，哈佛大學的費正清教授的一句話——

“在中國的黃河上逆流行舟，你往往看到的是曲彎前行的船，而沒有注意到那些在岸邊拉纖的人們”。

對我來說，拉纖的人，才是真正的歷史。

其實，剛才我講到的很多CIO，包括浪哥，此刻都坐在臺下。

請允許我念出他們的名字：尹浪、溫文聰、伍名躍、曾戈、龍春年……以及他們共同的名字，中國CIO。

謝謝你們，在一個日漸浮躁的時代里出做著最樸素的事，寫著最沉靜的答卷。

謝謝你們，和所有在中國制造業數字化的黃河邊拉纖的人。

03

經濟“虛”與“實”

這兩年在研究數字化的過程中，我還被一件事情苦惱，就是怎么分清經濟的“虛”和“實”。

都說制造業是實，平臺是虛。但對我來說，數字經濟的靈魂之一，就是虛實邊界在消融。

但我一直找不到簡潔的邏輯把這個想法講清楚。今年，這個事情算是解決了。

第一件事是，我在CIO們的會場里發現，現場除了制造業企業外，還有很多數字服務商，包括阿里、騰訊、字節、華為等大廠。我意識到，其實制造業企業的很多數字化，都用到了平臺的能力和工具。

第二件事是跟一個朋友聊天，知衣科技的鄭澤宇。

澤宇是我長沙老鄉，學霸，奧賽選手，也是中國人工智能行業的年輕元老。谷歌、字節，他一直是“平臺”這一掛的選手。但是前幾年，他和我另一個朋友馮敏一起做了家公司，馮敏也是平臺這一掛做電商的。

他倆現在在搞制造業，服裝制造的數據化。

比如說一件衣服，不管你在哪個平臺賣，這個數字化停留在哪個層面？馮敏給了一個非常精準的詞語，成品。

不管哪種類型電商，多少種SKU，被數字化的都是商品本身。

那“成品的過程”呢？不就是所謂的產業互聯網么？制造業數字化不就是這個概念的組成部分么？

一個向下滲透，一個向上生長。

突然想到之前寫過的一句話——

“數字平臺，既是一種企業組織，更是一種經濟形態”。

當時抽象的思考，終于找到了落地的場景。

在靜態的二分世界里，我們習慣了非黑即白，平臺是虛，制造為實。想當然地認為，制造業要發展，平臺就需要限制。

在動態的現實世界中，我們看見的卻是這樣的圖景——

他們在各自的進化中，不斷接近。平臺和制造業，總算要金風玉露一相逢了。

但愿這次相逢，會勝卻人間無數。

最近有本暢銷書叫《為什么偉大不能被設計？》

為什么偉大不能被設計？我想，佛山制造業的數字化已經給出了答案。

Chapter 3

YOLO：要，我現在就要

01

我只活一次

這是今年五一的出行消費數據。和2019年相比，出行人次是同期的119%，但旅游消費101%。

直觀解釋就是“消費降級”，畢竟每個人花的錢確實是少了。

不過有時候，換個角度，結論就不一樣。

今年五一我來上海，找朋友要司機，說司機請假出去旅游了。

40歲的中年人，十多年從沒出過遠門，突然聊發少年狂，兩公婆還分頭行動，一個跟哥們開車去淄博擼串，一個跟閨蜜去長沙打卡。

我看到那個數據的時候，腦子里忽然就出現了這件事——

這個數據說明，有19%的人，疫情前從不旅游，疫情后決定對自己好一點。即使不富裕，節衣縮食，還是要在路上，去體驗人生。

畢竟，生命那么短促，人只活一次而已。

YOLO（You Only Live Once，你只活一次），這是過去幾年特別流行的一個詞語。

聽上去像情緒吧？生死看淡，不服就干。還真不是。

它是一種新的價值觀。

所謂價值觀，就是會對社會各個方面，都會產生深刻影響的思想潮流。

那YOLO這個價值觀的核心是什么呢？活在當下。

為什么想活在當下？

過去兩年，學術界研究這個的很多，還有專門的模型——

YOLO意味著關于未來的折現率變大了，所以未來那點快活變得沒啥吸引力，還不如今天多快活一點。

記得有一句俗話，“你永遠不知道明天和意外哪個先來”。

國家大事、氣候問題、各種病毒，都是我們渺小的人類控制不了的事情，所以，對于那些想不清也管不著的未來，算了，放一放，多顧著點今年就好。

這個詞還讓我們想起另一個詞語，延遲滿足。

為什么可以延遲滿足？因為對未來有確定性預期，延遲了可以滿足。但如果如果延遲了不能滿足呢？

那就，要，我現在就要，因為YOLO，我只活一次。

現在，YOLO這個價值觀已經對美國社會產生了很大的影響。

《經濟學人》寫過一篇深度報道，專門討論YOLO在美國社會中的表現和影響，里面說到一個年輕人，叫內特·莫斯利（Nate Moseley），29歲，他是美國一家大型服裝零售商的采購員。

他早就想離開這個古老行業了，但是一直猶豫不決，畢竟薪水高，13萬美金。

今年他創建了一個名為「20多歲的危機」的表格，寫了很多下一步行動的可能選擇：上編碼課，挖以太坊，參加2022年的政治競選，搬到加勒比海地區，開一家旅游公司……

然后，2020年6月1號，他行動了。為什么，因為疫情后他覺得，那種回到從前的想法不再吸引，“時間是個單行道，我只活一次，如果不是現在，我什么時候才能改變？”

這是美國式的YOLO，越來越多人選擇推翻自己的生活，放棄了舒適而穩定的工作，開始了新的冒險事業。

《經濟學人》雜志也說，職業白領，金領開始“生死看淡，不服就干”。

很多經濟學家也認為，這種價值觀正加速美國的創新。比如說，60年代嬉皮士文化，很多硅谷大佬都是嬉皮士，包括蘋果創始人喬布斯。

中老年人也YOLO。2020年之后，很多有儲蓄的中老年人，忽然想明白了，一輩子忙忙碌碌所為何來？

一直想著退休后要去加勒比海釣魚，去撒哈拉徒步，或者在院子里曬太陽。所以，就像《鹿鼎記》里面的韋小寶一樣，“老子不干了”。

然后，美國55歲以上的勞動參與率下降了2個百分點，相當于150萬的勞動力永久的退出了勞動力市場——

這對宏觀經濟來說意味著什么？通脹——

勞動力供應緊張，（名義）工資增長，然后推動全社會價格上升。

這已經是美國經濟學界的共識。

前美聯儲主席，2022年諾貝爾經濟學獎得主，伯南克說：“美國勞動力市場參與率下降，勞動力供給不足是構成通脹上行的主要因素。”

美國的YOLO主要體現在就業市場上，中國的YOLO有點不同。

今年中國有個熱詞——特種兵式旅游。

我從微博上截了一張圖，來自一個年輕的成都的碼農，柟多多，他在網上爆紅是因為5天內打卡五岳。

這個小伙子是旅游愛好者，今年他突然萌生了一個瘋狂的念頭，要用五天假期爬完五岳。說干就干——

4月28號下班，立即出發，第一站，南岳衡山，中午登頂，打卡，下山，然后馬上出發奔赴下一站，嵩山，登頂，打卡，下山，再下一站，泰山，恒山，華山。

五天，五城，閃現五岳山頂。

我開始不是特別理解——然后五一節特地帶兒子去了趟沈陽做特種兵式旅游，早上6點鐘二等座，打卡工業博物館，擼串，然后去皇太極的北陵公園，中途還陪他打卡了兩個游樂場，晚上11點晚班機回到北京。

很刺激，感覺人生是濃縮的。

然后再想想這個男孩，突然就理解了，人生不就是在路上嗎？

“五岳歸來不看山”，你想想，5天，120個小時，濃縮了別人的半生和山河的精華，何等的刺激？最重要的是，成本也不高，負擔得起。

所以，中國式的YOLO會體現在消費市場上，一方面因為家庭資產負債表受損，還是想省錢，另一方面，又真的覺得人生苦短，要多體驗。

所以我們在消費上會發現很多奇怪的悖論，看著像消費降級，但又不完全是消費降級。

我總結了一下，中國式YOLO=【低成本，強體驗】

02

楓葉租車

前兩個月，我跟楓葉租車的創始人聊到這件事，他一聽，太對了。

“設計符合時代價值觀的產品，提供符合時代價值觀的服務，這正是我們公司發展的軌跡。”

比如，為什么要切入高端汽車租賃市場？最開始是基于對“消費升級 vs 消費降級”的思考。

舉個例子，你十年前買個帕薩特多少錢？20多萬？現在寶馬3系，大約也是20多萬。所以，你很難界定什么叫升級或降級。

但用戶對品質的追求是永恒的，所以他們一開始就決定了方向，要讓用戶“用更少的錢享受到更高端的品質”。

接下來發現，年輕人對汽車的擁有權和使用權的界限越來越模糊。在老一輩人的觀念中，汽車是身份和財富的象征，但對于年輕人來說，它只是一個出行的工具。

年輕人追求的是如何能有更好的駕乘體驗，通過體驗不同的產品獲得不同的樂趣。

所以，這是他們的另一個出發點，要讓用戶“用同樣的錢獲得更多的體驗”。

在這兩個思考下，從高端汽車租賃這個場景入手，就變成了順理成章的事情。

特別有意思的是，他們發現，高端車的用戶比自己想象的要年輕差不多10歲。

這時候，他們開始更多地考慮年輕人的價值取向，發現整個汽車產業在技術層面的沖擊下，連對車的定義都發生了變化：從資產到玩具。

所以整個產業鏈的銷售模式，以及客戶的消費模式都發生了改變。

“體驗”這個詞變得更重要。

這些變化都促使他們去思考，為什么不能為用戶創造更高頻的極致體驗呢？

比如保時捷、奔馳、寶馬、沃爾沃、特斯拉這些車，尤其是新車型，對于年輕人來說，可能是向往，但是還有點夠不著，能不能當下就要，又要得起呢？

這就是他們正在推出的“汽車訂閱”。

汽車訂閱，和長租比較類似，但是長租的意思是，你這段時間只能開這輛車。訂閱的意思是，你什么時候覺得這個車不想開了，可以在訂閱池里面再換一輛不一樣的車。

所以，他總結說，從汽車租賃到汽車訂閱，本質上都是提供出行解決方案。但這個方案，一定要符合社會的價值觀變化。

他們這個方案，契合了年輕人對整個汽車產品的新思路，YOLO。

楓葉這個案例也讓我再次肯定，YOLO在中國市場上會更多地體現在消費的“高性價比，高頻次，強體驗”。

這個思路下，很多消費場景都變得可以理解。比如小家電行業里的養生壺，煮蛋器，空氣炸鍋，新款層出不窮；茶飲行業里不斷推破圈的聯名產品......

這些熱鬧背后，就是YOLO價值觀的滲透，要快，要體驗。

03

生如夏花

對YOLO這個事情，我感受特別深，因為我是長沙人。長沙就是YOLO精神特別強的城市。

這兩年，我碰到所有人都告訴我，超愛你們長沙哦。

為啥？我覺得就是長沙這個城市骨子的YOLO氣質，恰好回應了這個時代的YOLO心態。

上個月我回長沙，跟老同學一路順著著名的網紅區域逛，天心區，還有解放西路，然后發現一大溜熟悉的名字——

茶顏悅色、文和友、墨茉點心局、虎頭局、三頓半、費大廚、檸季、盛香亭、零食很忙……居然全出自我老家。

這里面很多品牌都曾經是社交媒體的絕對寵兒。

我一查，這幾年長沙居然有86個網紅品牌，一浪接一浪，雖然不斷有前浪被拍死在沙灘上，但總有后浪滾滾來。

而且不管前浪是成是敗，那種一瞬間鋪天蓋地占據所有心智的場景不會持續，而且前浪消失的速度越來越高，概率也很高——而這，也正好是這些年網紅品牌的常態。

所以，很多講究“基業長青，長期品牌”的學者對這種“曇花一現”的現象頗有微詞。

但我反而覺得，正常。

那天看巴菲特的直播，看到老爺子仍然喝可口可樂。突然意識到，像可口可樂這樣的品牌故事，不會在這樣一個YOLO時代出現了。

不是因為產品不行了，而是因為供給更充沛，認知更多元，信息流更快速——

你可以在極短時間內觸達更多用戶，占領更大市場。這意味著什么？現在紅1年可能相當于之前紅10年。

所以對產品，對品牌而言，你面對的是一個更廣闊，但也更稍縱即逝的市場。

在這樣一個YOLO的時代，【生如夏花】可能才是常態。

我今年特別認真地思考了“生如夏花”這四個字。

從前，時間猶如深潭，慢慢的歲月，慢慢的成長。

今天，時間猶如激流，瞬間到高潮，也會瞬間被蕩滌。

但是，開放過，存在過，被看見過，沒有價值嗎？

比如說淄博，很多人覺得這是非市場化的行為，炒作，泡沫。

沒錯，淄博燒烤的溫度降下去了。但是換個角度看看？淄博很多小商家的人生，就在這兩個月內發生了改變：

• 賣鴨頭的小哥叫伊揚，曾經一夜直播賣貨100萬。

• 小餅店家的利潤4、5月曾經高達100萬，現在“斷崖式”下跌到10萬，但比之前還是多不少。

從個人角度來說，將一個月活成了一年、十年的例子不在少數。

從城市角度來說，淄博被看見了。不說這些社交媒體動輒百億的數據，就說經濟學家這個群體，什么時候討論過淄博？我覺得這個價值可能比任何城市名片工程都有用。

所以，曾經被看見，難道不也是一種幸運？

這些事情讓我繼續思考關于“時間”和“空間”的問題。

作為一個信息生物，人類擁有的無非就是空間和時間兩個維度。自從蘋果開啟了移動互聯網時代后，數據噴涌，這意味著什么呢——

我們面對的信息空間被無限擴張了，而信息流動的速度越來越快，感受到的“時間”被壓縮了，變短了。

我們看見的可能是一夜爆紅，轉瞬即逝，但在更哲學的意義上，這是時間的相對論，因為在今天的技術條件下，所有的生命所面對的時間已經變快了。

而這，意味著太多變化——

品牌、影響力...