“差點就掉進幾千萬的陷阱里。原來你們不是‘耽誤’我掙大錢,是在守護俺的養老錢啊!”客戶趙某面對銀行工作人員和民警如是說。
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3月15日,國際消費者權益日當天,一客戶急匆匆的來到農行上蔡縣支行塔橋分理處網點,“快給我銀行卡綁上微信,我要買限定款五行幣,別耽誤了。”客戶情緒激動地催促道。面對客戶的急切催促,塔橋分理處當值大堂經理沒有急于給客戶辦理業務,而是出于資金風險防控的嚴謹性,詢問轉賬用途及收款方相關信息。錯過了就是幾千萬,這責任你們可承擔不起!言語間滿是對所謂“高額回報”的急切與深信不疑。客戶說著并亮出了與其所謂的“五行幣”老板的聊天記錄,看到“五行幣”“下載陌生軟件充值返利”等關鍵詞,大堂經理立即警覺,很快就發現了端倪,該老板不僅讓客戶通過瀏覽器下載安裝不法軟件,并引導其往軟件內充值,多充多賺,并承諾可轉手賣出,獲取高額返利。五行幣是公安機關明確曝光的典型傳銷詐騙項目,所謂“高額回報”是不法分子設計的陷阱,其核心套路是通過低投入高返利誘導客戶下載惡意軟件,誘導充值轉賬,最終卷款跑路或封閉賬戶。對此大堂經理一邊安撫其情緒,避免引發客戶抵觸,一邊快速梳理詐騙特征,并拿出宣傳折頁及近期發生在鄉鎮周邊案例進行解釋:此類詐騙需下載非官方來源軟件,存在信息泄露、資金被盜風險;“高額返利”違背基本市場規律,實為詐騙誘餌。隨后,第一時間向內勤行長及網點負責人匯報情況,并撥打110報警,協同做好現場處置。民警抵達后,與工作人員一同向客戶趙某拆解詐騙套路,結合真實案例講解五行幣詐騙的危害,進一步打消客戶“可賺快錢”的僥幸心理。在工作人員與民警的聯合勸導下,客戶才恍然大悟,意識到自己遭遇了詐騙,并向工作人員和民警道謝。此次事件的成功處置,得益于農行常態化開展的全員反詐專題培訓及近期圍繞“3.15”開展的系列宣教活動,對客戶可疑交易“三必問”機制(必問匯款用途、必問對方身份、必問是否知曉詐騙風險)。結合聊天記錄中的破綻找出詐騙線索,指導客戶終止轉賬操作。
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在此,該行溫馨提示廣大客戶:面對“投資虛擬貨幣穩賺暴利”“下載陌生軟件充值返利”等虛假鏈接短信等高發詐騙類型,務必保持清醒,切勿貪圖小利,不隨意下載非官方來源軟件,不向陌生賬戶轉賬,不泄露驗證碼、銀行卡密碼等敏感信息;遇可疑情況,第一時間聯系銀行工作人員或撥打110報警,守好個人資金安全防線。
(通訊員:孟水 貴玉澤 編輯:劉鐵牛)
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