上海
Q
網友問
“OTC商家未從事外匯交易，為何仍可能構成非法經營罪？”
A
徐曉惠律師答
根據最新司法案例，虛擬貨幣OTC業(yè)務可能被認定為“非法從事資金支付結算業(yè)務”，從而涉嫌非法經營罪。
1.規(guī)模化交易引發(fā)定性變化
當OTC業(yè)務呈現以下特征時，可能被認定為變相從事支付結算業(yè)務：
控制多賬戶形成資金池
持續(xù)面向不特定多數人交易
建立系統(tǒng)化、職業(yè)化的兌換模式
2.司法認定標準存在爭議
當前虛擬貨幣監(jiān)管文件多為部門規(guī)章，非法經營罪要求違反“國家規(guī)定”（法律、行政法規(guī)）
虛擬貨幣非法定貨幣，其兌換是否屬于“資金支付結算”存在法律爭議
3.關聯(lián)刑事風險更高
實際中OTC商家更易涉嫌：
幫助信息網絡犯罪活動罪
掩飾、隱瞞犯罪所得罪
洗錢罪
律師風險防范建議：
1.避免職業(yè)化特征：不設立固定場所、不招募員工、不控制多賬戶資金池
2.嚴格審查交易對手：建立并保存KYC記錄，拒絕異常交易
3.控制交易規(guī)模：保持偶發(fā)性、小規(guī)模交易特征，避免持續(xù)性經營模式
曼昆提示：
當前司法實踐對規(guī)模化OTC交易持嚴厲打擊態(tài)度。即便以“賺取差價”為目的，一旦為犯罪資金提供通道即可能涉刑。建議進行刑事合規(guī)評估，優(yōu)先防范幫信罪、掩隱罪等更高發(fā)風險。
解答律師
徐曉惠
上海曼昆律師事務所
律師
徐曉惠律師擔任十余家Web3.0、互聯(lián)網公司等行業(yè)公司的法律顧問，深刻理解新經濟行業(yè)的商業(yè)模式，能夠從復雜的商業(yè)模式中快速把握其中的法律關系，識別其中的風險并提出針對性的法律及商業(yè)建議。致力于幫助企業(yè)在復雜的法律環(huán)境中實現合規(guī)運營和風險管理。
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